Dans cet article, je voudrais vous expliquer brièvement comment le prix du bitcoin est manipulé par wall street, par les grosses banques, les fonds. On verra également le mécanisme qui est utilisé. Il s’agira d’une introduction, mais vous aurez une compréhension claire de la façon dont ça se passe.
Toutefois, si vous débutez avec les bitcoins, je vous invite à télécharger ci-dessous mon guide de 40 pages. Il vous explique en détail ce qu’est le bitcoin et comment acheter vos premiers cryptos.
Quelques définitions
Commençons par quelques définitions parce que wall street, les banques, les fonds et les corporations utilisent ce qu’on appelle des produits dérivés pour acheter des cryptos. J’avais déjà fait une vidéo sur BAKKT qui est l’un de ces échanges, mais je vais revenir rapidement sur ce que sont ces contrats dérivés. Ce n’est pas compliqué et comme ça vous aurez une compréhension simple du sujet.
Les Futures sur Bitcoin
Ils utilisent essentiellement des contrats de futur sur bitcoin.Il s’agit tout simplement d’un contrat qui permet l’achat et la vente entre deux personnes d’un bien sous-jacent sachant que le bitcoin à une date future et un prix futur. Ce sont des contrats qui existent depuis l’antiquité où les agriculteurs à l’époque voulaient être sûrs de pouvoir acheter ou vendre leur production de blé à une date future à un prix prédéterminé quelles que soient les conditions climatiques.
Aujourd’hui, ce sont des contrats qui sont tout à fait standardisés qui sont échangés sur des marchés réglementés comme ICE ou CME. Ces derniers sont des marchés sur lesquels on échange des matières premières. Généralement le montant de chaque contrat représente un nombre de bitcoin prédéterminée.
Cash Setteled ou Physically Settled
Ils existent des personnes qui vont acheter et vendre des bitcoins, mais la grande spécificité, c’est qu’ils peuvent à la fin du contrat choisir de régler en « Cash Setteled « ou en « Physically Settled ».
Par exemple un contrat d’un mois où la personne désire racheter ou vendre des bitcoins à un prix donné, à la fin du contrat, il peut choisir de donner physiquement les bitcoins ou simplement de donner l’équivalent Cash. C’est toute la différence entre les Cash Settled et Physically Settled.
Dans le cas des cash settled, nous avons un contrat sur lequel le bitcoin n’est pas échangé et à la fin, il n’est même pas versé. On a donc des contrats de dérivés qui spéculent sur le bitcoin sans jamais échanger de bitcoin. Ce qui pose évidemment des problèmes qu’on verra plus loin.
Les Options sur Bitcoin
Ensuite, on a des options sur contrats de future sur Bitcoins. L’option est pareille qu’un futur sauf qu’à la fin, comme son nom l’indique, on a l’option d’acheter ou de vendre. Ce droit à un prix qu’on appelle un premium. On paye donc un pourcentage du prix du contrat à la fin. Si par exemple, on a une option de vente si le prix a augmenté alors tant mieux, mais s’il baisse, on ne va pas vouloir vendre le bitcoin. On a donc l’option de le vendre ou pas.
Open Interests
Enfin, on a les « Open interests » qui regroupent l’ensemble des valorisations des contrats. Sur les marchés à terme pour les futurs ça signifie simplement la valeur combinée de tous les contrats longs et courts donc de vente ou d’achat d’actifs. Sur le marché des options, cela signifie la valeur de tous les appels d’options combinées. Comprenez donc par Open interest l’ensemble de la valorisation des contrats en cours.
Les deux types de place de marchés
En somme, vous avez deux types de classes de marché.
En premier, vous avez le marché ‘’Spot’’ qui est celui des bourses d’échanges sur lequel tout le monde achète des bitcoins et autres cryptos Physiquement. Ensuite, vous avez les marchés ‘’dérivés’’ qui sont des marchés réglementés dont certains sont réservés aux institutionnels. Le graphique ci-dessus illustre toutes les principales places sur lesquelles on peut faire des dérivés comme Kraken, Bitness, mais aussi bitfinex. Il n’y a que CME et ICE qui sont, pour le moment, réservées à des institutionnels.
La stratégie de manipulation
Il faut comprendre que les investisseurs institutionnels qui ont de gros moyens vont investir sur ces deux places simultanément selon une stratégie en trois étapes et qui est la base de la manipulation. Mais il y en sans doute bien d’autres.
En premier lieu, un trader va commencer par prendre des positions longues sur le marché spot. Il va, par exemple, acheter énormément de bitcoin pensant que le prix va monter et en même temps il va vendre des contrats sur BAKKT c’est-à-dire qu’il va miser sur la baisse des cours du bitcoin.
Par suite, juste avant la fin de son contrat, pour un contrat d’un mois par exemple, le trader va vendre toutes les positions longues qu’il avait achetées sur Binance. Ceci fera plonger le cours du bitcoin et son contrat qu’il a acheté sur BAKKT va lui faire du profit.
Finalement, avec cet argent, il va pouvoir racheter des bitcoins sur Binance au prix le plus bas.
C’est en résumé ce que c’est que la manipulation. Elle est relativement simple à comprendre, mais elle est bien réelle. On sait par exemple aperçu sur une étude d’Arcane crypto que seulement 25 % des jours avant le règlement CME c’est-à-dire avant la fin des contrats de futures émis par CME, seulement cinq sur les vingt étaient positifs.
Ça veut dire que le jour avant la clôture du contrat les cours s’effondrent pour que les traders puissent empocher les contrats qu’ils ont shorté.
Ce mécanisme n’est finalement pas étonnant quand on sait que ces contrats de futur ont été lancés sur bitcoin en décembre 2017. En décembre 2017, on arrive au sommet de la bulle de 2017. Le gouvernement américain a ouvertement confirmé qu’il avait autorisé ces contrats pour percer la bulle tout simplement. Des traders ont saisi l’opportunité énorme et ont vendu des contrats sur le bitcoin au moment où il était au plus haut et qui ont empoché un maximum de gains comme vous pouvez l’imaginer. Évidemment trois mois plus tard le prix du bitcoin avait chuté de 60 %.
Il y a aussi un autre graphique intéressant, c’est celui de Josh Olszewicz piblié sur twitter. Vous pouvez voir en jaune et bleu des contrats de futures de six mois émis par CME. En rouge et en rose, ce sont des contrats de trois mois. Il s’agit des contrats standardisés c’est-à-dire que ils sont tous d’une durée déterminée et pour un montant de bitcoin déterminée.
On s’aperçoit d’une part que le début à la fin de chaque contrat correspondait à des pivots dans l’évolution de la courbe du bitcoin. On s’aperçoit également que les contrats se terminent généralement en dessous de leur prix d’ouverture. Voilà ce qui permet une fois de plus aux traders d’empocher lorsqu’ils shortent le bitcoin. V
ous avez donc une idée de ce qu’est la manipulation. Ce qu’il faut comprendre par la suite, c’est dans quelle mesure l’explosion des Open interest de ces contrats, le volume de ces contrats de futur et d’options va influer directement le prix du bitcoin.
Pas seulement par ses petites manipulations, mais vu le nombre de contrat qu’il y a, est ce que le prix va continuer à être déterminée par les bourses d’échanges, c’est à dire par les particuliers ou par les Wales, ou tout simplement par wall street et ces places réglementées?
J’espère que ça vous a intéressé, si c’est le cas n’hésitez pas à partager cet article sur votre réseau social préféré et à me laisser vos questions en commentaire. Je répondrais rapidement et je vous retrouve très bientôt.
Chainlink est un projet que j’aime beaucoup et que je suis depuis longtemps. C’est un projet central dans lequel j’investis depuis un moment. Pour bien le comprendre, j’ai écris cet article pour vous expliquer pourquoi il faut investir dans Chainlink et si c’est encore le moment.
Sergey Nazarov, qui est le cofondateur de Chainlink, a posé le problème que doit résoudre Chainlink de cette façon : « Le problème que nous devons résoudre est la capacité pour un smart contrat de se connecter à ces nombreuses ressources externes d’une manière qui conserve la valeur des smart contrats pour les utilisateurs finaux ; un accord numérique inviolable et fiable. »
Qu’est-ce que ça veut dire concrètement ? Chainlink permet aux smart contrats de se développer essentiellement sur Ethereum, mais aussi sur Hyperledger et sur d’autres plateformes et de communiquer avec le monde réel.
Avant la mise œuvre du Chainlink en 2018, Ethereum utilisait des oracles centralisés c’est-à-dire des corporations qui avaient pour objectif d’aller chercher l’information et de l’inclure dans les smarts contrats. C’est un peu paradoxal puisque Ethereum étant totalement décentralisé, avoir des fournisseurs d’informations qui étaient centralisées, c’était paradoxal.
Qu’est-ce qu’un smart contrat ?
Un smart contrat, vous le savez peut-être, c’est un programme informatique qui est enregistré sur la blockchain Ethereum et qui est actionné par tous les nœuds de la blockchain Ethereum.
C’est un programme qui a pour objectif de réaliser une action. Une assurance par exemple qui créé un smart contrat pour automatiquement dédommager ses assurés en cas de dommages. À partir du moment où il y a la réalisation du dommage, le smart contrat opérera le paiement directement à l’assuré.
Chainlink intervient pour dire quand le dommage survient par ce que le smart contrat n’interagit pas automatiquement avec le monde extérieur . Chainlink a pour rôle d’informer le smart contrat quand le dommage arrivera.
Chainlink est un Middleware
Le rôle de cet oracle est de permettre aux smart contrats déployés sur Ethereum de se connecter aux API ou à des pools de données soit à toutes les sources d’information quelle qu’elle soit. Tous les domaines sont concernés, que ce soit la météo ou les paris en ligne. Mais il permet aux smart contrats de se connecter aux conditions extérieures et de ce point de vue, c’est vraiment fondamental. Chainlink, c’est un middleware c’est-à-dire un programme qui se situe entre les fournisseurs d’informations comme le New York stock exchange, les banques, Swift etc. et le smart contract.
Récemment Chainlink et Swift se sont associés ce qui a sans doute très largement contribué à la forte augmentation du prix de Chainlink. Vous le connaissez peut-être, mais les flux financiers internationaux passent par Swift. Ce dernier connecte les banques et les grosses institutions bancaires.
Il y a donc un réseau de nœuds qui ont pour objectif d’aller chercher l’information à travers un bridge et à la rendre accessible aux smart contrats.
Ces nœuds sont indépendants, ils appartiennent au réseau de Chainlink, mais ne sont pas forcément employés par Chainlink. Mais par contre, ils sont rémunérés en Link qui est le crypto monnaie émis par Chainlink. Le travail qu’ils font, correspond à aller chercher l’information et de la transmettre aux smart contrats.
Ce qu’on appelle la crypto-économie, c’est le fait de participer au réseau et d’être rémunéré pour ce travail au même titre que, par exemple les mineurs du bitcoin sont rémunérés pour leur participation dans l’ajout des transactions dans les blockchains et ils sont rémunérés en bitcoin.
Chainlink a également mis en place un système de notation qui permet de noter ces nœuds en fonction de la qualité d’information qu’ils produisent, ce qui permet justement de sélectionner les meilleurs. Dans ce cas, un oracle décentralisé est beaucoup plus efficace et produit beaucoup d’information plus transparente et sûre que ne peuvent l’être par exemple des oracles centralisés.
Il est nécessaire de partager des données pour l’interopérabilité des blockchains. Les blockchains ont des protocoles, des programmes sources qui ne sont pas compatibles. Le code source du bitcoin n’est pas compatible avec celui d’Ethereum et on ne peut donc pas échanger directement des bitcoins et des éthers. Il faut alors passer par une bourse d’échanges, par les intermédiaires et Chainlink peut permettre cette interopérabilité des blockchains.
Évidemment, cela permet d’alimenter les smart contrats et de favoriser leur développement. C’est pour cette raison que le cours du Link a énormément augmenté. En effet, il y a une réelle utilisation de Chainlink. Ce n’est pas un de ces projets qui essayent juste de faire le buzz.
On observe d’ailleurs une croissance exponentielle du nombre de smart contrat qui utilisent des tokens Link.
Il y a d’autres éléments que je voudrais mentionner et qui selon moi sont à l’origine de cette augmentation du prix.
D’abord le fait que Chainlink n’a pas de concurrence. Il y a des micros projets autour qui propose un peu le même service, mais pas du tout avec le même réseau. Il n’y a quasiment aucune concurrence donc c’est vraiment un projet qui fonctionne extrêmement bien, qui est très populaire maintenant et en plus qui est quasiment seul sur son segment.
C’est un peu comme Ethereum sur ce point. Il y a encore peu de concurrents d’Ethereum puisqu’il concentre 90 % des applications décentralisées qui sont créées aujourd’hui.
L’autre point important, c’est que Chainlink offre des rewards. Il est en effet possible de participer aux Staking, c’est-à-dire au mécanisme du consensus de Chainlink. Ce type de token un peu comme Tesos, ont le vent en poupe parce qu’ils offrent en plus du retour sur investissement, des revenus supplémentaires issus du mécanisme de consensus. Je reviendrai en détail dans un autre article, sur la façon dont on peut participer à ce mécanisme du consensus.
Le nombre de fournisseurs de données, mais aussi d’entités qui commence à interagir ou utilisent Chainlink pour interagir les unes avec les autres est non négligeable. Il y en a énormément comme Intel, Google, etc. Ceci amène en 2019 Chainlink à offrir le meilleur retour sur investissement de tous les crypto. Je pense qu’il y a encore un énorme potentiel avec cette application décentralisée.
Ces raisons font que Chainlink a connu une croissance importante en 2019 et 2020. C’est un des tokens qui offrent l’un des meilleurs rendement à l’heure actuelle.
J’espère que cet article vous a plu. Si c’est le cas, n’hésitez pas à le partiager sur votre réseau préféré et si vous avez des questions, n’hésitez pas à me les laisser en commentaire, j’y répondrai rapidement et on se retrouve très bientôt.
Le Net Unrealized Profit/Loss (NPUL) est un indicateur imaginé par Glassnode. Il s’agit d’un indicateur qui est vraiment très intéressant pour déterminer à quel niveau du cycle du bitcoin on se situe. Il vous permet de savoir s’il faut acheter ou s’il faut vendre.
Le Net Unrealized Profit/Loss est un nom un peu compliqué, mais qui pourrait être traduit comme la valeur potentielle du réseau bitcoin.
Qu’est-ce que NUPL signifie ?
Il permet d’identifier si tous les utilisateurs du bitcoin seraient en profit ou en perte si ils vendaient leurs tokens aujourd’hui. C’est tout simplement ce qu’il faut retenir sur cet indicateur.
Il examine le delta, c’est-à-dire la différence entre le prix lors de la création d’un UTXO et le prix actuel d’un actif. Pour en savoir plus sur ce qu’est un UTXO, je vous invite à regarder ma vidéo sur le sujet. Il s’agit simplement de la façon dont sont organisées les transactions bitcoins. À chaque fois que vous transférez des fonds sur le réseau bitcoin, vous créez un UTXO. Ce dernier est créé dans le portefeuille de la future personne. Un UTXO est en réalité un droit de dépenser.
Concrètement, si dans votre portefeuille par exemple si vous avez dix bitcoins, vous avez potentiellement plusieurs UTXO. Cela résulte du fait que vos dix bitcoins peuvent être séparés en différents UTXO. Si vous désirez transférer deux bitcoins à quelqu’un vous pouvez utiliser deux UTXO pour le transfert. Je vous invite à regarder la vidéo sur le sujet pour de plus amples informations et cela parait très simple.
L’avantage des ITXO, c’est que cela permet d’auditer le réseau bitcoin et d’en extraire beaucoup d’informations sur la circulation de la valeur des actifs au sein du réseau bitcoin. C’est en réalité ce que cet indicateur permet d’identifier.
Plus spécifiquement, cet indicateur examine la différence entre le bénéfice non réalisé et la perte non-réalisée pour déterminer si le réseau dans son ensemble est actuellement dans un état de perte ou de profit. Pour mieux vous présenter le sujet, reprenons l’exemple sur la différence entre Realized Cap et Market Cap.
Partons du principe qu’on a trois utilisateurs de bitcoin à savoir Alice, Bob et Greg. Alice détient 20 bitcoins qu’elle a achetés au moment où le prix du bitcoin était à 0.25 $. À cette époque donc 20 bitcoins à 0.5 dollars valent 10 $. À ce niveau, la Market Cap et la Capitalisation Réalisée se calculent de la même manière. Si Alice souhaite transférer 12 bitcoins à Bob, au moment où le bitcoin vos 5 $ alors au moment de la transaction, on a :
8 bitcoins x 5 dollars = 40 dollars pour Alice et 12 bitcoins x 5 dollars = 60 dollars pour Bob. Ainsi, on a une Market Cap de 100 $ et aussi une Capitalisation Réalisée de 100 $. Aucun changement ne s’observe à ce niveau.
La différence vient quand Alice conserve ses bitcoins sur le long terme. Quand par exemple le bitcoin passe à 500 $ les huit bitcoins, théoriquement, valent toujours 40 dollars puisqu’ils ont été transférés au moment où ça valait 5 $. C’est ce que ce que la capitalisation réalisée indique. Par contre, au moment où ils sont transférés par Bob à Greg, ils prennent toute leur valeur puisque ça fait 6 btc x 500 = 3000.
Si Alice avait vendu ses bitcoins en amont, cet indicateur permet de déterminer si cela aurait été à perte ou à profit. Vu qu’elle les a achetés à 5 dollars, si elle les vendait maintenant elle aurait potentiellement fait un profit de 3 960.
Imaginons le cas où le prix du bitcoin redescend à 300. Dans ce contexte, Greg qui a acquis la première fois ses bitcoins à 500 dollars, aura perdu 200 $ par bitcoin. Ainsi, sur les 6 bitcoins il a une perte potentielle de 1200 $. Cet indicateur permet d’identifier ces pertes et ses profits et fait la différence entre les deux. C’est pourquoi on parle de nette Net Unrealized Profite/Loss, c’est-à-dire qu’il soustrait les profits et les pertes. Il permet ainsi d’identifier à quel moment le réseau est rentable ou s’il est en Pertes.
Comment lire le NUPL sur un graphique?
Si il y a plus de pertes que de profits, il est normal que le réseau soit en perte et si c’est l’inverse alors il est en profit. Toutefois, s’il est supérieur à 0,5, cela indique que le réseau est dans un état de bénéfice net tandis que si les valeurs sont inférieures à 0,5 cela indique que c’est en perte nette.
En général plus cet indicateur s’écarte du zéro, plus la tendance du marché se rapproche des hauts et des bas. Il y a donc une certaine corrélation entre cet indicateur et les cours du Marché. Comme le montre le graphique, plus vous descendez dans le rouge plus le prix diminue et plus vous remontez au-delà de zéro plus nous approchons des tops.
Par ailleurs, à chaque fois qu’on passe par le vert, on se rapproche des tops parce que cela signifie que le marché est en surchauffe. C’est ce qui rend cet indicateur intéressant. Il permet de savoir à quel niveau du cycle, on se situe. Comme le montre ce graphique, en avril 2020, on revient proche de zéro avec un réseau qui est en pertes par rapport au mois de janvier où ils étaient en profit.
Il est important de préciser que cet indicateur est à utiliser sur le long terme puisqu’il s’agit d’un indicateur de tendance. Lorsqu’on est dans une tendance baissière, cet indicateur reste en dessous de zéro pendant une certaine période. Ensuite concernant le passage en période haussière, l’indicateur doit passer en orange et jaune pendant une période relativement soutenu avant de passer dans le vert qui signale normalement une accélération de la tendance.
Cet indicateur doit être utilisé sur le long terme pour vraiment identifier les tendances. Il permet dès lors d’identifier si on est vraiment dans une tendance baissière, soit dans une tendance haussière.
Voilà j’espère que cet article vous a intéressé, si c’est le cas n’hésitez pas à la liker et à me poser vos questions en commentaire, j’y répondrai rapidement.
Le « Halving » est vraiment un des points essentiels des cycles du bitcoin et c’est vraiment très important de bien le comprendre pour pouvoir anticiper les prochaines tendances du bitcoin.
Le halving est un terme qui est spécifique au bitcoin qui signifie littéralement « divisé par deux » et correspond à la rémunération des mineures qui est divisée par deux à espaces réguliers sur le réseau bitcoin. Tous les 210 000 blocs la rémunération des mineurs est divisée par deux.
Comme vous pouvez le voir sur le graphique, il y en a eu un premier en novembre 2012. Initialement chaque mineur qui ajoutait un bloc à la blockchain bitcoin récupérait 50 bitcoins. C’était énorme mais à l’époque ça valait beaucoup moins qu’aujourd’hui. Durant cette période le max atteint par le bitcoin était 30$.
A partir de novembre 2012 on est passé à 25 bitcoins jusqu’à juillet 2016. là encore le prix de bitcoin était relativement un peu élevé on était à 1200 $ maximum.
En juillet 2016 il y a eu un deuxième « halving » au cours duquel nous sommes passé à 12.5 bitcoins par bloc ajouté. Nous sommes encore dedans jusqu’en mai 2020.
Pourquoi ces « halving » sont si important ?
Parce qu’ils ont généralement étaient à l’origine d’un « Bull Run », c’est-à-dire d’une forte tendance haussière. Comme on peut le voir, à partir de novembre 2012 on a vu une forte augmentation suivi d’une autre en 2016.
Comme vous pouvez le constater, la courbe des prix du bitcoin n’est pas linéaire, elle est logarithmique. et elle dépend de l’émission du bitcoin. L’évolution des cours du bitcoin est en fait cyclique et nous entrons peut-être dans la troisième phase haussière que le bitcoin ait connu.
Comme on peut le voir 1 er halving et le 2ème halving ont engendré des « Bull Run » et si les cycles se répètent,
Il est en effet possible qu’en 2020 et 2021, nous assistions à la formation d’une nouvelle bulle des cryptomonnaies, toute tirée par le bitcoin. Le cours de la plupart des cryptomonnaies est en effet très fortement corrélé à celui du bitcoin. Il est donc important de bien comprendre tous les éléments qui en influence l’évolution.
Pourquoi les « Halving » entrainent des « Bull Run »?
Ce qu’il est important de comprendre c’est que le minage est un business pour les mineures. En effet, ils achètent du matériels qui coutent chère, qui consomme beaucoup d’électricité, beaucoup de bandes passantes.
Pour ajouter un bloc à la blockchain il faut réaliser le proof of work qui demande en effet énormément de calcul et demande donc un investissement financier important.
Tous les mineurs sont en compétition et doivent être de plus en plus rapide pour ajouter les blocks à la blockchain en vue d’obtenir la récompense en bitcoin. Les bitcoins sont en effet créés à chaque fois qu’un bloc est ajouté à la blockchain et distribués aux mineures qui récupèrent ainsi leur investissement.
Donc lorsque la rémunération des mineurs est divisée par 2 ce qui se passe lors des halvings, un certain nombre de mineurs font faillite parce qu’ils ne sont plus rentables et ne peuvent plus être compétitifs vis-à-vis des autres.
Ce « Halving » est prévu par le Protocol, c’est-à-dire le programme informatique initiale avait prévu ces halvings pour étaler l’émission des bitcoins dans le temps pour que le bitcoin ne soit pas une monnaie inflationniste.
Lors des halving il y a beaucoup moins de bitcoins qui sont mis en circulation tout les jours et en même temps il y a une demande qui reste la même voir qui augmente. On voit que les demandes d’ouverture de compte sur les bourses d’échanges explosent. Il n’est donc pas nécessaire d’être un grand économiste pour comprendre que quand l’offre s’effondre et que la demande augmente, le prix par définition explose.
C’est donc pour cette raison que le prix du bitcoin augmente normalement après les « Halvings » et ça va être intéressant de le voir si justement les cycles se répètent encore et si donc 2020/2021 nous allons assister à un Bull Run.
Le Stablecoin Supply Ratio est un indicateur ON-CHAIN vraiment intéressant. Il permet en effet de comparer le nombre de Stablecoin en circulation avec l’évolution du prix du bitcoin. Dans cet article, je vais vous expliquer en détail de quoi il retourne.
Un indicateur
Le Stablecoin Supply Ratio a été imaginé par Glassnode et publié dans un récent article paru le 2 décembre 2019. Ils partent du constat que l’utilisation des Stablecoins est en pleine explosion et se développe de manière exponentielle.
Toutefois, si vous êtes novice dans le domaine du bitcoin, je vous invite à revoir ma vidéo que j’ai réalisée sur les stablecoins. Elle explique en détail tout ce qui est à savoir sur les Stablecoins.
Dans cet article, ils prennent comme exemple USD (Tether) qui est le principal Stablecoin. Le constat est qu’en 2017 l’utilisation des Stablecoins s’élevait à 107 milliards de dollars. Ensuite, en 2018, il franchit le cap du billion de dollars ce qui est énorme. Par ailleurs, en 2019 Binance, l’une des principales bourses d’échanges chinoise, rapporte que la part du volume de Stablecoin sur leur échange était passée de 35 à 60 %. C’est-à-dire que 60 % des transactions soit réalisé en Stablecoin. Aussi, selon Coinmarketcap, le volume de Tether en 2019 est supérieur à celui du Bitcoin et serait responsable de 80 % des volumes de négociation sur les principales bourses.
A quoi servent les stablecoins?
Il apparaît que les Stablecoins ne sont pas du tout marginaux. De manière synthétique, à quoi servent-ils ?
Globalement, nous allons nous concentrer sur ceux qui sont backés par du cash principalement par des dollars. Les cinq principaux sont tous garantis par du dollar. Les Stablecoins sont tout simplement la tokenisation du cash, c’est-à-dire le dollar.
Lorsqu’il y a un Stablecoin qui est créé, il y a un dollar qui est mis en banque et dans le même temps lorsqu’on vend ou qu’on veut récupérer ses dollars, le Stablecoin est détruit. Il s’agit donc de la tokenisation pure et simple.
Le pouvoir d’achat du bitcoin par les stqblecoins, est dès lors défini comme la capacité des Stablecoin à acheter du bitcoin et à faire ainsi monter le prix. Cet indicateur ne prend pas en considération l’achat direct en cash. Mais on s’aperçoit que des transactions en Stablecoin occupent maintenant une part considérables que cet indicateur se retrouve être pertinent. Il est également possible d’acheter des bitcoins dans tous les autres cryptos, mais l’immense majorité des transactions se font actuellement avec des Stablecoins.
Que détermine le SSR?
Concrètement quand le prix du bitcoin monte l’ensemble des Stablecoins sont capables d’acheter moins de bitcoins. Inévitablement, cela entraîne moins de liquidités des Stablecoins et plus de difficultés pour convertir en Stablecoin. Dès lors, il faut plus de cash qui entrent sur le marché. C’est de là qu’est né l’indicateur Stablecoin Supply Ratio.
C’est un indicateur simple qui permet de quantifier l’étendue du pouvoir d’achat des Stablecoins et à estimer son potentiel à déplacer le prix du bitcoin.
Il se calcule d’une manière relativement simple. Il suffit de faire le rapport entre la Market Cap du bitcoin et la Market Cap des sept principaux Stablecoins backés par le dollar.
Globalement, le ratio ne connait de modification que si le prix du bitcoin change ou si le nombre de Stablecoin en circulation change. La Market Cap comme vous le savez, c’est la multiplication des tokens par le prix du bitcoin. On a déjà vu que ce n’était pas un indicateur hyper précis, mais on connaît le nombre de bitcoin qui ont été émis depuis le début. Même s’il y en a qui ont été perdus, même s’il y en a qui sont encore en Cold Storage depuis des années, on le connaît. On sait aussi que toutes les dix minutes il y a en ce moment 12,5 bitcoins qui sont émis et bientôt à partir de mai, il y aura que 6,2.5. On connaît donc le nombre de bitcoins, par contre son prix reste variable. Si ce dernier change, il va influer sur le ratio.
D’un autre côté, le prix des Stablecoins ne bouge pas, et reste par définition à un dollar. Par conséquent, c’est l’approvisionnement du Stablecoin qui va influer sur le ratio.
Comment l’interpréter ?
Quand le Stablecoin Supply Ratio est bas, ça veut dire que l’approvisionnement de Stablecoin est important. Autrement, ça veut dire qu’il y a beaucoup de Stablecoin et une Market Cap du bitcoin qui est moins importante.
Par conséquent, un ratio qui est bas indique qu’il y a beaucoup de Stablecoin et induit potentiellement une augmentation du prix. Ce qui s’explique par le fait que le pouvoir d’achat des Stablecoins sur les bitcoins est plus élevé. C’est dans ce sens qu’il faut réfléchir.
À l’inverse, si le ratio est élevé, donc si la Market Cap du bitcoin est beaucoup plus importante que la Market Cap des Stablecoins, ça implique évidemment qu’il y a peu de pouvoir d’achat du côté des Stablecoins et du Cash surtout en USD. Ceci laisse entrevoir une baisse potentielle des prix.
Comment lire le courbe du SSR?
La courbe ci-dessus montre la Market Cap du Tether en avril 2020. En bleu la courbe de la Market Cap du Tether qui a énormément augmenté. Puis, parallèlement, en orange, on a le ratio qui diminue de manière drastique et atteint son niveau plus bas depuis longtemps.
Cette période est propice pour commencer par acheter ou conserver parce que les prix vont probablement augmenter. Il est important de garder à l’esprit qu’il s’agit d’un indicateur qui ne doit pas être pris tout seul. Mais on doit ajouter d’autres indicateurs et se souvenir qu’il ne prend pas en considération les achats de bitcoin avec d’autres cryptos ou avec des espèces directement. On retiendra qu’il s’agit vraiment d’un indicateur très intéressant et qu’il faut ajouter d’autres indicateurs pour une analyse technique du réseau. Il est vraiment intéressant pour mieux comprendre le sens des tendances.
J’espère que cette explication vous a permis de mieux comprendre ce nouvel indicateur et si vous avez aimé cet article n’hésitez pas à liker et à me laisser vos questions en commentaire. J’y répondrai rapidement et on se retrouve très bientôt !!!
Nexo est une plateforme de Finance Décentralisée qui permet d’emprunter de l’argent cash ou crypto ou même de prêter vos cryptos pour obtenir des intérêts.
Elle est vraiment très intéressante et très facile à utiliser. Je vais tout vous dire sur ce qu’il y a à savoir pour pouvoir commencer avec Nexo.
« Nexo » est une plateforme de finances décentralisée, (DeFi) de l’anglais « Decentralized Finance », apparue en 2018 et qui a fait une levée de fonds sur Internet de 51 millions d’euros en 2018.
C’est un plateforme qui a tout de suite très bien marché parce qu’elle permet, d’un côté d’obtenir des crédits à partir de vos cryptos et de l’autre, elle permet de gagner des intérêts sur vos cryptos.
Obtenir un crédit
Vous devez simplement déposer dans la partie crédit, si vous voulez emprunter de l’argent, des bitcoins, des Ethereums, des Nexo, des XRP, des Binance coin, Lite coin, toutes les cryptos que vous pouvez utiliser.
Ces cryptos seront déposés sur Nexo en collatéral c’est-à-dire en garantie. Une fois que vous aurez déposé votre cryptos, le calculateur se trouvant sur la page initiale vous indiquera le montant que vous pourrez emprunter.
On peut aussi bien emprunter des dollars que des euro. Après vous payez des intérêts de 5,9 % par an que vous remboursez quand vous voulez. Ce qui est intéressant, c’est qu’il n’y a pas de remboursement mensuel obligatoires vous pouvez rembourser quand vous voulez.
Par exemple, pour avoir emprunté 3 267 euros, vous payeriez tous les mois 15 euros et à l’année ça fait 192 euros d’intérêt. Bien entendu, Nexo garde en garantie vos bitcoins. Si vous ne remboursez pas, ils vont liquider votre garantie or il est évident qu’un bitcoin vaut beaucoup plus que ce que vous empruntez. C’est exactement deux fois plus.
Vous vous dites bien évidemment que c’est complètement ridicule de risquer un bitcoin pour obtenir 3 000 euros?
Ce qui est intéressant, à mon sens avec Nexo, c’est que non seulement vous ne perdez pas vos bitcoins, mais vous les conservez et si vous ne faites pas n’importe quoi, vous conservez vos bitcoins tout en ayant la possibilité d’obtenir un prêt en cash que vous allez pouvoir utiliser pour investir ailleurs ou le dépenser directement.
Il y a en effet une carte de crédit qui est disponible et avec laquelle vous pouvez payer partout dans n’importe quel magasin ou sur Internet.
Il y a toutefois des risques à prendre en compte. Vous ne détenez pas vos clés privées en les déposant sur Nexo. Vous en perdez finalement le contrôle et c’est normal puisqu’elles sont en gage et du coup la seule garantie que vous donne Nexo.
Il est important de noter que vos cryptos sont conservées chez BitGo qui est le dépositaire de tous l’univers des cryptos. Ils sont investis par Goldman Sachs, reste à savoir si c’est un gage de qualité, mais ils sont quand même sérieux, ils sont crédibles et surtout ils sont assurés à hauteur de 100 millions par Lloyds.
Vos fonds sont en backés, ils sont gardés en cold storage chez BitGo et il y a une assurance de 100 millions, pour moi ce sont des garanties suffisantes.
Mais après, c’est à vous d’évaluer s’il faut prendre le risque ou pas. De toute façon, à partir du moment où vous ne contrôlez pas vos clés privées en cold storage, sur un ledger ou sur n’importe quel autre clé de cold storage, vos tokens sont à risque. Quand ils sont sur une plateforme d’échanges, ils sont aussi à risque et ça, c’est le premier volet.
Prêter vos tokens
Vous pouvez aussi prêter vos tokens et ça, c’est aussi intéressant. Vous pouvez prêter du cash, des stablecoins et aussi des XRP qui serait disponible très bientôt.
Quand vous avez par exemple des stablecoins dans une grosse période baissière du bitcoin, parce que vous avez transférer toutes vos plus-values en stablecoins, vous pouvez les déposer sur Nexo et obtenir du 8 % par an.
Ce sont deux aspects qui à mon sens sont intéressants et qui permettent d’obtenir des revenus supplémentaires sur vos cryptos et qui ne sont pas négligeables.
La carte de crédit Nexo
Vous pouvez à tout moment obtenir une carte Nexo qui est une carte visa basique que vous pouvez utiliser pour dépenser vos cryptos comme bon vous semble. La banque de demain va certainement ressembler à ça.
Comment Nexo fonctionne en pratique?
Il vous suffit de vous connecter pour créer un nouveau compte. C’est relativement simple et c’est en deux secondes. Lorsque vous déposez des cryptos, vous n’avez pas de vérifications à faire. Vous avez juste à déposer votre adresse e-mail et a créé un password et vous êtes directement connecté. Vous pouvez utiliser Nexo qui est très simple.
Il y a aussi des vérifications que vous pouvez faire si jamais vous le souhaitez.
Vous pouvez déposer n’importe quel crypto-monnaie à votre convenance. Vous pouvez aussi faire un retrait de 20 mille dollars par jour, mais par contre vous ne pourrez pas utiliser de carte bancaire et ça, c’est normal. Ensuite, vous avez les vérifications de base qui sont relativement simples et les vérifications avancées.
Il vous sera, par suite, demandé de faire des vérifications d’identité, mais comme le ferait n’importe quelle institution bancaire, c’est réglementaire et ils sont obligés de le faire.
L’interface est vraiment très simple, il y a 2 pages. D’un côté le compte et de l’autre les transactions.
Je vous présente mon compte. J’ai des USD coins que j’avais acheté sur Binance et déposé ensuite sur Nexo.
Globalement vous allez tout simplement déposer des bitcoins en les envoyant sur cette adresse depuis votre portefeuille ou depuis notre plateforme ou d’une bourse d’échanges par exemple.
J’ai envoyé des bitcoins qui sont arrivés immédiatement et j’ai vu que j’avais maintenant une ligne de crédit c’est-à-dire que je pouvais emprunter 81 dollars. Il faut noter que le ratio n’est pas du tout le même c’est-à-dire que j’ai juste 90 euros en stablecoins et je peux emprunter quasiment 81 dollars. Cela résulte simplement du fait que les stablecoins ne sont pas volatiles et Nexo ne prend pas de risque.
Nexo détient mes stablecoins sachant que la valeur de ces stablecoins serait la garantie que j’apporte puisqu’il restera stable dans le temps et du coup, ils peuvent se permettre de me prêter plus.
Alors, une fois que vous avez prêté, vous allez recevoir des intérêts tous les jours en réalité qui apparaissent directement sur votre compte. Ce n’est pas énorme, mais c’est du 8 % par an et tous les jours, je reçois 0,01 dollars ce qui est considérable!
Ça peut être paraître un peu ridicule, mais ce qu’il est intéressant de voir, c’est que vous allez ajouter des intérêts à votre capital tous les jours et ainsi faire boule de neige dans la mesure où votre capital grossit tous les jours.
Les intérêts qui sont applicables à ce capital grossissent également tous les jours et à terme, au bout de six mois, au bout de quelques années, vous aurez des résultats vraiment intéressant.
Quand vous voyez que votre livret A vous donne du 0,5 % ce rendement est très bon et à mon sens votre argent est plus sécurisés sur une plateforme comme Nexo que dans votre banque.
C‘est quand même très simple d’utilisation, ces pratiques. Si vous avez besoin d’emprunter un peu d’argent et que vous voulez garder vos cryptos parce que vous pensez qu’on est dans une période haussière et que le prix va monter, mais que vous avez besoin d’un peu de cash, vous pouvez très bien les mettre en gage sur cette plateforme et utiliser le cash. À l’inverse, si vous pensez qu’on est en période baissière, vous pouvez les transformer en stablecoins et les mettre aussi sur cette plateforme et ainsi gagné du 8 % sur vos plus-values.
J’espère que cet article vous a intéressée, si c’est le cas n’hésitez pas à le partager sur les réseaux sociaux et à me poser vos questions en commentaire et j’y répondrai rapidement.
Les Stablecoins ont fait une entrée fracassante dans l’univers des cryptos en 2018 et ne cesse de gagner en développement et en traction depuis leur apparition.
Je vais vous expliquer exactement de quoi il s’agit et ceux à quoi ils servent réellement. À la fin de cette article, vous aurez une idée beaucoup plus clair sur le sujet.
Qu’est ce qu’un stablecoin?
Commençons d’abord par décrire ce qu’on entend par ‘Stablecoin’ parce qu’on a trop souvent tendance à les assimiler aux crypto-monnaies traditionnelles alors qu’ils sont en réalité très différents.
En effet, les Stablecoins comme Tether par exemple, n’ont rien à voir avec le bitcoin et la raison est toute simple. Les Stablecoins sont des crypto-monnaies qui sont centralisés et dont la valeur est garantie par un autre actif.
Il peut s’agir, comme on le verra plus loin, du cash comme le dollar par exemple. Actuellement, les principaux ‘Stablecoins’ sont garantis par le dollar, mais il peut y avoir aussi d’autres actifs.
En pratique, ça veut dire qu’à chaque fois qu’un ’Stablecoin’ garantie par le dollar, par l’euro ou par d’autres monnaies (il y a bien évidemment toutes les monnaies en jeu.) est émis, il y a autant de cette monnaie qui est ajoutée sur un compte en banque. Donc, à chaque fois qu’un Tether est émis, il y a un dollar qui est mis en banque. De la même manière, quand le Tether est remboursé ou quand on veut récupérer son dollar, le Tether est annulé, il est donc détruit.
Il est évident que dans ce mécanisme, il y a une entité centralisée qui détient l’argent et qui émet ces Téther, à l’opposition du bitcoin qui est géré de manière complètement décentralisée. On assiste là à des cryptos qui sont parfaitement centralisés, c’est-à-dire qui sont des Blockchains fermés. On ne peut pas devenir membre de ces blockchains sans y être invité. Ils sont plus que des consortiums. Le Libra par exemple est un consortium mais c’est un Blockchain fermé c’est-à-dire que les membres sont sélectionnés à l’entrée. Ce n’est pas comme le réseau bitcoin où l’accès est accordé à tout le monde. Pour les réseaux comme Tether, il faut montrer patte blanche ou être sélectionné. C’est réservé à une seule entité, c’est centralisée et donc forcément ces Stablecoins sont beaucoup plus opaque.
C’est d’ailleurs ce qu’on reproche aux Tethers: de ne pas respecter la parité dollar nombre de Tokens émit. Par contre, ce sont des cryptos qui sont beaucoup plus opaque que les autres crypto-monnaies comme le bitcoin qui sont très décentralisé. Maintenant qu’on a une première idée sur les Stablecoins, quel type de Stablecoin il y a ?
Quels types de stablecoins sont disponibles?
On en discerne au total 4.
Le premier de ces Stablecoins est « fiat-collateralized ». « Fiat » qui signifie espèces en anglais et « collateralized » qui veut dire garantie, donc en gros cela signifie « garanties par des espèces » et c’est celle qu’on vient de mentionner plus haut. Ce sont les principales Stablecoins à savoir Tether, USDCoin, GEMINI dollar et TrustToken.
Ensuite, on a les Stablecoins qui sont « commodity-collateralized » qui sont donc garanties par les matières premières comme l’or, le pétrole... Etc. La valeur du Stablecoin dépend donc de la valeur de l’actif qui le représente.
Ensuite, on a des Stablecoins qui sont backés par des crypto c’est-à-dire qu’on a un panier de crypto-monnaies et le plus connu est Dai (Sai maintenant) qui sont backés par des éthers ou par un panier de crypto-monnaies et qui sont émis par Makerdao qui est un projet énorme. Ils sont surtout très utilisés dans la finance décentralisée et par ricochet sont devenus des Stablecoins entièrement décentralisés. Ce qui contredit ce qui était dit plus haut, c’est-à-dire qu’il y a quand même des Stablecoins qui sont décentralisées.
Enfin, on a des Stablecoins qui ne sont pas du tout collatéralisés. Ceux-là sont plus compliqués et sont un peu comme le projet Basis dont la valeur est stabilisée par un mécanisme de régulation automatique du nombre de tokens. C’est un peu compliqué, c’est algorithmique, on ne va pas rentrer dans les détails et en plus on n’est pas complètement certain que ça fonctionne vraiment bien.
Retenons tous simplement les trois premiers.
Il y a ceux qui sont backés par des espèces (Tether, USDCoin, GEMINI dollar et TrustToken).
Parmi ceux qui sont garanties par les matières premières notamment, de l’or, on a DGX, HelloGold, Ingram, SenGold. Mais, il en existe d’autres qui sont garanties par le pétrole comme petro.
Pour les Stablecoins qui sont backés par des cryptos, dont le principal est Maker suivi de Huobi, STEEM et Alchemist.
Pour les algorithmiques, il y a Terra et Karbo qui sont les principaux. Mais globalement ceux qui sont les plus importants en termes de capitalisation boursière pour le moment sont les Stablecoins qui sont garanties par des espèces.
À quoi servent concrètement les Stablecoins ?
Il y a plusieurs rôles pour le moment, mais le premier à mon sens, c’est la tokenisation des actifs, c’est-à-dire le fait de pouvoir utiliser toutes les caractéristiques des cryptos qui sont parfaitement adaptées au monde digital dans lequel on rentre.
La tokenisation des actifs
C’est beaucoup plus sécurisé que le paiement par carte bancaire. Par ailleurs, les cartes bancaires n’existaient pas avant Internet, ils n’ont pas été conçus pour Internet. Elles s’y sont bien adaptés, mais elle n’était pas conçue pour ça. Les cryptos, par contre, sont vraiment la monnaie d’échange du monde digitalisé dans lequel on entre. C’est un excellent vecteur pour digitaliser les actifs qui, pour le moment sont des matières premières ou des actifs immatériels.
Dans un futur très proche vous pouvez tout à fait imaginer que par exemple l’appartement que vous avez acheté et qui représente une immobilisation d’argent important pendant au moins 20 – 25 ans jusqu’à ce que vous le vendiez, vous pourrez décider de tokeniser votre appartement en lui attribuant 100 Stablecoins. Un Stablecoin qui sera créé plus tard dont la valeur sera établie par gouvernement par exemple et vous pourrez décider d’en vendre 20 % et de garder 80 % de la valeur de votre appartement pendant une période donnée.
C’est dans ce sens qu’il faut réfléchir et je pense que les Stablecoins sont évidemment incontournables ou vont le devenir dans l’univers des cryptos.
Le trading de cryptoactifs
À l’heure actuelle les cryptos servent essentiellement aux tradings des cryptos actifs parce qu’ils offrent les traders sophistiqués une alternative aux méthodes de transfert de monnaies traditionnelles comme swift ou les autres réseaux bancaires qui sont généralement longs, coûteux. Nul n’ignore le fait qu’un transfert international met souvent deux jours et prend 20 euros et ça, c’est le moyen-âge.
Le fait est que toutes ces institutions bancaires reposent sur des systèmes informatiques qui ont été conçus dans les années 60 et qui sont totalement incompatibles les uns avec les autres. Les Stablecoins viennent justement corriger cet état de chose et offrent des opportunités d’arbitrage. Cette facilité de transfert permet d’établir des facilités d’arbitrage et de jouer entre les différences de prix des cryptos actifs d’un échange à un autre.
Cela permet aussi de ce hedger, c’est-à-dire de se protéger contre des chutes de cours. Quand on prévoit que le cours va baisser, on transfère ses cryptos en Stablecoin qui garantit une stabilité des prix.
Instruments d’innovation dans la Fintech
Dans la Fintech, aussi, les Stablecoins sont utilisés comme des instruments d’innovation parce qu’il est actuellement difficile de déplacer les monnaies directement avec du logiciel et du code parce que les procès sont extrêmement anciens et les banques n’offrent pas d’accès informatique à leurs systèmes (à travers de API par exemple) qui permettrait de prendre le contrôle d’une certaine partie de leur système est de pouvoir transférer notre argent beaucoup plus facilement d’une application à une autre.
Ceci rend les applications actuelles très difficiles à mettre en œuvre. C’est pour cette raison que les Stablecoins sont de plus en plus utilisés parce que c’est du code extrêmement facile et maniable.
Fluidifie les transferts internationaux
Enfin, cela permet une fluidité des transactions qui se font de manière indépendante 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 sans attendre les heures d’ouverture des banques et permet aussi une diminution globale du risque de contrepartie, c’est-à-dire du risque d’effondrement des banques par exemple.
C’est très utilisé pour les transferts de collatéral dans les transactions financières notamment des dérivés. On utilise beaucoup les Stablecoins en termes en collatéral pour garantir les transactions Financières. Ça permet aussi la diminution des risques et des coûts de transaction par un commerçant pour faire du commerce international et les transferts transfrontaliers. Il s’avère que c’est Stablecoins sont en train d’attaquer directement le business model des banques parce qu’ils offrent une solution beaucoup plus rapides, beaucoup plus facile à utiliser et beaucoup plus en phase avec le monde digital dans lequel on entre.
J’espère que cet article vous a permis de mieux comprendre ce que sont les Stablecoins et si vous l’avez aimée n’hésite à me laisser vos questions dans les commentaires.
La Capitalisation Réalisée qui vient de l’anglais « Realized Cap », est une unité de mesure de la valeur du réseau bitcoin. Elle est vraiment centrale et est utilisée par beaucoup d’indicateurs.
Il est donc très important de bien la comprendre. Nous allons la comparer à la Market Cap que vous connaissez peut-être.
Market cap vs Realized Cap
Je voudrais commencer par expliquer ce qu’est la Market Cap dont vous en avez sans doute entendu parler parce qu’il s’agit d’un concept qui est issu des actifs traditionnels.
La capitalisation boursière du réseau bitcoin correspond aux prix actuels des tokens qui sont multipliés par le nombre des tokens en circulation. Alors concrètement, qu’est-ce que ça veut dire aujourd’hui? Vous avez le prix du bitcoin qui est, supposons, 6 000 alors on multiplie 6 000 par le nombre de tous les bitcoins qui ont été émis depuis le début et on obtient ce qu’on appelle la capitalisation boursière du réseau, c’est-à-dire la valeur du réseau.
Il s’agit donc d’une unité de mesure qui peut vraiment paraître intéressante et qui peut paraître valable. Elle est d’ailleurs reprise sur beaucoup de sites, mais elle manque en effet de précision. La raison est toute simple. Il est estimé que sur le réseau bitcoin il y a environ 15% des bitcoins qui ont été perdus et/ou qui sont conservés en « Cold Storage » depuis très longtemps.
Ceci s’explique par le fait que ces bitcoins ne sont pas utilisés donc ne circulent pas. Ces données sont très importantes parce que dans les actifs traditionnels, ce n’est pas possible de perdre des actions ou des obligations parce qu’il y a des intermédiaires qui sont là pour les conserver que ce soit des CCP ou des dépositaires. Ce système n’existe pas encore dans le domaine des crypto et pas sur le réseau bitcoins, ce qui explique pourquoi les tokens puissent être perdus et qui explique aussi pourquoi la notion de Market Cap est faussées.
En effet, elle peut être surévaluée par rapport à la réalité puisqu’il prend en compte des tokens qui n’existe plus. C’est pourquoi est apparue la notion de « Realized Cap« , c’est-à-dire la Capitalisation Réalisée et qui a été imaginée par Coinmetrics en 2018 pour essayer d’avoir une valorisation du réseau plus précise, du moins qui exclut les tokens qui sont perdus et les tokens qui sont en « Cold storage » donc qui ne sont pas utilisés depuis très longtemps, depuis le début.
Par exemple, on considère que satoshi nakamoto qui est le créateur du bitcoin, ou le groupe de personnes qui aurait créé le bitcoin, détiendrait entre 700,000 et un million de bitcoins qui n’auraient jamais été mis en circulation. On comprend mieux pourquoi la valorisation du réseau est faussée.
Comment est calculée la Capitalisation Réalisée?
L’objectif final de la capitalisation réalisé est de calculer la valeur agrégée des UTXO au prix auquel ils étaient lors de leurs derniers déplacements.
Pour en savoir plus sur ce qu’est un UTXO, je vous invite à aller voir la vidéo que j’ai réalisée sur les UTXO. C’est en réalité la façon dont les transactions bitcoin sont réalisées. Ces informations sont accessibles et on peut les analyser. C’est grâce à ces informations qui sont accessibles sur les UTXO qu’on peut obtenir des indicateurs comme la Capitalisation Réalisée.
Alors juste pour illustrer la façon dont est calculé la Capitalisation Réalisée par rapport à la capitalisation boursière, je voudrais prendre un exemple rapide qui devrait vous permettre de comprendre assez facilement.
Capitalisation réalisée
Partons du principe que nous avons trois 3 utilisateurs de bitcoin à savoir Alice, Bob et Greg. Alice détient 20 bitcoins qu’elle a acheté au moment où le prix du bitcoin était à 0.5 $. À cette époque, 20 bitcoins à 0.5 dollars valent 10 $. À ce niveau, la Market Cap et la Capitalisation Réalisée se calculent de la même manière. Si Alice souhaite transférer 12 bitcoins à Bob, au moment où le bitcoin vaut 5 $ alors au moment de la transaction, on a : 8 bitcoins x 5 dollars = 40 dollars pour Alice et 12 bitcoins x 5 dollars = 60 dollars pour Bob. Ainsi, on a une Market Cap de 100 $ et aussi une Capitalisation Réalisée de 100 $. Aucun changement ne s’observe à ce niveau.
Par contre si Alice par exemple, sur le long terme, souhaite conserver ses bitcoins, elle aura toujours 8 bitcoins valorisés à 40 dollars. Le fait est qu’ils sont toujours au prix où elle les a transférés initialement alors que le prix actuel est de 500 $.
Bob par contre, a transféré six bitcoins et en a conservé six. Il a créé une nouvelle transaction donc il a six bitcoins qui maintenant valent 3000 $ idem pour Greg qui a six bitcoins qui sont valorisés à 3000 $ alors que Alice à 8 bitcoin qui reste valorisé à 40 $. Avec la Market Cap, les 8 bitcoins conservés par Alice sont valorisés à 500 $ ce qui conduit à une valorisation de 4 000 plus 3000 $ plus 3000 $ et on en arrive à une Market Cap de 10000 $. Dans le même temps, la Capitalisation Réalisée va considérer que les huit bitcoins valent toujours 40 dollars (Il y a une erreur d’ailleurs, au lieu de 6040 la Capitalisation Réalisée devrait être 6 320 au lieu des 10000 dollars).
Il y a donc une différence puisque la Capitalisation Réalisée considère que le prix des bitcoins doit rester le même temps qu’ils ne sont pas dépensés. C’est une façon de valoriser le réseau de manière beaucoup plus précise tout simplement parce que quand les jetons ne bougent pas parce qu’ils sont perdus ou parce qu’ils sont en « Cold storage », cette valeur n’est pas prise en compte. Ceci explique le fait que ça permet d’avoir une valorisation du réseau qui est beaucoup plus proche de la réalité et qui est vraiment intéressante.
La Capitalisation Réalisée et les Cycles du bitcoin
Ce qui serait intéressant de voir, ce sont les différents comportements de la Capitalisation Réalisée durant les différents cycles du bitcoin.
J’ai déjà évoqué les cycles du bitcoin qui se répètent et qui sont généralement répartit en quatre phases à savoir : le Bull Market, le Bear Market, la capitulation et l’expansion.
Cycles du bitcoin
Je décris un peu ce qui se passe durant ces quatre périodes. Mais si vous voulez en savoir plus, vous pouvez suivre la vidéo que j’ai réalisée sur le sujet.
Pendant une période de forte augmentation du prix du bitcoin, la capitalisation boursière est supérieure à la Capitalisation Réalisée. Lorsque il y a renversement de tendance et qu’on est dans une tendance baissière la Market Cap reste encore supérieur à la Capitalisation Réalisée. Durant les périodes d’accumulation, c’est à dire lorsque les cours sont un peu plats, la Market Cap passe en dessous de la Capitalisation Réalisée et lorsqu’on repart dans une période d’expansion, la Market Cap repasse au-dessus de la Capitalisation Réalisée.
Concrètement il faut retenir que la Capitalisation Réalisée est extrêmement utile pour déterminer les périodes d’accumulation. Comme évoqué plus haut, il y a eu plusieurs cycles du bitcoin et il n’y a pas eu qu’une seule bull en 2007, il y en a eu trois en réalité. On voit sur le graphique les Halving.
Je vous renvoie aussi à la vidéo que j’ai faite sur les Halving pour plus d’éclaircissement. On peut voir qu’à chaque fois le Halving engendre une période de forte hausse suivie d’une période baissière puis d’une Période d’accumulation. Sur une période baissière, il est important de noter que lorsque la Market Cap représentée en bleu passe sous la Capitalisation Réalisée en orange, on rentre dans ce qu’on appelle une période d’accumulation où les smartmoney, les gros investisseurs institutionnels commencent à acheter massivement du bitcoin parce qu’ils savent qu’on arrive à la fin de la tendance baissière et que ça va remonter puisque s’il s’agit de cycle.
À partir du moment où la Market Cap passe sous la Capitalisation Réalisée, on se retrouve généralement, presque dans tous les cycles comme récemment en début 2019, dans la période d’accumulation. C’est vraiment un très bon indicateur pour savoir à quel moment vous pouvez investir et à quel moment il faut acheter du bitcoin.
J’espère que cet vous a plu, sn’hésitez pas à me laisser vos questions en commentaire, j’y répondrai rapidement.
Dans cet article , j’aimerais vous expliquer pourquoi (selon moi) le prix du bitcoin et des autres crypto-monnaies va continuer à monter.
J’aimerais analyser tous les éléments qui font que le prix du bitcoin (à mon sens) ne peut que monter.
D’abord, il faut noter que le bitcoin est la première monnaie qui a été créée reposant sur une blockchain. C’est la première monnaie décentralisée qui a été créé en 2009 par Satoshi Nakamoto qui a un peu plus de dix ans aujourd’hui.
Le cours des cryptos n’a fait que monter depuis lors. Même s’il y a une correction importante en 2018, ceux qui ont commencé par investir plus tôt ont pu faire des bénéfices très importants. Mais cette croissance est encore à son début même si on a tendance à croire qu’il n’y a plus d’opportunités parce que la bulle a éclaté.
Est-ce que le prix du bitcoin va continuer à augmenter?
Une demande en augmentation
Le graphique ci-dessous représente la courbe d’adoption des portefeuilles de Coinbase vers la fin des années 2017. Coinbase est la principale bourse d’échanges aux Etats Unis et permet d’échanger des monnaies et d’acheter des bitcoins et des altcoins (alternatif coin). Les altcoins représentent tous les autres cryptos excepté le bitcoin. Les altcoins représentent tous les autres cryptos excepté le bitcoin.
Compte Coinbase
Le deuxième graphique ci-dessous est la courbe d’adoption de 2000 à 2022. Elle est exponentielle et la bonne nouvelle est que le nombre de bitcoins émit va diminuer comme prévu dans le protocole depuis le début. Mais en Mai 2020, le nombre de bitcoins qui va être créé toutes les 10 minutes sera divisé par deux. Comme prévu par le protcole Bitcoin, la rémunération des mineurs sera en effet divisée par deux. On a donc d’un côté une diminution du nombre de bitcoins émit et de l’autre une demande en pleine explosion. Généralement, cela n’entraîne pas une chute des cours d’autant plus que le bitcoin est de plus en plus perçu comme une réserve de valeur fiable.
Une réserve de valeur?
Parfois, des rumeurs courent que le bitcoin a été hacké, qu’il y a eu plusieurs attaques sur le bitcoin, ce qui n’est pas vrai. En réalité, le bitcoin n’a jamais été hacké, ce sont plutôt les bourses d’échanges et les portefeuilles qui avaient des failles qui ont été hacké, mais le bitcoin en lui-même n’a jamais été violé. I
Il est important de le garder à l’esprit maintenant que le bitcoin est de plus en plus perçu comme une réserve de valeur non seulement par les individuels, mais aussi par des investisseurs institutionnels qui se protègent au même titre qu’ils achètent de l’or ou des produits plus sûrs.
Le cours du bitcoin est certes volatil, c’est-à-dire qu’ils est capable de bouger beaucoup en très peu de temps, mais il est aussi décorrélé des autres marchés financiers, ce qui est important parce que dans des périodes d’incertitude, c’est bien de voir que si le marché des actions par exemple s’effondre le bitcoin ne va pas s’effondrer avec lui. Et jusqu’à présent, on n’a pas encore vu le crash, on n’a pas encore vu comment le bitcoin se comporterait dans une crise majeure, mais on a vu dans les corrections qu’il y a eu sur les marchés actions et sur le forex que le bitcoin ne bougerait pas, ce qui est intéressant et il est important de le souligner.
La blockchain, une technologie en pleins expansion
Ensuite, les crypto-monnaies et les technologies liées à la blockchain font l’objet d’une adoption extrêmement rapide par les états. Une journée ne passe sans qu’un état n’annonce l’adoption de sa propre crypto monnaie souveraine. Les plus récents étant la Suisse, la Corée, la Chine et le Venezuela évidemment avec le petro. Il y a aussi les corporations dont vous avez peut-être entendu parler telle que Facebook, le Libra, JPMorgan… qui veulent s’y mette tous. Ce ne sont pas des crypto-monnaies au sens du bitcoin. C’est plutôt des monnaies centralisée, mais qui repose sur le même mécanisme, sur la même technologie de la blockchain que ces crypto-monnaies.
L’idée est qu’il y a une adoption et sa légitime totalement les crypto-monnaies. C’est une technologique qui est là pour rester et qui va changer énormément de choses.
Loi Pacte – le régulateur français a créé un régime juridique propre aux cryptos
D’ailleurs, le législateur français l’a bien compris parce qu’ils ont en 2019, crée un régime juridique propre au crypto-actifs. Il aurait pu le qualifier simplement d’un actif financier comme tout autre ou juste d’une sous-catégorie des actifs financiers, mais contrairement à cela, ils ont créé la loi pacte une catégorie spécifique aux crypto-actifs. C’est bien parce qu’ils envisagent que cet univers, va se développer aux côtés de l’univers traditionnel et va finir par le supplanter.
Des actifs tokenisés
Comme le montre les prévisions, et c’est ce qui va se passer dans les années à venir, c’est que les actifs vont être de plus en plus tokenisés parce que c’est un mouvement absolument majeur qui va arriver dans les années à venir. Les actifs financiers d’abord puis après les actifs réels vont être tokenisés pour être plus facilement échangé sur la toile. Donc, à mon avis, on est vraiment sur une courbe d’adoption qui va ressembler à celle d’Internet comme le montre les graphiques.
On voit la bulle d’Amazon de 2000 et la variation de son cours dix ans après l’adoption d’Amazon. Le même constat se fait pour Apple. On voit à peine la bulle au départ. On peut affirmer que c’est exactement la même adoption qui aura lieu pour le bitcoin et pour bien d’autres crypto encore. Il faudrait savoir identifier les projets qui vont durer dans le temps et qui vont prendre de la valeur. Il fera certainement l’objet de nos prochains échanges, puis que le sujet me passionne également.
Voilà, j’espère que cette vidéo vous a intéressé. N’hésitez pas à me laisser des commentaires ou à m’envoyer des e-mails pour me poser vos questions, vos objections. Je suis vraiment ouvert à toutes les suggestions, je suis vraiment intéressé de savoir ce que vous pensez donc n’hésitez pas et je vous retrouve très bientôt.
CoinMarketCap est généralement conu pour toutes les informations qu’il offre sur les prix des cryptomonnaies ainsi que de nombreuses autres informations qui ne sont généralement pas connues et qui méritent d’être décrites.
Coins vs Tokens
CoinMarketCap est une des plateformes les plus connues qui liste tous les tokens, quasiment tous les coins et tokens disponibles.
Coin et token sont deux choses différentes que vous pouvez trouver ici. Quand vous cliquez sur cryptocurrencies, vous avez plusieurs options. Vous avez soit toute la liste, soit seulement les 100 premiers. En fait, vous avez aussi toutes les cryptos. Vous avez également les coins et les tokens. C’est une différence que CoinMarketCap fait depuis le début. Les coins, en deux mots, ce sont des cryptos qui ont leurs propres blockchains. Si on les choisit, vous allez voir que ce sont les plus importants. Généralement, ce sont des coins.
Vous avez le bitcoin qui a sa propre blockchain :
l’ethereum, le ripple, tous, enfin les
principaux.
Donc, tous ceux-là ce sont des coins qui ont
leur propre blockchain et on les appelle aussi des natifs tokens. Après, vous
pouvez les reclasser et les sous-classer.
Après, vous avez les tokens.
L’immense majorité des tokens sont construits sur Ethereum
Les tokens sont des jetons qui sont émis sur
la blockchain d’une autre entité. Vous allez voir que pour l’immense majorité,
il y a plus de projets qui sont tous construits sur l’ethereum. On peut même y
trouver des projets très sérieux comme Chainlink, Huobi Token. Chainlink, c’est
ce qu’on appelle un oracle décentralisé. C’était le premier et ça marchait très
bien. De même pour les coins de Crypto.com, Maker de Yahoo, on peut citer
beaucoup de stablecoin qui sont sur l’ethereum.
En gros, on dénombre plus de deux mille
projets sur l’ethereum. C’est pour cela que l’on dit qu’elle fait partie des
plateformes les plus connues et les plus solides.
Par ailleurs, vous avez évidemment d’autres plateformes comme Néo et Omni mais aussi Huawei, The Tron. Ne serait ce que pour voir la différence, c’est toujours intéressant de pouvoir les sélectionner en fonction de ce que vous recherchez.
Dans le cas où on sélectionne toutes les cryptos, pour choisir les 100 premiers, vous obtiendrez quand même pas mal d’informations dont la totale MarketCap qui est la capitalisation boursière, le prix actuel, le volume d’échange depuis 24 heures, la circulating supply et enfin les mouvements depuis les dernières 24 heures.
À côté, on a un graphique assez précis qui nous donne une idée globale de l’évolution du coin depuis sa création.
Pour d’autres tokens, c’est intéressant de savoir où vous pouvez l’acheter. Vous avez la liste des échanges et des marchés sur lesquels vous pouvez les trouver. Vous pouvez, par « Adjusted value » accéder à la liste des plateformes sur lesquels vous pouvez acheter des bitcoins. Dans « Market Pairs » vous avez quasiment toutes les plateformes disponibles, mais dont certains sont moins connues et plus petites. Il est parfois réjouissant de savoir où les trouver.
Ensuite, vous avez quelques informations sur le bitcoin mais qui ne sont pas très étendues. Cela explique en trois mots ce qu’est le bitcoin, ce qui peut servir en cas de recherche rapide. Vous pouvez également noter quelques informations statistiques.
Dans le cas où vous avez besoin de plus de précision, il y a évidemment des sites qui fournissent des informations beaucoup plus précises. C’est quand même pas mal quand on fait des recherches, surtout pour avoir un aperçu.
Cela offre des informations intéressantes sur les tokens puisqu’on peut en choisir des tokens moins connus. Et sur les marchés où vous pouvez le trouver, il y en aura forcément moins. C’est toujours intéressant de savoir où est ce qu’on peut acheter ce type de token.
Il y a également d’autres informations qui peuvent être intéressantes, vous pouvez voir qu’il y a plusieurs onglets. Surtout vous intéresser au rankings. Ce qui est assez marrant, c’est qu’il y en a qui l’utilisent pour investir. Vous avez également les « Gainers/Losers » ainsi que ceux qui ont été ajoutés récemment.
Pour ce qui est des Gainers et des Losers, ce
sont les tokens qui ont le plus gagné, et ceux qui ont le plus perdu dans les
dernières 24h. Vous pouvez sélectionner les 24h, la dernière heure ou les 7
derniers jours. On voit que celui qui a le plus gagné pendant les dernières 24
heures c’est Tap avec 45%. Durant les 7 derniers jours, c’est BlockStamp qui a
pris 300% les 7 derniers jours.
Vous avez après les Biggest Losers. Il y en a qui regardent cela pour investir. C’est un moyen de détecter les pump. Vous savez cette façon d’investir où il y a des investisseurs institutionnels qui investissent massivement pour faire gonfler le prix et mieux le faire chuter juste après. Je ne vous le conseille pas. Ce n’est pas une stratégie vraiment viable. C’est quand même toujours intéressant de connaitre un peu ces outils.
Vous avez aussi pas mal d’informations en
fonction de ce que vous allez chercher : par volume…
Voyez où vous pouvez aller, on a le Tether, le
bitcoin… Ici, cela va par paire.
C’est toujours intéressant d’avoir toutes ces informations et de savoir que finalement CoinMarketCap vous offre quand même énormément d’informations. Ce n’est pas simplement un site qui ordonne les cryptos par ordre de Marketcap, même si c’est le cas. On voit que c’est un site qui est vraiment intéressant.
La popularité des crypto-monnaies est en pleine croissance chez les commerçants, les investisseurs et les autres acteurs du marché dans le monde entier. Cela a conduit au lancement de nombreuses monnaies numériques et places de négociation différentes pour ces devises, communément appelés échanges de crypto-monnaies ou bourse d’échange. Les échanges de crypto-monnaies fournissent des plateformes d’achat et de vente de monnaies numériques par des commerçants et des investisseurs à petite et à grande échelle. Cet article est une revue de kraken l’un des principaux échanges de crypto-monnaie au monde.
Kraken est un des échange de crypto-monnaie les plus ancien, connu pour sa sécurité et étant la principale plate-forme pour le volume de transactions bitcoin vers euro. Kraken a été lancé en juillet 2011 par Jesse Powell et a son siège à San Fransisco. Actuellement, la bourse fournit 47 paires de marchés avec 7 devises de base, dont le dollar américain et la livre sterling. Cette diversification en a fait la meilleure plate-forme pour les traders de devises numériques à grande échelle pour échanger des cryptos avec d’autres traders.
Kraken s’est associé à d’autres plates-formes d’échange de crypto pour lancer la première banque de crypto-monnaie au monde. La montée en puissance de Kraken peut être attribuée au fait qu’il accepte les monnaies fiduciaires contrairement à la plupart des autres plateformes d’échange de crypto-monnaie. L’échange est très populaire au Canada, aux États-Unis, dans l’UE et au Japon.
Comment s’inscrire sur Kraken?
Avant de pouvoir commencer à utiliser Kraken, vous devez créer un compte sur la plateforme. Le processus d’inscription est une étape importante de tout examen de kraken. Suivez les étapes ci-dessous:
Ouvrez l’URL suivante sur votre navigateur Web:
https://www.kraken.com/
Cela vous amènera sur le site officiel de kraken exchange.
Cliquez sur le bouton Créer un compte en haut à droite de la page.
Kraken review
Entrez votre adresse e-mail, choisissez votre nom d’utilisateur et votre mot de passe. Acceptez les conditions d’utilisation. Cliquez sur le bouton CRÉER UN COMPTE.
Une clé d’activation sera envoyée à l’adresse e-mail que vous avez fournie. Ouvrez l’e-mail et recherchez la clé d’activation. Tapez-le dans le champ de texte de droite, confirmez votre mot de passe, confirmez que vous n’êtes pas un robot, puis cliquez sur le bouton Créer un compte.
Vous serez redirigé vers la page d’accueil de Kraken. Votre solde, balances commerciales, évaluations de position et autres détails seront affichés sur la page d’accueil. Félicitations, vous avez créé avec succès un compte Kraken!
En haut de la page d’accueil, vous verrez 5 options, dont Aperçu, Commerce, Prix, Financement et Support. En dessous, une autre barre de navigation affiche les détails de votre transaction.
Comment utiliser la plateforme?
La plate-forme Kraken est livrée avec une interface utilisateur simple, ce qui permet à quiconque de naviguer facilement d’une section à l’autre. Elle vous fournit également les outils nécessaires pour vous assurer que vous commenciez votre voyage de trading de crypto dans les meilleurs conditions. Dans cette section, nous vous guiderons sur la façon d’utiliser la plateforme Kraken:
Sélection du type de compte
Kraken vous offre trois options pour choisir votre compte, les options Starter, Intermédiaire et Pro. Si vous êtes un débutant, vous pouvez choisir les options Starter ou Intermédiaire car seuls quelques détails sont nécessaires. Vous pouvez ultérieurement mettre à niveau vers la version Pro. Suivez les étapes ci-dessous:
Sur la page d’accueil de la plate-forme Kraken, cliquez sur le bouton Vérifier sous l’option Vérifier votre compte pour Crypto:
Les trois options de compte seront affichées. Les conditions nécessaires pour vous joindre à l’un des comptes sont indiquées en bas.
Identifiez le compte que vous souhaitez utiliser, puis cliquez sur le bouton Obtenir vérifié. Je choisirai le plan Start:
Remplissez les informations requises puis cliquez sur le bouton Soumettre.
Une fois que vous avez cliqué sur le bouton SOUMETTRE, vous aurez soumis vos coordonnées pour vérification. L’équipe Kraken vous répondra dans les 24 heures. Le bouton OBTENIR VÉRIFIÉ passe à APPROBATION EN ATTENTE.
Dépôt de fonds
Vous devez effectuer un dépôt de fonds dans votre portefeuille Kraken. Kraken vous permet de financer votre compte avec des monnaies fiduciaires ou des crypto-monnaies. Suivez les étapes ci-dessous:
Cliquez sur l’onglet Financement dans le menu.
Vous serez redirigé vers la page présentant les options de financement, comme indiqué ci-dessous:
Identifiez la devise avec laquelle vous souhaitez alimenter le compte, puis cliquez sur le bouton Dépôt. Dans mon cas, je choisis Bitcoin:
Cliquez sur «générer une nouvelle adresse». Cela générera une nouvelle adresse à laquelle vous pourrez envoyer des fonds depuis un autre portefeuille ou échange. Vous aurez alors Kraken bitcoin dans votre compte.
Placer un Trade
Pour passer une transaction / un ordre, cliquez sur l’onglet Commerce dans le menu.
Une nouvelle page s’ouvrira où vous pourrez définir un ordre à cours limité ou acheter des achats au prix au comptant. Choisissez la paire de crypto-monnaies que vous devez échanger.
Pour acheter une crypto, entrez le montant. Dans mon cas, j’ai entré 0,00025 BTC. Cliquez sur le bouton Acheter.
Vous aurez acheté un crypto sur Kraken.
Frais de Kraken
Dans cette partie de notre revue Kraken, nous discuterons des différents types de frais facturés sur Kraken.
La plate-forme d’échange de crypto Kraken fait correspondre les commandes reçues d’utilisateurs qui souhaitent acheter des crypto-monnaies avec les commandes reçues d’utilisateurs qui souhaitent vendre des crypto-monnaies et vice versa. Kraken facture à ses utilisateurs différents types de frais. Laissez-nous en discuter:
Frais de Transaction
Les frais de transaction sont déduits de chaque transaction / commande effectuée sur la plateforme. C’est ce que l’échange permet de vous connecter à un acheteur / vendeur. Les frais varient entre 0% et 0,26% de la valeur / coût total de la transaction / commande. Les frais sont déterminés par les facteurs suivants:
La paire de devises sous commerce.
Volume de négociation de l’utilisateur (en USD) pendant 30 jours.
Que la commande soit un preneur ou un fabricant.
Si une commande est annulée avant son exécution, aucun frais n’est facturé. Ces ordres sont appelés ordres intacts.
Frais de dépôt
Kraken facture également des frais de dépôt, bien que très inférieurs aux frais de retrait. Les frais de dépôt ne sont pas basés sur un pourcentage mais ils sont forfaitaires. Les frais de dépôt peuvent être positifs ou négatifs selon la taille de la transaction donnée. Le montant minimum des frais est de 5 $, ce qui est désagréable lors du dépôt d’une petite quantité de crypto.
Frais d’Echange
Kraken facture des frais de change très bas. Les fabricants sont facturés entre 0 et 0,36% tandis que les preneurs ne sont facturés que 0,08%. Les preneurs ont obtenu une proposition attrayante. Ces frais peu élevés font de Kraken le meilleur échange pour des transactions simples.
Frais de retrait Kraken
Pour effectuer des transactions sur Kraken, vous devez disposer d’une crypto-monnaie. Kraken vous permet de retirer à la fois par crypto-monnaie et par virement bancaire ou bancaire. Le retrait se fait en cliquant sur l’option de retrait située sous l’onglet Financement. Pour effectuer un retrait par virement bancaire ou virement bancaire, vous devrez saisir la banque ou le compte bancaire de destination. Vous devrez également spécifier le montant des fonds que vous devez retirer.
Chaque échange vous oblige à payer des frais pour retirer votre argent, et Kraken n’est pas différent. Notez qu’il existe des montants de retrait minimum et des frais de traitement qui sont appliqués sur Kraken. Par exemple, pour un virement domestique aux États-Unis, un utilisateur ne peut retirer qu’un minimum de 20 $ moyennant des frais de 5 $. Les retraits pour les monnaies fiduciaires varient entre 20 $ et 50 000 $, 5 UE ou 50 CAD. Les retraits par virement bancaire sont facturés à un taux forfaitaire. De cette façon, on peut facilement dire le montant des frais qu’ils vont payer pour les retraits.
Kraken vous oblige à retirer votre crypto de la même manière que vous retirez la monnaie fiduciaire d’un distributeur standard. Kraken prélèvera des frais sur le retrait. Le montant des frais de retrait facturés dépend du type de crypto-monnaie que vous retirez. Pour les retraits de Bitcoin par exemple, des frais pouvant aller jusqu’à 2% du montant que vous retirez peuvent vous être facturés. Pour d’autres crypto-monnaies, les frais facturés peuvent être faibles par rapport à ceux du Bitcoin. Sélectionnez simplement la crypto-monnaie que vous devez retirer, puis ajoutez l’adresse du portefeuille de destination et le montant à retirer. Vous devrez également indiquer le montant à retirer.
Portefeuille Kraken
Un portefeuille de crypto-monnaie aide à sécuriser la crypto, c’est donc une section importante de cette revue de kraken. Kraken vous fournit un portefeuille que vous pouvez utiliser pour stocker vos tokens. Cela présente à la fois des avantages et des inconvénients. Tout d’abord, vous n’aurez pas à assurer la sécurité de vos pièces. Kraken le fera pour vous. Lorsque vous stockez vos pièces dans votre compte Kraken, l’échange détiendra la clé privée. Qu’est-ce que ça veut dire? L’échange se chargera de protéger la clé privée. Cela signifie que si Kraken est piraté, vous perdrez votre bitcoin. La clé privée autorise les paiements depuis votre compte Kraken. Si on la vole, ils pourront voler vos crypto.
Kraken ne vous donnera que l’adresse publique de votre portefeuille que vous pouvez utiliser pour effectuer des dépôts.Vous n’aurez pas un contrôle total sur vos pièces stockées dans leur échange.
Encore une fois, lorsqu’un échange possède les clés privées, il peut tout faire avec vos pièces. Ils peuvent geler votre compte ou vous empêcher de retirer. Il est conseillé de n’utiliser l’échange que pour effectuer des transactions, puis de retirer vos pièces par la suite. Ne stockez pas d’énormes quantités de pièces dans votre compte Kraken.
Il n’est jamais sûr à 100% pour un commerçant de conserver ses tokens dans n’importe quel échange, y compris Kraken. La meilleure façon de sécuriser vos pièces est de posséder les clés privées. Cela signifie que vous aurez un contrôle total sur vos tokens. Vous pouvez envisager d’utiliser un portefeuille matériel, avec lequel vous aurez des adresses privées et publiques. Cela signifie que vous avez un contrôle total sur vos tokens. Personne ne pourra transférer des pièces de votre portefeuille, sauf vous.
Kraken app
Les échanges de crypto-monnaie peuvent devenir plus faciles à utiliser lorsque vous passez par des appareils mobiles. Avec un appareil mobile, vous pouvez passer un ordre à partir de n’importe quel endroit à tout moment de la journée. Cette section va vous montrer comment y parvenir.
Kraken n’a pas développé d’application mobile officielle pour le trading sur la plateforme. Cependant, si vous souhaitez échanger sur Kraken à l’aide de votre mobile, vous pouvez utiliser KE (Kraken Exchange). Notez que l’application KE crypto manager n’est pas une application officielle de Kraken. Il s’agit d’une application légère, ce qui signifie qu’elle nécessite une petite quantité de mémoire pour l’installation. Cela vous permettra d’effectuer facilement un certain nombre de tâches de crypto sur Kraken. L’application est disponible gratuitement. Vous pouvez utiliser cette application pour effectuer un certain nombre de tâches sur votre compte kraken, notamment les suivantes:
Vérifiez les balances de votre compte Kraken.
Consultez la marge de profit ou de perte que vous avez réalisée avec vos transactions.
Passez des ordres de marché.
Passez et visualisez des ordres avancés (stop loss / take profit).
Annulez toutes les ordres en attente.
Voir à la fois le profit et la perte de vos positions.
Afficher les données du marché.
Voir les adresses de dépôt.
Créez des retraits depuis votre compte.
Vérifiez les statistiques de votre compte.
Avec KE, vous pouvez échanger toutes les crypto-monnaies prises en charge sur la plate-forme kraken. Vous pourrez accéder à toutes les données publiques et privées concernant votre compte kraken. L’application est uniquement livrée avec une version Android. Cela signifie que l’application ne peut pas être utilisée sur les appareils iOS ou les appareils d’Apple Inc.
Kraken coin
Le token a un stablecoin, ce qui signifie qu’il n’y a pas de grandes fluctuations en termes de prix du token. Certains jours, le prix de la pièce peut ne pas changer. Cela en fait une bonne opportunité d’investissement pour les traders de crypto-monnaie qui souhaitent se protéger contre la volatilité des cours pendant une période donnée. Le volume d’échange de la pièce sur 24 heures tourne autour de 34 millions. Cela montre que la pièce a une bonne demande sur le marché. Le portefeuille Web pour le portefeuille est disponible, vous pouvez donc l’utiliser pour le stockage de vos pièces. Cela vous facilitera l’exécution de transactions rapides avec la pièce
Kraken chart
Kraken génère automatiquement des graphiques qui montrent vos progrès de trading sur la plateforme. Pour voir ces graphiques, connectez-vous d’abord à votre compte Kraken. Le bouton Connexion se trouve dans le coin supérieur droit.
Ensuite, faites défiler jusqu’à la section de pied de page de la page d’accueil et cliquez sur Graphiques sous Ressources:
Vous serez redirigé vers une page avec différents types de graphiques. Les graphiques sont présentés pour différents types de paires de devises. Vous devez uniquement choisir la paire dont vous avez besoin de visualiser le graphique en cliquant sur le menu déroulant ci-dessous:
Dans le cas ci-dessus, je visualise les graphiques pour XBT / USD, c’est à dire Bitcoin et dollar américain.
Spread Chart
Le premier graphique de la page est le graphique Spread.
Sur l’axe vertical, vous pouvez voir que nous avons des offres / demandes. Une offre fait référence à une commande qui est répertoriée sur le côté achat du carnet de commandes. Une demande fait référence à une commande qui est répertoriée sur le côté vente du carnet de commandes.
La profondeur Bid / Ask montre le volume cumulé des ordres d’achat et de vente à un certain prix. La profondeur de l’offre à un prix particulier est le volume cumulé des ordres d’achat en cours sur le livre à ce prix ou plus, tandis que la profondeur de la demande à un prix particulier est le volume cumulé des ordres de vente en cours sur le livre à ce prix ou moins. .
Le spread bid / ask montre la différence de prix entre l’offre la plus élevée et la demande la plus basse du carnet de commandes. Le graphique de spread bid / ask proposé pour les marchés Kraken affiche uniquement l’écart entre l’ordre d’achat limite le plus élevé et l’ordre de vente limite le plus bas (qui a été tracé au fil du temps). Cet écart sera comblé par un ordre de marché s’il existe des ordres de marché correspondants du type opposé qui sont suffisants pour le remplir. Sinon, il sera rempli, au moins en partie, par l’utilisation des ordres à cours limité du type opposé.
Depth Chart
Ceci est le deuxième graphique affiché sur la page Kraken. Il montre la demande et l’offre à différents niveaux de prix. La profondeur d’offre / demande offerte pour les marchés Kraken montre uniquement la profondeur d’offre et de demande des ordres à cours limité dans le carnet d’ordres. Voici un exemple de graphique de profondeur pour le marché XBT / USD:
Avantages et inconvénients de la plateforme
Les avantages
La plateforme est facile à utiliser. On peut se familiariser avec l’échange quelques minutes.
L’échange peut prendre en charge un grand nombre de transactions par utilisateur.
La plateforme est très sécurisée.
Kraken facture à ses utilisateurs des frais inférieurs à ceux des bourses comme Coinbase.
Ses caractéristiques conviennent à la fois aux particuliers et aux institutions. Les traders peuvent accéder à des fonctionnalités de trading complètes et robustes.
Les clients américains ont accès aux opérations à terme sur prêt de marge.
Il n’y a aucune restriction géographique pour les titulaires de compte.
On peut échanger plusieurs monnaies fiduciaires sur la plateforme.
La plateforme prend également en charge un large éventail de crypto-monnaies pour le commerce.
Les inconvenients
La plateforme présente parfois des bugs.
La plateforme ne prend pas en charge de nombreuses options de support client.
Il faut un certain temps pour que de nouveaux comptes soient approuvés lors de l’échange. Les utilisateurs peuvent devoir attendre jusqu’à une semaine.
La plateforme ne prend pas en charge les cartes de débit et de crédit et les paiements électroniques.
Créé par Philip Swift en 2018, le BNM compare le volume de
transactions réalisées sur la blockchain
(sous forme de valeur totale des transactions par jour en BTC) et le prix du
bitcoin. Il n’y a pas de formule de calcul.
C’est un excellent indicateur des bull markets puisqu’il faut un
nombre minimum de transactions réalisées chaque jour pour soutenir un marché
haussier.
Philip Swift a remarqué que les cycles du bitcoins et le volume
des transactions correspondent, de telle sorte qu’il est possible de savoir à
quel niveau du cycle nous nous situons en fonction de la valeur en BTC qui est
échangée quotidiennement.
Early Bear
Phase: Les valeurs de transaction quotidiennes ont chuté à environ
100 000 BTC par jour. Le prix est en baisse.
Late Bear
Phase: Les valeurs de transaction quotidiennes sont en hausse. Le prix
est globalement plat.
Phase
haussière: les transactions quotidiennes ont atteint un nombre minimale
suffisante (220 000 dans le dernier cycle du marché, 150 000 dans le précédent
cycle) lorsque le marché réagit enfin et que le prix commence à augmenter.
Ce qu’il est important de comprendre c’est qu’il y a globalement
deux types d’investisseurs.
Les investisseurs de court termes : ils
investissent sur des bourses d’échanges, autrement dit les transactions sont
réalisées off-chain. Ils sont généralement sensibles aux fluctuations court
terme du prix du bitcoin. -> ils
impactent le prix du bitcoin
Les investisseurs de long termes (whales) : ils
achètent des bitcoins pour les conserver sur le long terme (HODL) et les achètent
généralement directement on-chain à travers des liquidity providers/market
makers. -> ils impactent le volume
des transactions
La tendance haussière se met donc doucement en place. Le prix ne va pas augmenter subitement en fonction des news, contrairement à ce que certaines personnes peuvent croire.
Philip Swift remarque en effet que le cours du bitcoin tarde à augmenter alors même que la valeur journalière des transactions commence à s’accroitre. C’est ce qu’il appelle « Late bear ». Selon lui, durant cette période les investisseurs de court terme continuent à vendre et influencent l’évolution du prix à la baisse jusqu’à ce que les whales commencent à racheter faisant remonter les cours.
Philip Swift le décrit en ces termes:
« À ce stade, alors que les acteurs du marché à court terme continuent de vendre, de gros acheteurs à long terme interviennent. Le volume des acheteurs stabilise la baisse des prix au fil du temps et crée la zone d’accumulation latérale où les ventes sont à peu près égales aux achats. De plus en plus d’investissements d’argent intelligent commencent à arriver jusqu’à ce que le niveau «sain» des transactions quotidiennes de la CTB soit finalement atteint. C’est le point où le troupeau du marché général se rend compte que les choses vont bien à nouveau pour Bitcoin (avec son niveau élevé d’activité quotidienne de blockchain), donc le prix augmente et le prochain marché haussier et cycle FOMO recommence à nouveau. »
The popularity of cryptocurrencies has been on the rise amongst traders, investors and other market participants worldwide. This has led to the launch of many different digital currencies and venues for trading such currencies, commonly referred to as cryptocurrency exchanges. The cryptocurrency exchanges provide platforms for buying and selling of digital currencies by both small-scale and large-scale traders and investors. This article is a kraken review. We will discuss Kraken, one of the leading cryptocurrency exchanges in the world.
Kraken is an old cryptocurrency exchange, known for its security and being the leading platform for bitcoin to euro trading volume. Kraken was launched in July 2011 by Jesse Powell, and it has its headquarters at San Fransisco. Currently, the exchange provides 47 market pairs with 7 base currencies including US dollar and British pound. This diversification has made it the best platform for large-scale digital currency traders to exchange crypto with other traders.
Kraken has partnered with other crypto exchange platforms to launch the first world’s cryptocurrency bank. The rise of Kraken can be attributed to the fact that it accepts fiat currencies unlike most of other cryptocurrency exchange platforms. The exchange is very popular in Canada, US, EU and Japan.
How to register on Kraken?
Before you can begin to use Kraken, you are required to create an account on the platform. The sign up process is an important step of any kraken review. Follow the steps given below:
Open the following URL on your web browser:
https://www.kraken.com/
This will
take you to the official website of kraken
exchange.
Click the Create Account button on the top right of the page.
Kraken review
Enter your email address, choose your username and password. Agree to the terms of service. Click the CREATE ACCOUNT button.
An activation key will be sent to the email address that you have provided. Open the email and check for the activation key. Type it in the right text field, confirm your password, confirm that you are not a robot then click the Create Account button.
You will be taken to the home page of Kraken. Your balance, trade balances, position evaluations and other details will be shown on the home page. Congratulation, you have successfully created a Kraken account!
At the top of the home page, you will see 5 options including Overview,
Trade, Prices, Funding and Support. Below that will be another navigation bar
showing your trade details.
How to use the Platform?
The Kraken platform comes with an easy user interface, making it easy for anyone to navigate from one section to another. It also provides you with the necessary tools to make sure that you start your crypto trading journey and finish well. In this section of our kraken review, we will guide you on how to use the Kraken platform:
Selecting Account Type
Kraken provides you with three options to choose your account from, the Starter, the Intermediate and the Pro options. If you are a beginner, you can choose either the Starter or Intermediate options since only few details are required. You can later upgrade to the Pro version. Follow the steps given below:
On the home page of Kraken platform, click the Verify button below Verify Your Account for Crypto option:
The three account options will be shown. The necessary requirements for you to join any of the accounts are shown at the bottom.
Identify the account you want to use then click the Get Verified button. I will choose the Start plan:
Fill in the required details then click the Submit button.
Once you have clicked the SUBMIT button, you will have submitted your details for verification. The Kraken team will get back to you within 24 hours. The GET VERIFIED button will change to PENDING APPROVAL.
Depositing Funds
You need to make a deposit
of funds into your Kraken wallet. Kraken allows you to fund your account with fiat
currencies or cryptocurrencies. Follow the steps given below:
Click the Funding tab from the menu.
You will be taken to the page showing funding options as shown below:
Identify the currency you want to fund the account with then click the Deposit button. In my case, I choose Bitcoin:
Click “generate new address”. This will generate a new address which you can send funds to from another wallet or exchange. You will then have Kraken bitcoin in your account.
Placing a Trade
To place a trade/order, click the Trade tab from the menu.
A new page will be opened where you can set a limit order or trade buying at spot price. Choose the cryptocurrency pair that you need to trade in.
To purchase crypto, enter the amount. In my case, I have entered 0.00025 BTC. Click the Buy button.
You will have purchased
crypto on Kraken.
Kraken Fees
In this part of our Kraken review, we will discuss the
various types of fees charged on Kraken.
The Kraken crypto exchange platform matches orders received from users who want to buy cryptocurrencies with orders received from users who want to sell cryptocurrencies and vice versa. Kraken charges its users different types of fees. Let us discuss these:
Transaction Fees
The transaction fees is deducted from every transaction/order completed on the platform. This is what the exchange earns for connecting you to a buyer/seller. The fee ranges between 0% and 0.26% of the total value/cost of the transaction/order. The fee is determined by the following factors:
The currency pair under
trade.
The user’s trading volume
(in USD) for 30 days.
Whether the order is a taker
or a maker.
If an order is cancelled before it is executed, no fee is charged. Such orders are referred to as untouched orders.
Deposit Fees
Kraken also charges deposit fees, although very less compared to the withdrawal fees. The deposit fees are not based on a percentage but they are a flat rate. The deposit fee can be positive or negative depending on the size of the given transaction. The minimum amount of fee is $5, which is unpleasant when depositing a small amount of crypto.
Exchange Fees
Kraken charges very low exchange fees. Makers are charged between 0 and 0.36% while takers are charged only 0.08%. The takers have get an appealing proposition. These low fees make Kraken the best exchange for straightforward trades.
Kraken Withdrawal Fees
To transact on Kraken, you are required to have cryptocurrency. Kraken allows you to withdraw through both cryptocurrency and bank or wire transfers. The withdrawal is done by click the Withdraw option found under the Funding tab. To withdrawal through a bank or wire transfer, you will be required to enter the destination bank or wire account. You will also have to specify the amount of funds that you need to withdraw.
Every exchange requires you to pay some fee to withdraw your money, and Kraken is not different. Note that there are minimum withdrawal amounts and processing fees that are applied on Kraken. For example, for US domestic wire transfer, a user can only withdraw a minimum of $20 at a fee of $5. The withdrawals for fiat currencies range between $20 and $50,000, 5 EU or 50 CAD. Bank wired withdrawals are charged a flat rate. This way, one can easily tell the amount of fee they are going to pay for withdrawals.
Kraken requires you to withdraw your crypto in the same way you withdraw fiat currency from a standard ATM. Kraken will take some fee from the withdrawal. The amount of withdrawal fee charged depends on the type of cryptocurrency that you are withdrawing. For Bitcoin withdrawals for example, you may be charged a fee of up to 2% the amount you are withdrawing. For other cryptocurrencies, the fee charged may be low compared to that of Bitcoin. Simply select the cryptocurrency that you need to withdraw then add the destination wallet address and amount to be withdrawn. You will also have to state the amount that is to be withdrawn.
Kraken wallet
A cryptocurrency wallet helps in securing crypto, hence this is an important section of this kraken review. Kraken provides you with a wallet that you can use to store your crypto coins. This has both advantages and disadvantages associated with it. First, you will not have the burden of providing security to your coins. Kraken will do it for you. When you store your coins in your Kraken account, the exchange will hold the private key. What does this mean? The exchange will take responsibility of protecting the private key. It means that if Kraken gets hacked, you will lose your kraken boitcoin. The private key authorizes payments from your Kraken account. If one steals it, they will be able to steal your crypto coins.
They will only give you the public address of your Kraken wallet which you can use to make deposits. They will allow you to use the balance to trade crypto on their exchange. You will not have a full control over your coins stored in their exchange.
Again, when an exchange
owns the private keys, they can do anything with your coins. They can freeze
your account or prevent you from withdrawing. It is advisable that you only use
the exchange to do transactions, then withdraw your coins thereafter. Don’t
store huge amounts of coins in your Kraken account.
It is never 100% safe for a trader to keep their coins in any exchange, including Kraken. The best way to secure your coins is by owning the private keys. This will mean that you will have a full control over your coins. You can consider using a hardware wallet, with which you will have both private and public addresses. This means that you have full control over your coins. Nobody will be able to transfer coins from your wallet except you.
Kraken app
Cryptocurrency trades can become easier when done on mobile devices. With a mobile device, you can place an order from any place at any time of the day. This section of our kraken review will help you learn how to achieve this.
Kraken has not developed an official mobile app for trading on the platform. However, if you want to trade on Kraken using your mobile device, you can use KE (Kraken Exchange) crypto manager. Note that KE crypto manager app is not an official app from Kraken. It is a lightweight app, meaning that it requires a small amount of memory for installation. It will make it easy for you to carry out a number of cryptocurrency tasks on Kraken. The app is available for free, meaning that you can download and use it without paying anything. You can use this app to do a number of tasks on your kraken account, including the following:
Check
the trade balances on your Kraken account.
See
the profit or loss margin that you have made in your trades.
Place
both market and limit orders.
Place
and view advanced orders (stop loss/ take profit).
Open
and close margin orders.
Cancel
any pending orders.
See
both the profit and loss of your positions.
View
market data.
See
the deposit addresses.
Create
withdrawals from your account.
Check
your account statistics.
With the KE crypto manager, you can trade all cryptocurrencies that are supported on the kraken platform. You will be able to access all public and private data regarding your kraken account. The app comes with an android version only. This means that the app cannot be used on devices running the iOS operating system, or the devices from Apple Inc. Install the app on your mobile device now and get an easy way of managing your Kraken account.
Kraken coin
The Kraken coin is a digital asset or a cryptocurrency. The circulating supply of the coin is 0 and it has a maximum supply of 20 million coins. During mining of the Kraken coin, each block is generated within minutes. The security of the coin is ensured since a hashing algorithm is used for encryption of the keys. When keys are encrypted, it becomes hard for hackers to gain access into your wallet. Scrypt is the common algorithm used for this.
The coin has a steady price, meaning that there are no wide fluctuations in terms of the coin price. In some days, the price of the coin may not change. This makes it a good investment opportunity for cryptocurrency traders. This is because they will not be worried by making huge losses. The 24-hour trading volume for the coin is always around 34 million. This shows that the coin has a good demand in the market. The web wallet for the wallet is available, so you can use it for storage of your coins. This will make it easy for you to run fast transactions with the coin.
The coin is currently listed on Masternode stats. The data shows the coin has a market cap of 2 K. Kraken coin has been featured in the Masternodes.online ranking. It has also been listed as one of the cryptocurrencies for trade on second exchange. This shows that the popularity of the coin is growing. The currency will soon join the league of the leading cryptocurrencies in the world. The coin has also received a new partner, GINcoin, who provides a non-developer possibility of launching the Kraken coin masternode directly from a web interface.
Kraken chart
Kraken automatically
generates charts for you that show your progress in trading on the platform. To
see the charts, first login to your Kraken account. The Sign in button can be
found on the top right corner, similar to the Binance login button on Binance exchange.
Next, scroll to the footer section of the home page and click Charts below Resources:
You will be taken to a page with different types of charts. The charts are shown for different types of currency pairs. Your task is only to choose the pair whose chart you need to view by clicking the dropdown menu shown below:
In the above case, I am
viewing the charts for XBT/USD, that, Bitcoin and US Dollar pair.
Spread Chart
The first chart in the
page is the Spread chart.
On
the vertical axis, you can see we have Bids/Asks. A Bid refers to an order that is listed on
the buy side of the order book. An Ask refers
to an order that is listed on the sell side of the order book.
The Bid/Ask depth shows the cumulative volume of buy and sell orders at a certain price. The bid depth at any particular price is the cumulative volume of the current buy orders on the book at that price or higher, while the ask depth at any particular price is the cumulative volume of the current sell orders on the book at that price or lower.
The bid/Ask spread shows the difference in price between highest bid and lowest ask on the order book. The bid/ask spread chart offered for Kraken markets only displays the spread between the highest limit buy order and the lowest limit sell order (that has been plotted over time). This gap will be filled by a market order if there are matching market orders of the opposing type that is sufficient to fill it. Otherwise it will be filled, at least in part, by use of the limit orders of the opposing type.
Depth Chart
This is the second chart shown on the Kraken page. It shows the demand and supply at different price levels. The bid/ask depth offered for Kraken markets only shows the bid and ask depth of the limit orders on the order book. Here is an example depth chart for XBT/USD-market:
Pros and cons of the platform
This is the last section
of our kraken review and we will be
discussing the pros and cons associated with the kraken platform.
The following are the pros of trading on Kraken cryptocurrency exchange:
The
platform is easier to use. One can familiarize with the exchange within a few
days of joining the platform.
The
exchange can support a large number of transactions per user.
The
platform is more secure. You are guaranteed of the security of your coins.
Kraken
charges its users lower fees compared to exchanges like Coinbase.
Its
features are suitable for both individuals and institutions. It offers limit
orders and pre-defined trigger trades. The traders can access comprehensive and
robust trading features.
US
customers have access to margin lending futures trading.
There
are no geographical restrictions for the account holders.
One
can trade several fiat currencies on the platform.
The
platform also supports a wide range of cryptocurrencies for trade.
The following are the cons associated with the Kraken cryptocurrency trading platform:
The
platform does not provide a friendly user interface to its users. This means
that there is a lot for the Kraken team to do to improve the users’ experience.
The
platform does not support extensive customer support options.
It
takes long for new accounts to be approved on the exchange. In some cases, the
users may have to wait for up to a week. This can be attributed to a poor
customer base.
Currently,
Kraken a small user base. This means that traders may sometimes find it hard to
find traders with matching orders.
The
platform charges its users a bit higher fees. There are different types of fees
charged by the exchange, most of which are free on other exchanges.
The
platform does not support debit and credit cards and e-payments.
It’s not a week without us hearing about a bitcoin exchange or users who have been hacked. So is it possible to keep bitcoins and cryptocurrencies safe? Well yes and it’s not that complicated thanks to the Ledger Nano S.
If you want to become a crypto-investor, it is essential to know how to keep your cryptocurrency.
But before anything else remember that what you need to keep are your private keys. If we compare the use of cryptocurrencies like bitcoin to a credit card, the public key is your credit card number and your private key, your secret code.
The purpose of a crypto wallet is to keep these private keys so that you can spend your cryptos. The whole question is how to keep them safe.
Leaving your cryptos on an exchange or in an online wallet (« hot wallet ») is to entrust the code of your credit card to a provider that you do not know. Maybe you start to understand the risks that you take by leaving your cryptos on the internet.
Ledger Nano S in few words
This is where the Ledger Nano S comes in. This is one of the first crypto portfolios to keep private keys out of the internet. The idea is of course to limit the risks as much as possible.
From this point of view, the Ledger Nano S is surely one of the safest ways to keep your cryptos at the moment.
It must be seen as a safe rather than a wallet. Indeed, the goal of a portfolio like the Ledger Nano S is not to be practical, but to keep your cryptos safe. So, if you want to pay for your coffee in bitcoin, it is better that you download a wallet on your mobile that will be less safe but much easier to use on a daily basis.
The best is to have both and keep most of your crypto in the ledger wallet, much like a checking account and a savings account.
I still remember the first Ledger Wallet that only covered bitcoin. Now it is possible to keep almost all cryptos. As we will see the memory of the Ledger Nano S is however not illimited, which is sometimes a little frustrating.
The Ledger Nano S is also used to store ERC20 tokens, i.e. tokens that are compatible with the Ethereum protocol. A lot of ICO (« Initial Coin Offering ») use this standard today, so it is very popular to be able to keep the chips purchased at an ICO directly in your Ledger Nano S.
What does your box contain?
Ledger Nano S Box
You will receive a sealed box. The idea is of course to protect the content and ensure its authenticity. This type of protection, however, has many limitations since the seals could have been peeled off and glued. For maximum security, we advise you to buy Ledger Nano only from the official Ledger store. You can access it by following ce lien.
You will find a small folder with instructions « Getting Started » and a form in which you will be able to note what we call the « seeds of recovery ». These are 24 words that will allow you to access your cryptocurrency if you lose your Ledger Nano. It is therefore essential to keep them in a safe and inaccessible place.
Straps and rings also carry your Ledger Nano around your neck or keychain. The USB cable will allow you to connect your Ledger Nano S to a computer. For connection with an Android smartphone, an OTG adapter is required that you can purchase from the ledger store.
Configuring your Ledger Nano S
It goes without saying that you should never buy an already configured e-wallet. Generally, we do not recommend buying a second hand Nano Ledger S.
The first step is on your computer. You must first connect toLedger Live. If you have not downloaded it, start by doing it. Make sure you have downloaded the latest version of Ledger Live.
Ledger Nano S – Ledger Live
Once you have downloaded it, you will have to choose between several options:
Initialize a new device
Restore a Ledger device
Use a device that has already been configured
You do not have a Ledger yet
Step 2 – Choosing the type of configuration
For the next steps, we will now switch to the Ledger Nano S. Once connected to your computer, the software opens automatically and you can start via the « Start » button. Just read the instructions on the screen of your device and press the two buttons on the top to start:
Ledger Nano S – Get Started
We will assume that you have purchased a new device. So you just have to choose the first option « Configure as new device » by clicking on the right button.
Step 3 – Choosing a PIN
You are now asked to choose a PIN that will allow you to secure access to your Ledger Nano S. Note that versions after version 1.3 require a PIN code between 4 and 8 digits. Press the right or left buttons to select the numbers and both buttons at the same time to confirm. Once you have chosen all your numbers, section the icon (✓) and press both buttons at the same time to validate your PIN.
Ledger Nano – Le choix du type de configuration
Step 4 – Transcription of passwords
The 24 passwords will now appear and you will be able to note them one after another on the notebook provided in the box. It is essential to note these words without fail and in the order in which they are transmitted to you, otherwise they will be unusable to find your crypto-assets in case of needs.
Ledger Nano – Le choix de votre pin code
Once you have written down all your words, the Ledger Nano S will ask you to confirm one. You just have to choose it by navigating with the right or left buttons and validate it by pressing the two buttons.
Ledger Nano – Transcription des mots de passe
Once again, it is essential that you are the only one to know these 24 words, since they can give access to your crypto-currencies without your Ledger Nano S.
Once these steps are over, you should see on your computer screen: « Your Device is Now Ready ». Which means, as you probably know, that your wallet is ready for use. It will now be necessary to install the corresponding applications cryptos that you want to add.
Ledger Nano – Ledger is Live
Installing applications
You will now be able to install cryptographic applications that you want to use. For that you will click on the « Manager » tab of your Ledger Live.
Ledger Nano – Ledger manager
You will arrive on a page containing all the cryptos supported by your Ledger Nano S. As you can see they are numerous. Simply click on « Install » in front of the crypto that interests you and your Ledger Nano S will be ready to welcome this crypto.
Ledger Nano – ledger Manager 2
We have to admit that Ledger Live makes it much easier to use your device. It’s a long way from downloading all apps on your computer from Google Chrome and navigating from one to the other.
Add an account
Once you have installed the application, you can add an account by clicking on the « plus » next to « Account ».
Ledger Nano – ledger Manager 3
If you choose a bitcoin account for example, you must choose the bitcoins and name your account.
Ledger Nano – ledger Manager 4
You must then connect to your Ledger Nano S by dialing your code and then select the Bitcoin icon by clicking both buttons simultaneously.
Ledger Nano – ledger Manager 5
Limits of the Legder Nano S
For a long time, only about five applications could be installed simultaneously on the Ledger Nano S due to the small amount of disk space. This space depends on the installed applications and their order.
Since March 2018 with the latest version, it is possible to install many other applications. Many cryptos rely on the Bitcoin protocol, so Ledger has taken over this common code base in the Bitcoin application, which has significantly reduced the size of other applications.
Following this principle, it is possible to install up to 18 applications and therefore 18 different cryptos. However, if the applications are installed with a completely different code base (Bitcoin, Ethereum, Ripple, for example), you will not be able to add more than 4 or 5 applications.
In summary, depending on the type of applications installed, a very different result can be obtained. You will normally be able to install up to 10 applications. Note that you can still manage your applications by not installing them all at the same time.
For example, if you do not use your Ledger Nano S often to keep your Ether, the application can be temporarily uninstalled. Alternatively, you can buy a second Ledger Nano, or switch to Ledger Nano Blue which contains twice as many memories. If you start with cryptos, the Ledger Nano S will be more than enough.
By now most recognize the term « blockchain » and associate it with bitcoin, or with cryptocurrency transfers in general. But with so many other uses for the technology having emerged in the last couple of years, it’s worthwhile to step back on occasion and look at how it is impacting (or may impact) society more broadly. The following are just a few industries and practices that are ready to start making effective use of blockchain – and in some cases may have already started doing so.
1. Real Estate
This may be one of the more fascinating areas to discuss, because it’s one that very few people saw coming, but which has already begun to make use of blockchain. Proponents of integrating blockchain into real estate argue that it will grant people looking to invest in property the ability to liquefy and sell just like one would through a stock exchange. This could in theory allow people to sell fractions of property, rather than having to find a single buyer in order to move on with a transaction. Meanwhile, the blockchain can also be used to help people create what are called « smart contracts, » which can be of use in more conventional buy-and-sell situations. A smart contract in this context essentially guarantees through a blockchain application that funds will be transferred exactly as has been agreed upon, and in exchange for the deed to a property.
2. Voting
Election security has become a major issue in
recent elections around the world, prompting discussions about how to
circumvent potential problems. Some have suggested doing away with electronics
altogether and reverting to paper voting ballots. But this seems unlikely, and
if we look forward instead of backward, the blockchain may offer the best
solutions. Keep in mind, if you’re not particularly familiar with this
technology, that blockchain can transfer data as readily as wealth. And given
that it’s designed to be incorruptible and wholly transparent, it may just
prove to represent the tamper-proof, secure election system we’ve been waiting
for.
3. Online Gaming
The world of online gaming is one that has always stayed current with regard to digital innovations. Some related sites have in fact already experimented with cryptocurrency, which opens the door to further blockchain integration. Where conventional gaming is concerned this may result in faster downloads and more efficient microtransactions. There’s also casino gaming to consider though, which is where the greatest blockchain potential may be. For one thing, a universal wealth transfer system like this may make people more comfortable and secure dealing with international platforms, which is significant given that online casinos in New Zealand and other far-flung locations are some of the biggest worldwide providers. The instantaneous withdrawal and deposits that blockchain could offer in this space would be valued by many as well.
4. Crowdfunding
The internet has made it incredibly easy to send and receive money digitally, not only with friends but with strangers as well. This is exhibited in particular by the rise in crowdfunding platforms, which has been ongoing for several years now. As good as these platforms have gotten though, blockchain looks particularly promising in this space because of its ability to reduce fees associated with the actual collection of money raised. Blockchains are decentralized by nature, and thus not connected to any one processing or crowdfunding company that would be looking to collect fees to generate a profit.
5. Health Care
It may take a while to see sweeping adoption in
health care, but ultimately this is an industry that may make significant
everyday use of blockchain functions. To be sure, the technology could be used
to streamline various processes relating to insurance and payments. However,
the more constant use might ultimately be in handling patient data and records.
This is by nature sensitive and confidential information, and yet it also needs
to be transferred, fairly frequently, from one doctor or facility to another.
Storing patient information in the blockchain would in theory make this process
instantaneous while protecting the integrity of the data, ultimately allowing
for more efficiency in numerous hospital functions.
La question qui se pose ici est celle savoir si le nombre de
mineurs intervenant sur réseau bitcoin est de nature à avoir un impact sur le
prix du bitcoin.
Pour cela, il est avant tout intéressant de se demander comment il est possible de déterminer si le nombre de mineurs augmente ou diminue. A ma connaissance il est relativement compliqué de connaitre nominativement l’ensemble des mineurs intervenants sur le réseau (please correct me if I am wrong). L’affluence des mineurs est représentée par le « hash rate » (ou taux de hachage ») disponible sur le réseau ainsi que le niveau de difficulté sur le réseau. Nous nous intéresserons aujourd’hui au niveau de difficulté.
La difficulté
La notion de difficulté est central dans le fonctionnement du
bitcoin. Cela correspond à la difficulté d’ajouter des blocks à la blockchain.
Plus il y a de mineurs qui souhaitent participer au mécanisme du minage, plus
la difficulté est élevée.
L’objectif est d’assurer que les blocks seront toujours ajoutés à la blockchain toutes les 10 minutes, même si le hashing power augmente sur le réseau (proportionnellement au nombre de mineurs). En effet, plus il y a de machines participant au minage, plus les hachages réalisés dans le cadre du Proof of Work pour trouver le Nonce, peuvent être réalisés rapidement.
Pour simplifier, le Proof of Work est un mécanisme qui permet de
déterminer quel mineur pourra ajouter les transactions dans des blocks et les
blocks à la blockchain. Cette sélection est nécessaire parce qu’un grand nombre
de personnes souhaitent ajouter les blocks à la blockchain pour récupérer la
récompense de 12.5 bitcoin actuellement.
Pour ces mineurs, il s’agit d’un business, puisqu’ils
investissent dans des ordinateurs surpuissants utilisent beaucoup d’électricité
pour faire tourner un seul et même algorithme en boucle des milliards de
milliards de fois.
Ce mineur est celui qui est le plus rapide à trouver un chiffre
appelé le Nonce. C’est un chiffre que le mineur doit trouver pour que le nom du
block, le hash, corresponde au critères aux critères prédéterminés par le
protocole. Or ces critères s’ajustent automatiquement au nombre des mineurs.
Plus il y a de mineurs, plus le protocole Bitcoin prévoit de
rendre le Nonce difficile à trouver en augmentant le nombre des zéro qui
constitue le hash du block.
L’écart de 10 minutes ne peut donc être maintenu que si la difficulté augmente proportionnellement à l’augmentation du hash power, c’est-à-dire au nombre des mineurs présents sur le réseau. En l’absence d’un tel ajustement les blocs seraient ajoutés beaucoup plus rapidement sur la blockchain, mais la concurrence entre les mineurs ne serait plus assurée. Autrement dit, la sélection entre les mineurs pour savoir lequel est le plus motivé et aura le privilège d’ajouter le prochain bloc à la blockchain ne sera plus assuré.
L’idée est donc bien de préserver la sécurité du réseau. Plus le
hash rate utilisé sur le réseau est élevé, plus le réseau est sécurisé.
le «
Bitcoin Difficulty Ribbon »
Créé par Willy Woo et Winnie Lingham, le « Bitcoin Difficulty
Ribbon », mesure le nombre de mineurs qui font défaut sur le réseau.
C’est à dire que plus le prix du bitcoin descend, moins
l’activité du minage est rentable et plus il y a de mineurs qui ne peuvent
continuer à miner.
Ces faillites en cascades entraînent également une diminution du
nombre de bitcoins mis en circulation et donc une raréfaction de l’offre par
rapport à la demande. Il en découle une remontée des cours du bitcoin.
Difficulty Ribbon
Le « bitcoin difficulty ribbon » permet de traquer le niveau de
difficulté sur le réseau au moyen de « moving average ». Lorsque ces « moving
Average » se contractent et s’inversent,
Willy Woo considère que le cours du bitcoin a atteint un plus bas et que la
tendance va probablement s’inverser.
Difficulty ribbon
Cet indicateur qui doit être utilisé en complément avec d’autres
indicateurs, mais permet d’identifier le niveau de difficulté sur le réseau.
Il n’est pas une semaine sans que
nous entendions parler d’un échange bitcoin ou d’utilisateurs qui se sont fait
hackés leur bitcoins. Alors est-ce possible de conserver les bitcoins et
cryptomonnaies en toute sécurité? Et bien oui et ce n’est pas si compliqué que
ça grâce au Ledger Nano S.
Si vous souhaitez devenir un crypto-investisseur, il est essentiel de savoir conserver vos cryptomonnaies.
Mais avant toute choses rappelons que ce que vous devez conserver ce sont vos clés privées. Si nous comparons l’utilisation des cryptomonnaies comme le bitcoin à une carte bancaire, la clé publique correspond à votre numéro de carte bancaire et votre clé privée, à votre code secret.
L’objet d’un portefeuille de crypto est donc de conserver ces clés privées pour que vous puissiez dépenser vos cryptos. Toute la question est de savoir comment les conserver de manière sécurisée.
Laisser vos cryptos sur un
échange ou dans un portefeuille en ligne (« hot wallet ») revient à
confier le code de votre carte bancaire à un prestataire que vous ne connaissez
pas. Peut-être commencez-vous à comprendre les risques que vous prenez en
laissant vos cryptos sur internet.
Ledger Nano S en quelques mots.
C’est donc là qu’intervient le Ledger Nano S. C’est l’un des premiers portefeuilles de crypto qui propose de conserver les clés privées hors d’internet. L’idée est évidement de limiter au maximum les risques.
De ce point de vue, le Ledger
Nano S est surement un des moyens les plus sûr à l’heure actuelle pour
conserver vos cryptos.
Il faut le voir comme un coffre-fort plus que comme un portefeuille. En effet, l’objectif d’un portefeuille comme le Ledger Nano S n’est pas d’être pratique, mais de conserver vos cryptos en toute sécurité. Donc, si vous souhaitez payer votre café en bitcoin, mieux vaut que vous téléchargiez un portefeuille sur votre mobile qui sera moins sûr mais beaucoup plus facile à utiliser au jour le jour.
L’idéal c’est d’avoir les deux et
de conserver la plus grande partie de vos crypto dans le ledger wallet, un peu
comme un compte chèque et un compte épargne.
Je me rappelle encore du premier Ledger Wallet qui ne couvrait que le bitcoin. Maintenant il possible de conserver presque toutes les cryptos. Comme nous allons le voir la mémoire du Ledger Nano S n’est toutefois pas limitée, ce qui est parfois un peu frustrant.
Le Ledger Nano S permet également
de stocker les tokens ERC20, c’est-à-dire les jetons qui sont compatibles avec
le protocole Ethereum. Un grand nombre d’ICO (« Initial Coin
Offering ») utilisent aujourd’hui ce standard, il est donc très utilise de
pouvoir maintenant conserver les jetons achetés lors d’une ICO directement dans
votre Ledger Nano S.
Que contient votre coffret ?
Ledger Nano S Box
Vous allez recevoir un coffret scellé. L’idée est évidement de protéger le contenu et en assurer l’authenticité. Ce type de protection présente toutefois de nombreuses limites puisque le sceaux pourrait avoir été décollé et recollé. Pour un maximum de sécurité, nous vous conseillons de n’acheter Ledger Nano que depuis la boutique officielle Ledger. Vous pouvez y accéder en suivant ce lien.
Vous trouverez un petit dossier
avec les instructions « Mise en route » et un formulaire dans lequel
vous allez pouvoir noter ce que nous appelons les « graines de
récupération ». Il s’agit de 24 mots qui vous permettrons d’accéder à vos
crypto-monnaies en cas de perte de votre Ledger Nano. Il est donc essentiel de
les conserver en lieu sûr et non accessible.
Des sangles et des anneaux permettent également de porter votre Ledger Nano autour de votre cou ou de votre porte-clés. Le câble USB vous permettra de relier votre Ledger Nano S à un ordinateur. Pour la connexion avec un smartphone Android, un adaptateur OTG est nécessaire que vous pouvez vous procurer sur la boutique ledger.
Configuration de votre Ledger Nano S
Il va de soi que vous ne devez jamais acheter un portefeuille électronique déjà configuré. De manière générale, nous ne recommandons vraiment pas d’acheter un Nano Ledger S d’occasion.
La première étape se passe sur
votre ordinateur. Vous devez commencer par vous connecter à Ledger
Live. Si vous ne l’avez pas téléchargé, commencez par le faire.
Assurez-vous que vous avez bien téléchargé la dernière version de Ledger Live.
Ledger Nano S – Ledger Live
Une fois que vous l’avez
téléchargée, vous allez devoir choisir entre plusieurs options :
Initialiser un nouvel appareil
Restaurer un appareil Ledger
Utiliser un appareil qui a déjà été configuré
Vous n’avez pas encore d’appareil Ledger
Etape 2 – Le choix du type de
configuration
Pour les étapes suivantes, nous allons maintenant passer sur le Ledger Nano S. Une fois branché à votre ordinateur, le logiciel s’ouvre automatiquement et vous pouvez commencer via le bouton « Démarrer ». Il vous suffit de lire les instructions sur l’écran de votre appareil et presser les deux boutons du dessus pour commencer :
Ledger Nano S – Get Started
Nous allons partir du principe
que vous avez acheté un nouvel appareil. Il vous suffit donc de choisir la
première option « Configure as new device » en cliquant sur le bouton
droit.
Etape 3 – Le choix d’un code PIN
Il vous est maintenant demandé de choisir un code PIN qui vous permettra de sécuriser l’accès à votre Ledger Nano S. Notez que les versions postérieures à la version 1.3 demandent un code PIN entre 4 et 8 chiffres. Pressez les boutons droit ou gauche pour choisir les chiffres et les deux boutons en même temps pour le valider. Une fois que vous avez choisis tous vos chiffres, sectionnez l’icon (✓) et appuyez sur les deux boutons en même temps pour valider votre code PIN.
Ledger Nano – Le choix du type de configuration
Etape 4 – Transcription des mots
de passes
Les 24 mots de passes vont maintenant apparaître et vous allez pouvoir les noter les uns après les autres sur le carnet fourni dans le coffret. Il est essentiel de noter ces mots sans faute et dans l’ordre dans lequel ils vous sont transmis, sans quoi ils seront inutilisables pour retrouver vos crypto- actifs en cas de besoins.
Ledger Nano – Le choix de votre pin code
Une fois que vous aurez noté tous
vos mots, le Ledger Nano S vous demandera d’en confirmer un. Il vous suffira de
le choisir en naviguant avec les boutons droits ou gauches et de le valider en
appuyant sur les deux boutons.
Ledger Nano – Transcription des mots de passe
Une fois encore, il est essentiel que vous soyez le seul à connaitre ces 24 mots, puisqu’ils peuvent donner accès à vos crypto-monnaies sans votre Ledger Nano S.
Une fois que ces étapes sont passées, vous devriez voir sur l’écran de votre ordinateur: “Your Device is Now Ready”. Ce qui signifie comme vous le savez surement, que votre portefeuille est prêt à l’emploi. Il va donc maintenant falloir installer les applications correspondantes aux cryptos que vous souhaitez ajouter.
Ledger Nano – Ledger is Live
Installation des applications
Vous allez maintenant pouvoir installer les applications relatives aux cryptos que vous souhaitez utiliser. Pour cela vous allez cliquer sur l’onglet « Manager » de votre Ledger Live.
Ledger Nano – Ledger manager
Vous allez arriver sur une page regroupant toutes les cryptos supportées par votre Ledger Nano S. Comme vous pouvez le voir elles sont nombreuses. Il vous suffira simplement de cliquer sur « Install » en face de la crypto qui vous intéresse et votre Ledger Nano S sera prêt pour accueillir cette crypto.
Ledger Nano – ledger Manager 2
Nous devons admettre que Ledger
Live facilite beaucoup l’utilisation de votre appareil. Il est loin le temps où
vous deviez télécharger toutes les applications sur votre ordinateur depuis
Google Chrome et naviguer de l’une à l’autre.
Ajouter un compte
Une fois que vous avez installé l’application, vous pouvez ajouter un compte en cliquant sur le « plus » à côté de « Account ».
Ledger Nano – ledger Manager 3
Si
vous choisissez un compte bitcoin par exemple, vous devez choisir les bitcoins
et nommer votre compte.
Ledger Nano – ledger Manager 4
Vous
devez ensuite vous connecter à votre Ledger Nano S en composant votre code puis
sélectionner l’icône Bitcoin en cliquant sur les deux boutons simultanément.
Ledger Nano – ledger Manager 5
Limites du Legder Nano S
Pendant longtemps, seules cinq
applications environ pouvaient être installées simultanément sur le Ledger Nano
S en raison de la faible quantité d’espace disque. Cet espace dépend des
applications installées et de leur ordre.
Depuis mars 2018 avec la dernière
version, il est possible d’installer de nombreuses autres applications.
Beaucoup de cryptos reposent sur le protocole Bitcoin, Ledger a donc reprise
cette base de code commune dans l’application Bitcoin, ce qui a
considérablement réduit la taille des autres applications.
Suivant ce principe, il est
possible d’installer jusqu’à 18 applications et donc 18 différentes cryptos.
Toutefois, si les applications sont installées avec une base de code
complètement différente (Bitcoin, Ethereum, Ripple, par exemple), vous ne
pourrez pas ajouter plus de 4 ou 5 applications.
En résumé, en fonction du type
d’applications installées, un résultat très différent peut être obtenu. Vous pourrez
normalement installer jusqu’à 10 applications. Notez que vous pouvez toujours
gérer vos applications en ne les installant pas toutes en même temps.
Par exemple, si vous n’utilisez
pas souvent votre Ledger Nano S pour garder vos Ether, l’application peut être
désinstallée temporairement. Autre solution, vous pouvez acheter un deuxième
Ledger Nano, ou passer au Ledger Nano Blue qui contient deux fois plus de
mémoires. SI vous commencez avec les cryptos, le Ledger Nano S sera largement
suffisant.
Êtes-vous intéressé par l’achat ou la vente d’une crypto-monnaie? Il existe quelques plates-formes d’échange cypto que vous pouvez envisager. Pourtant il n’est pas toujours facile de choisir. Binance est l’une des nombreuses platesformes d’échange crypto que nous avons aujourd’hui. C’est la plateforme d’échange de crypto la plus populaire dans le monde actuellement. C’est la principale plate-forme d’échange crypto en termes de volume de transactions. Dans cet article « Binance avis », nous allons vous expliquer pourquoi vous devriez choisir Binance comme plate-forme d’échange de crypto-monnaie.
Binance a été fondée par Changpeng Zhao en 2017 et a pris de l’importance en raison de sa capacité à prendre en charge une grande variété de crypto-monnaies. C’est l’une des plateformes de crypto trading les plus fiables et les plus rapides que nous ayons à l’heure actuelle. Binance a gagné plus d’un million de dollars en moins d’un an, ce qui en fait l’une des premières entreprises du secteur de la crypto-monnaie à obtenir le statut de « licorne ». La plateforme offre des tarifs très compétitifs. Dans cet article, je vais vous présenter une analyse approfondie de Binance afin de faciliter la négociation de vos crypto-monnaie sur la plate-forme.
Inscription sur Binance?
Ouverture de la page d’accueil du site web de Binance. Voici l’URL:
https://www.binance.com/en
C’est la première étape avant que vous puissiez commencer à utiliser la plate-forme; Suivez les étapes ci-dessous pour rejoindre gratuitement Binance:
Cliquez sur le bouton Enregistrer situé en haut à droite de la page d’accueil.
Vous serez dirigé vers la page d’inscription sur laquelle vous devrez entrer vos informations personnelles, y compris votre adresse e-mail et votre mot de passe.
Binance exchange
Entrez les détails et cochez la case pour accepter les conditions d’utilisation. Cliquez sur le bouton Créer un compte.
Vérifiez votre adresse e-mail en cliquant sur le boutonGo to email and verify button.
Ouvrez l’email qui vous a été envoyé par Binance et cliquez sur le boutonConfirm registration.
Un nouvel onglet sera ouvert. Vous serez averti que la vérification a réussi Cliquez sur le bouton « Log in ».
Vous serez dirigé vers la page de connexion Binance. Saisissez votre adresse e-mail et votre mot de passe, puis connectez-vous à votre compte en cliquant sur le bouton Connexion.
Vous pouvez répondre au questionnaire ou sauter pour y répondre plus tard. Vous serez dirigé vers le tableau de bord de la plateforme d’échange Binance.
Maintenant que vous avez créé votre compte, vous pouvez commencer à l’utiliser pour échanger des crypto-devises.
Comment utiliser la plateforme?
Je vais maintenant vous expliquer comment utiliser Binance. Vous saurez comment ouvrir un compte et échanger une crypto.
Déposer vos fonds
Votre compte Binance doit être alimenté avant que vous puissiez commencer à effectuer des transactions. Vous pouvez alimenter votre compte Binance de différentes manières, mais dans cet article, nous utiliserons une carte de crédit. Suivez les étapes ci-dessous:
Sur la page d’accueil de votre compte Binance, pointez la liste déroulante Portefeuille dans la barre de menus à l’aide du curseur de votre souris. Choisissez « Dépôt ».
Sur la nouvelle page, cliquez sur Buy BTC & ETH with credit card now.
Vous pourrez acheter des bitcoin ou eth en utilisant votre carte de crédit Visa ou Mastercard. Spécifiez le type de crypto-monnaie dont vous avez besoin et le montant puis sélectionnez si vous payez en dollars américains ou en euros.
Il vous sera demandé de confirmer vos informations de facturation, votre adresse e-mail et votre identité.
Comment effectuer une transaction?
Binance vous propose deux options pour le paramétrage de l’échange: basic et avancé. Si vous êtes débutant, vous devriez commencer par Basic.
L’option Basic vous fournira une mise en page simple, facile à comprendre. Vous ne verrez que les informations importantes pour le début. Il ne vous faudra pas longtemps pour comprendre comment utiliser Binance avec ce paramètre.
Le paramètre Avancé est destiné aux traders experts. Ils peuvent accéder aux données du marché, aux cartes commerciales et se lancer dans des options plus complexes. Voici comment placer un échange dans le réglage de base:
D’abord ouvrez « the Binance login page » et connectez vous sur votre compte.
Cliquez sur la barre « Exchange », puis choisissez « Basic ».
Binance login
Sélectionnez une paire de crypto. Sur Binance, vous obtiendrez des centaines de paires. Le changement peut être effectué du côté droit de la fenêtre, comme indiqué ci-dessous:
Binance chart
Sélectionnez le type d’ordre que vous souhaitez placer. Binance vous propose trois types de métiers:
Limit orders: ce type d’ordre vous permettra de fixer le prix maximum que vous êtes prêt à payer ou le prix minimum pour lequel vous êtes prêt à vendre les pièces. Mais vous devrez attendre qu’un acheteur ou un vendeur accepte votre prix.
Market orders: Cet ordre vous permettra d’échanger les cryptos aux prix actuels du marché. C’est un ordre simple et rapide, mais pas toujours au meilleur prix, surtout en cas de forte volatilité sur les marchés.
Stop-limit orders: Cet ordre vous permettra de vendre ou d’acheter un token lorsqu’il aura atteint un prix déterminé.
Sélectionnez le montant que vous souhaitez échanger. Cliquez sur l’onglet « Market » puis entrez le montant à acheter/vendre.
Binance order
Enfin, vous pouvez cliquer sur le bouton « buy »…. Vous aurez acquis vos tokens sur Binance!
Quels sont les frais?
If you need to maximize your returns when using binance, pay attention to the following fees:
Deposit Fees
Binance ne vous facturera aucuns frais pour déposer des cryptos. Si vous asouhaitez utiliser des monnaies nationales, vous devez d’abord les échanger contre une bourse d’échange qui accepte les monnaies nationales comme Bitstamp. Après avoir obtenu votre crypto, vous pouvez le déposer gratuitement sur votre compte Binance.
Frais de Trading
Une fois que vous avez déposé vos cryptos sur votre compte Binance, vous êtes prêt à effectuer des transactions.
Il est important de préciser que Binance prélève un pourcentage sur chaque transaction que vous effectuez, de la même manière que les autres plates-formes centralisées. Le pourcentage facturé est déterminé selon deux facteurs:
Si vous avez des jetons BNB (tokens émis par Binance) et combien vous en possédez.
Le nombre de transactions que vous avez effectués durant les 30 dernier jours
Binance facture des frais de 0,1% aux « Makers » et « Takers ». Lorsque vous payez des frais avec des BNB, vous bénéficiez d’une réduction de 25%. Si votre compte contient des BNB, Binance l’utilisera par défaut. Cependant, Binance vous permet de désactiver ce paramètre.
L’augmentation de votre volume de transactions entraînera également une réduction des frais de Binance. En effet, un volume plus important se traduit par une réduction des frais. Binance propose 8 niveaux de remise, chaque niveau vous obligeant à avoir un certain nombre de BNB dans votre compte Binance.
Vous n’obtenez toutefois une réduction de vos frais d’inscription que lorsque vous atteignez le troisième niveau (VIP 3). Ce niveau nécessite que vous ayez au moins 4500 bitcoins dans votre compte.
Frais de retrait
Il est recommandé de retirer votre crypto de Binance dès que possible et de les conserver en « Cold Storage » (sur un Ledger Nano S par exemple). Lorsque vous effectuez un retrait de Binance, des frais fixes sont facturés. Un montant différent est facturé pour chaque type d’actifs. Par exemple, pour retirer n’importe quelle quantité d’éther, vous serez facturé 0,01 ETH. Pour la majorité des actifs, les frais de retrait représentent la moitié du montant minimal pouvant être retiré.
Binance wallet
Un portefeuille Binance vous fournit un endroit sécurisé pour noter votre crypto. Un portefeuille peut être un objet, un logiciel ou un portefeuille en papier. Les portefeuilles logiciels sont populaires en raison de leur utilisation facile. Chaque portefeuille cryptographique est identifié par deux clés, publique et privée.La clé publique est l’adresse du portefeuille. D’autres traders de crypto l’utiliseront pour vous envoyer de l’argent. Cela signifie que la clé publique peut être divulguée à tout le monde. A l’inverse la crée privée ne doit surtout pas être divulguée.
Vous pouvez accéder à votre portefeuille à partir du menu principal de la page d’accueil de votre compte Binance.
Binance account
Lorsque vous cliquez sur le menu déroulant, vous verrez différentes options, notamment Solde, Dépôt, Retrait, etc. Vous pouvez choisir l’une de ces options en fonction de ce que vous souhaitez effectuer.
Vous pouvez créer un portefeuille sur Binance DEX et cela vous permettra de stocker vous-même les clés privées. Pour créer le portefeuille, visitez l’URL suivante:
https://www.binance.org/en
Cliquez sur Créer un portefeuille comme indiqué ci-dessous:
Binance Dex
Vous serez guidé à travers une suite d’étapes simples pour créer le portefeuille. pas besoin de vous en dire plus sur le sujet!
Binance app
Le but de Binance est de permettre aux traders de crypto de négocier facilement sur leur échange. C’est pourquoi ils ont développé une application mobile, pour les appareils Android et iOS. Vous pouvez utiliser l’application Binance pour acheter des crypto. L’application est livrée avec la fonctionnalité de chat en direct.
L’application Binance vous fournit le moyen le plus rapide et le plus simple d’acheter et de vendre de la monnaie virtuelle à l’aide de votre mobile. L’application de trading vous connectera à un moteur de correspondance capable de gérer 1,4 million de transactions par seconde ce quigarantira le bon déroulement des échanges sur différents marchés de crypto-monnaie.
Avec l’application Binance, vous pouvez échanger une large gamme de cryptos et notamment Bitcoin Cash (BCHABC), Bitcoin (BTC), Ethereum Classic(ETC), Ethereum (ETH), Ripples (XRP), Basic Attention Token (BAT)*, Litecoin(LTC), Zcash (ZEC)* TrueUSD, USDT, 0x,(ZRX)* and USD Coin (USDC). Il prend également en charge de nombreux autres altcoins.
L’application Binance vous permet d’autre part de garder une trace de vos ressources numériques. Il vous permet de voir les transactions en direct et de vérifier votre compte. Vous obtenez un accès facile aux prix en direct et à des outils tels que des graphiques à tout moment de la journée.
Leur équipe d’assistance clientèle est dédiée à vous aider à résoudre tout problème pouvant survenir lors de l’utilisation de l’application. Vous pouvez les contacter à l’aide de la fonctionnalité d’assistance en direct ou en leur envoyant un email.
Binance coin
Binance Coin, en abrégé BNB, est le token utilisé sur la plate-forme Binance pour le paiement des frais.
Binance Coin a été introduit entre le 26 juin et le 3 juillet 2017 par ICO (Initial Coin Offer).
Binance Coin était utilisé sur le réseau Ethereum avec une réserve allant jusqu’à 200 millions de token. L’ICO a reçu un total de 100 millions de tokens, mais ce montant a été réduit depuis, suite à de nombreux « burning » de token.
Lorsque vous négociez sur Binance, vous payez des frais de 0,01%. Pour payer ces frais, vous pouvez utiliser les actifs que vous négociez ou les Binance Coin.
Btc_usdt Binance
Tether (USDT) est une crypto-monnaie dont les token en circulation doivent être adossés à une monnaie fiduciaire traditionnelle. Le montant des tokens en circulation et le montant de la monnaie fiduciaire qui le supporte doivent correspondre. Le yen japonais, le dollar américain, l’euro, etc. sont des exemples de devises fiduciaires. Les jetons Tether, qui sont les jetons natifs du réseau Tether, sont négociés sous le symbole USDT.
Tether appartient à une nouvelle génération de crypto-monnaies, appelée stablecoins dans le but de stabiliser les prix des crypto-monnaies. Des crypto-monnaies telles que Bitcoin et Ethereum ont montré de larges variations de prix. Comme ce n’est pas le cas avec Tether, il convient à la fois comme moyen d’échange et comme mode de stockage de valeur.
Tether a été développé pour créer un pont entre les crypto-monnaies et les monnaies fiduciaires et offrir transparence, stabilité et réduction des frais de transaction. Sa valeur est restée à 1: 1 par rapport au dollar américain.
Binance pro
Binance Pro est l’outil idéal pour automatiser vos transactions sur Binance. Vous aurez ainsi plus de facilité à échanger lorsque vous êtes fatigué, occupé ou endormi. C’est le meilleur outil pour vous soulager des nuits blanches. L’outil est accessible à l’URL suivante:
https://binance.protradingtool.com/signup.php
L’outil de trading professionnel Binance, vous permettra de passer des ordres Stop loss et Take profit à la fois. Votre tâche sera de passer votre commande et leur bot se chargera du reste. Il est capable de prendre en charge Stop loss, Take Order et Trailing Stoploss. L’outil de trading Binance Pro est fourni avec une interface utilisateur simple vous permettant d’accomplir facilement vos tâches.
La bonne nouvelle est que vous n’avez pas besoin de compétences particulières pour le configurer. Ce n’est pas le cas avec d’autres robots commerciaux et automatiser des stratégies.
Un bonus de parrainage peut vous aider à augmenter vos profits en ligne. L’outil de trading professionnel Binance vous donnera un bonus pour tout nouveau membre que vous recommandez. L’outil peut également être utilisé sur tout appareil doté d’un navigateur Web. Vous n’avez pas besoin d’un serveur privé virtuel (VPS). Il suffit de vous inscrire en ouvrant l’URL ci-dessus et de commencer à utiliser l’outil. Ils vous demanderont de saisir votre nom d’utilisateur Telegram afin de recevoir des notifications instantanées pour toutes les commandes. L’outil offre une période d’essai de 7 jours. Après cela, vous devrez effectuer un paiement mensuel de 0,01 BTC.
Binance chart
Pour voir le graphique Binance, connectez-vous à votre compte Binance et survolez l’onglet « Exchange ». Vous verrez deux options, Basic et Advanced.
Binance chart
Un échange de base est comme indiqué ci-dessous:
Binance chart
Un graphique commercial avancé est présenté ci-dessous:
Binance chart
Le graphique avancé est un peu plus difficile à lire que le graphique de base. Voici les principales parties du graphique:
Binance chart
Nous examinons actuellement un graphique BTC / USDT. Le graphique est utilisé pour effectuer une transaction Bitcoin contre Tether. Vous pouvez choisir une autre paire en cliquant sur la liste déroulante et toutes les paires seront affichées.
C’est l’échelle de temps. Si vous changez cela, chaque chandelle représentera la période que vous avez sélectionné. Le petit m est pour minute. Le H correspond à l’heure et il est marqué 1H, ce qui signifie 1 heure. 1D est pour 1 jour, 1W est pour 1 semaine alors que 1M est pour 1 mois.
Ceci est le carnet de commandes. Il affiche la liste de toutes les offres d’achat et de vente en cours et qui doivent être exécutées. Les commandes ont été postées par des personnes mais n’ont encore trouvé preneur.
Ce sont des ordres qui ont été exécutés et remplis récemment.
Ce sont des barres de volume. elles indiquent le volume de crypto qui a été échangé au cours de cette période. Le volume vous donne une indication des chances de trouver un acheteur ou un vendeur pour le crypto.
Pros and cons de la platforme
Binance facilite l’échange de crypto-monnaie en proposant les dernières technologies. Cela en a fait la principale plate-forme d’échange cryptographique au monde.
Les avantages de Binance:
Il prend en charge un large éventail de paires de crypto-monnaie à échanger.
Les frais sont moins élevés par rapport aux autres échanges. La plateforme ne prend que 0,01% de chaque transaction que vous avez effectuée, ce qui représente un montant raisonnable. Le paiement des frais est facilité car vous pouvez utiliser BNB. Dans ce cas, les frais ne seront pas déduits de votre solde de compte.
A une interface simple conviviale pour les débutants.
La transaction peut être complétée plus rapidement grâce à la grande vitesse de la plateforme. La plate-forme peut prendre en charge jusqu’à 1,4 million de transactions par seconde.
Prend en charge une grande variété de périphériques, notamment Android, les navigateurs Web, HTML5 et autres.
A une application mobile très stable.
On peut créer un compte anonyme et obtenir une limite généreuse.
Les utilisateurs bénéficient d’une réduction pour le paiement des frais à l’aide de la pièce Binance (BNB). En effet, BNB est la pièce de monnaie native de la plate-forme.
Les désavantages de Binance
La plateforme ne supporte pas la monnaie fiduciaire. Cela signifie que vous ne pouvez pas approvisionner votre compte Binance avec la devise fiduciaire.
La liquidité est relativement faible en raison de la réglementation du gouvernement chinois.
Vous avez uniquement accès aux Limit orders et Market orders.
La politique de rachat peut réduire les prix. Les développeurs du BNB prévoient de racheter une quantité importante de token ce qui entrainerait une augmentation de la valeur des tokens.
Are you interested in buying or selling any cryptocurrency? There are a few cypto exchange platforms that you can consider. You could now be facing the problem of many choices. Binance is one of the many crypto exchange platforms that we have today. It is the most popular crypto exchange platform in the world today. It is the leading crypto exchange platform in terms of trading volume. In this Binance review, you will know why you should choose Binance as the platform for exchanging cryptocurrency.
Binance was founded by Changpeng Zhao in 2017 and rose to prominence due to its ability to support a wide variety of cryptocurrencies. It is one of the most reliable and fastest crypto trading platforms that we have today. Binance became worth more than $1 million in less than a year, which made it one of the first few companies in the cryptocurrency industry to achieve the “unicorn” status. The platform offers very competitive rates. In this article, I will give you a deep and thorough Binance review to make it easy for you to trade cryptocurrency on the platform.
Inscription on Binance?
This is the first step
before you can begin to use the platform, hence we had to discuss it in this Binance review. Follow the steps given
below to join Binance for free:
Opening the home page of the Binance website. Here is the URL:
https://www.binance.com/en
Click the
Register button located on the top right of the home page.
You will be taken to the registration page in which you will be required to enter your personal details including your email address and password.
Binance exchange
Enter the details and click the checkbox to agree with the terms of use. Click the Create account button.
Verify your email address by clicking the Go to email and verify button.
Open the email that has been sent to you by Binance and click the Confirm registration button.
A new tab will be opened. You will be notified that verification was successful Click the Log In button.
You will be taken to the Binance login page.Enter your email address and password and log into your account by
clicking the Login button.
You can answer the quiz or skip
to answer them later. You will be taken to the dashboard of Binance exchange platform.
Now that you have created
your account, you can begin to use it to trade cryptocurrency.
How to use the platform?
In this section of the Binance review,I will guide you on how to use Binance. You will know how to open an account and exchange crypto.
Funding your Account
Your Binance account
should be funded before you can begin to perform transactions. There are
various through which you can fund your Binance account, but in this Binance review, we will use a credit
card. Follow the steps given below:
On the home page of your Binance
account, point the Wallet dropdown from the menu bar using your mouse cursor.
Choose Deposit.
On the new page, click Buy BTC & ETH with credit card now.
You will be able to purchase binance bitcoin or eth using your Visa or Mastercard credit card. Specify the type of cryptocurrency you need to but, the amount and select whether you will pay with US dollar or euro.
You will be required to confirm your billing information, email address and your identity.
How to Trade?
Binance provides you with two options for trade setting, Basic and Advanced. If you are a beginner, you should start with Basic.
The Basic option will provide you with a simple layout that is easy to understand. You will only see the information that is important for trade. It won’t take you long to grasp how to use Binance with this setting.
The Advanced setting is for expert traders. They can access market data, trade charts and venture into complex trades. Here is how to place a trade in the Basic setting:
First, open the Binance login page and log into your
Binance account.
Click the Exchange taskbar then
choose Basic.
Binance login
Select a trading pair. On
Binance, you will get hundreds of trading pairs. The kind of crypto you fund
will determine your trade. The change can be done on the right side of the
window as shown below:
Binance chart
Select the type of trade you need to place. Binance provides you with three types of trades:
Limit orders: this will allow you to set the maximum price you are willing to pay for coins or the minimum price you are willing to sell the coins for. The trader will have to wait for a buyer or seller to accept their price.
Market orders: this will allow you to trade coins at the current prices in the market. It is a simple and fast trade.
Stop-limit orders: this will allow you to sell or buy a coin after it has reached a specified price.
Select the amount that you need to trade. Click the Market tab then enter the amount that is to be bought.
Binance order
Lastly, you can click the Buy …
button. You will have become a Binance crypto trader!
What are the fees?
If you need to maximize your returns when using binance, pay attention to the following fees:
Deposit Fees
Binance will not charge
you any fees to deposit any cryptoasset. If you have fiat currency, you should
first swap it for crypto on a cryptocurrency exchangeplatform like Coinbase. After getting your crypto, you can deposit
it on your Binance account for free.
Trading Fees
Once you have deposited some crypto into your Binance account, you are ready to trade. However, the trading fees determines the amount of returns that you will get from your transactions, hence we have to discuss it in this binance review.
Binance will take a
percentage of every trade that you make, similarly to other centralized
platforms. The percentage charged is determined by two factors:
Whether you have BNB tokens and how much you hold.
Your trading volume for 30 days.
Binance charges a fee of 0.1% for makers and takers. When you pay fees with BNB, you get a 25% discount. If your account holds BNB, Binance will use it by default. However, Binance allows you to turn this setting off.
Increasing your trading volume will lead to a reduction in Binance fee. This is because a bigger trade volume translates to a bigger discount. Binance offers 8 levels of discount, with each level requiring you to have a certain number of BNB in your Binance account.
You only get a reduction
in your taker fee when you reach the third level (VIP 3). This level requires
you to have not less than 4500 bitcoin in your account.
Withdrawal Fee
It is recommended that you
take off your crypto from Binance as soon as you can. When making a withdrawal
from Binance, a flat fee is charged on the asset you are withdrawing. A
different amount of fee is charged for different assets. For example, to
withdraw any amount of ether, you will be charged ETH 0.01. For majority of the
assets, the withdrawal fee is one-half the minimum amount that can be
withdrawn.
Binance wallet
A Binance wallet provides you with a secure place to score your crypto. A wallet can be a hardware, software or a paper wallet. Software wallets are popular because of the convenience associated with their use. Each crypto wallet is identified by two keys, the private key and public key.The public key is the address of the wallet. Other crypto traders will use it to send you money. This means that the public key can be disclosed to the public. The private key grants authorized access to the wallet. This means that it should be kept private.
You can access your wallet
from top menu on the home page of your Binance account.
Binance account
When you point at the dropdown menu, you will see various options including Balance, Deposit, Withdraw etc. You can choose any of these options based on the action you want to perform.
You can create a wallet on
Binance DEX and it will allow you to
store private keys on your own. To create the wallet, visit the following URL:
https://www.binance.org/en
Click the Create Wallet as shown below:
Binance Dex
You will be guided through
a sequence of simple steps to create the wallet.
Binance app
The goal of Binance is to make it easy for crypto traders to trade cryptocurrency on their exchange. That is why they have developed a mobile app, for both android and iOS devices. You can use the Binance app to buy cryptocurrency such as Bitcoin. The app comes with the live chat feature.
The Binance app provides you with the fastest and simplest way to buy and sell crytocurrency using your mobile device. The crypto trading app has Binance crypto margin trading. The trading app will connect you to a matching engine capable of supporting 1.4 million transactions per second. This will ensure that trade runs smoothly on various cryptocurrency markets.
With the Binance app, you can trade a wide range of cryptocurrency including Bitcoin Cash (BCHABC), Bitcoin (BTC), Ethereum Classic(ETC), Ethereum (ETH), Ripples (XRP), Basic Attention Token (BAT)*, Litecoin(LTC), Zcash (ZEC)* TrueUSD, USDT, 0x,(ZRX)* and USD Coin (USDC). It also supports many other altcoins, meaning that you can trade them from your mobile device.
The Binance app has made
it easy for you to keep track of your digital assets. It allows you to view
live trades and check your account. You get an easy access to live prices and
tools such as charts at any time of the day.
Their customer support
team is dedicated towards helping you solve any issues that may arise when
using the app. You can contact them using the live support feature or by
sending them an email.
Binance coin
Binance coin, abbreviated as BNB is the coin used on the Binance platform for payment of fees. This makes it an important topic of discussion in our Binance review. Many businesses are now accepting Binance coin as a form of payment. When you pay Binance fee using the Binance coin, you get a discount.
Binance coin was introduced during the period between June 26th and July 3rd, 2017 through ICO (Initial Coin Offering). 11 days after the launch of Binance coin, the Binance Exchange was opened for trading.
The Binance coin was used
on the Ethereum network with a supply of up to 200 million coins. The ICO
received a total of 100 million coins, but this amount has reduced as a result
of periodic coin burns.
There are various use
cases of the Binance coin. For instance, you can use it to buy virtual gifts,
pay travel expenses etc. But how can Binance coin help you when trading crypto
on Binance?
When trading on Binance, one incurs a fee of 0.01%. To pay for this fees, you can use either the assets that you are trading or Binance coin. Paying with Binance coin has an advantage in that you will receive a discount on the trading fees.
What does this mean to
those who trade regularly on Binance? It will be good to get more Binance coins
and use them for fee payment.
Btc_usdt Binance
Tether (USDT) is a
cryptocurrency whose cryptocoins that are in circulation have to be backed by a
traditional fiat currency. The amount of the cryptocoins in circulation and the
amount of fiat currency backing it must match. Examples of fiat currencies
include the Japanese yen, US Dollar, euro etc. Tether tokens, which are the
native tokens for Tether network, are traded under the USDT symbol.
Tether is in a new breed
of cryptocurrencies given the name stablecoins
with a goal of stabilizing cryptocurrency prices. Cryptocurrencies such as
Bitcoin and Ethereum have shown wide swings in prices. Since this is not the
case with Tether, it is suitable for use as both a medium of exchange and mode
for value storage. Other cryptocurrencies can only be used for speculative
investments.
Tether was developed to
create a bridge between cryptocurrencies and fiat currencies and offer
transparency, stability and reduced transaction charges. Its value has remained
at 1:1 in relation to the US Dollar. However, no guarantee has been provided
for us to exchange tether for real money such as US Dollars.
On Binance, you will get
the biggest Bitcoin exchange by volume. They will allow you to exchange your
BTC to USDT at favorable prices. Binance provides the biggest Bitcoin exchange
in the world. They provide you with price tables showing the price relationship
between Btc and USDT. You will also get price charts showing the price
fluctuations over a specified period of time.
Binance pro
The Binance pro is the right tool for you to automate your Binance tasks. It will make it easy for you to trade when tired, busy or when you are asleep. It is the best tool to relieve you of sleepless nights. The tool can be accessed on the following URL:
https://binance.protradingtool.com/signup.php
With the Binance pro trading tool, you will get a safe trading. It will allow you to place Stop loss and Take profit orders at once. Your task will be to place your order and their bot will take care of the rest. It is capable of taking care of Stop loss, Take order and Trailing Stoploss. The Binance pro trading tool comes with simple user interface, making it easy for you to carry out your tasks.
The tool comes with a
profit trailer, hence, you will be able to make as much profit as you can. The
good news is that you don’t need any special skills so as to configure it. This
is not the case with other trading bots and automate strategies.
Isn’t it amazing for you
to trail your profit without having to log into the exchange? This is now
possible with the Binance pro trading tool. You will be able to see the amount
of profit that you have made overtime. You will then determine the necessary
actions to take to improve the profits.
Referral bonus can help you boost your online profits. The Binance pro trading tool will give you some bonus for any new member that you refer. The tool can also be used on any device that has a web browser. You don’t need to have a virtual private server (VPS). Just sign up by opening the above URL and begin to use the tool. They will require you to enter your Telegram username so that you may receive instant notifications for any orders. The tool offers a 7-day trial period. After that, you will have to make a monthly payment of 0.01 BTC.
Binance chart
A good Binance review must include a discussion on the Binance chart. Binance provides basic charts with a larger amounts of crypto coins for trade compared to other platforms.
To see the Binance chart,
log into your Binance account and hover over the Exchange tab. You will see two
options, Basic and Advanced.
Binance chart
A basic trading is as
shown below:
Binance chart
An advanced trading chart
is a shown below:
Binance chart
The advanced chart is a
bit harder to read compared to the basic chart. Here are the major parts of the
chart:
Binance chart
Let us discuss the items
that have been numbered:
This is known as the trading pair tab. We are currently looking at a BTC/USDT chart. The chart is for trading Bitcoin against Tether. You can choose another pair by clicking the dropdown and all pairs will be shown.
This is the time scale or the time signature and it is very good for trade. If you change this, the time represented in the candlestick will change. The small m is for minute. The H is for hour, and it is marked as 1H which means 1 Hour. 1D is for 1 day, 1W is for 1 week while 1M is for 1 month.
This is the order book. It shows the list of all current Buy & Sell orders that await to be filled. The orders have been placed by people but are yet to be completed.
These are orders that have been executed and filled recently. This section makes it easy for you to benchmark your trade. You can see your most recent orders then plan for your buying and selling.
These are volume bars. They correspond to the time signature that you have selected. They show the amount of the crypto that has been traded over that period of time. The volume gives you an indication of the chances of you finding a buyer or seller for the crypto.
Pros and cons of the platform
The Binance platform is has made the exchange of cryptocurrency easy by providing the latest technology. This has made it the leading platform for crypto exchange in the world.
Here are the pros of the
Binance exchange platform:
It
supports a wide array of cryptocurrency pairs to trade.
It
charges a lower fee compared to other exchanges. The platform takes only 0.01%
of every transaction that you, which is a reasonable amount. The payment of the
fees has been made easy since you can use BNB for this. In such a case, the fee
will not be deducted from your trading balance.
Has
a simple interface friendly to beginners.
Transaction
can be completed faster due to the high speed of the platform. The platform can
support up to 1.4 million transactions per second.
Supports
a wide variety of devices including Android, web browsers, HTML5 and others.
Has
a very stable mobile app.
One
can create an anonymous account and get a generous limit.
Users
get discount for payment of fee using the Binance coin (BNB). This is because
BNB is the native coin for the platform.
Here are the cons of the
Binance exchange platform:
The
platform does not support fiat currency. This means that you cannot fund your
Binance account using fiat currency.
It
has a relatively low liquidity that resulted from regulations by the Chinese
government.
You
only have access to limit and market orders.
The
buyback policy may reduce the prices. The BNB developers are planning to buy
back a particular amount of the coins. This will cause a reduction in value,
and the prices may diminish.
BNB
is limited to Binance exchange. This means that it will be affected greatly by
the performance and reputation of the exchange.
Bitcoin is a revolution because it makes it possible to exchange value between users anonymously. This is why it has been called « Internet Cash ». Yet, is it still easy to see today possible to buy bitcoins without verification or identity checks and so anonymously?
With the success of cryptocurrencies, regulators around the world quickly set about controlling the purchase and sale of tokens. They have indeed asked different players in the blockchain universe, exchange exchanges and brokers in particular, that they comply with the same requirements as banks. That is verifying the identity and origin of investors’ funds. These are the famous « KYC » for « Know your Customer » or « Know your customer ».
Therefore, it is now increasingly difficult to buy bitcoins and other crypto-currencies without providing a copy of your passport and often other documents.
There are still methods to buy bitcoins without checks.
LOCALBITCOINS
LocalBitcoin avis
As we already mentioned in our full article (« Localbitcoins Avis« ), this platform connects buyers and sellers of bitcoins. You can also check out our video that will show you how to use Localbitcoins step by step:
The transfer of bitcoins and currencies, however, do not pass through LocalBitcoins. For this reason, they are not legally obliged to verify the identity of its users.
The platform only offers a secured environment for bitcoin buyers. But transactions are made directly between them.
Benefits of peer-to-peer platforms
– very low fees:
The services offered by these platforms are limited and for this reason they offer very interesting fees. For example, if you buy bitcoins on Localbitcoins, you will not pay any fees. Only the seller will incur a 1% fee.
– large number of possible payment methods:
As you trade directly with the bitcoin seller, you are free to choose the payment method that best suits both parties. These platforms therefore offer a wide choice of payment methods. It is important to note that the choice of the means of payment can vary the fees significantly.
– anonymous:
Again, because the transactions are peer-to-peer, the platform is not required to verify your identity. You will be able to buy bitcoins anonymously if your seller or buyer does not ask you to reveal your identity.
Disadvantage of peer-to-peer platforms
– more risks:
The fact that payments are made only between users is a risk. Fortunately, these platforms typically offer pledge services to ensure that bitcoins are kept until the end of the transaction.
– limited number of crypto currencies available:
as for the broker, it is generally possible to buy only bitcoins on these platforms. But no other crypto currencies.
How to use Localbitcoins anonymously?
Choose an anonymous payment method:
To use Localbitcoins, simply register on the platform. You can add the name and email address you want. And that’s it, you can use Localbitcoins.
signup localbitcoin
You will then have to choose a country, a national currency and a payment method.
Localbitcoin achat
To purchase bitcoins anonymously, you will need to choose payment methods that do not require your original identification, such as a bank transfer or credit card payment. You can choose a payment in hope or through prepaid card like NeoSurf.
Localbitcoin achat
Once you have chosen these different options you will get a list of proposals for sale or purchase.
You can choose the one that suits you best.
Choose a seller / buyer who agrees to buy or sell anonymously
The price will not necessarily be the most important criterion. Indeed, the reliability of the seller or the buyer, as well as the proposed conditions will also be decisive.
As we have already mentioned, the role of LocalBitcoins is to ensure the security of the transaction. You therefore have information on the seller and the buyer and in particular a note on their reliability, the number of transactions made …
Localbitcoin vendeur
The conditions of sale or purchase differ from one offer to another. They describe the steps necessary to complete the transaction. Note that some sellers / buyers will require that your identity has been confirmed by the LocalBitcoins site, but not all.
You will need to follow these steps to complete the transaction. Also note that once the bid is accepted by the seller or buyer, bitcoins are pledged by Localbitcoins and will only be released once both parties have confirmed that they have completed their obligations.
In case of disagreement, a third party will be appointed to study the evidence and decide. Therefore, it is essential to only use Localbitcoins messaging to communicate with the seller or buyer.
AUTOMATIC BITCOINS DISTRIBUTORS
bitcoin cash machine
The concept of bitcoin distributors is the same as that of cash dispensers. You can buy bitcoins at a kiosk with a credit card or in cash.
Advantage of bitcoin vending machines
Simplicity: Although the operation of these terminals varies from one manufacturer to another, they are studied to be particularly simple. It is usually sufficient to follow the instructions.
Anonymity: No verification of your identity is required to use bitcoin distributors and you can use cash.
Disadvantages of bitcoin vending machines
Limited number of crypto available: in general you will have access only to bitcoins and in some cases to Ether and Litecoin. But the choice stops there. If you want to buy other crypto-currencies, you’ll have to transfer your bitcoins to a crypto / crypto exchange.
Fees: The fees are higher than if you buy your cryptocurrency on an exchange. The service rendered by the distributor at a price (purchase and maintenance of the machine, rental of the location …) and you will have to pay for this service. These fees range between 6 and 10%, which corresponds to the fees charged by brokers like Coinhouse or Coinbase.
Maximum amount: You can buy or sell a limited number of bitcoins at the terminals (500 euros on average). Obviously nothing prevents you from having several different portfolios and repeat the operation for each of them.
Acheter des
bitcoins sur un distributeur automatique
acheter bitcoins avec cb
To buy bitcoins, you will need to have created a bitcoin wallet beforehand.
As you may already know, a bitcoin wallet consists of a public key and a private key. If we compare the payment in bitcoin with the credit card payment, the public key corresponds to your card number and the private key to your secret code. It is therefore essential to never divulge your private key otherwise it is like giving your crypto.
So you can disclose your public key without any problem in any form you want. By email, by QRcode where even in you tattooing on the arm.
This is your public key that will be asked when you use the distributor. It is strongly recommended that you use the QR code provided when creating your portfolio. The QR code is nothing else than your public key represented in another form. You can scan it directly on the distributor and avoid making a mistake by copying your public key.
Bitcoin QR code
To obtain this public key, you must have created a wallet that can accommodate your bitcoins. Note that the wallet you choose must accommodate bitcoins. If you buy Ether or Litecoin, you should also choose crypto-compatible portfolios.
Ideally you should choose a portfolio « Off the Internet » type Ledger Nano S which are the most secure. But they are not the easiest to handle. You can create an online wallet in 5 minutes by going to blockchain.info.
If you want to buy Ethers, you can choose a wallet like Myetherwallet which is free, fast, anonymous and secure. To learn more about creating a Myetherwallet portfolio, you can read our articleMyetherwallet avis.
Once your portfolio is established, you can proceed to the purchase or sale of bitcoin, ether or litecoin.
Where to find bitcoin distributors?
You can visit «buybitcoinworldwide» which offers a map of all the bitcoin distributors in the world.
BUY BITCOINS AT A BROKER
A broker is an intermediary who buys wholesale bitcoins in order to resell them at retail. These are just simple resellers, as we currently know sellers of precious metals (gold, silver …).
There are a large number of brokers available today. The advantage of using a broker is usually the ease of use. On the other hand, brokers sometimes offer personalized advice for people who have difficulties with technology. This is particularly the case of the bitcoin house which offers appointments in their Parisian shop.
coinhouse logo
Obviously these services have a price and brokers normally take a large commission that can oscillate between 6% and 10% of the amount purchased.
On the other hand brokers are regulated and must verify your identity before you can sell cryptocurrencies.
Yet some brokers based outside the European Union, can buy crpyotmonnaies without checks. However, the amount of your purchase is almost always a limit to the number of bitcoins you can acquire.
You will find below a list of these brokers as well as their limits:
BitBoat : 500 euros per week, in money order, Toneo First, Neosurf card, etc.
Bity : 1000 dollars a day, by bank transfer or Sofort.
VirWox : 90 euros per day, and 270 euros per month, in credit card, Paypal or Paysafe.
Happycoins : Variable ceiling, by bank transfer, Sofort, Bancontact.
Le bitcoin est une révolution parce qu’il permet d’effectuer des échanges de valeur entre internaute de manière anonyme. C’est d’ailleurs pour cette raison qu’il a été qualifié de « Cash de l’Internet ». Pourtant, est-il toujours facile voir possible aujourd’hui d’acheter des bitcoins sans vérifications d’identité et donc de manière anonyme?
Face au succès des cryptomonnaies, les régulateurs du monde entier se sont rapidement attachés à encadrer l’achat et la vente des tokens. Ils ont en effet exigé des différents acteurs de l’univers blockchain, les bourses d’échanges et le brokers notamment, qu’ils se conforment aux mêmes exigences que les banques. C’est à dire réaliser des vérifications quant à l’identité et l’origine des fonds des investisseurs. Ce sont les fameuses « KYC » pour « Know your Customer » ou « Connaît ton client ».
Dès lors, il est aujourd’hui de plus en plus difficile d’acheter des bitcoins et autres crypto-monnaies sans fournir une copie de votre passeport et souvent d’autres documents.
Il existe pourtant encore des
méthodes pour acheter des bitcoins sans vérifications.
Localbitcoins
LocalBitcoin avis
Comme nous l’avons déjà évoqué dans notre article complet («Localbitcoins Avis»), cette plateforme met en relation les acheteurs et vendeurs de bitcoins. Vous pouvez également consulter notre vidéo qui vous montrera comment utiliser Localbitcoins pas à pas:
Le transfert de bitcoins et de monnaies ne passent toutefois pas par LocalBitcoins. Pour cette raison, ils ne sont pas obligé légalement de vérifier l’identité de ses utilisateurs.
La plateforme ne fait qu’offrir
un environnement sécurisé pour les acheteurs de bitcoins. Mais les transactions
sont réalisées directement entre eux.
Avantages
des plateformes de pair à pair
– frais très bas :
les services proposés par ces plateformes étant limités, ils offrent des frais très intéressants. Par exemple, si vous achetez des bitcoins sur Localbitcoins, vous ne payerez aucun frais. Seul le vendeur subira des frais de 1%.
– grand nombre de moyens de paiement possible :
vue que vous réalisez la transactions directement avec le vendeur de bitcoin, vous êtes libre de choisir le mode de paiement qui convient le mieux aux deux parties. Ces plateformes offrent donc un grand choix de moyens de paiements. Il est important de noter que le choix du moyen de paiement peut faire varier les frais de manière importante.
– anonymes :
là encore, comme les transactions se font de pairs à pairs, la plateforme n’est pas tenue de vérifier votre identité. Vous pourrez donc acheter des bitcoins de manière anonyme si votre vendeur ou acheteur ne vous demande pas de dévoiler votre identité.
Inconvénient
des plateformes de pair à pair
– plus de risques:
le fait que les paiements soient réalisés uniquement entre les
utilisateurs est un risque. Heureusement, ces plateformes offrent
généralement un services de mise en gage pour assurer que les bitcoins
soient conservés jusqu’à la fin de la transaction.
– nombre limité de crypto monnaies disponibles:
comme pour les broker, il n’est généralement possible d’acheter que des bitcoins sur ces plateformes. Mais aucune autre crypto monnaies.
Comment utiliser Localbitcoins de manière anonyme ?
Choisir un mode de paiement
anonyme :
Pour utiliser Localbitcoins, il vous suffit de vous inscrire sur la plateforme. Vous pouvez ajouter le nom et l’adresse mail que vous souhaitez. Et voilà, vous pouvez utiliser Localbitcoins.
signup localbitcoin
Vous devrez ensuite choisir un
pays, une monnaie nationale et un mode de paiement.
Localbitcoin achat
Pour acheter des bitcoins de manière anonyme, vous devrez choisir des modes de paiements qui ne nécessite pas votre identification à l’origine, comme une virement bancaire ou un paiement par carte bancaire. Vous pourrez choisir un paiement en espère ou au travers de carte prépayées comme NéoSurf.
Localbitcoin achat
Une fois que vous aurez choisi ces différentes options
vous obtiendrez une liste de propositions de vente ou d’achat.
Vous pourrez ainsi choisir celle qui vous correspond le
mieux.
Choisir un vendeur/acheteur qui accepte d’acheter ou
vendre de manière anonyme
Le prix ne sera pas forcément le critère le plus important. En effet, la fiabilité du vendeur ou de l’acheteur, ainsi que les conditions proposées seront également déterminants.
Comme nous l’avons déjà évoqué, le rôle de LocalBitcoins est d’assurer la sécurité de la transaction. Vous disposez donc d’informations sur le vendeur et l’acheteur et notamment une note sur leur fiabilité, le nombre de transactions réalisées…
Localbitcoin vendeur
Les conditions de ventes ou d’achat diffèrent d’une offre
à l’autre. Elles décrivent les étapes nécessaires pour compléter la
transactions. Notez que certains vendeurs/acheteurs exigeront que votre
identité ait été confirmée par le site LocalBitcoins, mais pas tous.
Vous devrez suivre ces étapes pour compléter la
transaction. Notez également, qu’une fois l’offre acceptée par le vendeur ou
l’acheteur, les bitcoins sont placés en gage par Localbitcoins et ne seront
libérés qu’une fois que les deux parties ont confirmée avoir complété leurs
obligations.
En cas de désaccord, un tiers sera nommé pour étudier les
preuves et trancher. C’est pourquoi, il est essentiel de n’utiliser que la
messagerie de Localbitcoins pour communiquer avec le vendeur ou l’acheteur.
LES DISTRIBUTEURS AUTOMATIQUES DE BITCOINS
bitcoin cash machine
Le concept des distributeurs de bitcoins est le même que
celui des distributeurs de billets. Vous pouvez acheter des bitcoins à une
borne avec une carte bancaire ou en espèce.
Avantage des
distributeurs automatiques de bitcoins
Simplicité : bien que le fonctionnement de
ces bornes varie d’un constructeur à un autre, elles sont étudiez pour être
particulièrement simple. Il suffit généralement de suivre les instructions.
Anonymat : aucune vérification de votre
identité n’est nécessaire pour utiliser les distributeurs de bitcoins et vous
pouvez utiliser des espèces.
Inconvénients des
distributeurs automatiques de bitcoins
Nombre limité de crypto disponibles : de
manière générale vous aurez accès uniquement aux bitcoins et dans certains cas
aux Ether et Litecoin. Mais le choix s’arrête là. Si vous souhaitez acheter
d’autre crypto-monnaies, vous allez devoir transférer vos bitcoins sur une
bourse d’échange crypto/crypto.
Frais : Les frais sont plus élevés que si
vous achetez vos crypto-monnaies sur une bourse d’échange. Le service rendu par
le distributeur à un prix (achat et entretient de la machine, location de
l’emplacement…) et vous allez devoir payer pour ce service. Ces frais oscillent
entre 6 et 10%, ce qui correspond aux frais pratiqués par les brokers comme
Coinhouse ou Coinbase.
Montant maximum : vous pouvez acheter ou
vendre un nombre limité de bitcoins aux bornes (500 euros en moyenne).
Evidemment rien ne vous empêche d’avoir plusieurs portefeuilles différents et
répéter l’opération pour chacun d’eux.
Acheter des
bitcoins sur un distributeur automatique
acheter bitcoins avec cb
Pour acheter des bitcoins, vous devrez avoir créé un
portefeuille bitcoin au préalable.
Comme vous le savez peut-être déjà, un portefeuille bitcoin est constitué d’une clé publique et d’une clé privée. Si nous comparons le paiement en bitcoin avec le paiement en carte bancaire, la clé publique correspond à votre numéro de carte et la clé privée, à votre code secret. Il est donc essentiel de ne jamais divulguer votre clé privée sinon cela revient à donner vos crypto.
A l’inverse vous pouvez divulguer votre clé publique sans problème sous toute les formes que vous souhaitez. Par mail, par QRcode où même en vous le tatouant sur le bras.
C’est votre clé publique qui vous sera demandé lorsque vous utiliserez le distributeur. Il est vivement recommandé d’utiliser le QR code qui vous est fourni lors de la création de votre portefeuille. Le QR code n’est rien d’autre que votre clé publique représenté sous une autre forme. Vous pourrez le scanner directement sur le distributeur et ainsi éviter de faire un erreur en recopiant votre clé publique.
Bitcoin QR code
Pour obtenir cette clé publique, vous devez avoir créé un portefeuille pouvant accueillir vos bitcoins. Notez que le portefeuille que vous choisissez doit bien accueillir le bitcoins. Si vous acheter des Ether ou des Litecoin, vous devez également choisir des portefeuilles compatibles avec des crypto.
Idéalement vous devriez choisir un portefeuille « Hors Internet » de type Ledger Nano S qui sont les plus sécurisés. Mais ils ne sont pas les plus simples à manipuler. Vous pouvez créer un portefeuille en ligne en 5 minute en vous rendant sur blockchain.info.
Si vous souhaitez acheter des Ethers, vous pouvez choisir un portefeuille comme Myetherwallet qui est gratuit, rapide, anonyme et secure. Pour tout savoir sur la création d’un portefeuille Myetherwallet, vous pouvez consulter notre article Myetherwallet avis.
Une fois votre portefeuille établis, vous pourrez
procéder à l’achat ou à la vente de bitcoin, ether ou litecoin.
Où trouver des distributeurs de bitcoins?
Vous pouvez soit vous rendre sur le site «buybitcoinworldwide»
qui propose une carte de tous les distributeurs de bitcoins dans le monde.
ACHETER DES BITCOINS CHEZ UN BROKER
Un broker est un intermédiaire qui achète des bitcoins en gros pour pouvoir les revendre au détail. Ce ne sont que de simple revendeurs, comme nous connaissons actuellement des vendeurs de métaux précieux (or, argent…).
Il existe un grand nombre de brokers disponible aujourd’hui. L’avantage d’utiliser un broker est généralement la simplicité d’utilisation. D’autre part, les brokers offrent parfois des possibilité de conseil personnalisés pour les personnes qui auraient des difficultés avec la technologies. C’est notamment le cas de la maison du bitcoin qui propose des rendez-vous dans leur boutique parisienne.
coinhouse logo
Evidement ces services ont un prix et les brokers prennent normalement une commission importante pouvant osciller entre 6% et 10% du montant acheté.
D’autre part les brokers sont réglementés et doivent
vérifier votre identité avant de pouvoir vous vendre des cryptomonnaies.
Pourtant certain brokers basés hors de l’Union Européenne, permettent d’acheter des crpyotmonnaies sans vérifications. Toutefois, le montant de votre achat est presque toujours une limite au nombre de bitcoins que vous pouvez acquérir.
Vous trouverez ci-dessous une liste de ces brokers ainsi que leur limites :
BitBoat : 500 euros par semaine, en mandat cash, Toneo First, carte
Neosurf, etc.
Bity : 1000 dollars par jour, en virement bancaire ou Sofort.
VirWox : 90 euros
par jour, et 270 euros par mois, en carte bancaire, Paypal ou Paysafe.
Happycoins : Plafond variable, en virement bancaire, Sofort, Bancontact.
Bittrex is an exchange based in Seattle in the United States. It was founded in 2013 by a former Microsoft security specialist. The purpose of this article « Bittrex Reviews » is to offer you a complete guide to use one of the best crypto buying platforms at the moment.
If you’re new to crypto exchanges, you should check out our complete guide to these bitcoin exchanges. This will allow you to choose the exchange that is most appropriate for you.
Bittrex review in a few words
Bittrex is one of the best known exchanges because of its large volumes, the large number of cryptos that are listed and its reliability in terms of security.
A « crypto-to-crypto » exchange
Until June 2018, Bittrex was called a « crypto-to-crypto » exchange, ie it was only possible to deposit crypos and not national currencies. It is now possible to deposit dollars on Bittrex subject to having passed the verification tests.
Multiple levels of authentication
Bittrex also has several levels of authentication: « unverified », basic and « enheanced ». These three levels provide access to different trading and withdrawal volumes. In addition, you will need at least one « enhanced » verification level to deposit US dollars on Bittrex.
If you want to use Euros, you can buy your first cryptos on a « fiat-to-crypto » exchange, such as Bitstamp or Kraken, and transfer these cryptos to Bittrex to access a much larger panel.
Provides access to its API
Bittrex is particularly popular with professional traders who typically use custom trading platforms that are set up for algorithmic trading. Indeed Bittrex offers access to its API that allows high frequency trading.
Actively collaborates with US regulatory authorities
Another important point is that Bittrex is actively working with the US regulatory authorities. The goal is to stay in line with the ever-evolving market rules.
This is largely why Bittrex is the first platform to have received the New York Bit License. This license is a certification proving the reliability and reliability of Bittrex.
Availability of Bittrex
Although Bittrex is registered in the United States as a Broker, it is not available in a number of US states. A complete list of countries in which Bittrex is accessible to be found in section 2 of the « Terms and Conditions » of the exchange.
It should be noted that the conditions of verification may vary from one country to another.
Fees
Trading fees
A commission of 0.25% is imposed on each transaction, whether you are a « Maker » or « Taker ». We describe the difference between « Maker » or « Taker » in our article on « Cryptocurrency Exchanges ».
Deposit and withdrawals
Bittrex does not charge a fee for crypto deposits and withdrawals, which facilitates movement between the exchange and your cold wallet. It is recommended that you do not keep all your crypto currencies on an exchange.
It should be kept in mind that fees can also be attached to the cryptocurrency themselves. For example, for every bitcoin transaction minors charge a fee to add your transaction in blocks and blocks to the blockchain. These fees may be higher or lower depending on demand. These fees are systematic and are not collected by the exchange.
It is also important to note that your withdrawal capacity depends on your level of verification on the exchange:
Unverified: With an unverified account, you can only withdraw 1 bitoin per day or its equivalent.
Basic: By subscribing to the dual authentication option, you will switch to the basic level and remove 2 bitcoins per day or equivalent.
Enhanced: « Advanced » accounts allow you to withdraw up to 100 bitcoins per day or equivalent.
After sales service
Bittrex offers a Zendesk on which you can submit your tickets. You can follow the progress of your request by registering on their support page. Bittrex also offers a fairly complete FAQ that can answer many questions. It is also possible to submit your questions on Slack, Twitter and Facebook.
Opinions are mixed as to the response speed of the after-sales service. For some it is the fastest of all exchanges and for others much too slow. Difficult to get an idea, mails it is likely that it largely depends on the level of affluence on the site. In case of high volatility as was the case during the last quarter of 2017, we should not expect an immediate response.
I have never had a problem with Bittrex since I use it (3 years), so I can not comment on the subject.
How to join Bittrex?
Register
You will start by registering on the Bittrex website. Once you have entered your email address and password, you will receive a confirmation e-mail that may take a little while. So do not panic if you do not receive it immediately.
rejoindre bittrex
If you are looking for Bittrex via Google, be careful that this is the original address of the site. Indeed, it is not uncommon to see scams use Google Adwords (paid links at the top of the search page) to promote fake links.
A strong password
Another important point is that you must use a password that is strong enough. For this you can use a site that will generate a password for you as « Password Generator« .
Password generator
Double authentication mechanism
Once you are on the site, do not forget to secure your account with a dual authentication mechanism. This is a well-known mechanism, where a code is sent to your mobile phone once you have entered your password. You must enter this code to verify that you are the owner of the account.
To do this, simply click on the « Setting » tab at the top right of your screen and then choose the « Two Factors Authentication » tab.
Bittrex avis
Then just follow the instructions. It will normally download an application on your mobile and scan a QR code.
Send cryptos on Bittrex
Once your account is registered, you can send cryptos to your account from your wallet or from any other exchange.
To do this, simply click on « Wallet » at the top right of your screen.
transfert to wallet
Choose a crypto
You will land on the page below. You will then need to choose the type of crypto you want to transfer. For example, if you want to transfer ether, you are going to type ETH or Ether in the small red box, which will show the line relating to the Ethereum portfolio below.
transfert to wallet
Deposit or withdraw
Then click on the green icon on the left of this line to bring up the next window where you can see an address and a QR code. The QR code is simply a way of coding your address provided to be able to transmit it more easily.
transfert to wallet
Clicking on the green icon will take you to the page below. Just click on the « Generate new wallet address » tab.
transfert to wallet
Save the generated address
Once generated, you will copy this address by clicking on the button framed in red and paste it in the part « address where should be sent the BTC » of your portfolio or exchanges. It is best to use the button to copy the entire address without forgetting a part, otherwise your corners could be permanently lost.
transfert to wallet
Once you have made the transfer, your bitcoins will appear under the « Available Balance » section (see red box above). It is important to note that this transfer can be fast, but can take up to an hour. It is considered that a bitcoin transaction is irrevocable only after 6 additional transactions have been made. A block is added to the blockchain every 10 minutes, so it can take up to 1 hour.
Disclaimer :
We wanted to remind you that your cryptos are not safe on an exchange for the simple reason that you do not hold your private keys. If we had to compare the payment with crypto to the credit card payment, the public key would correspond to the number of your blue card and the public key to your secret code. To leave your crypto on an exchange is to entrust your number of blue card and your secret code to an exchange. Perhaps you better understand why it is much safer to keep your crypto on non-internet portfolios like the Ledger Nano S.
You should ideally keep only a small portion of your crypto on an exchange, that is, those you use for trading.
Choose the market that is of interests for you
To do this, simply click on the « Bittrex » logo at the top left of your screen.
Trading
You will arrive on a Bittrex homepage. Note that the corner that appears on this page is the corner that features at the time when open the page of the biggest volume and the biggest gains. On the image above it is XRP and Bittorrent for the volume and Gambit and Nolimitcoin for the most important gains. You will arrive on a Bittrex homepage. Note that the corner that appears on this page is the corner that features at the time when open the page of the biggest volume and the biggest gains. On the above image it is XRP and Bittorrent for volume and Gambit and Nolimitcoin for the biggest gains.
Trading
You will then be able to choose the type of cryptocurrency you want to use. First a little reminder of the information provided to you for each pair of crypto.
Market
This is the market you will choose. In the image above, you can see that the first line refers to the « USD / BTC » pair, which is the number of US dollars you can get for a bitcoin. Sis you go down, you will have access to all other markets, like the bitcoin market where you can see the number of bitcoin you can get compared to other crypts and so on.
You must choose the market based on the crypto you use to buy and the crypto you want to buy. This may seem obvious, but if you want to buy Ether with bitcoins, you will select the « BTC / ETH » market.
Currency
This is the full name of the cryptocurrency that you could acquire with your bitcoins.
Volume
If we take the example of the « USD / BTC » pair, this column is the total amount of bitcoins currently held in US dollars.
Change
This corresponds to the percentage growth or decrease of bitcoin against the dollar during the last 24 hours. If the number is in green is that the bitcoin has appreciated against the dollar, if it is red then it is the opposite.
Last Price
This column corresponds to the current price of the cryptocurrency mentioned in the second column, expressed according to the first crypto. In our example, this is the current price of bitcoin expressed in dollars.
24H High et 24H Low
These two columns are relatively simple, it is the highest price and the lowest price that cryptocurrency has known during the last 24 hours.
Spread
Expressed as a percentage, this is the difference between the asking price and the purchase price obtained.
Added
Corresponds to the date that crypto was added to Bittrex.
Note that you can click on each of these parameters to arrange them differently, that is, increasing or decreasing.
Place a buy or sell order
Once you have identified the market you are interested in, click on it. For example here we chose the BTC / XRP market. In other words, we want to buy XRP (Ripple) with bitcoins or sell XRP to get bitcoins.
Trading
By clicking on the line that interests you, you will arrive on a page that shows the chart of the course that interests you, the order book, the possibility of placing buy or sell orders and the order history that you have placed.
Trading
What information you need to add in order to place an order:
BUY/SELL
You must first specify whether you want to buy or sell by clicking on one of the two icons.
Order type
You can choose between several types of orders. The default setting is « Limit order », which means that you will set the exact amount of chips you want and the price at which you want to buy them.
This is not the purpose of this article, but other types of orders can buy when the price of the token has reached a certain price for example. Or sell when the price of a token drops below a certain level.
Quantity
You will then be able to add the number of chips you want to buy or sell.
Bid Price
This price is the current price of the token. Note that in case of high volatility, it is generally recommended to set a specific price, for the price you get in the end is not too far from the one you had set.
Total
The total is the amount of tokens requested multiplied by the price you set.
Time in Force
The default setting is « Good you Canceled », which means that your order will be maintained by the exchange until you cancel it yourself. This point is important because it means that potentially your order will be completed for a price different from the one you were hoping for. Indeed, if there is not enough liquidity on your token, your order may take some time to complete. But the price may change during this period of time.
Buy/Sell
Once you have completed each section you just have to validate your order by clicking on the « buy / sell » icon.
Other terms
We would like to draw your attention to the different terms you can find at the top of the trading page.
Trading
Last Price: is the price at which the last transaction was made in the order book.
IDB: corresponds to the highest purchase price in the order book.
ASK: corresponds to the lowest selling price in the order book.
BID / ASK Spread: is the difference between the BID price and ASK price.
Concretely if you want to sell your crypto quickly, you have to sell to BID Price. If you want to buy quickly, you have to buy at ASK Price. This is the default position in Bittrex, as we saw above.
Using Graphics
As you can see when you arrive on the trading page, a chart is available to analyze the evolution of the cryptocurrency price since it was issued. A tab at the top left of your screen allows you to zoom in on the chart by choosing the duration of each candle.
Graph
For example, if you choose 1 day, each candle will represent one day. It will be red if during this day the price of the crpto you chose has dropped and it will be green if the price has increased. It’s the same if you choose 1h for each candle. It will be green if during this time the price has increased and red if it has dropped.
The chart also offers many technical analysis tools. To use them, just click on tools. For example, you can choose to use lines to mark support and limits on the curve. You can also choose the thickness and color of these lines.
Graph
Bittrex also has some thirty indicators needed to perform a technical analysis.
It should be noted that Bittrex currently does not offer Margin Trading.
LocalBitcoins could be compared to the « eBay of bitcoin ». Bitcoins are indeed exchanged directly between the members of the network without passing through an exchange or a broker. Indeed, the platform only provides a secure environment for buyers and sellers to exchange bitcoins but does not hold any token itself. In this article (« Localbitcoin review »), we tell you all the steps necessary to use the platform safely.
This platform is used for several reasons:
The platform only links buyers and sellers of bitcoins and therefore charges much less than other methods.
It does not verify the identity of its users. The transactions are therefore anonymous.
All means of payment are accepted as long as the seller and the buyer agree. The fees applied by the seller however a lot depending on the means of payment used.
The platform can provide certain services such as pledging bitcoins for the duration of the transaction to ensure that it runs smoothly and to collect user feedback to rate recurring vendors.
A disadvantage of Localbitcoins is that you can only buy bitcoins. You can not buy other cryptocurrencies. This is not a major problem, however, since you only need to transfer these bitcoins on a crypto / crypto exchange like Bittrex, to acquire other cryto-currencies.
You will visit the Localbitcoins website. As with all cryptocurrency trading platforms, you must be careful about the URL you use. In other words, you must make sure that the link you are clicking on corresponds to the official Localbitcoins website. The presence of a small green locker usually confirms that you are on the right site.
Localbitcoin avis
There are many scammers using google ad, ie google ads at the top of search pages to offer links to fraudulent sites.
If you have any doubts, you can use the link below:
Once on the Localbitcoins homepage, it is extremely easy to register. You just have to click on « sign-up free ».
Localbitcoin sig-up
Insert your details (exacts or not)
A window will open and you will need to fill in the required information.
Localbitcoin info
You must enter the name that will appear on the site and your e-mail address. Note that you do not have to add your exact last name and last name. Localbitcoins allows to buy and sell crypto-currencies anonymously, so you can invent a nickname and add an email address created for the occasion.
A tamper-proof password
You are also asked to choose a password that is complicated enough to make your account really secure. The best way to get one is to create it from a platform generating passwords like strong Password Generator.
As a first step, simply choose the password settings. That is, the number and type of characters you want to embed.
Password
You will then be able to generate the password by clicking on « Generate Password ».
Password
Once you have your password you must save it in a safe place on your computer or write it on a paper.
I emphasize this because it is important to understand with the cryptos that you will acquire are your responsibility. Crypto-currencies bring great freedom by eliminating a large number of intermediaries such as banks and credit card companies. But that means that you are now in charge of the safety of your money. However, you should be particularly careful when buying, transferring and keeping your cryptos. That’s it, you have to be vigilant all the time.
Rest assured, getting started is easy and today there are many tools that allow you to use cryptos securely. On the other hand, it is not certain that your money is more secure when it is in the hands of intermediaries.
It is also important to realize that Localbitcoins is not the most secure way to acquire bitcoins. We will describe all the elements that you need to be careful about to take no chances.
For this reason, it is essential to enable the two authentication option. This type of protection is now well known and adds a layer of security to your account. For each operation you will solve on Localbitcoin, you will need to add a code.
To activate it, you must click on « Account Security ».
Localbitcoin 2fa
Then ask to activate the « Two Factor Authentication ».
Localbitcoin 2fa
You will then be able to choose the means of issuing your code. Either on your mobile or on a separate page.
Localbitcoin 2fa
If you choose the paper code, you will be able to download a word page containing 100 codes numbered from 1 to 100. For each operation, you will have to provide a random code.
If you choose the mobile code, you will have to download the « Google Authenticator » application on your mobile. You will then have to configure your application by clicking on « Proceed to activation » which will reveal a QR code that you will have to scan with your mobile phone from the « Google Authenticator » application.
Localbitcoin 2fa
Opening of a wallet
By opening an account on the Localbitcoin platform, you open a bitcoin wallet instantly. You can use this portfolio without buying bitcoins on the platform beforehand.
Localbitcoin wallet
The charges for depositing bitcoins are 0.00015 BTC regardless of the amount you transfer.
Again this is not the most secure kind of bitcoin wallet. This is indeed what is called a « hot wallet ». This type of wallet is convenient because it is accessible on the internet from any computer, but you do not hold your private keys. In other words, the secret code that allows you to use your bitcoins (your private key) is kept by the website and therefore at the mercy of any potential hacker. So ideally do not leave your bitcoins too long in this wallet and transfer them to cold storage. As a reminder, with portfolios of cold storage (Ledger, Trezor …), you keep your private keys off the internet on a device that looks like a USB key.
Receving bitcoins
To receive bitcoins on your Localbitcoins portfolio, simply use the public address that is provided on the Localbitcoin site. Note that this is your public address, that is to say that you can disclose it without risk. The public address can be compared to your blue card number and the public address, your PIN.
Localbitcoin wallet
It is important to transmit your public address without errors. Indeed if the public address that you transmit is not complete, you will not be able to receive your bitcoins and the person who sent them will not be able to recover them. For this reason, the best is to use the button provided for this purpose next to your public address.
Localbitcoin wallet
A good habit is to copy this address to another document and have it in your mailbox, for example, to be able to easily send it to people who must send you bitcoins without having to connect to Localbitcoins each time.
Another important point to consider is that the public address issued by your Localbitcoins wallet will change periodically. Of course, you can continue to use the previous public addresses at the same time as the news and you will always receive bitcoins in your wallet.
Send bitcoins
It’s just as easy to send bitcoins from your Localbitcoins wallet than it is from any other wallet. It’s just about introducing the public address of the recipient of the bitcoins, as well as the number of bitcoins you want to send.
Be careful to add all the data that is required by the recipient.
The great advantage of Localbitcoin is that it is not a centralized platform. In other words, the platform gives sellers and buyers the freedom to organize the transaction as they want.
Localbitcoin achat
They are first free to choose the currency they will use to determine the amount to buy. If you buy from a person based in the EU, it is likely that the euro is chosen. But this is not always the case and the dollar is often used as the reference currency.
Localbitcoin achat
You will then be able to choose the country where you want the transaction to take place. This field is especially important when you choose the option of payment in cash or bank transfer. Indeed, the geographical proximity with the seller is in this case important. For example, if you decide to pay by bank transfer and your seller is also in the EU, you will be able to use a SEPA transfer and therefore not pay any fees. Which would not be the case if you had to make a bank transfer to a bank based in the United States.
Localbitcoin achat
Finally, LocalBitcoins is renowned for offering the ability to pay with almost all available payment methods. Just find a seller who uses the payment method you want. We will now see below how the most commonly used means of payment work.
Localbitcoin achat
Once you have selected these three variables, you will see a list of sellers responding to these criteria. You can quickly sort the offers according to what interests you.
Localbitcoin achat
This information is as follows:
Trader: This is of course the seller’s preudo. As for you, the seller is not obliged to reveal his true identity. The two digits in parenthesis located next to it, correspond to the number of transactions realized by the salesman and the score that attributed to him by his previous customers.
In the example above, the seller has completed more than 3,000 transactions and has a 98% satisfaction rate. So you have to go to a serious seller.
Payment Method: This column refers to the payment method you selected in the previous step.
Price / BTC: as you will understand, this is the price per bitcoin. The lower you go, the higher the price. It is important to note that the price of Bitcoin on LocalBitoins, can be very different from the price you will find on reference exchange such as Bitstamp. This price difference is due to the often unconventional means of payment used by the sellers. In other words, you pay the service provided by the seller who offers the means of payment that suits you. This means of payment is generally not available on traditional exchanges.
Limits: These numbers correspond to the minimum and maximum number of bitcoins that the seller is willing to offer you. In the example below, the seller is ready to sell you at least 25 and up to 150 euros of bitcoins.
It’s up to you to choose the offer that suits you best.
Identify good sellers
Once you have made your choice, you will be able to obtain additional information about the seller by clicking on his name. You will go to the seller’s presentation page where you will have access to additional information.
First information about the reliability of the seller with the number of stars allocated to him, the number of trades made and feedbacks that we have just described. You will also be able to determine the frequency of its sales. Suspicion if he has not made a sale for several months.
Finally the speed at which you will get your bitcoins once the transaction has been completed.
Localbitcoin vendeur
It is also important to consider when the seller’s account was created and if its identity was verified by LocalBitcoin.
Note that some vendors may also claim that you have validate your identity.
In the example below, you will also see all the offers currently offered by the seller. This also allows you to see all the payment methods accepted by the seller and perhaps choose one that suits you best.
Localbitcoin vendeur
Finally, at the bottom of the seller’s page, you will be able to access the notice of previous buyers. Naturally, the more recent they are, the better. These reviews are interesting because they sometimes allow you to get information about the process of completing the transaction. It will appear in some cases that it is too complicated.
Once you have chosen the offer that interests you, you will be able to send a message to the seller using the space provided for this purpose in the offer. It is recommended not to use external communication channels. Indeed in case of dispute, it will be easier for you to prove your good faith if you used the Localbitcoin messaging system.
Follow the steps prescribed in the offer
On the right side of the offer, the seller can specify the conditions that you need to fulfill for you to be eligible as a buyer. It can also provide guidance on the steps to complete the transaction.
These steps are always different from one seller to another and from one type of payment to another.
Bitcoins are pledged
In addition to an evaluation of sellers (and buyers), LocalBitcoins offers a bitcoin pledging service to ensure that transactions are completed to the limit by significantly reducing scams.
The bitcoins that the seller proposes to sell you are in fact retained by the site until the seller confirms that he has received the payment.
Localbitcoin gage
In case of dispute, a trusted third party belonging to Localbitcoin will decide according to the rules established on the website and according to the reputation of the seller and the buyer.
The fees applied by LocalBitcoins
As we have already mentioned, LocalBitcoins is a platform that connects buyers and sellers of bitcoins. It offers only a secure environment for buying and selling bitcoins, but does not hold bitcoin itself. This limited risk-taking allows LocalBitcoins to offer uncompromising fees.
There is indeed no charge on buyers and only 1% on sellers. We are far from the 4% imposed by brokers like Coinbase. Note that sellers generally pass on sales charges, which is why Localbitcoins prices are higher than on traditional exchanges.
For cash purchases, you can do them either in person or through a pre-paid card.
If you are in the same geographical area as the seller, you can meet him. Just make sure that it releases bitcoins well before your eyes. Otherwise it would be difficult to prove that you gave him the funds.
Neosurf or PCS prepaid cards seem a better solution. You usually only need to provide the code on the card to complete the transaction.
Buy bitcoins with a credit card
Buying with a bank card is relatively simple. Once you have chosen an offer that interests you, you will contact the seller. Remember to use Localbitcoins email at the bottom of the sales page. In case of conflict, it will indeed be easier to prove your good liver.
The seller will then send you the details of his account. You will make the transfer and upon receipt of payment, it will indicate to Localbitcoins that bitcoins can be sent to you. In most cases, as in the example below, the seller will wait for funds to be credited to his account. So it’s not surprising to have to wait a day or two before you receive your bitcoins.
Localbitcoin achat carte
Buy bitcoin with Paypal
As you can see in the example of an offer to sell bitcoins with Paypal, the purchase conditions are much more restrictive than for other means of payment that you can use on LocalBitcoins. This comes from the fact that Paypal is perceived right or wrong as an unsafe way of payment. The sellers consider indeed that there is a possibility to convince Paypal to return to the transaction once it has been done on LocalBitcoins.
It is not uncommon for sellers to ask you:
your exact identity and verified on LocalBitcoins
request SMS verification
A verified Paypal account
A personal Paypal account that corresponds to that of LocalBitcoins
The money must already be on your Paypal account
You must have already completed a number of LocalBitcoins
transactions and obtained positive feedback.
Localbitcoin achat paypal
Buy bitcoins with other crypto-currencies
Among all the methods that are offered, you can also use some altcoins to pay the seller. At present, only Dash, Ripple, Litecoin, Monero and Ethereum are usable.
The process is then the same, you will transfer your altcoins to the public address that you have provided the seller and upon receipt of the tokens, it will release bitcoins.
Il est aujourd’hui possible d’acheter des bitcoins facilement. Dans cet article « Acheter bitcoins avec cb », vous allez découvrir comment acquérir des bitcoins avec votre carte bancaire simplement et sans risques….suivez le guide.
Comme nous allons le voir, plusieurs types de plateformes peuvent être utilisés pour réaliser un achat. mais avant tout, il est important de clarifier si cette méthode est la bonne pour vous. Si les avantages sont plus importants que les inconvénients , alors cette méthode est pour vous.
Avantagesd’acheter des bitcoins avec une carte
bancaire
– Simplicité :
le premier avantage est généralement la simplicité. Vous allez en effet acheter des bitcoins ou d’autres crypto-monnaies comme vous achèteriez un livre sur internet. Vous allez en effet très peu manipuler vos cryptos. Elle vous seront en effet délivrées directement sur votre portefeuille.
Si vous ne savez comment ouvrir un portefeuille ou lequel choisir, nous vous conseillons de vous référer à notre tableau comparatif des différents portefeuilles de crypto. Nous recommandons d’utiliser le Ledger Nano S qui est de loin la solution la plus sécurisée.
Notez que la procédure sera un peu plus complexe qu’un simple achat, puisque l’achat des cryptos est soumis à des obligations de vérifications de votre identité. De la même manière que si vous achetiez des métaux précieux ou des produits financiers. Comme nous allons le voir les procédures de vérifications sont relativement légères.
– Rapidité :
En achetant vos cryptos avec une carte bancaire vous n’aurez pas attendre que vos fonds soient transférés sur le compte d’une bourse d’échange. Ce qui peut prendre jusqu’à une semaine. Vous n’aurez pas non plus à convaincre votre banquier que la banque de la bourse d’échange basée dans un pays de l’est ou dans un paradis fiscal, est parfaitement légitime.
Vous recevrez vos cryptos dès que vous aurez complété les vérifications et effectué le paiement.
– Sécurité
Si vous n’êtes pas très familier de l’univers des crypto-monnaies, il y a toujours un risque de faire des erreurs de manipulations. En achetant vos crypto-monnaies avec une carte bancaire, vous allez limiter la manipulation des cryptos et donc les risques de les perdre. Ils seront en effet directement envoyé sur votre portefeuille.
Inconvénients d’acheter des bitcoins avec une carte bancaire
– Frais importants:
Le principal revers des points qui viennent d’être évoqués est qu’acheter des cryptos avec une carte bancaire à un coût. Les frais sont en effet beaucoup plus important que pour les autres méthodes d’achat. Par exemples, ils peuvent atteindre jusqu’à 10% du montant acheté dans le cas de Coinhouse. Même si nous verront que ces frais peuvent être justifies.
– Un choix limité:
Lorsque vous achetez avec une carte bancaire, vous n’allez pas pouvoir acheter toutes les crypto disponibles. Vous aurez généralement accès aux plus commues (Bitcoin, Ether, Ripple).
– Difficile à revendre:
une fois que vous aurez acheté vos cryptos, il ne vous sera pas aussi facile de les revendre que si vous étiez passé par une bourse d’échange. Si vous repassez par un broker, les frais seront aussi élevés qu’à l’achat.
Cette méthode est donc particulièrement bien adaptée aux
personnes qui souhaitent seulement investir dans le bitcoin pour le conserver,
sans trop s’impliquer dans la technologie et sans intention de faire du
trading.
Vous pouvez acheter des cryptos avec une carte bancaire sur trois types de plateformes. Il est important de bien les différencier pour en comprendre les risques mais aussi les avantages.
Bitcoin exchange
UTILISER UNE BOURSE D’ECHANGE
Pourquoi utiliser une bourse d’échange?
Comme nous l’évoquons en détail dans notre article sur les bourses bitcoin, Les bourses d’échanges sont des plateformes sur lesquelles se rencontre l’offre et la demande de crypto monnaies. Autrement dit, il s’agit d’une place où se réalise des transactions d’achat et de vente de crypto monnaies. La plateforme met en effet à disposition des utilisateurs son livre d’ordre sur lequel vous pouvez déposer des offres de ventes ou d’achat.
C’est sur ces livres d’ordres que sont établis les prix des différentes crypto monnaies. Concrètement, si il y a plus de demande que d’offre, le prix augmente. Si c’est l’inverse les prix diminue. De ce point de vue les crypto monnaies ne sont pas différents des actifs traditionnels.
Le grand nombre de transactions réalisées sur ce livre d’ordres permet d’établir des courbes que nous retrouvons soit sur les sites des bourses d’échanges elles-mêmes, soit sur des sites indépendants qui regroupent ces informations comme Coinmarketcap.
Coinmarketcap
Avant de pouvoir placer un ordre d’achat ou de vente dans le livre d’ordre de la plateforme, vous devez d’abord déposer des fonds sur le compte de la plateforme. Ces dépôts peuvent être effectués en monnaie nationale où en crypto monnaies. La bourse d’échange prends les dépôts de ses clients, mais en théorie n’achète pas des crypto monnaies pour les revendre à ses clients.
Le moyen le plus courant pour déposer des monnaies
nationales sur une plateforme d’échange, est d’utiliser un virement bancaire ou
un transfert SEPA (gratuit dans l’UE). Mais certaines plateformes offrent
d’autres facilités de paiements comme des cartes bancaires.
Exemple: Bitstamp
Bitstamp
Vous devez tout d’abord vous inscrire sur le site et passer les vérification d’identité standard. Celles-ci ne sont en effet pas plus compliquées que les formalités pratiquées sur les autres bourses d’échanges. Il vous suffira de fournir une copie de votre carte d’identité/passeport ainsi qu’un justificatif de domicile. Pour plus d’information sur la prise en main de Bitstamp, vous pouvez consulter notre article Bitsamp avis.
Une fois que vous êtes admis sur le site de Bitstamp, il vous suffira de cliquer sur l’onglet « Deposit » en haut à droite. Vous pourrez ensuite choisir le moyen de transfert qui vous intéresse. Nous allons choisir « Credit Card ».
Bitstamp Depot
Il sera d’abord précisé que pour que vous puissiez effectuer un paiement sur Bitstamp, il faut que votre carte soit protégée par le système 3D secure. Il s’agit d’une verification supplémentaire visant à vous envoyer un mot de passé ou un code par SMS pour valider votre paiement. L’immense majorité des banques utilisent aujourd’hui ce mécanisme. Si ce n’est pas le cas, vous pouvez contacter votre banque, pour que le mécanisme soit active.
3Dsecure
Vous allez ensuite accéder à une page sur laquelle vous allez pouvoir choisir ce que vous souhaitez acheter. Notez que vous pouvez choisir le type de crypto et la monnaie nationale que vous souhaitez utiliser (USD ou EUR). Si vous achetez depuis l’Europe, nous conseillons évidemment de choisir les euros pour éviter de payer des frais de conversion. Notez également que le minimum que vous pouvez acheter est de 100 USD ou Euros.
Bitstamp interface
Il s’agit ensuite d’une transaction traditionnelle. Il vous suffira d’ajouter les informations de votre carte bancaire et compléter les verifications 3D Secure pour pouvoir obtenir vos cryptomonnaies.
Une fois le paiement effectué, les cryptomonnaies seront créditées sur votre compte et vous pourrez les transférer vers votre portefeuille crypto.
acheter bitcoins avec cb
LES BROKERS
Une autre option pour acheter des bitcoins avec une carte bancaire est de passer par un broker. A la différence des bourses d’échanges que nous venons de décrire, les brokers achètent des cryptos en gros pour les revendre au détail.
Ils ne sont pas différents des vendeurs de métaux précieux (or, argent…) que nous connaissons actuellement. Il faut les voir comme des commerçants normaux.
En bon commerçants, tous les brokers offrent la possibilité d’acheter des bitcoins avec des cartes de paiement.
Ce mode d’achat est surtout utilisé par des personnes qui souhaitent acquérir des cryptos d’une seule fois pour les conserver. Un peu comme ceux qui achètent de l’or.
Avantages offerts par les brokers:
– simplicités:
utiliser un broker est extrêmement simple. Il s’agit d’une simple opération d’achat. Vous n’avez pas à comprendre comment fonctionne une bourse d’échange ou une plateforme d’achat/vente de pair à pair. De plus les vérifications d’identité sont généralement plus légères. Bien sûr cela dépend du montant que vous achetez. Si vous achetez des montants important vous pouvez vous attendre à des vérifications approfondies.
– sécurité:
Moins il y a d’opération à réaliser pour obtenir vos bitcoins, moins il y a de risques de faire des erreurs de manipulations. Là encore passer par un broker est généralement simple puisqu’une fois acheté, le broker vous transmettra vos bitcoin directement dans votre portefeuille. En théorie, vous n’aurez donc pas à manipuler les bitcoins vous-même.
A noter que certains brokers comme Coinhouse ont pignon sur rue, ce qui ajoute à la sécurité. Vous pouvez effectivement réaliser la transaction directement sur place si cela peut vous rassurer
– rapidité:
Utiliser un broker avec une carte bancaire est un des moyens les plus rapide. Puisque cela durera le temps de la transaction.
Inconvénients de passer par un broker
– les frais sont très élevés:
En tant que revendeurs, les brokers intègrent leurs commissions dans les frais attachés à votre achat. Ces derniers peuvent donc se révéler extrêmement élevés et atteindre jusqu’à 10% de votre transaction. Si vous achetez 1000 euros de bitcoin vous allez payer 100 euros de frais. On est loin des 0.25% de frais généralement facturés sur les bourses d’échanges.
– Un choix limité de crypto:
Passer par un broker est adapté si vous souhaitez uniquement acquérir des bitcoin et des Éthers. Les autres cryptos monnaies ne sont pas disponibles.
Rien
ne vous empêche ensuite de revendre ces bitcoins sur une bourse d’échange
crypto/crypto.
ATTENTION: les brokers offrent généralement la possibilité de conserver vos bitcoins sur leur plateforme. Notez que si vous décidez de conserver les bitcoins achetés chez votre broker, ce n’est pas la solution la plus sécurisée, puisque vous lui avez confié vos clés privées. Il es recommandé de conserver vos crypto monnaies en « cold stockage » c’est à dire hors d’internet sur un appareil comme le Ledger Nano S ou Trezor.
coinhouse logo
COINHOUSE
Pour pouvoir acheter des cryptos sur Coinhouse, vous allez devoir franchir quelques étapes de vérification.
Il est important de noter que les frais sont plus élevés qu’ailleurs si vous achetez sur Coinhouse. Les frais sont dégressifs, mais il faudra compter jursqu’à 10% si vous achetez moins de 500 euros.
de 5 000 à 10 000 euros = 6,5 %
de 3 000 à 5 000 euros = 7 %
de 1 500 à 3 000 euros = 8 %
de 500 à 1 500 euros = 9 %
moins de 500 euros = 10 %
Vous n’allez privilégier cette option que si toutes les autres sont impossible de votre point de vue. C’est à dire par exemple que votre banquier refuse de faire un virement vers le compte bancaire d’un échange. Que vous souhaitez acheter uniquement à une personne que vous rencontrez. Ou encore, que la technologie vous semble vraiment impossible à maitriser.
Car en effet, Coinhouse anciennement “La
Maison du Bitcoin”, a pignon sur rue à Paris. Si vous y
allez pour acheter, nous vous conseillons de
prendre rendez-vous.
Coinhouse
C’est LE grand avantage de Coinhouse et probablement la raison pour laquelle ils sont aussi cher. Ils vous offrent un accompagnement personnalisé pour acheter vos premières cryptos et vous montrerons même comment les conserver. Vous pourrez également acheter sur place un portefeuille Ledger Nano S pour sécuriser vos cryptos immédiatement.
Si vous optez pour un achat en ligne, vous serez soumis aux vérifications habituelles. Vous devrez d’abord introduire vos données personnelles, nom, date de naissance, adresse. Puis les valider en téléchargeant une copie de votre passeport ou de votre carte d’identité directement sur le site.
Coinhouse
Dernière étape, un peu ridicule je dois dire, vous allez devoir vous prendre en photo avec une feuille sur laquelle vous aurez écrit que vous souhaitez acheter des cryptos sur Coinhouse, la date et une signature.
Coinhouse
Ce type de formalité est heureusement devenue très rare dans l’univers des cryptos. Elle est normalement demandée uniquement pour réactiver un compte par exemple.
Une fois les vérifications terminées, vous allez pouvoir ajouter les détails de votre carte bancaire.
Vous allez également ajouter les données de votre portefeuille bitcoin, Ether ou Litecloin, en fonction de ce que vous souhaitez acheter.
Coinhouse wallet
C’est en effet sur ces portefeuilles que seront immédiatement envoyés vos crypto. Coinhouse n’offre pas de service de portefeuille comme le font les autres bourses d’échanges.
Comme vous le savez peut-être déjà, il s’agit d’ajouter l’adresse publique de votre portefeuille. Si nous comparons le paiement en bitcoin avec le paiement en carte bancaire, la clé publique correspond à votre numéro de carte et la clé privée, à votre code secret. Il est donc essentiel de ne jamais divulguer votre clé privée sinon cela revient à donner vos crypto. A l’inverse vous pouvez divulguer votre clé publique sans problème sous toute les formes que vous souhaitez. Par mail, par QRcode où même en vous le tatouant sur le bras.
Il est donc important de bien inclure votre clé publique sur Coinhouse.
Pour obtenir cette clé publique, vous devez avoir créé un portefeuille pouvant accueillir vos bitcoins. Notez que le portefeuille que vous choisissez doit bien accueillir les bitcoins. Si vous acheter des Ether ou des Litcoin, vous devez également choisir des portefeuilles compatibles avec des crypto.
Idéalement vous devriez choisir un portefeuille « Hors Internet » de type Ledger Nano S qui sont les plus sécurisés. Mais ils ne sont pas les plus simples à manipuler. Vous pouvez créer un portefeuille en ligne en 5 minute en vous rendant sur blockchain.info.
Si vous souhaitez acheter des ether, vous pouvez choisir un portefeuille comme Myetherwallet qui est gratuit, rapide, anonyme et secure. Pour tout savoir sur la création d’un portefeuille Myetherwallet, vous pouvez consulter notre article Myetherwallet avis.
Une fois votre portefeuille établis, vous pourrez procéder à l’achat ou à la vente de bitcoin, ether ou litecoin. Il vous suffira pour cela de cliquer sur l’option acheter ou vendre puis sélectionner le mode de paiement que vous choisissez.
Coinhouse buy bitcoin
Pour cela vous allez choisir le mode de payement, c’est à dire carte bancaire.
Coinhouse card
Il vous suffira ensuite d’ajouter les coordonnées de votre carte comme vous le feriez sur n’importe quelle site de e-commerce.
Coinhouse carte bancaire
Une fois la transaction complétée, les crypto seront automatiquement envoyées sur votre portefeuille.
bitcoin cash machine
LES
PLATEFORMES DE PAIR À PAIR
Les plateformes de pair à pair sont des places mettant en relation des vendeurs et des acheteurs de cryptos.
A la différence des bourses d’échanges, les fonds ne transitent pas par la plateforme. Autrement dit, ils sont directement échangés entre vendeurs et acheteurs.
La plateforme n’offre qu’un environnement sécurisé pour réaliser les transactions. Elles offrent notamment des mécanismes de notations/avis des acheteurs et vendeurs en vue d’identifier ceux qui sont malhonnêtes. Elles mettent également à la disposition des utilisateurs un système de gage en vue d’assurer que les bitcoins soient transmis une fois que le prix a bien été transmis. Ce mécanisme inclus une possibilité de contestation.
Avantages
des plateformes de pair à pair
– Frais très bas :
Les services proposés par ces plateformes étant limités, ils offrent des frais très intéressants. Par exemple, si vous achetez des bitcoins sur Localbitcoins, vous ne payerez aucun frais. Seul le vendeur subira des frais de 1%.
– Grand nombre de moyens de paiement possible :
Vue que vous réalisez la transactions directement avec le vendeur de bitcoin, vous êtes libre de choisir le mode de paiement qui convient le mieux aux deux parties. Ces plateformes offrent donc un grand choix de moyens de paiements. Il est important de noter que le choix du moyen de paiement peut faire varier les frais de manière importante.
– Anonymes :
Là encore, comme les transactions se font de pairs à pairs, la plateforme n’est pas tenue de vérifier votre identité. Vous pourrez donc acheter des bitcoins de manière anonyme si votre vendeur ou acheteur ne vous demande pas de dévoiler votre identité.
Inconvénient
des plateformes de pair à pair
– Plus de risques:
Le fait que les paiements soient réalisés uniquement entre les utilisateurs est un risque. Heureusement, ces plateformes offrent généralement un services de mise en gage pour assurer que les bitcoins soient conservés jusqu’à la fin de la transaction.
– Nombre limité de crypto-monnaies disponibles:
Comme pour les broker, il n’est généralement possible d’acheter que des bitcoins sur ces plateformes. Mais aucune autre crypto-monnaies.
LOCALBITCOIN
LocalBitcoin
Localbitcoin est la plateforme de pair à pair la plus connue à l’heure actuelle. Elle est donc également la plus fréquentée, ce qui est important puisque cela signifie qu’il y a plus d’offre et donc plus de choix.
Passer par une plateforme de pair à pair présente des avantages, mais n’est pas des plus sécurisé. Il est donc essentiel de bien utiliser tous les éléments de sécurité offerts par la plateforme. Pour tout savoir sur une première prise en main, vous pouvez consulter notre articleLocalbitcoin avis.
Localbitcoin achat
Acheter avec une carte bancaire est relativement simple. Une fois que vous avez choisi une offre qui vous intéresse, vous allez contacter le vendeur. Pensez à bien utiliser la messagerie de Localbitcoin en bas de la page de vente. En cas de conflit, il vous sera en effet plus facile de prouver votre bonne foie.
Localbtc achat carte
Le vendeur va alors vous envoyer le détail de son compte. Vous allez effectuer le transfert et à réception du paiement, il indiquera à Localbitcoin que les bitcoins peuvent vous être envoyés. Dans la plupart des cas, comme dans l’exemple ci-dessous, le vendeur va attendre que les fonds soient crédités sur son compte. Il n’est donc pas étonnant de devoir attendre un jour ou deux avant que vous receviez vos bitcoins.
LocalBitcoin pourrait être comparée au « eBay du bitcoin ». Les bitcoins sont en effet échangés directement entre les membres du réseau sans transiter par un échange ou un broker. En effet, la plateforme ne fait que fournir un environnement sécurisé pour que des acheteurs et des vendeurs puissent échanger des bitcoins, mais ne détient aucun token elle-même. Dans cet article (« Localbitcoin avis »), nous vous indiquons toutes les étapes nécessaires pour utiliser la plateforme en toute sécurité.
Cette plateforme est utilisée pour plusieurs raisons :
La plateforme ne fait que mettre en relation acheteurs et vendeurs de bitcoins et prélève donc des frais beaucoup moins important que les autres méthodes.
Elle ne vérifie pas l’identité de ses usagers. Les transactions sont donc anonymes.
Tous les moyens de paiements sont acceptés tant que le vendeur et l’acheteur sont d’accord. Les frais appliqués par le vendeur cependant beaucoup selon le moyen de paiement utilisé.
La plateforme peut fournir certains services tels que la mise en gage des bitcoins pendant la durée de transaction pour en assurer le bon déroulement et permettre de recueillir les avis des utilisateurs pour attribuer une note aux vendeurs récurrents.
Un inconvenient de Localbitcoin c’est que vous pouvez uniquement acheter des bitcoins. Vous ne pouvez pas acheter d’autres crypto-monnaies. Cela n’est toutefois pas un problème majeur puisqu’il vous suffira de transférer ces bitcoins sur un échange crypto/crypto comme Bittrex, pour d’acquérir d’autres cryto-monnaies.
Vous allez vous rendre sur le site de
Localbitcoin. Comme pour toutes plateformes d’échanges de crypto-monnaies, vous
devez bien faire attention à l’URL que vous utilisez. Autrement dit, vous devez
vous assurer que le lien sur lequel vous cliquez correspond bien au site
officiel Localbitcoin. La présence d’un petit cadena vert confirme généralement
que vous êtes sur le bon site.
Localbitcoin avis
Il existe de nombreux escrocs utilisent google ad, c’est-à-dire les publicités de google en haut des pages de recherche pour proposer des liens vers des sites frauduleux.
Si vous avez des doutes, vous pouvez utiliser le lien ci-dessous:
Une fois sur la page d’accueil de Localbitcoin, il est extrêmement simple de s’inscrire. Vous devez juste cliquer sur « sign-up free ».
Localbitcoin sig-up
Enter ses données (exactes ou non)
Une fenêtre va s’ouvrir et vous devrez ensuite remplir les informations requises.
Localbitcoin info
Vous devez inscrire le nom qui apparaîtra sur le site ainsi que votre adresse e-mail. Notez que vous n’êtes pas obligé d’ajouter votre nom et prénom exacte. Localbitcoin permet d’acheter et vendre des crypto-monnaies de manière anonyme, vous pouvez donc inventer un pseudo et ajouter une adresse mail créée pour l’occasion.
Un mot de passe inviolable
Il vous est également demandé de choisir un mot de passe suffisamment compliqué pour que votre compte soit vraiment sécurisé. La meilleure façon d’en obtenir un est de le créer à partir d’une plateforme générant des mots de passes comme strong Password Generator.
Dans un premier
temps, il convient simplement de choisir les paramètres du mot de passe.
C’est-à-dire le nombre et le type de caractères que vous souhaitez intégrer.
Password
Vous allez ensuite
pouvoir générer le mot de passe en cliquant sur « Generate
Password ».
Password
Une fois que vous
avez votre mot de passe vous devez le sauvegarder dans un endroit sûr de votre
ordinateur ou l’écrire sur un papier.
J’insiste sur ce point parce qu’il est important de comprendre avec les cryptos que vous allez acquérir sont de votre responsabilité. Les crypto-monnaies apportent une grande liberté en faisant disparaître un grand nombre d’intermédiaire comme les banques et les sociétés de carte bancaires. Mais cela signifie que vous êtes maintenant en charge de la sécurité de votre argent. Or il convient d’être particulièrement prudent lorsque vous achetez, transférez et conservez vos cryptos. C’est ça, il faut être vigilent tout le temps.
Rassurez-vous, la prise en main est facile et il existe aujourd’hui de nombreux outils qui permettent d’utiliser les cryptos de manière sécurisée. D’autre part, il n’est pas certain que votre argent soit plus sécurisé lorsqu’elle est entre les mains d’intermédiaires.
Il est également important de prendre
conscience que Localbitcoin n’est pas le moyen le plus sécurisé pour acquérir
des bitcoins. Nous allons décrire tous les éléments auquels vous devez être
attentif pour ne prendre aucun risque.
Pour cette raison, il est essentiel d’activer
l’option de double authentification. Ce type de protection est maintenant bien
connu et ajoute une couche de sécurité à votre compte. Pour chaque opération
que vous allez résoudre sur Localbitcoin, vous allez devoir ajouter un code.
Pour l’activer pour devez cliquer sur « Account Security ».
Localbitcoin 2fa
Puis demander à actionner le « Two Factor
Authentification ».
Localbitcoin 2fa
Vous allez ensuite pouvoir choisir le moyen
d’émission de votre code. Soit sur votre mobile soit sur une page séparée.
Localbitcoin 2fa
Si vous choisissez le code papier, vous allez pouvoir télécharger une page word contenant 100 codes numérotés de 1 à 100. Pour chaque opérations, vous allez devoir fournir un code choisit au hazard.
Si vous choissiez le code mobile, vous allez devoir télécharger l’application «Google Authenticator » sur votre mobile. Vous allez ensuite devoir configurer votre application en cliquant sur « Proceed to activation » ce qui fera apparaître un QR code que vous devrez scanner avec votre portable depuis l’application «Google Authenticator »
Localbitcoin 2fa
Ouverture de
portefeuille
En ouvrant un compte sur la plateforme
Localbitcoin, vous ouvrez instantanement un portefeuille bitcoin. Vous pouvez
utliser ce portefeuille sans pour autant avoir acheté des bitcoins sur la
plateforme au préalable.
Localbitcoin wallet
Les frais pour déposer des bitcoins sont de 0.00015 BTC quelque soit le montant que vous transférez.
La encore il ne s’agit pas du type de portefeuille bitcoin le plus sécurisé. Il s’agit en effet de ce qu’on appelle un « hot wallet ». Ce type de portefeuille est pratique parce qu’il accessible sur internet depuis n’importe quel ordinateur, mais vous ne détenez pas vos clés privées. Autrement dit le code secret qui permet d’utiliser vos bitcoins (votre clé privée) est conservé par le site et donc à la merci de tout hacker potentiel. Donc idéalement ne laissez pas vos bitcoins trop longtemps dans ce portefeuille et transférez les en « cold storage ». Pour rappel, avec les portefeuilles de « cold storage » (Ledger, Trezor…), vous conservez vos clés privées hors d’internet sur un appareil qui ressemble à une clé USB.
Recevoir des bitcoins
Pour recevoir des bitcoins sur votre poretefeuille Localbitcoin, il vous suffit d’utiliser l’adresse publique qui est fournie sur le site Localbitcoin. Notez qu’il s’agit bien de votre adresse publique, c’est à dire que vous pouvez la divulguer sans risque. L’adresse publique peut être comparée à votre numéro de carte bleu et l’adresse publique, à votre code secret.
Localbitcoin wallet
Il est important de transmettre votre adresse publique sans erreurs. En effet si l’adresse publique que vous transmettez n’est pas complète, vous ne pourrez pas recevoir vos bitcoins et la personne qui les a envoyé ne pourra pas les récupérer. Pour cela le mieux est d’utiliser le bouton prévu à cet effet à côté de votre adresse publique.
Localbitcoin wallet
Une bonne habitude est de copier cette adresse sur une autre document et de l’avoir dans votre boite mail par exemple pour pouvoir l’envoyer facilement aux personnes qui doivent vous envoyer des bitcoins sans avoir à vous connecter à Localbitcoin à chaque fois.
Un autre point important à prendre en
considération est le fait que l’adresse publique émise par votre portefeuille
Localbitcoin sera amené à changer périodiquement. Evidement, vous pourrez
continuer à utiliser les adresse publiques précédentes en même temps que les
nouvelles et vous receverez toujours bitcoins dans votre wallet.
Envoyer des bitcoins
C’est tout aussi simple d’envoyer des bitcoins à partir de votre portefeuille Localbitcoin de depuis n’importe quel autre portefeuille. Il s’agit simplement d’introduire l’adresse publique du destinataire des bitcoins, ainsi que le nombre de bitcoins que vous souhaitez envoyer.
Faites attention à bien ajouter toutes les
données qui sont requises par le destinataire.
Le grand avantage de Localbitcoin réside dans le fait qu’il ne s’agit pas d’une plateforme centralisée. Autrement dit, la plateforme laisse toute liberté aux vendeurs et aux acheteurs pour organiser la transaction comme bon leur semble.
Localbitcoin achat
Ils sont d’abord libre de choisir la devise qu’ils vont utiliser pour déterminer le montant à acheter. Si vous achetez à une personne basée dans l’UE, il est probable que l’euro soit choisi. Mais ce n’est pas toujours le cas et le dollar est souvent utilisé comme devise de référence.
Localbitcoin achat
Vous allez ensuite pourvoir choisir le pays ou vous souhaitez qu’ait lieu la transaction. Ce champ est surtout important lorsque vous choisissez l’option de paiement en espèce ou virement bancaire. En effet, la proximité géographique avec le vendeur est dans ce cas importante. Par exemple, si vous décidez de payer par virement et que votre vendeur se situe également dans l’UE, vous pourrez utiliser un SEPA transfert et donc ne pas payer de frais. Ce qui ne serait pas le cas si vous deviez faire un virement bancaire vers une banque basée aux Etats-Unis.
Localbitcoin achat
Enfin LocalBitcoin est réputé pour offrir la possibilité de payer avec presque tous les moyens de paiements disponibles. Il suffit de trouver un vendeur qui utilise le mode de paiement que vous souhaitez. Nous allons voir ci–dessous comment fonctionnent les principaux moyens de paiements.
Localbitcoin achat
Une fois que vous avez sélectionné ces trois variables, vous allez voir apparaître une liste de vendeurs répondants à ces critères. Vous pourrez rapidement trier les offres en fonction de ce qui vous intéresse.
Localbitcoin achat
Ces informations sont les suivantes :
Trader : il s’agit naturellement du preudo
du vendeur. Comme pour vous, le vendeur n’est pas obligé de révéler sa
véritable identité. Les deux chiffres entre parenthèse situés juste à côté,
correspondent au nombre de transactions réalisées par le vendeur et le score
que lui ont attribués ses clients précédents.
Dans l’exemple ci-dessous, le vendeur a réalisé
plus de 3000 transactions et bénéficie d’un taux de 98% de satisfaction. Vous
avez donc à faire à un vendeur sérieux.
Payment Methode : cette colonne fait référence à la
méthode de paiement que vous avez sélectionné dans l’étape précédente.
Price/BTC : comme vous l’aurez compris, il
s’agit du prix par bitcoin. Plus vous descendez, plus le prix est important. Il
est important de noter que le prix du bitcoin sur LocalBitoin, peut être très
différent du prix que vous allez retrouver sur les bourses d’échanges de
référence telles que Bitstamp. Cet écart de prix est dû aux moyens de payement
souvent peu conventionnel utilisés par les vendeurs. Autrement dit, vous payez
le service rendu par le vendeur qui propose le moyen de paiement qui vous
arrange. Ce moyen de paiement n’est généralement pas disponible sur les bourses
d’échanges traditionnelles.
Limits : ces chiffres correspondent au
nombre minimum et maximum de bitcoins que le vendeur est prêt à vous offrir.
Dans l’exemple ci-dessous, le vendeur est prêt à vous vendre au minimum pour 25
et au maximum 150 euros de bitcoins.
A vous donc de choisir l’offre qui vous
convient la mieux.
Identifier les bons vendeurs
Une fois que vous avez fait votre choix, vous allez pouvoir obtenir des informations supplémentaires sur le vendeur en cliquant sur son nom. Vous accéderez à la page de présentation du vendeur sur laquelle vous aurez accès à des informations supplémentaires.
D’abord des informations relatives à la fiabilité du vendeur avec le nombre d’étoiles qui lui sont allouées, le nombre des trades réalisés et les ffedbacks que nous venons de décrire. Vous allez également pouvoir déterminer la fréquence de ses ventes. Méfiance si il n’a pas réalisé de vente depuis plusieurs mois.
Enfin la vitesse à laquelle vous allez obtenir vos bitcoins une fois que la transaction aura été réalisée.
Localbitcoin vendeur
Il est également important de prendre en
considértion à quelle date le compte du vendeur a été créé et si son identité a
été vérifié par LocalBitcoin.
Notez que certains vendeur peuvent également réclamer que vous ayez valider votre identité.
Dans l’exemple ci-dessous, vous pourrez
également voir toutes les offres actuellement proposées par le vendeur. Cela
vous permet également de voir tous les moyens de paiements acceptés par le
vendeur et peut-être en choisir un qui vous convient mieux.
Localbitcoin vendeur
Enfin, en bas de la page du vendeur, vous pourrez accéder au avis des acheteurs précédents. Naturellement, plus ils sont récents mieux c’est. Ces avis sont intéressants parce qu’ils vous permettent parfois d’obtenir des informations sur le processus de réalisation de la transaction. Il apparaitra dans certains cas que c’est trop compliqué.
Une fois que vous avez choisi l’offre qui
vous intéresse, vous allez pouvoir envoyer un message au vendeur en utilisant
l’espace prévu à cet effet dans l’offre. Il est recommandé de ne pas utiliser
de canaux de communication externes. En effet en cas de litige, il vous sera
plus facile de prouver votre bonne foi si vous avez utilisé le système de
messagerie de Localbitcoin.
Suivre les étapes prescrites dans l’offre.
Sur la partie droite de l’offre, le vendeur
peut spécifier les conditions que vous devez remplir pour que vous soyez
éligible comme acheteur. Il peut également donner des indications sur les
étapes à suivre pour compléter la transaction.
Ces étapes sont toujours différentes d’un
vendeur à l’autre et d’un type de paiement à un autre.
Les bitcoins sont placés en gage
En plus d’une évaluation des vendeurs (et
des acheteurs), LocalBitcoin offre un service de mise en gage des bitcoins pour
assurer que les transactions soit menée jusqu’à son terme en limitant
considérablement les escroqueries.
Les bitcoins que le vendeur se propose de
vous vendre sont en effet retenu par le site jusqu’à ce que le vendeur confirme
avoir reçu le paiement.
Localbitcoin gage
En cas de litige, un tier de confiance
appartenant à Localbitcoin va trancher selon les règles établies sur le
site et en
fonction de la réputation du vendeur et de l’acheteur.
Les frais appliqués par LocalBitcoin
Comme nous l’avons déjà évoqué, LocalBitcoin
est une plateforme qui met en relation les acheteurs et les vendeurs de
bitcoins. Elle offre uniquement un environnement sécurisé pour achater et
vendre des bitcoins, mais ne détient pas elle même de bitcoin. Cette prise de
risque limité permet à LocalBitcoin d’offir des frais défiant toute concurrence.
Il n’y a en effet pas de frais sur les
acheteurs et seulement 1% sur les vendeurs. Nous sommes loin des 4% imposé par
des brokers comme Coinbase. Notez que les vendeurs répercutent généralement les
frais sur le prix de vente, ce qui explique que les prix sur Localbitcoin sont
plus élevés que sur les échanges traditionels.
Les principales
méthodes pour acheter des bitcoins
Acheter des bitcoins en espèce
Pour les achats en espèce, vous pouvez les
effectuer soit en personne soit grâce à une carte pré-payée.
Si vous vous situez dans le même zone géographique
que le vendeur, vous pouvez le rencontrer. Assurez-vous juste qu’il libère bien
les bitcoins sous vos yeux. Sinon il serait en effet compliqué de prouver que
vous lui avez bien remis les fonds.
Les carte prépayées de type Néosurf ou PCS
semble une meilleur solution. Il vous suffit généralement de fournir le code sur
la carte pour conclure la transaction.
Acheter des bitcoins avec une carte bancaire
Acheter avec une carte bancaire est relatiement simple. Une fois que vous avez choisi une offre qui vous intéresse, vous allez contacter le vendeur. Pensez à bien utiliser la messagerie de Localbitcoin en bas de la page de vente. En cas de conflit, il vous sera en effet plus facile de prouver votre bonne foie.
Le vendeur va alors vous envoyer le detail de son compte. Vous allez effectuer le transfert et à reception du paiement, il indiquera a Localbitcoin que les bitcoins peuvent vous être envoyés. Dans la pluart des cas, comme dans l’exemple ci-dessous, le vendeur va attendre que les fonds soient crédités sur son compte. Il n’est donc pas étonnant de devoir attendre un jour ou deux avant que vous receviez vos bitcoins.
Localbitcoin achat carte
Acheter des bitcoin avec Paypal
Comme vous pouvez le voir dans l’exemple d’offre de vente de bitcoins avec Paypal, les conditions d’achat sont beaucoup plus restrictives que pour els autres moyens de paiements que vous pouvez utiliser sur LocalBitcoin. Cela vient du fait que Paypal est perçu à tor ou à raison comme un moyen peu sûr de paiement. Les vendeurs considèrent en effet qu’il y a une possibilité de convaincre Paypal de revenir sur la transaction une fois qu’elle a été réalisée sur LocalBitcoin.
Il n’est donc pas rare que les vendeurs vous demandent :
votre
identité exacte et vérifié sur LocalBitcoin
demande
une vérification par SMS
Un
compte Paypal vérifié
Un
compte Paypal personnel qui correspond à celui de LocalBitcoin
L’argent
doit déjà être sur votre compte Paypal
Vous
devez avoir déjà réalisé un certain nombre de transactions sur LocalBitcoin et
obtenu un feedback positif.
Localbitcoin achat paypal
Acheter des bitcoins avec d’autres crypto-monnaies
Parmi toutes les méthodes qui sont offertes, vous pouvez également utiliser certains altcoins pour payer le vendeur. A l’heure actuelle, seul Dash, Ripple, Litecoin, Monero et Ethereum sont utilisables.
Le processus est alors le même, vous allez transférer vos altcoins vers l’adresse publique que vous aura fourni le vendeur et à réception des tokens, il libérera les bitcoins.
Le cours du bitcoin depuis 2009, date de sa création, a connu de nombreux rebondissements. Très volatile, le prix du bitcoin a déjà connu plusieurs pics et corrections. En l’espace de quelques années, le bitcoin est passé de 0,01 à 20,000 dollars. Cet article décrit les grandes étapes du bitcoin depuis sa naissance jusqu’à aujourd’hui, ainsi que les principales avancées technologiques qui l’accompagnent.
Le premier bloc de la blockchain bitcoin a été créé le 3 janvier 2009. On peut donc considérer cette date comme l’acte de naissance du bitcoin. C’est l’ajout du premier block qui a en effet engendré l’émission des premiers bitcoins.
La première transaction sera toutefois réalisée 10 jours plus tard, le 12 janvier entre Satoshi Nakamoto et Hal Finney.
Combien valait un bitcoin au debut ?
La valeur du
bitcoin au début, en octobre 2009 a été établie à 0.001 dollar. Autrement dit,
avec 100 dollars vous pouviez acquérir 100 000 bitcoins.
Quand on
connaît l’ascension qu’a connu le prix du bitcoin, ces chiffres donnent parfois
le vertige. Les médias regorgent d’histoires sur des investisseurs de la
première heure qui ont acheté des milliers de bitcoins pour quelques dollars et
les ont perdus ou dilapidés. Un investisseur avait par exemple acheté un pizza
pour 10 000 bitcoins. Soit une pizza à 200 millions de dollars, si nous prenons
le prix le plus élevé atteint par le bitcoin (20 000 dollars).
Au
lancement du bitcoin, il n’y avait presque pas de mineurs sur le réseau. La
difficulté du minage s’adaptant aux nombre de mineurs sur le réseau, il était
extrêmement facile et peu cher de miner des bitcoin. Il était donc possible de
gagner la course du « Proof or Work » depuis un PC portable. A titre de
comparaison, aujourd’hui des fermes de minages plus grandes que des data
centers ne sont souvent pas suffisants pour être compétitif dans la course au
minage.
Durant
l’année 2010, Satoshi Nakamoto procède à certains ajustements sur le protocole
bitcoin aussi appelé « Bitcoin Core ». Il limitera notamment la taille des
blocks à 1 méga octet et limiter le minage à 990 000 octets.
Le prix du
bitcoin à mi-année est monté à 0.40 dollars. Ainsi la première année, le prix
du bitcoin a été multiplié par 400.
L’année
2010 voit également la naissance de la bourse d’échange «Mt Gox », la première
plateforme sur laquelle il était possible d’échanger des bitcoins. Créée en
2009 par le français Mark Karpeles, la plateforme basée à Tokyo, avait
initialement pour vocation d’échanger des cartes magic.
Comme nous
le verrons, « Mt Gox » aura un destin tragique puisqu’elle subira un hackage
retentissant.
L’année
2010 voit enfin le retrait de Satoshi Nakamoto du projet bitcoin. Il ne devait
plus jamais intervenir sur «Bitcoin Core ».
Cours du Bitcoin en 2011
La
médiatisation du bitcoin entraine la première bulle spéculative
Le prix du
bitcoin prend réellement son envole en 2011 et atteint les 28 euros le 10 juin.
Ce sera la première bulle du bitcoin. Le prix retrouvera son niveau antérieur à
la bulle dans les mois qui suivirent. Cette bulle est largement due à l’attention
que les médias ont porté au bitcoin pour la première fois.
cours du bitcoin depuis 2009
Entrainant un accroissement de la compétition entre mineurs
L’intérêt soudain de nombreux
pour le bitcoin et en particulier le minage entraine une augmentation du nombre
des mineurs. Le protocole bitcoin est programmé pour rendre le minage de plus
en plus difficile en fonction du nombre des mineurs. Cela signifie que plus le
nombre des mineurs est important, plus il est difficile d’ajouter des blocks à la
blockchain. C’est la raison pour laquelle, les mineurs qui jusqu’alors
utilisaient les capacités de calcul de leur ordinateur, ont dû passer au carte
graphique.
C’est également en 2011 que sont
apparus les premier field-programmable gate array (FPGA) qui sont des circuits
intégrés pouvant être programmés pour réaliser une seule et même tâche. En
l’occurrence, il était possible de les programmer pour miner des bitcoins. Les
FGPA offraient un avantage compétitif par rapport aux cartes graphiques à vocation
générale. Pourtant ces circuits intégrés, ne tarderont pas à être détrônés par les
Application-specific integrated circuit chips (ASICs) sur
lesquels nous reviendrons.
Premier Hack de la plateforme MtGox
En septembre 2011, le
portefeuille de stockage des clés privées de tous les clients de MtGox est
hacké pour la première fois. Alexander Vinnik, un russe de 38 ans au moment des
faits, est le pirate. Ce dernier a dérobé et blanchi pour plus de 4 milliard de
dollars de bitcoin depuis 2011. Vinnik s’est servi dans le portefeuille de la plateforme
durant les années 2012 et 2013. Les bitcoins étaient ensuite transférés sur une
autre plateforme telle que BTC-e et les re-transférait même sur MtGox. C’est
d’ailleurs ce qui a permis de l’identifier puisque son compte client MtGox
était relié à sa véritable identité.
L’année 2012 est marquée par la
fin de l’éclatement de la bulle et une légère reprise des cours. Toutefois
aucun évènement majeur ne viendra troubler de manière significative le nouveau
marché du bitcoin.
cours bitcoin 2012
Les invoations techniques
L’année 2012 voit également
apparaître des innovations importantes dans l’histoire du bitcoin et des crypromonnaies
en général.
– D’abord avecla création de
Peercoin qui est la première crypto à se soucier de l’environnement.
L’objectif de réseau est le même que celui du bitcoin. C’est à dire transférer
de la valeur sur internet directement entre les utilisateurs. La grande
différence avec le bitcoin est que Peercoin utilise un mécanisme de consensus
différent: le Proof of
Stake (« la Preuve de L’enjeu »). Un mécanisme de consensus sert
à sélectionner le mineur qui aura le droit d’ajouter les transctions dans un
bloc et le bloc à la blockchain.
Le bitcoin utilise le « Proof
of work » qui est très consommateur d’énergie. Autant qu’un pays comme
l’Ireland. Le « Proof of Stake » parvient au même résultat en
consommant beaucoup moins d’électricité. Ce mécanisme repose sur le principe
que ce qui dispose de token (en l’occurrence de Perrcoin) peuvent participer au
processus de minage. Plus vous avez de tokens plus vous avez de chances
d’ajouter des blocs et obtenir la récompense. En principe, plus vous disposez
de tokens plus vous avez intérêt à ce que le réseau fonctionne correctement.
– Ensuite la création de ColorCoin: Colorcoin pourrait être décrit
comme un ancêtre des security tokens que nous connaissons actuellement. L’idée
consistait à utiliser des espaces de mémoire dans les blocs bitcoin pour y
ajouter une description d’objets extérieurs. Ces actifs matériel ou non
seraient donc associés à une adresse de transaction auquel est ajoutée une description
de l’actif.
– Enfin la réduction de la rémunération des Mineurs de 50 à 25 bitcoins:
les bitcoins sont émis pour chaque bloc ajouté à ma blockchain. Les mineurs les
reçoivent en récompense du travail accomplis pour ajouter les transactions dans
des blocs et les blocs à la blockchain. Cette rémunération vise également à
rembourser les mineurs pour les frais de matériel, d’électricité et de bande
passante nécessaire pour miner des bitcoins. Le protocole bitcoin est programmé
pour diminuer la récompense des mineurs progressivement. L’objectif est
d’étaler l’émission de tous les bitcoins dans le temps. Il est en effet prévu
par le protocole bitcoin que les 21 millions de bitcoins seront tous émis d’ici
2022.
Cours du Bitcoin en 2013
cours bitcoin 2013
L’année 2013 sera marquée par
deux pics spéculatifs. Le premier sera atteint le 9 avril à 298 euros et
connaitra une rechute immédiate à 40 euros trois jours plus tard. La crise
Chypriote durant laquelle les banques ont fermé leurs portes, serait à l’origine
de cette première bulle. Les Chypriote cherchant à protéger leur épargne en
achetant des bitcoins.
Le 28 novembre, le cours du
bitcoin passe la barre symbolique des 1000 dollars pour perdre 50% de sa valeur
dans les jours qui suivirent.
Avancées technologiques
Deux inventions majeures sont
apparues en 2013.
La
première ICO : Mastercoin (aujourd’hui Omni) est le premier projet à
avoir levé de fonds en utilisant le procédé d’une Initial Coin Offering. Les
porteurs du projet ont levés 4740 bitcoins en un moins, soit un demi-million
d’euros au moment de l’ICO. Il est important de noter que cette ICO a été
réalisée en bitcoin et non Ether, puisqu’Ethereum est seulement apparu en 2014.
L’objectif de Mastercoin était d’ajouter des fonctionnalités au bitcoin pour
qu’il ne se limite pas à un simple moyen de transfert.
Les débuts
du Lightning Network : c’est en effet en 2013 que sont apparus les
premiers canaux permettant de réaliser des transactions hors de la blockchain
bitcoin. Créé par Andreas Schildbach et Mike Hearn, ces canaux
permettaient de réaliser plusieurs transactions entre deux utilisateurs du
bitcoin sans avoir à les ajouter à chaque fois à la blockchain. L’objectif de
ce projet était de pouvoir augmenter le nombre de transactions pouvant être
réalisées en bitcoin et ne pas payer les frais pour chacune d’entre elles. Dans
le projet initial il n’est possible de réaliser des transactions que dans un
sens (unidirectionnel), mais les canaux deviendront rapidement bidirectionnels.
2014 sera une année de
décroissance pour le cours du bitcoin. Plusieurs évènements peuvent expliquer
cette tendance. D’abord, la fermeture retentissante d’une des plus importantes
plateformes de l’époque MtGox en février.
A cela s’ajoute une série de hack contre des plateformes d’échanges et
de nombreuses mises en garde des autorités de tutelles européenne, Russe et
Chinoise.
Avancées technologiques
La barre des 51% de hashing power
détenu entre les mains d’un même mineur est franchie le 12 juin. Peut-être
devrions-nous ici parler de régression technologique dans la mesure où il
s’agit de la grande faiblesse du bitcoin ? Un groupe de minage, Ghash.io, s’est en effet retrouvé avec plus de la
moitié des capacités de calcul de tous les ordinateurs de tous les mineurs
présent sur le réseau bitcoin. Cela signifie qu’en théorie Ghash.io était en
position de revenir sur certains blocks de la blockchain et donc remettre en
question des transactions réalisées entre les membres du réseau. Cette situation
remettait en question la sécurité même du réseau et donc la confiance si
importante des utilisateurs dans la solidité du bitcoin. Heureusement, le
groupe de minage a accepté de son plein gré de revenir sous la barre des 50%.
L’année 2015 commence par un
crash retentissant du bitcoin qui descendra jusqu’à 177 dollars. Ce crash a pu
être généré en partie par le hack de 19000 bitcoins sur la plateforme Bitstamp.
2015 sera ensuite marquée par une reprise des cours puisque celui-ci clôturera
à 438 dollars.
Avancées technologiques
Publication du livre
blanc du Lightning Network : ce projet (qui fonctionne
aujourd’hui) utilise la technologie des canaux décrite plus haut pour multiplier
les échanges en bitcoin hors de la blockchain bitcoin. Pour plus d’explication
sur le lightning network vous pouvez vous reporter à notre article Lightning
Network : Ennemi ou allié du bitcoin ?
Ouverture d’OpenBazaar en avril 2016:OpenBazaar est un site de e-commerce décentralisé et open source. La différence entre OpenBazaar et les plateformes de e-commerce traditionnelles que nous utilisons actuellement (Amazon, E-Bay, Leboncoin…), c’est qu’Openbazaar ne se positionne pas entre un acheteur et un vendeur en prenant une commission sur chaque transaction. Au lieu de visiter un site internet, vous devez télécharger et installer un logiciel (le protocole Openbazaar) qui vous donne accès à un réseau de pairs qui ont le même objectif que vous, acheter ou vendre. Les échanges et les paiements sont effectués directement entre les membres du réseau sans l’intermédiation d’une compagnie de carte de crédit/PayPal pour le paiement. De plus, comme pour la plupart des applications décentralisées, vous n’avez pas à divulguer vos renseignements personnels.
openbazaar
Attaque sur la
« DAO » (Décentralized Autonomous Organisation) : la DAO est une première organisation autonome
décentralisée, c’est-à-dire un forme de société reposant sur des smart contacts
et gérée de manière démocratique par tous les membres qui la compose. Ces
derniers investissent dans des parts de la DAO à travers des Ether. Cet argent
collectée servira ensuite à nommer des prestataires de services pour réaliser
les tâches que la DAO souhaite accomplir à la majorité. En juin 2016, le code
de la DAO et attaqué et une part important des Ether collecté est dérobée
obligeant les fondateurs d’Ethereum à effectuer un Hard Forlk c’est-à-dire
stopper le blockchain existante et recommencer à ajouter les blocks sur une
nouvelle blockchain. Or certain mineurs ont choisi de ne pas se mettre à jour
le protocole Ethereum et de continuer à miner sur la blockchain initiale,
aujourd’hui appelé Ethereum Classic. Les deux blockchains Ethereum sont donc
toujours actives aujourd’hui, même si la blockchain Ethereum à une
capitalisation beaucoup plus importante qu’Ethereum Classic.
DAO
Début de l’adoption de Segwit : Segwit est le diminutif de « Segregated Witness » ou
« Témoins séparé ». L’objectif du projet Segwit (intégré dans Bitcoin Core 0.13.1) est d’augmenter la
place disponible dans les blocks de la blockchain bitcoin. Initialement d’1M,
l’ambition de Segwit était de la doubler pour la faire passer à 2M. L’idée
était évidemment d’augmenter le nombre de transactions pouvant être ajoutées à
la blockchain bitcoin.
La valeur la plus haute
du bitcoin : la courbe ci-dessus parle d’elle-même. Le cours du bitcoin en
2017 a connu une ascension fulgurante en multipliant par 20 sa valeur. Le prix
du bitcoin en 2017 est en effet passé de 950
dollars à 20 000 dollars, avant de retomber à 15 000 dollars
fin décembre 2017.
Le cours du bitcoin
en 2017 sera ponctué de chutes importantes déclenchées à plusieurs reprises par
des annonces restrictives des autorités chinoises. Le 04 septembre par exemple les autorités
chinoises ont interdit les ICO et engendré une importante correction.
2018 fut marqué par l’explosion de la bulle des cryptoactifs et la chute des cours de presque toutes les crypto-monnaies. Aucun évènement n’est parvenu à enreiller la tendance baissière.
Il est clair que le prix du bitcoin a connu une forte chute en 2018, entrainant avec la majorité des autres
altcoins. Le prix des cryptomonnaies est en effet corrélé à celui du bitcoin.
Presque toutes les cryptomonnaies ont donc connu une bulle et son explosion en
2018.
Jusqu’où les prix vont descendre, c’est difficile à dire. La courbe de la bulle peut prendre plusieurs formes.
Vous voyez ici la courbe des prix du bitcoin depuis sa création. Vous pouvez la retrouver en direct sur www.bitcoinwisdom.com.
Cours du bitcoin depuis 2009
Cette courbe ressemble beaucoup à la courbe traditionnelle des bulles, avec
un premier rebond apres la première chute puis une chute plus bas que le prix
initial avant de repartir.
bulle bitcoin
En regardant ces chiffres vous vous demandez peut être s’il n’est pas trop tard pour investir dans les ceryptomonnaies. Cette interrogation est légitime dans la mesure où nous venons de vivre presqu’un an de marché baissier. Et ce n’est pas fini.
Une chose est certaine, un nouveau cycle haussier va s’enclencher ensuite. Vous arrivez donc peut être à un moment idéal. Prenons simplement pour exemple le cours des actions Apple et Amazon qui ont subi l’éclatement de la bulle internet en 2000.
bulle dotcom
De la même manière que l’éclatement de la bulle internet n’a pas mis fin à internet, l’éclatement de la bulle Crypto ne mettra pas fin au déploiement des cryptomonnaies et de la technologie blockchain en général. Il est donc fort probable que le cours des meilleurs cryptomonnaies suive le même parcourt que celui des actions Apple et Amazon.
Appeared in 2009, bitcoin is still an enigma for a large number of investors. How to classify it? How is the bitcoin value in dollar determined? What are the elements that influence its price?
Bitcoin, like all other crypto-currencies,has created a new business model very different from that of traditional companies. Indeed, none of the valuation instruments that we currently use can be applied to cryptos.
This article will give you many keys to better understand what these new ecosystems really are. We will also try to explain how they work and existing theories at the moment to try to value it.
It is essential to begin by clarifying how the value of the bitcoin is represented. It is always determined by national currencies or other cryptocurrency. For example, the price of bitcoin to be determined in dollar, we then speak of the pair « USD / BTC ». As you can imagine, there are a large number of pairs available.
The price of bitcoin is constantly changing and results from the confrontation between supply and demand in the cryptocurrency market. In other words, the price of bitcoin at a « T » time is what sellers and buyers are willing to accept for their bitcoins.
The history of all these prices is usually
represented on a graph with the date on the abscissa and the price on the
y-axis.
Value of Bitcoin in dollar
The price of bitcoin in dollar can be found in many places. A quick way to find is through Google. For this, simply type « Bitcoin » in the search bar and you will immediately see the price.
However, this application only offers the price of bitcoin. If you are interested in the price of other cryptocurrencies, you can visit Coinmarketcap.
Bitcoin price live
The bitcoinwisdom website offers a graphical representation of bitcoin prices against the dollar from its creation. This platform brings together the prices proposed by several exchanges. We advise you to use the one that exists from the beginning, which is the price proposed by Bitstamp.
You will thus be able to chart as well as many tools of technical analysis.
Bitcoin value against other cryptocurrencies
If you are looking for the value of bitcoin against other crypto-currencies, then you have an advanced level. The best place to find them is on crypto exchanges, where supply and demand meet. It is indeed on these exchanges that you can find all these pairs. But not all exchanges offer an important number of pairs. Crypto / Crypto exchanges, on which it is only possible to deposit crypto-currencies, generally count much more. Indeed, exchanges like Bittrex or Binance offer hundreds of possibilities. It is thus possible to buy any cryptocurrency with bitcoins.
As you can see on the page below, Bittrex offers many Bitcoin / Cryptocurrency peers:
Before describing the elements that impact the bitcoin price, it is essential to determine what bitcoin is. There has been much debate in recent years to clarify whether bitcoin is a currency, a financial security or a commodity.
To answer this question, we must first better understand the structure of the bitcoin network.
Bitcoin is a network and a coin
The word bitcoin defines both the network of bitcoin users and the token that is exchanged between these users. The bitcoin network consists of a large number of user members connected to each other by their computers. The purpose of this network is only to exchange value between its members, thanks to bitcoin tokens.
veryone can become a member of this network. If a user wants to interact directly with the network he will download the bitcoin protocol on his computer by downloading the bitcoin source portfolio. It is also possible to take part in the bitcoin network through an intermediary, such as an exchange. You can also interact with the bitcoin network without downloading the protocol. That’s what you do when you buy your bitcoins on a cryptocurrency exchange.
[Bitcoin protocol: The bitcoin protocol is the source code of the bitcoin. It is an open source computer program, that is to say accessible to all. This program provides all the operating rules of the bitcoin network: creation of transactions, mechanism of mining, interaction between members. For simplicity, the bitcoin protocol contains all the rules to tell your computer how to join the bitcoin network].
All transactions are then added to the blockchain. The blockchain is a decentralized database that is updated by miners. Miners are therefore the bankers of the bitcoin network since they are the ones who update the « accounts » of the network recorded on the blockchain. The big innovation is that the update of the account is no longer done by a trusted tier (bankers for example), but directly by members of the network (the miners).
What is important to remember is that bitcoin is a decentralized network of computers, which perform transactions with each other using bitcoin. All these transactions are then stored in a blockchain chronologically.
First, bitcoin shares many features with traditional currencies. Bitcoin is indeed a unit of account. That is, it can be used to measure the value of another good. Then bitcoin is used to exchange value. As we have done this exchange of value is between the members of the network or those who use an intermediary as a stock exchange. Finally, bitcoin is a store of value. The strength of its technology based on advanced cryptographic mechanisms, allows its users to store value for the future.
Yet bitcoin is not a currency in the same way as the Euro for example. First of all, bitcoin does not have a « legal tender ». In other words, not all economic actors are obliged to accept euros. Although more and more merchants are accepting payments in bitcoin, you can not force those who do not want it.
Another important difference is that the euro is a currency managed by a central bank. In other words, monetary policies related to the euro and its volume are managed centrally. This is not the case for bitcoin as we have seen previously. Indeed, bitcoin is based on a decentralized technology (blockchain), so its management is subject to the permanent consensus of its users.
Finally, bitcoin is not yet regulated, unlike national currencies. That’s why if you lose your bitcoin no regulation can protect you. This is not the case if you steal your credit card since your bank will theoretically compensate you.
Bitcoin and crypto-currencies in general represent an important advance in that they allow the exchange of value directly on the Internet between people who do not know each other. Until today, we always had to go through an intermediary (bank or credit card company). This freedom comes at a price since bitcoin holders are fully responsible for their conservation.
Like traditional financial securities, the value of bitcoin is determined by the market. It is therefore legitimate to wonder if bitcoin and other cryptocurrencies cannot be qualified as traditional financial securities. The answer to this question must be balanced. Indeed the role played by a token in the network that created it is not always the same. The main role of tokens is to transfer value between members of the network, as does bitcoin. But in other applications, tokens can have different or additional functions. In the « Utility Tokens » for example, are qualified thus by that they can have very different functions.
William Mougayar is also one of the first to have listed the roles that can have tokens.
You may be wondering what the regulators’ position is on this issue. Many of them have not yet pronounced. In France, it has been admitted that tokens are not financial securities. That’s why a full-fledged lefak category has been created to oversee tokens, the famous Initial Coins Offering (« ICO »)
The American Stock Exchange regulator, the Security and Exchange Commission (« SEC »), submits the tokens to the « Howey Test ». The Howey Test determines that a token represents an investment contract if
« a person invests his money in a joint venture and is expected to expect profits solely from the efforts of the sponsor or a third party ».
Certain token fulfills these conditions when for example they produce dividends for their holders. Numerous ICOs have thus been requalified by the SEC as an « Initial coin offering » and have been sanctioned for failing to comply with the regulations in force.
However, SEC chairman Jay Clayton confirmed in a statement released in late December 2018 that bitcoin is not an investment contract and as such is not subject to current regulations.
A commodity could be defined as a unit of a tangible asset or not. This asset can be alive like livestock, cereals or not such as coal, gold, gas or electricity. Unlike other financial stocks such as stocks or bonds, it does not matter who produces the commodity. Indeed, the action of a company A can never be valued in the same way as the action of a company B.
On the other hand, a commodity is by definition fungible. This means that one gram of gold can be replaced by any other gram of gold provided both are of the same nature and quality. In other words, the price of a commodity is almost solely determined by a confrontation between supply and demand on the market. It does not have any value in itself that can influence the way its price is determined. That means you have to sell it to make money with it.
This first definition seems to perfectly stick with what is bitcoin. A fungible intangible asset that must be produced and has no intrinsic value, which implies that the price is solely determined by the market. Indeed, as for gold or coal, the production of bitcoin has a cost. The term used for the production of bitcoin is also the same since we are talking about « mining » bitcoin. Miners are network members whose mission is to produce bitcoins.
The cost of mining
It is important to understand that the mining of bitcoin is a business for miners. Indeed, they compete with each other to add blocks to the bitcoin blockchain. The first miner who solves the mechanism of the « Proof of work », is indeed the one who can add the block to the blockchain. The « Proof of Work » can be compared to a problem that miners must solve.
But to be able to participate in the « Proof of Work » mechanism, you need very specific and expensive equipments. Added to this is the cost of internet connection and electricity. Miners must therefore invest extremely large amounts to remain competitive in the race for mining. They are paid only by receiving 12.5 BTC for each block added and the fees attached to each transaction.
It is also important to remember that the difficulty of the « Proof of Work » increases with the number of miners involved in the mining mechanism.
Some analysts have estimated that bitcoin can be considered a commodity because of its cost of production (or « extraction »). Like gold, the creation of bitcoins generates significant costs. It is in this sense that the other policeman of the American stock market, the United Commodity Futures Trading Commission (CFTC), decided by officially qualifying the bitcoin of raw material.
Now, there is no evidence that this cost of mining impacts the evolution of bitcoin prices. On the other hand, the opposite is much clearer. Indeed, the price of bitcoin directly impacts the mining industry. Many miners have invested in hardware at the time when bitcoin was worth USD 20,000 and end up in 2019 with a very different profitability. Bankruptcies in the mining industry are so overwhelming that some wonder if bitcoin can survive at too low prices.
The future will tell, but in theory yes, since the protocol adapts to the number of miners (« Hashing power ») present on the network.
What is the real value of bitcoin: the elements to take into account
In this section, we will go into the details of what makes or contributes to the value of bitcoin. In fact, many factors influence the price of bitcoin and we will try to list them below. As mentioned above, the price of bitcoin is the result of the confrontation of supply and demand on the capital markets. So what drives people to want to buy bitcoins?
The service rendered by the network
First, the bitcoin network renders service efficiently to its members. As we have seen, bitcoin is a decentralized and autonomous network made up of all computers that have downloaded the bitcoin protocol. But the initial goal of this network is to solve a very specific problem. That of the transfer of value on the internet.
The transfer of value on the internet
This is one of the great contributions of blockchain technology. To illustrate, take the example of the transfer of a video on the internet. At the moment when you transfer a video on the internet you keep a copy on your computer. But if you want to transfer 20 euros, you must make sure that the sum has been sent to you and has not been sent to another person in the meantime. For this, the only way is to go through a trusted tier, a bank for example.
bitcoin network
But using bitcoin, you can now transfer the 20 euros directly to a stranger via the internet and without an intermediary. This is the service bitcoin provides. It makes it all the better that the transfer is immediate and almost free whatever the country of the recipient and the volume of the transfer.
Each cryptocurrency solves a very particular problem
Each cryptocurrency available today has set itself to solve a very particular problem. There are thousands of them, so there are thousands of problems that need to be solved through these decentralized exchanges. The tokens issued by these crypto-currencies are only the means necessary to solve the problem. Bitcoin is only the means to allow the transfer of value. But it is nothing without the protocol, the network of programmers, miners, users, the blockchain and all the other constitutive elements of these crypto-currencies.
cryptocurrencies
WHAT IT SHOULD BE UNDERSTANDING IS THAT IN THEORY, THE VALUE OF THE TOKENS DEPENDS ON THE NETWORK’S CAPACITY TO SOLVE THE PROBLEM IT SET FORWARD. IF THE SOLUTION PROPOSED BY THE NETWORK WORKS AND IF IT IS PERCEIVED BY INVESTORS THERE WILL BE A REQUEST FOR TOKEN.
The case of bitcoin: a non-inflationary cryptocurrency
Unlike national currencies that can be produced without limits, the number of bitcoins is limited. The bitcoin protocol provides for the maximum number of bitcoins that can be issued. This figure is 21 million.
As you may know, bitcoins are emitted through the mechanism of mining. Indeed, each time a block is added to the blockchain by a miner, 12.5 bitcoins is emitted (« created ») and distributed to this miner. This one then puts them (or not) in circulation, by transmitting them to other users of the network. The protocol also provides that a block is added to the blockchain every 10 minutes. 12.5 bitcoins are created from scratch and put into circulation every 10 minutes.
At this rate, it is estimated that all bitcoins will have been mined by 2022. Bitcoin is therefore not an inflationary currency, which directly impacts its valuation. The fact that the total number of bitcoins that will be issued is already known leads to a feeling of scarcity in the face of the growing demand for this cryptocurrency.
This feeling is accentuated by the fact that bitcoin is often perceived as a « store of value ». Remember that bitcoin is also called « digital gold ». Bitcoin is still young, but we must recognize that since its creation no hacker has managed to find and exploit a flaw in the bitcoin protocol. Many stock exchanges and cryptocurrency portfolios have been hacked, but never bitcoin itself. Yet, with a valuation of several billion dollars, it is obvious that bitcoin is a prime target for any hacker. That would be the immediate glory for the latter!
The number of tokens issued
It is also important to note that the number of tokens issued by a project, directly impacts its volatility. The price of a token will rapidly increase or decrease if the project has issued 100,000,000 tokens or less. It’s different from a billion chips.
Ripple, for example, has several billions of tokens in circulation. If a large number of investors decide to withdraw their chips at the same time the price will only be slightly impacted. Obviously, the opposite is also true.
Ripple
For these reasons, it is generally considered that cryptocurrencies with more than 1 billion chips are less risky. It should be kept in mind that the gains are proportional to the risks taken by the investor. Crypto-currencies emit a large number of chips offering a more progressive return. This does not mean that performance cannot be important. An XRP (tokens issued by Ripple) went from $ 0.01 in 2016 to $ 3 in 2018, a price multiplied by 300. A cryptocurrency with a number of token in circulation between 100 million and 1 billion, presents a moderate risk. Below 100 million, the risk and volatility are as old.
In summary:
Number of Tokens
Risks and return on investment
Above 1 000 000 000
Not high
Between 100 000 000 and 1 000 000 000
Limited – the best balance is around 500 000 000
Below 100 000 000
High
Price manipulation
If the decentralized network does not have any objective or tries to solve any particular problem, then the token emitted by this network can not theoretically have any value. The only explanation for valuing in these circumstances would be price manipulation.
Crypto market is still unregulated and for this reason, are the prey of many course manipulations.
The best known is that carried out by the most important investors. Also called « whales » (or whales), it is not uncommon to see these investors massively buy the tokens of a network to raise the price artificially. Once the price is inflated, they abruptly down all their tokens, thereby dropping the price of the token.
Whales investors
All small investors attracted by the rising price and the buzz that accompanies it, is usually found with a worthless token. These operations are often called « Pump & Dump ». These manipulations are usually very well orchestrated. They are accompanied by a promotion campaign on forums lead by people paid by the Whales or simply informed by the latter.
Indeed, knowing in advance that the tokens will be the subject of a « Pump » is the insurance of quick returns. In addition to the manipulation of the courts, there is an insider’s offense or at least a complicity in manipulation.
All these manipulations have largely contributed to the instability of the prices of crypto-currencies in recent years and to their important volatility. It is important to note that on regulated markets, all these acts are penalized.
This type of manipulation obviously occurs without taking into consideration the real value of the network. This real value can only be obtained by carrying out a thorough analysis of the project that interests us.
Several methods or theories have been proposed to try to determine the current or future value of bitcoin and crypto-currencies in general. We will focus here on the two best-known models. You can also check out models developed by Vitalik Buterin, Brett Winton, and Percy Venegas.
Imagined by Willy Woo, the NVT ratio could be compared to the Price / Earning ratio which is a classic business analysis tool. Willy Woo describes it in this way:
« We did not know how to value Internet securities in the 1990s. The P / E ratios were at their peak and people did not understand the zero marginal cost of businesses. … In Bitcoin, we know the flow of the transaction, but we do not know its income, because it is not a company. It’s the closest proxy we have. That’s all it really is. If Bitcoin was a payment company, measure its debt to its value. «
NVT = Network Value / Daily Transaction Value
You can find this information on blockchain.info. The « Network Value » is what we also call the market capitalization of the bitcoin network at a given moment. This is the dollar value (or any other currency) of all bitcoins. The « Daily Transaction Value » as its name indicates is the amount (always in national currency) exchanged during the last 24 hours.
Divide the first by the second and you get the « Network Value to Transaction ratio ». The NVT Ratio is based on the idea that we can use money flowing through the network as a proxy for network evaluation.
NVT ratio
As Willy Woo says on his blog:
« When the Bitcoin NVT is high, it indicates that the value of its network exceeds the value transmitted on its payment network. This can happen when the network experiences high growth and investors value it as a high yield investment, or when the price is in a bubble. «
Clearly, the higher the NVT, the more it indicates that the value of the bitcoin is superficial and a correction is probably close. The opposite is also true. If the NVT is too low, a reversal of trend could be expected. It is one of many tools that we mention because it allows us to anticipate changes in trends.
It determines whether the price of a token is underestimated or over-valued, but not to predict its exact value.
« Equation of exchange » (Token economy)
Developed by Chris Burnisk, this theory uses the same equation used to value traditional currencies. Chris Burnisk is indeed the first to have proposed to use the Equation of Exchange. The equation is presented in the following way: M x V = P x Q where M = the total value of the tokens V = the velocity of the tokens, that is to say the number of times they have been traded over a given period. P = in the case of cryptocurrencies, P represents the price of resources monetized by the network represented in $ / GB. Q = total resources used by the network.
We could take the example of SIA COIN, a project based on the Ethereum blockchain. The purpose of SIA and to share the unused memory space of the members of the computer of the network. In other words, information belonging to members of the network could be stored in the memory of the computers of other members of the network.
Sia coin
In the case of SIA, to find « P » it will be necessary to determine the price in dollars of Gigabites of storage available on the network, represented in $ / GB. « Q » will represent the number of Gigabites available on the network. If we multiply P and Q (where P = $ / GB and Q = GB), we get an amount in $. PQ represents the exchange of value in the ecosystem. It is in a way the Gross Domestic Product (« GDP ») of the micro-economy created by the protocol and the network. But this GDP is recorded on the blockchain.
Now that we know the value « PQ », we must determine the velocity of the tokens on the network to be able to deduce « M ». Indeed M = PQ / V. Once we know « M », we can divide it by the set of tokens issued by the network and thus obtain the value of a token. To forecast the evolution of this value it is necessary to replace these data over several years.
As you can imagine all these data are relatively subjective. That’s why Chris Burnisk often recalls that he uses this method as an indicator rather than a foolproof instrument.
Apparu en 2009, le bitcoin reste encore une énigme pour un grand nombre d’investisseur. Comment le classer ? Comment est déterminée la valeur du bitcoin en euros? Quels sont les éléments qui influencent son prix ?
Le bitcoin comme toutes les autres crypto-monnaies, a créé un nouveau business model très différent de celui des sociétés traditionnelles. En effet, aucun des instruments de valorisation que nous utilisons actuellement ne peuvent être appliqués aux cryptos.
Cet article va vous donner de nombreuses clés pour mieux comprendre ce que sont réellement ces nouveaux écosystèmes. Nous tenterons également d’expliquer comment ils fonctionnent et les théories existantes à l’heure actuel pour tenter de la valoriser.
Il est essentiel de commencer par clarifier comment est représentée la valeur du bitcoin en euros. Elle est toujours déterminée en fonction de monnaies nationales ou d’une autre crypto-monnaie. Ainsi par exemple, le prix du bitcoin pour être déterminé en euros, on parle alors de la paire « EUR/BTC ». Comme vous pouvez l’imaginer, il existe un grand nombre de paires disponible.
Le prix du bitcoin est en perpétuelle évolution et résulte de la confrontation entre l’offre et la demande sur le marché des crypto-monnaies. Autrement dit, le prix du bitcoin à un moment « T », correspond à ce que les vendeurs et les acheteurs sont prêts à accepter pour échanges leurs bitcoins.
L’historique de tous ces prix est généralement représenté sur un graphique avec la date en abscisse et le prix en ordonnées.
Valeur du Bitcoin en euros
Le prix du bitcoin en euro peut être trouvé à de nombreux endroits. Une façon rapide de la consulter et d’utiliser Google. Pour cela, il suffit de tapper « Bitcoin » dans le barre de recherche et vous verrez immédiatement me prix s’afficher.
Très facile d’accès, Google Finance Bitcoin offre également la possibilité de choisir un grand nombre de monnaies nationales. Vous pouvez par exemple choisir de déterminer le prix du bitcoin en dollar en cliquant simplement sur l’onglet relatif aux monnaies nationales :
Cette application n’offre toutefois que le prix du bitcoin. Si vous êtes intéressé par le prix des autres crypto-monnaies, vous pouvez consulter le siteCoinmarketcap.
Valeur du
Bitcoin en dollar: Bitcoinwisdom
Le site bitcoinwisdom propose une représentation graphique des prix du bitcoin par rapport au dollar depuis sa création. Cette plateforme regroupe les courbes proposées par plusieurs bourses d’échanges. Nous vous conseillons d’utiliser celle qui existe depuis le début c’est-à-dire la courbe proposée par Bitstamp.
Vous pourrez ainsi au graphique ainsi que de nombreux outils d’analyse technique.
Valeur du
bitcoin face aux autres crypto-monnaies
Si vous cherchez la valeur du bitcoin face aux autre crypto-monnaies, c’est que vous avez un niveau plus avancé. Le meilleur endroit pour les trouver c’est sur les places de marchés, là où l’offre et la demande se rencontrent.
C’est en effet sur les bourses d’échanges de crypto-monnaies que vous pourrez trouver toutes ces paires. Comme nous l’avons expliqué en détail dans notre article relatif aux bourses bitcoin, tous les échanges n’offrent pas le nombre de paires. Les bourses d’échanges Crypto/Crypto, sur lesquelles il est uniquement possible de déposer des crypto-monnaies, en compte généralement beaucoup plus.
En effet, des
échanges comme Bittrex ou Binance offrent des centaines de possibilités. Il est
ainsi possible d’acheter n’importe quelle crypto-monnaies avec des bitcoins.
Comme vous pouvez le voir sur la page ci-dessous, Bittrex propose de nombreuses pairs Bitcoin/crypto-monnaies :
Avant de décrire les facteurs qui impactent le prix du bitcoin, il est essentiel de déterminer ce qu’est le bitcoin. Il y a eu de nombreux débats ces dernières années visant à clarifier si le bitcoin est une monnaie, un titre financier ou une matière première.
Pour pouvoir
répondre à cette question, nous devons d’abord mieux comprendre la structure du
réseau bitcoin.
Qu’est-ce que le bitcoin ?
Le mot bitcoin définit à la fois, le réseau des utilisateurs du bitcoin et le jeton qui est échangé entre ces utilisateurs. Le réseau bitcoin est constitué d’un grand nombre de membres utilisateurs connectés les uns aux autres par leurs ordinateurs. L’objectif de ce réseau est uniquement d’échanger de la valeur entre ses membres, grâce aux jetons bitcoin.
Tout le monde peut devenir membre de ce réseau. Si un utilisateur souhaite interagir directement avec le réseau il devra télécharger le protocole bitcoin sur son ordinateur en téléchargeant par exemple le portefeuille source du bitcoin. Il est également possible de prendre part au réseau bitcoin grâce à un intermédiaire, comme une bourse d’échange.
[Protocole bitcoin : le protocole bitcoin est le code source du bitcoin. C’est un programme informatique open source, c’est-à-dire accessible à tous. Ce programme prévoit toutes les règles de fonctionnement du réseau bitcoin : création des transactions, mécanisme du minage, interaction entre les membres. Pour simplifier, le protocole bitcoin contient toutes les règles pour indiquer à votre ordinateur comment prendre part au réseau bitcoin].
Toutes les transactions sont ensuite ajoutées dans la blockchain. Cette dernière est une base de données décentralisée qui est mise à jour par les mineurs. Les mineurs sont donc les banquiers du réseau bitcoin puisque ce sont eux qui mettent à jour les « comptes » du réseau enregistrés sur la blockchain. La grande nouveauté c’est que la mise à jour des compte ne se fait plus par un tier de confiance (des banquiers par exemple), mais directement par les membres du réseau (les mineurs).
Ce qu’il est
important de retenir c’est que le bitcoin est un réseau décentralisé
d’ordinateurs, qui effectuent des transactions entre eux à l’aide de bitcoin.
Toutes ces transactions sont ensuite enregistrées dans une blockchain de
manière chronologique.
Le bitcoin est-il
une monnaie ?
Vraiment désolé,
mais la réponse est à la fois « oui et non ».
D’abord, le bitcoin partage de nombreuses caractéristiques avec les monnaies traditionnelles. Le bitcoin est en effet une unité de compte. C’est-à-dire qu’il peut être utilisé pour mesurer la valeur d’un autre bien. Ensuite, le bitcoin est utilisé pour échanger de la valeur. Comme nous l’avons fait cet échange de valeur se fait entre les membres du réseau ou ceux qui utilisent un intermédiaire comme une bourse d’échange. Enfin, le bitcoin est une réserve de valeur. La solidité de sa technologie basée sur des mécanismes cryptographiques avancés, permet à ses utilisateurs de stocker de la valeur pour le futur.
Pourtant le bitcoin n’est pas une monnaie au même titre que l’Euro par exemple. D’abord par ce que le bitcoin n’a pas de « cours légal ». Autrement dit, tous les acteurs économiques n’ont pas l’obligation d’accepter des euros. Bien que de plus en plus de commerçants acceptent les paiements en bitcoin, on ne peut pas forcer ceux que ne le souhaitent pas.
Autre différence importante, l’euro est une monnaie gérée par une banque centrale. Autrement dit, les politiques monétaires liées à l’euro et à son volume sont gérés de manière centralisée. Ce n’est pas le cas pour le bitcoin comme nous l’avons vu précédemment. En effet, le bitcoin repose sur une technologie décentralisée (le blockchain), sa gestion est donc soumise au consensus permanent de ses utilisateurs.
Enfin, le bitcoin n’est pas encore réglementé contrairement aux monnaies nationales. C’est pourquoi si vous perdez vos bitcoin aucune réglementation ne peut vous protéger. Ce n’est pas le cas si on vous vole votre carte bancaire puisque votre banque devra en théorie vous indemniser.
Le bitcoin et les crypto-monnaies en général, représentent une avancée importante en ce qu’elles permettent l’échange de valeur directement sur internet entre personnes qui ne se connaissent pas. Jusqu’à aujourd’hui, nous devions toujours passer par un intermédiaire (banque ou société de carte de crédit).
Cette liberté a un prix puisque les détenteurs de bitcoin sont pleinement responsables de leurs conservations.
Comme des titres financiers traditionnels, la valeur du bitcoin est déterminée par le marché. Il est donc légitime de se demander si le bitcoin et les autres cryptomonaies ne peuvent pas être qualifiés comme des titres financiers traditionnels.
La réponse à cette question doit être nuancée. En effet le rôle joué par un token dans le réseau qui l’a créé n’est pas toujours le même. Le rôle principal des tokens est de transférer de la valeur entre les membres du réseau, comme le fait le bitcoin. Mais dans d’autres applications, les tokens peuvent avoir des fonctions différentes ou supplémentaires. En les « Utility Tokens » par exemple sont qualifiés ainsi par ce qu’ils peuvent avoir des fonctions très différentes.
William Mougayar est d’ailleurs un des premiers à avoir listé les rôles que peuvent avoir les tokens.
Vous vous demandez peut-être quelle est la position des régulateurs sur cette question. Nombreux d’entre eux ne se sont pas encore prononcés. En France, il a été admis que les tokens ne sont pas des titres financiers. C’est la raison pour laquelle, un régime à part entière a été créé pour encadrer les émissions de tokens, les fameuses Initial Coins Offering (« ICO »).
De son côté le gendarme de la bourse américaine, la Security and Exchange Commission (« SEC »), soumets les tokens au « Howey Test ». Le test de Howey détermine qu’un token représente un contrat d’investissement si:
« une personne investit son argent dans une entreprise commune et est amenée à attendre des profits uniquement des efforts du promoteur ou d’un tiers ».
Certain token remplisse ces conditions quand par exemple ils produisent des dividendes pour leurs détenteurs. De nombreuse ICO se sont ainsi vue requalifier par la SEC en « offre publique d’achat » et ont été sanctionnées pour ne pas avoir respecté les règlementations en vigueur.
Pour autant, le
président de la SEC, Jay Clayton, a confirmé dans un communiqué publié fin
décembre 2018 que le
bitcoin n’est pas un contrat d’investissement et à ce titre n’est pas soumis
aux réglementations actuellement en vigueur.
Une matière première pourrait être définit comme une unité d’un actif tangible ou non. Cet actif peut être vivant comme le bétail, les céréales ou non tel que le charbon, l’or, le gaz ou l’électricité. Contrairement aux autres titres financiers comme les actions ou les obligations, il importe peu de savoir qui produit la matière première. En effet, l’action d’une entreprise A ne pourra jamais être valorisée de la même manière que l’action d’une entreprise B.
Par contre une matière première est par définition fongible. Cela signifie qu’un gramme d’or peut être remplacé par n’importe quel autre gramme d’or pourvu que les deux aient la même nature et la même qualité. Autrement dit, le prix d’une matière première est presqu’uniquement déterminé par une confrontation entre l’offre et la demande sur le marché. Elle n’a pas en elle-même de valeur pouvant influencer la façon dont son prix est déterminé. Cela signifie que vous devez la vendre pour gagner de l’argent avec.
Cette première définition semble parfaitement coller avec ce qu’est le bitcoin. Un actif immatériel fongible qui doit être produit et qui n’a pas de valeur intrinsèque, ce qui implique que le prix soit uniquement déterminé par le marché. En effet, comme pour l’or ou le charbon, la production du bitcoin a un coût. Le terme utilisé pour la production du bitcoin est d’ailleur le même puisque nous parlons de « miner » le bitcoin. Les mineurs sont les membres du réseau qui ont pour mission de produire les bitcoins.
Le coût du minage.
Il est important de comprendre que le minage du bitcoin est un business pour les mineurs. En effet, ces derniers sont en compétition les uns avec les autres pour ajouter les blocks à la blockchain bitcoin. Le premier mineur qui résout le mécanisme du « Proof of work », est en effet celui qui peut ajouter le block à la blockchain. Le « Proof of Work » peut être comparé à un problème que les mineurs doivent résoudre.
Or pour pouvoir participer au mécanisme du « Proof of Work », il faut disposer de matériel très spécifique et onéreux. A cela s’ajoute les frais de connexion à internet et d’électricité. Les mineurs doivent donc investir des montants extrêmement importants pour pouvoir rester compétitifs dans la course au minage. Ils se rémunèrent uniquement en recevant les 12.5 btc pour chaque block ajouté ainsi que les frais attachés à chaque transaction.
Il est également important de rappeler que la difficulté du « Proof of Work » augmente avec le nombre de mineurs participant au mécanisme du minage.
Certains analystes ont estimés que le bitcoin pouvait être considéré comme une matière première en raison de son coût de production (ou « d’extraction »). Comme l’or, la création des bitcoins engendre des coûts importants. C’est en ce sens que l’autre gendarme de la bourse Américaine, la U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a tranché en qualifiant officiellement le bitcoin de matière première.
Maintenant, il n’est pas prouvé que ce coût du minage impact les évolutions du prix du bitcoin. L’inverse est par contre beaucoup plus clair. En effet, le prix du bitcoin impact directement l’industrie du minage. Nombreux sont les mineurs à avoir investi dans du matériel au moment où le bitcoin valait USD 20,000 et se retrouvent en 2019 avec une rentabilité très différente. Les faillites dans l’industrie du minage ne se comptent plus à tel point que certains se demandent si le bitcoin peut survivre à des prix trop bas.
L’avenir nous le
dira, mais en théorie oui, puisque le protocole s’adapte au nombre de mineurs
(« Hashing power ») présent sur le réseau.
Quelle est la valeur réelle du bitcoin : les éléments à prendre en compte
Dans cette section nous allons entrer dans les détails de ce qui fait ou contribue à faire la valeur du bitcoin. En réalité de nombreux facteurs influencent le prix du bitcoin et nous allons tenter de les lister ci-dessous. Comme nous l’avons évoqué plus haut, le prix du bitcoin est le résultat de la confrontation de l’offre et de la demande sur les marchés de capitaux. Dès lors qu’est-ce qui pousse les individus à vouloir acquérir des bitcoins ?
Le service rendu par le réseau
Tout d’abord, le réseau bitcoin rend un service efficacement à ses membres. Comme nous l’avons vu, le bitcoin est un réseau décentralisé et autonome constitué de tous les ordinateurs qui ont téléchargé le protocole bitcoin. Mais l’objectif initial de ce réseau est de résoudre un problème bien spécifique. Celui du transfert de valeur sur internet.
Le transfert de
valeur sur internet
C’est un des grands apports de la technologie blockchain. Pour l’illustrer, prenons l’exemple du transfert d’une vidéo sur internet. A l’heure actuelle lorsque vous transférez une vidéo sur internet vous en conservez une copie sur votre ordinateur. Mais si vous souhaitez transférer 20 euros, vous devez vous assurer que la somme vous a bien été envoyés et n’a pas entre-temps été envoyé à une autre personne. Pour cela, la seule façon est de passer par un tier de confiance, une banque par exemple.
Mais en utilisant le bitcoin, vous pouvez maintenant transférer les 20 euros directement à un inconnu par internet et sans intermédiaire. C’est le service que rend le bitcoin. Il le rend d’autant mieux que le transfert est immédiat et presque gratuit quelle que soit le pays du destinataire et le volume du transfert.
Chaque crypto-monnaie
résout un problème bien particulier
Chaque crypto-monnaie disponible à l’heure actuelle, s’est fixée de résoudre un problème bien particulier. Il en existe des milliers, il y a donc des milliers de problèmes qui cherchent à être résolu grâce à ces échanges décentralisés. Les tokens émis par ces crypto-monnaies ne sont que les moyens de nécessaire pour résoudre le problème. Le bitcoin n’est que le moyen pour permettre le transfert de valeur. Mais il n’est rien sans le protocole, le réseau des programmeurs, de mineurs, des utilisateurs, la blockchain et tous les autres éléments consitutifs de ces crypto-monnaies.
Ce qu’il faut comprendre c’est qu’en théorie, la valeur des tokens dépend de la capacité du réseau à résoudre le problème qu’il s’est fixé. Si la solution proposée par le réseau fonctionne et si elle est perçue comme telle par les investisseurs, il y aura de la demande pour le token.
Le nombre des tokens émis
Le cas du
bitcoin : une crypto-monnaie non-inflationniste
Contrairement aux monnaies nationales qui peuvent être produites sans limites, le nombre des bitcoins est limité. Le protocole bitcoin prévoit en effet le nombre maximum de bitcoins qui pourront être émis. Ce chiffre est de 21 millions.
Comme vous le savez peut-être, les bitcoins sont émis à travers le mécanisme du minage. En effet, chaque fois qu’un block est ajouté à la blockchain par un mineur, 12.5 bitcoins sont émis (« créés ») et distribués à ce mineur. Celui-ci les met ensuite (ou non) en circulation, en les transmettant à d’autres utilisateurs du réseau. Le protocole prévoit également qu’un block est ajouté à la blockchain toutes les 10 minutes. 12.5 bitcoins sont donc créés de toutes pièces et mis en circulation toute les 10 minutes.
A ce rythme-là, il est estimé que la totalité des bitcoins auront été minés d’ici 2022. Le bitcoin n’est donc pas une monnaie inflationniste, ce qui impact directement sa valorisation. Le fait que le nombre total des bitcoins qui seront émis soit déjà connu, entraine un sentiment de rareté face à la demande croissante pour cette crypto-monnaie.
Ce sentiment est accentué par le fait que le bitcoin est souvent perçu comme une « reserve de valeur ». Rappelons que le bitcoin est aussi appelé « l’or numérique ». Le bitcoin est encore jeune, mais il faut reconnaitre que depuis sa création aucun hacket n’a réussi à trouver et exploiter une faille du protocole bitcoin. De nombreuses bourses d’échanges et portefeuilles de crypto-monnaies se sont fait pirater, mais jamais le bitcoin lui-même. Pourtant, avec une valorisation de plusieurs milliards de dollars, il est évident que le bitcoin est une cible de choix pour n’importe quel hacker. Ce serait la gloire immédiate pour ce dernier !
Le nombre des
tokens émis
Il est également important de noter que le nombre de jetons émis par un projet, impact directement sa volatilité. Le prix d’un token évoluera en effet beaucoup rapidement à la hausse ou à la baisse si le projet a émis 100 000 000 tokens ou moins. Il en va différemment à partir d’un milliard de tokens.
Ripple par exemple, a mis en circulation des milliards de jetons. Donc si un grand nombre d’investisseur décide de retirer leurs jetons en même temps le prix ne sera que légèrement impacté. Evidemment, l’inverse est également vrai, ce qui implique que le prix augmentera plus lentement.
Pour ces raisons, il est généralement considéré qu’une crypto-monnaie ayant un nombre de jetons supérieur à 1 milliard peut être considéré comme présentant un risque limité. Il ne faut pas perdre de vue que les gains sont proportionnels aux risques pris par l’investisseur. Les crypto-monnaies émettant un nombre important de jetons offrent en général un rendement plus progressif. Cela ne veut pas dire que le rendement ne peut pas être important. Un XRP (jetons émis par Ripple) est passé de 0.01 dollars en 2016 à 3 dollars en 2018, soit un prix multiplié par 300.
Une crypto-monnaie ayant un nombre de jetons en circulation entre 100 millions et 1 milliard, présente un risque modéré. En dessous de 100 millions, le risque et la volatilité sont considérés comme élevés.
En résumé :
Nombre de Jetons émis
Risques et Retour
sur investissement
Supérieur à 1 000 000 000
Peu élevé
Entre 100 000 000 et 1 000 000 000
Limité – le meilleur équilibre se trouvant autour de
500 000 000
Si le réseau
décentralisé n’a aucun objectif ou ne cherche à résoudre aucun problème
particulier, alors le token émis par ce réseau ne peut en théorie pas avoir de
valeur.
La seule explication d’une prise de valeur dans ces circonstances serait une manipulation des cours.
Le marché des
cryptos encore peu réglementés, sont la proie de nombreuses manipulations de
cours.
La plus connue est celle réalisée par les investisseurs les plus importants. Egalement appelés « whales » (ou baleines), il n’est pas rare de voir ces investisseurs acheter massivement les tokens d’un réseau pour faire monter le prix artificiellement. Une fois le prix gonflé, ils redescendent brutalement tous leurs tokens, faisant par la même chuter le prix du token.
Tous les petits investisseurs attirés par la montée du prix et le buzz qui l’accompagne, se retrouve généralement avec un token sans valeur. Ces opérations sont souvent appelées « Pump & Dump », c’est à dire « gonflez et jetez ». Ces manipulations sont généralement très bien orchestrées. Elles s’accompagnent en effet d’une campagne de promotion du projet sur les forums par des personnes rémunérées par les Whales où tout simplement informées par ces dernières.
En effet, savoir à l’avance les tokens qui vont faire l’objet d’un « Pump » est l’assurance de gains rapide. A la manipulation des cours, s’ajoute ici un délit d’initié ou au moins une complicité de manipulation.
Toutes ces
manipulations ont largement contribué à l’instabilité des cours des crypto-monnaies
ces dernières années et à leur importante volatilité. Il est important de noter
que sur les marchés réglementés, tous ses actes sont pénalement sanctionnés.
Ce type de manipulation s’effectue évidement sans prendre en considération la valeur réelle du réseau. Cette valeur réelle ne peut s’obtenir qu’en réalisant une analyse approfondie du projet qui nous intéresse.
Les théories de valorisation
Plusieurs méthodes ou théories ont été avancées pour tenter de déterminer la valeur présente ou future du bitcoin et des crypto-monnaies en général. Nous allons ici nous concentrer sur les deux modèles les plus connus. Vous pouvez également consulter les modèles développés par Vitalik Buterin, Brett Winton, et Percy Venegas.
Imaginé par Willy Woo, le ratio NVT pourrait être comparé au Price/Earning ratio qui est un outil d’analyse classique des entreprises. Il de décrit de la sorte :
«Nous ne savions pas comment valoriser les actions Internet dans les années 1990. Les ratios P / E étaient à leur maximum et les gens ne comprenaient pas le coût marginal zéro des entreprises. … En Bitcoin, nous connaissons le débit de la transaction, mais nous ne connaissons pas ses revenus, car ce n’est pas une entreprise. C’est le proxy le plus proche que nous ayons. C’est tout ce que c’est vraiment. Si Bitcoin était une société de paiement, mesurons son débit à sa valeur. «
NVT = Network Value/Daily Transaction Value
Vous pouvez trouver ces informations sur blockchain.info. La « Network Value » correspond à ce que qu’on appelle également la capitalisation boursière du réseau bitcoin à un instant T. C’est la valeur en dollar (ou dans n’importe quelle autre monnaie) de tous les bitcoins. La « Daily Transaction Value » comme son nom l’indique correspond au montant (toujours en monnaie nationale) échangé durant les dernières 24h.
Divisez le premier par le second et vous obtenez le « Network Value to Transaction ratio ». Le NVT Ratio repose sur l’idée que nous pouvons utiliser l’argent circulant à travers le réseau comme proxy pour l’évaluation du réseau.
Comme le précise
Willy Woo lui-même sur son blog :
«Lorsque le NVT de
Bitcoin est élevé, cela indique que la valorisation de son réseau dépasse la
valeur transmise sur son réseau de paiement. Cela peut se produire lorsque le
réseau connaît une croissance élevée et que les investisseurs le valorisent
comme un investissement à rendement élevé, ou bien lorsque le prix se situe
dans une bulle ».
En clair, plus le NVT est élevé, plus il indique que la valeur du bitcoin est superficielle et qu’une correction est probablement proche. L’inverse est également vrai. Si le NVT est trop bas, un reversement de tendance pourrait être à prévoir. Il s’agit d’un outil parmi d’autres mais que nous mentionnons parce qu’il permet d’anticiper les changements de tendances.
Il permet de
déterminer si le prix d’un token est sous-évalué ou sur-évalué, mais pas de
prévoir sa valeur exacte.
« Equation
of exchange » (Token-économie)
Développée par
Chris Burnisk, cette théorie utilise la même équation quelle utilisée pour
valoriser les monnaies traditionnelles. Chris Burnisk est en effet le premier à
avoir proposé d’utiliser l’Equation d’échange (« Equation of
Exchange »).
L’équation est présentée de la sorte : M x V = P x Q
Où
M = la valeur
totale des jetons
V = la
vélocité des jetons, c’est-à-dire le
nombre de fois qu’ils ont été échangés sur une période donnée.
P = dans le cas des
cryptomonnaies, P représente le prix des ressources monétisées par le réseau
représenté en $/GB.
Q = total des
ressources utilisées par le réseau.
Nous pourrions prendre l’exemple de SIA COIN, un projet reposant sur la blockchain Ethereum. L’objectif de SIA et de partager l’espace mémoire non utilisés des ordinateurs membres du réseau. Autrement dit, des informations appartenant à des membres du réseau pourraient être enregistrées dans la mémoire des ordinateurs d’autres membres du réseau.
Dans le cas de SIA, pour trouver « P » il faudra déterminer le prix en dollars des Gigabites de stockage disponible sur le réseau, représenté en $/GB. « Q » représenterai le nombre de Gigabite disponible sur le réseau.
Si nous multiplions P et Q (où P=$/GB et Q=GB), nous obtenons un montant en $. PQ représente l’échange de valeur dans l’écosystème. C’est en quelque sorte le Produit Intérieur Brut (« PIB ») de la micro-économie créée par le protocole et le réseau. Or ce PIB est enregistré sur la blockchain.
Maintenant que nous
connaissons la valeur « PQ », il convient de déterminer la vélocité
des jetons sur le réseau pour pouvoir en déduire « M ». En effet M =
PQ/V.
Une fois que nous
connaissons « M », nous pouvons le diviser par l’ensemble des jetons
émis par le réseau et ainsi obtenir la valeur d’un jeton. Pour prévoir
l’évolution de cette valeur il convient de remplacer ces données sur plusieurs
années.
Comme vous pouvez l’imaginer toutes ces données sont relativement subjective. C’est la raison pour laquelle, Chris Burnisk rappelle souvent qu’il utilise cette méthode comme un indicateur plus que comme un instrument infaillible.
A l’heure actuelle
il existe des centaines de plateformes d’échanges (aussi appellées
« bourse bitcoin ») sur lesquelles vous pouvez acheter des bitcoins
et autres cryptomonnaies. A tel point qu’il est devenu extrêmement difficile de
faire un choix en toute connaissance de cause.
L’absence de
réglementation des marchés de crypto et les nombreux hacks rendent le choix
encore plus délicat.
L’objectif de cet article est de vous guider pas à pas en vous posant les bonnes questions pour que vous puissiez faire le bon choix du premier coup. J’ai personnellement utilisé chacune de ces bourses d’échanges, je parle donc en connaissance de cause.
Sur ces plateformes vous allez pouvoir acheter des bitcoins et altcoins, mais aussi consulter les cours du bitcoin depuis 2009. Vous pourrez également consulter le cours des autres cryptomonnaies supportés par l’échange.
Il existe à l’heure
actuelle de nombreuses manières d’acquérir des bitcoins ou autres crypto-monnaies.
Utiliser une bourse d’échange n’est pas nécessairement celle qui vous
conviendra le mieux.
Si vous souhaitez
simplement acquérir des bitcoins pour les conserver sur le long terme,
peut-être que passer par une bourse d’échange n’est pas la solution optimale. En
effet les frais de dépôt, de transactions et de retraits, ne rendent pas cette
option nécessairement plus rentable que d’acheter vos bitcoins directement chez
un broker.
L’utilisation d’une bourse d’échange prend tout son sens si vous souhaitez acheter différentes crypto-monnaies et envisagez de faire évoluer votre portefeuille avec le temps.
Ne me faites pas
dire ce que je n’ai pas dit, tout le monde peut utiliser une bourse d’échange.
Investisseurs débutants comme traders aguerri ont intérêt à utiliser ces
plateformes. Elles sont d’ailleurs extrêmement simples à maîtriser.
Si vous débutez cet article vous donnera TOUTES LES CLES nécessaires pour faire le bon choix.
Question 2 – Souhaitez-vous acquérir des cryptos avec des monnaies nationales (comme l’euros) ?
Tous les échanges n’offrent pas
les mêmes services. Certain sont spécialisés dans la conversion de monnaies
nationales (USD, EUR, GBP….) en cryptomonnaies et d’autre spécialisés dans la
conversion des cryptomonnaies entre elles. Certains offrent ces deux services à
la fois.
Les bourses d’échanges Fiat/Crypto
Les échanges sont
dit « Fiat/crypto » lorsque vous pouvez déposer des monnaies
nationales (« Fiat Currencies » en anglais) directement sur la bourse
d’échange. Autrement dit, ces bourses sont autorisées à ouvrir un compte en
Euro, Dollar ou Livre Sterling par exemple. Vous allez ensuite pouvoir utiliser
ces monnaies nationales pour acquérir des bitcoin et altcoins.
Une des particularités
de ces plateformes est de ne fournir un accès qu’à un nombre limité de cryptos.
Vous allez normalement les utiliser comme première porte d’entrée dans le monde
des cryptos pour acquérir les principales crypto (bitcoin, ether, ripple…).
Le fait que vous
puissiez déposer des monnaies nationales implique généralement des
vérifications préalables plus importantes que celle requises sur les échanges
Crypto/Crypto.
Par exemple Bitstamp
Bitstamp est un des
échanges « Fiat/crypto » les plus ancien et aussi les plus sécurisé. Il
est possible de déposer des Euros, des dollars et des Livre Sterling
directement sur
Une fois acquise ces cryptomonnaies pourront transférées sur des bourses d’échanges Crypto/Crypto pour acquérir d’autre cryptomonnaies. Bitstamp est recommandé si vous habitez dans la zone euro puisqu’il vous permettra de transférer vos fonds par transfert SEPA.
Une fois acquise
ces cryptomonnaies pourront transférées sur des bourses d’échanges
Crypto/Crypto pour acquérir d’autre cryptomonnaies. Bitstamp est recommandé si
vous habitez dans la zone euro puisqu’il vous permettra de transférer vos fonds
par transfert SEPA.
Il dispose ensuite
de volumes importants en euros, ce qui permet de limiter les Bid/Ask Spread
(Voir ci-dessous).
Retrouvez également notre avis sur Bitstamp , qui est guide complet pour utiliser cette bourse d’échange.
Question 3 – Si oui, dans quel pays vous situez-vous?
Si vous souhaitez
acquérir des crypto-monnaies avec des monnaies nationales vous allez devoir
choisir un échange qui accepte la monnaie de votre pays ou de votre région.
Les bourse d’échanges par pays
Ce point est primordial
parce que sinon vous allez vous retrouver à payer des frais de conversion et de
transfert trop important.
Par exemple, si
vous habitez en Europe, vous devez absolument choisir un échange qui accepte
les euros et le mode de transfert SEPA.
Il est utile de
noter que certaines plateformes sont plus appropriées selon la région ou la
monnaie que vous utilisez pour transférer vos fonds. Par exemple, les volumes
d’échanges en Euros sont plus importants sur les plateformes comme Bitstamp, ce
qui offre plus de liquidité et donc des meilleurs tarifs.
Il est également
important de choisir un échange en fonction des cryptomonnaies qu’il propose.
En effet si vous souhaitez acheter des bitcoins mais aussi des altcoins, vous
devez vous assurer qu’ils sont bien disponibles sur l’échange que vous
choisirez.
Le tableau
ci-dessous vous donne un aperçu des options disponibles pour les
échanges :
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Limiter les frais de dépôts
Ces frais ne
concernent que les plateformes qui offrent l’échange des monnaies nationales contre
des crypto-monnaies. Dans le cas du dépôt de monnaie nationale sur le compte de
l’échange, les frais sont généralement prélevés par votre banque. Ces frais
peuvent être élevés (jusqu’à 20 euros/dollar dans certain cas). Il n’est pas
rare de voir une banque charger des frais de conversion. C’est le cas par exemple, si vous transférez
des fonds en euros et que la bourse d’échange ne peut accepter que des dollars.
Votre banque devra effectuer la conversion, et elle choisira elle-même le taux
à appliquer.
Le dépôt de monnaie
national sur le compte d’une bourse bitcoin n’est généralement pas facturé par
l’échange. Il en va autrement du retrait de vos monnaies nationales comme nous
allons le voir plus bas.
Transfert SEPA
C’est pourquoi il
est essentiel d’opter pour les moyens de transferts les moins onéreux et les plus
rapides, comme le transfert SEPA. Le transfert SEPA est disponible pour
transférer vos fonds entre des banques basées dans l’union européenne. Le grand
avantage de ce type de transfert c’est qu’il est gratuit et rapide.
Lorsque vous
choisissez une bourse d’échange Fiat/Crypto, vous devez donc prendre en
considération son pays d’incorporation.
Donc si vous
habitez en Europe, vous pouvez opter pour Bitstamp ou encore BitBay.
Virement
bancaire (« wire transfer »)
Ce mode de virement
est souvent cher et lent. Pour les transferts en US dollars, les frais chargés
par une banque peuvent aller du simple au double. Vous devez donc bien vous
informer sur les tarifs appliqués par la banque et par la plateforme.
Il est également
recommandé de se renseigner sur les délais de transfert par votre banque pour
le dépôt.
Dépôts en
Cryptomonnaies
Dans un deuxième
temps, lorsque vous disposerez de cryptomonnaies, vous pourrez également les
transférer vers votre portefeuille de « cold storage » par exemple et
vice versa. Les virements en bitcoin et cryptomonnaies vers un échange sont
généralement gratuits mais peuvent prendre jusqu’à une heure, veillez donc bien
à ne pas faire vos transferts en période de forte volatilité.
Les autres
méthodes
Selon les échanges,
vous allez pouvoir trouver des moyens de transferts très variés : Carte
bancaire, EFT payment, ACH / SWIFT/ Paypal/, International Ripple Gateway Association
(IRBA), TetherUSD, OKPAY. Les frais varient généralement beaucoup selon le mode
de transfert que vous choisissez donc soyez vigilants.
Le tableau
ci-dessous vous donne un aperçu des options disponibles pour les bourses
d’échanges :
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Prévoir le future : vérifier les frais de retrait
Retirer vos
monnaies nationales ou vos crypto-monnaies d’une bourse d’échange n’est
généralement pas gratuit. Transférer vos gains vers votre compte bancaire
personnel n’est pas gratuit.
Vous devrez en
effet vous acquitter d’un montant qui peut être plus ou moins important selon
les échanges. Il est donc essentiel de bien se renseigner avant de choisir
votre bourse bitcoin.
Vous trouverez dans le tableau ci-dessus un descriptif des différents frais de retrait pratiqués sur les principales bourses d’échange.
Question 4 – Vous avez déjà des crypto et vous souhaitez accéder à toutes les crypto disponibles ?
Les bourses d’échanges Crypto/Crypto
Les bourses
Crypto/Crypto sont des bourses sur lesquelles il est uniquement possible de
déposer des cryptomonnqies. Il n’est pas possible de déposer des monnaies
nationales. Vous devez donc disposer de crypto avant de pouvoir utiliser ces
bourses d’échanges.
La particularité de
ces bourses réside dans le fait qu’elles donnent accès à un grand nombre de
tokens. Il est en effet souvent possible d’y acheter ou vendre des centaines de
tokens.
Une autre
particularité est que les vérifications ne sont pas requises puisqu’aucune
monnaie nationale n’est impliquée. Notez que cette situation pourrait évoluer
dans le futur.
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L’exemple Bittrex
Vous pouvez également consulter notre avis sur Bittrex, dans lequel nous décrions en détail cette bourse d’échange de cryptomonnaie. Vous pourrez ainsi apprendre à l’utiliser rapidement et en toute sécurité.
Question 5 – Comment ouvrir un compte sur une bourse bitcoin?
Comme nous l’avons
évoqué, ouvrir un compte sur une bourse d’échange varie selon les échanges.
Ouvrir un compte
sur une bourse d’échange Fiat/Crypto est soumis aux réglementations financières
en vigueurs.
De manière pratique, vous allez devoir envoyer vos monnaies nationales directement sur le compte bancaire de la bourse bitcoin. La bourse d’échange doit donc s’assurer que les fonds que vous transférez n’ont pas pour origine des activités illégales. Sinon ces plateformes pourraient être accusées de complicité de blanchiment d’argent sale.
Proof of Work
Ce sont en effet
des exigences mieux connues sous le nom de « Kow your customer » ou
« KYC ». Ces formalités visent essentiellement à valider votre
identité, votre adresse ainsi que l’origine des fonds que vous allez déposer
sur l’échange. Les méthodes utilisées par les bourses peuvent présenter des
différences dans leur procédure, mais en pratique, vous devrez presque toujours
fournir :
une copie d’une pièce d’identité,
une photo de vous avec la date de votre enregistrement
un document prouvant votre adresse d’habitation
une certification sur l’honneur de l’origine légale des fonds que vous
déposez.
A noter que ces
formalités ne sont généralement pas requises sur les échanges de type
Crypto/crypto.
Question 6 – Comment sécuriser votre compte et vos Cryptomonnaies?
Les procédures que
nous décrivons ci-dessous pourront paraître un peu excessives, mais ce sont des
réflexes à prendre. Il ne faut jamais oublier que les crypto sont une avancée
magnifique dans la mesure où les acheteurs et les vendeurs sont en contact
direct les uns avec les autres. La contrepartie de ce progrès est une responsabilisation
des investisseurs. En effet, vous êtes maintenant responsable à 100% des actifs
que vous achetez et vendez. Il n’y a plus d’intermédiaires comme les banques ou
les brokers qui se chargent de ce travail pour vous.
Pour cela vous
devez absolument vous familiariser avec les outils disponibles pour sécuriser
au maximum vos tokens. Ces outils ne sont finalement assez simple à maitriser.
Ils vous permettront en outre d’être pleinement propriétaire de vos actifs sans
que personne ne puisse vous dicter votre conduite. Utiliser un mot de passe inviolable
Utiliser un mot de passe inviolable
Il vous est généralement demandé de choisir un mot de passe suffisamment compliqué pour être vraiment sécurisé. La meilleure façon d’en obtenir un est de le créer à partir d’une plateforme générant des mots de passes comme strong Password Generator.
Dans un premier
temps, il convient simplement de choisir les paramètres du mot de passe.
C’est-à-dire le nombre et le type de caractères que vous souhaitez intégrer.
Vous allez ensuite
pouvoir générer le mot de passe en cliquant sur « Generate Password ».
Une fois que vous
avez votre mot de passe vous devez le sauvegarder dans un endroit sûr de votre
ordinateur ou l’écrire sur un papier.
Utiliser le système
de double authentification
Toutes les
plateformes d’échange de crypto offrent maintenant cette option que vous
connaissez surement. Il s’agit simplement d’une vérification supplémentaire au
mot de passe. Concrètement, vous allez devoir valider un code qui va être
envoyé sur votre smartphone. Il existe à l’heure actuelle, plusieurs options.
Soit le code vous est envoyé par SMS. Soit une application sur votre smartphone
propose un code un code qui change toutes les minutes.
C’est le cas de Bitstamp par exemple qui utilise une application mobile appelée « Duo Mobile ».
Conserver vos
cryptomonnaies hors d’une bourse d’échange
Cette protection
est de loin la plus importante et ne doit pas être négligée.
Conserver votre tokens
sur une plateforme d’échange revient en fait à la conserver sur un “Hot
Wallet”, c’est à dire que vous confiez votre clé privée à une tierce personne. Comme
vous le savez peut être déjà vos cryptomonnaies sont identifiées au moyen d’une
clé privée et d’une clé publique.
Si nous comparons
l’utilisation des cryptos à celui d’une carte bancaire, la clé publique correspondrait
au numéro de votre carte bleu que vous pouvez échanger sans trop de risque. La
clé privée correspondrait elle, à votre code secret que vous utilisez pour
payer et qu’il ne faut surtout pas divulguer.
Restez maître de vos clés privées
Laisser vos
cryptomonnaies sur une bourse d’échange correspond à confier votre numéro de
carte bancaire et votre code secret à un site comme Boursorama.
Même si la plupart
des échanges conservent leurs cryptomonnaies en “Cold Storage” (sur un support
qui n’est pas relié à internet), ce n’est pas ce qu’il y a de plus sécurisé.
Nombreux sont les échanges qui se sont fait hacker (MtGox en est qu’un
exemple). Autrement dit, les hackers avaient dérobés toutes les clés privées
stockées par l’échange.
Un autre point
qu’il est essentiel de comprendre, c’est que si vous perdez votre clé privée,
vous perdez vos tokens. C’est en fait un peu différent d’une carte bancaire,
parce que si vous perdez votre code secret on peut toujours changer votre
carte. Dans le cas des crypto, si vous perdez votre code secret (votre clé
privée), vous perdez votre argent.
Utilisez un « Hardware Wallet »
Ledger Nano S
Il est donc
fortement recommandé de toujours rester maître de sa clé privée en transférant
vos tokens sur un support plus sécurisé. Dans notre article «Ledger Nano S avis », nous expliquons
en détail comment effectuer cette manipulation. Cela peut sembler compliqué de
prime abord, mais les manipulation sont simple et vraiment indispensable pour conserver vos crypto.
Choisissez un échange qui dispose d’une licence
Il faut s’assurer que
la plateformes d’échange que vous choisissez soit bien certifiée par les
autorités de tutelles du pays dans laquelle est établie. Il s’agit simplement
d’une sécurité supplémentaire. La bourse d’échange devra en effet rendre des
comptes régulièrement concernant la solidité et la légalité de ses procédures.
En contrepartie,
les actifs détenus par la bourse d’échange sont normalement assurés. En cas de
hack ou de faillite de la plateforme vous disposerez ainsi de moyens de recours
juridique pour retrouver tour ou partie de vous actifs.
Le tableau
ci-dessous vous donne une idée des échanges qui sont listés ou non:
Question 7 : Comment faire pour limiter les frais?
N’importe quel
investisseur va tenter de limiter les frais qui peuvent lui être appliqués.
C’est également votre devoir lorsque vous investissez dans les cryptomonnaies.
Il faut bien retenir que des frais peuvent être chargés à chaque mouvement de
vos monnaies nationales.
Nous avons déjà
évoqué la question des frais liés au Transfert de vos monnaies nationales vers
le compte bancaire de la bourse d’échange.
Achat de Crypto-monnaie avec votre monnaie nationale ou une autre crypto-monnaie
Vente de vos Crypto-monnaies pour une monnaie nationale ou une autre crypto-monnaie
Retrait de votre monnaie nationale d’une bourse d’échange et transfert vers votre compte bancaire personnel.
A chacune de ces
étapes des frais vous seront facturés, il est donc essentiel de les limiter au
maximum. A noter que les frais chargés pour les mouvements réalisés avec des
cryptomonnaies sont généralement moins élevés.
Frais liés aux
transactions
Des frais sont
perçus par les plateformes d’échanges de cryptomonnaies pour toutes les
transactions d’achat ou de vente que vous allez réaliser. Ces transactions
seront perçues par l’échange que vous achetiez/vendiez avec des monnaies
nationales ou des cryptomonnaies et diffèrent d’une bourse à une autre.
Il est toutefois
nécessaire de clarifier certain termes.
Des frais différents selon que vous êtes « Maker » ou « Taker «
Les frais liés aux
transactions sont généralement différent selon que vous êtes un
« Maker » (« créateur de transaction ») ou un
« Taker » (« preneur de la transaction »). Le
« Maker » est un trader qui place un ordre d’achat ou de vente dans
le livre d’ordre de l’échange. Le « Taker » est le trader qui accepte
cette offre au prix proposé par le « Maker ».
Les frais sont
généralement plus élevés pour le « Taker ». Il est en effet considéré
que le « Maker » rend le marché plus liquide en créant un ordre.
Raison qui peut sembler un peu étonnante dans la mesure où le
« Taker » contribue également à la liquidité du marché en acceptant
l’ordre.
Par exemple si
quelqu’un place un ordre d’achat dans le livre d’ordres, pour acheter 1000
Jetons ChainLink (LINK) a un prix qui vous intéresse. Vous allez proposer de
lui vendre ces 1000 LINK, mais vous acceptez son offre, vous êtes donc le
« Taker » et allez supporter les frais.
Livre d’ordres : Bid/Ask
Vous retrouvez le livre d’ordre sur tous les échanges qui proposent une version graphique des cours des cryptomonnaies. Le livre d’ordre représente l’historique des cours du bitcoin. Chaque cryptomonnaie dispose d’un livre d’ordre par échange. Ainsi les cours d’Ethereum sont différents d’un échange à un autre.
Bittrex par exemple propose une livre d’ordre sous le graphique de la cryptomonnaie que vous aurez choisi. Vous avez d’un côté les offres (BID) et de l’autre les demandes (ASK). Ces deux notions n’ont pas la même signification selon que vous vous situez du côté du vendeur ou celle de l’acheteur.
Côté vendeur, le « Bid » correspond au prix d’achat
et le « Ask » au prix
de vente. Côté acheteur, c’est l’inverse. Le Bid/Ask Spread est la moyenne
entre Bid et Ask.
La Ask correspond à
l’offre de vente ayant le prix le plus bas du livre d’ordre. A l’inverse, le
Bid est l’offre d’achat ayant le prix le plus élevé.
Concernant la
représentation graphique du livre d’ordre, il devrait idéalement y avoir une
courbe pour le Bid et une pour le Ask. Pour des questions de lisibilité ces
deux courbes sont regroupées.
Pour faire simple
il y a des acheteurs qui disent on veut acheter à 10 et
des vendeurs qui disent on veut vendre à 11. Quand un acheteur achète à 11 le
cours passe à 11 quand un vendeur vend à 10 le cours passe à 10. Le Bid/Ask
Spread est de 10.5.
Des frais
différents pour chaque échanges
Les frais sont généralement plus élevés pour
le « Taker ». Il est en effet considéré que le « Maker »
rend le marché plus liquide en créant un ordre. Raison qui peut sembler un peu
étonnante dans la mesure où le « Taker » contribue également à la
liquidité du marché en acceptant l’ordre.
Par exemple si
quelqu’un place un ordre d’achat dans le livre d’ordres, pour acheter 1000
Jetons ChainLink (LINK) a un prix qui vous intéresse. Vous allez proposer de
lui vendre ces 1000 LINK, mais vous acceptez son offre, vous êtes donc le
« Taker » et allez payer 3 LINK de frais.
Frais liés au « Spread » offert par l’échange
Pour évaluer le niveau d’utilisation d’une plateforme d’échange, il faut aussi comparer les volumes d’échanges réalisés tous les jours sur cet échange. Le site Bitcoinchart offre un classement par volume des différents échanges en temps réel. Par exemple si vous vous situez dans la zone euro et que vous effectuez des transferts et transactions en euros, Bitstamp est l’échange qui gère le plus de volumes en euros.
La notion de volume est importante parce qu’elle a un impact
directe sur le prix que vous allez devoir payer pour chaque transactions. En
effet plus il y a d’acteurs intervenant sur une bourse d’échange pour effectuer
des offres d’achat ou de vente, plus la liquidité est importante. Autrement
dit, si vous vendez vos euros contre des bitcoins, vous allez trouver un acheteur
plus facilement. Or plus la liquidité
est importante, plus les écarts entre les cours acheteur et vendeur
(bid/ask spread) sont réduits.
Une précision terminologique s’impose ici.
Plus il y a d’offres de vente ou d’achat sur un échange,
plus vous aurez de chance d’obtenir un prix proche de ce que vous souhaitez ou
le prix que vous souhaitez. En revanche, si les offres sont rares, vous devrez
accepter le prix le plus proche. L’écart que vous allez payer correspond à la
différence entre le prix que vous souhaitiez et le prix que vous allez payer.
Il est important de noter que les frais demandés par la plateforme pour
effectuer l’échange s’ajoutent à cet écart et doivent donc bien être compris.
Comme vous le savez
peut-être déjà, les transactions que vous réalisez pour acheter des
cryptomonnaies sont toutes enregistrées dans une blockchain. Le rôle de la
blockchain est en effet de servir de base de données du réseau qu’elle supporte.
Minage
Pour simplifier, le
réseau bitcoin est constitué de tous les membres (à travers leurs ordinateurs)
qui ont accès au réseau. Ils peuvent avoir accès soit directement en
téléchargeant le protocole Bitcoin et la blockchain sur leur ordinateur (les
members complets), soit en passant par un tier qui leur donne accès, comme les
bourses bitcoin. Nous appartenons en majorité à cette dernière catégorie compte
tenu de la taille que représente aujourd’hui la blockchain bitcoin.
Certain membres
complet vont plus loin et choisissent de participer au mécanisme du minage. Ce
mécanisme vise à ajouter les transactions (celles que vous réalisez sur un
échange) dans des blocks et les blocks à la blockchain. Or le minage nécesite
des investissements importants que les mineurs financent en demandant des frais
pour ajouter chaques transactions.
Les frais de minage
En théorie, si vous
souhaitez que votre transaction soit ajoutée rapidement à la blockchain, vous
devez ajouter des frais plus élevés à votre transaction. En pratique lorsque
vous réalisez des transactions sur le bitcoin à partir d’une bourse d’échange,
cette option ne vous est pas offerte.
Ces frais ne sont
généralement pas très élevés, mais peuvent augmenter en cas de pic d’affluence.
Ce fut le cas pour le bitcoin fin 2017, quand la demande était telle que le
réseau n’arrivait pas à ajouter toutes les transactions à la blockchain. Il y
avait à un moment environ 200.000 transactions en permanence en attente d’ajout
à la blockchain. Durant cette période, les frais attachés aux transactions ont
atteints des niveaux absurde pouvant aller jusqu’à plusieurs dizaines de
dollars.
Vous n’avez pas de
contrôle direct sur ces frais, mais il est toujours important de les garder en
tête.
Question 8 – Quels sont les principaux types d’ordres?
Il existe une grande variété d’ordres possibles, mais les trois types d’ordres les plus courants sont les suivants:
Market orders
Ce type d’ordre est le plus simple qui est disponible. S’il y a suffisamment de volume sur l’échange votre ordre sera complété. Si vous passez un ordre d’achat ce sera au Ask Price (prix le plus bas du livre d’ordre). Si vous passez un ordre de vente ce sera au Bid Price (prix le plus haut du livre d’ordre).
Limit Orders
Avec les « limit orders » on fixe le prix minimum auquel on est prêt à vendre ou maximum auquel nous sommes prêt à acheter. Tant que le marché n’atteint pas un de ces deux prix, l’ordre n’est pas complété. Il est important de noter que le montant de l’ordre que nous avons placé est généralement bloqué par l’échange jursau’à complétion ou annulation de l’ordre. En effet un « Limit Order » est placé dans le livre d’ordre et peut être vu par le marché.
Stop order
Les « stop orders » sont comme les « limit orders » à la différence qu’ils ne sont pas placés sur le marché.
Question 9 – Est-ce que l’échange dispose d’une application pour smartphone?
Ces applications ne sont pas indispensables, mais peuvent s’avérer très utile pour les personnes qui trade régulièrement. Toutes les bourses d’échange n’en offre pas.
J’espère que cet article vous a permis de choisir la bourse d’échange qui vous convient le mieux. Si vous avez encore des doutes n’hésitez pas à me poser vos questions en commentaire et je vous répondrez.
N’hésitez pas également à partager ce post sur les réseau sociaux!!
MyEtherWallet est de loin le portefeuille le plus facile à utiliser, sans pour autant remettre en cause la sécurité. Il s’agit juste d’une interface entre vous et la blockchain Ethereum. Autrement dit, Mytherwallet vous permet d’interagir avec la blockchain Ethereum.
Mais ce n’est pas une banque pour conserver vos jetons, comme pourrait l’être un échange comme Bitstamp ou Bittrex. En effet, MyEtherWallet ne conserve pas clés privées. Comme nous allons le voir la clé privée est essentielle puisqu’elle vous permet de dépenser/transférer vos jetons. Dans cet article nous allons voir comment utiliser MyEtherWallet, ainsi que les options qui s’offrent à vous pour conserver vos clés privées.
La nouvelle interface MyEtherWallet est à la fois plus agréable et plus sécurisée. Elle est en effet conçue pour que vous n’ayez jamais à y insérer votre clé privée. Dans l’ancienne version, vous deviez souvent manipuler votre clé privée, ce qui a entraîné de nombreuses escroqueries.
Avant de commencer, quelques précisions sur MyEtherWallet :
Myetherwallet et bitcoin
Comme son nom l’indique, Myetherwallet peut uniquement recevoir des jetons qui sont comptables avec le protocol Ethereum. C’est-à-dire des Ether et des jetons ERC20. Vous ne pouvez donc pas transférer vos bitcoins sur Myetherwallet. L’équivalent de Myetherwallet pour bitcoin pourrait être Bitaddress.org dans la mesure où vous restez maître de vos clés privées.
Myetherwallet et ICO
MyEtherWallet est très utile pour participer à des ICO. Il est en effet compatible avec les jetons ERC20, c’est à dire la grande majorité de jetons émis à l’heure actuelle dans les ICO. Or pour participer à une ICO, il est essentiel d’être en possession des clés privées des Ether que vous envoyez sur le compte de l’ICO. Ce n’est jamais le cas lorsque vos Ethers sont stockés sur une bourse de crypto.
Nous vous conseillons d’ailleurs de créer une adresse différente pour chaque ICO auxquelles vous allez participer.
Il est avant tout important de vérifier que vous allez sur la bonne adresse. Vous devriez la voir en vert avec un petit cadenas sur le côté. Il n’est pas rare de voir des escrocs utiliser Google Adwords (la publicité se trouvant en haut des pages de recherche) pour ajouter des faux liens. Il est donc essentiel de rester vigilent.
Créer un portefeuille « Myetherwallet Offline»
Myetherwallet est très pratique par ce qu’il permet de créer un portefeuille pour vos Ether et les jetons ERC 20 rapidement. Pourtant ce portefeuille est en ligne et n’est donc évidemment pas la solution la plus sécurisé.
Myetherwallet avis
Vous pouvez toutefois télécharger Myetherwallet sur votre ordinateur et créer votre portefeuille en étant « offline ».
Myetherwallet Github
Pour cela vous allez descendre tout en bas de la page à droite de votre écran et vous allez cliquer sur la dernière version de MyEtherwallet. Etant open source, il est possible de télécharger MyEtherWallet directement en local.
Myetherwallet avis
Vous allez arriver sur la page Github sur laquelle vous allez pouvoir télécharger la dernière version de MyEtherWallet directement sur votre ordinateur.
Myetherwallet avis
Vous allez cliquer sur le fichier Zip de la dernière version pour l’installer sur votre ordinateur.
Myetherwallet avis
Une fenêtre va s’ouvrir sur laquelle va apparaître le dossier MyEtherWallet en format ZIP. Notez que vous pouvez dès à présent déconnecter votre ordinateur d’internet.
Vous allez double cliquer sur ce dossier ce qui va vous mener à une seconde fenêtre contenant tous les dossiers du code source. Il vous suffira de double cliquer sur le fichier « index.html ».
Myetherwallet avis
Vous pourrez utiliser MyEtherWallet comme si vous étiez en ligne, puisque vous venez de télécharger le code source entier de MyEther Wallet. Il n’y aura aucun changement apparent si ce n’est que vous avez maintenant un portefeuille enregistré localement et donc en théorie plus sécurisé.
Créer un nouveau portefeuille
Pour commencer, il vous suffit de cliquer sur « Get started ».
Myetherwallet avis
Choisir son mode de connexion
Vous arrivez sur une page qui vous propose trois options pour vous connecter maintenant et dans le futur à votre portefeuille MyEtherWallet. Vous pouvez soit utiliser MewConnect, l’application IOS que nous décrivons plus bas. Soit conserver le Keystor File. Vous pouvez enfin noter une liste de mots qui vous seront demandés à chaque connexion.
Dons notre exemple, nous allons choisir le Keystor File.
Myetherwallet avis
Choisir un mot de passe
Vous allez commencer par choisir votre mot de passe et le garder dans un endroit sûr. Vous devriez utiliser un mot de passe suffisamment complexe en utilisant par exemple PasswordGenerator.
Myetherwallet avis
Conserver votre Keystor File
Myetherwallet avis
Le « keystore file » est un dossier dans lequel est enregistrée et encryptée votre clé privée. Vous pouvez enregistrer le dossier directement sur votre ordinateur. Le keystore file est généralement considéré comme étant plus sécurisé puisque votre clé privé n’est pas directement accessible. Pour autant vous ne devez pas le partager et nous vous conseillons de toujours réaliser un back-up.
Myetherwallet avis
Avertissement : vous devez bien conserver votre code secret et votre Keystor File pour pouvoir accéder à votre portefeuille dans le futur. En tout cas comme il est mentionné, vous ne devriez pas le perdre ni le partager, mais vous devriez en faire une sauvegarde.
Vous pouvez par exemple l’imprimer ou la sauver sur un disque externe.
Pour mémoire, le Keystore File contient votre clé privée qui est ce qu’il a de plus important. Si nous devions comparer le paiement en cryptomonnaie à un paiement avec une carte bancaire, votre clé publique correspondrait à votre numéro de carte bancaire que vous pouvez partager sur internet sans trop de risques. D’autre part votre clé privée correspondrait à votre code secret qui vous permet de payer.
Conserver votre clé privée sur un portefeuille ou une bourse de cryptomonnaie en ligne, revient à confier le code secret de votre carte bancaire à un tiers sur internet.
C’est la raison pour laquelle nous avons proposé de télécharger Myetherwallet sur votre ordinateur. Pour que vos clés privées le soit également.
Comme nous allons le voir MyEtherwallet permet maintenant d’utiliser d’autre moyens de conserver vos clés privées : MewConnect ou Hardware wallet.
Vous allez ensuite débloquer votre portefeuille. Pour cela vous avez plusieurs méthodes. Nous allons utiliser le Keystor File que nous avons téléchargé.
Myetherwallet avis
Une fenêtre va s’ouvrir pour que vous choisissiez le type de méthode que vous souhaitez utiliser pour débloquer votre portefeuille. Il vous suffit de cliquer sur « Keystore File » et ensuite «continue ».
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Vous pourrez ensuite uploader le Keystore File que vous aviez initialement téléchargé, puis ajouter votre mot de passe.
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L’interface MyEtherWallet
Votre portefeuille est maintenant débloqué et vous pouvez l’utiliser.
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Vous pouvez voir trois rectangles en haut de la page. Le premier fait référence à « Address » est correspond à votre clé publique. C’est à dire la clé que vous pouvez partager et que vous allez utiliser pour transférer des ethers ou tokens ERC20.
Juste à côté vous pouvez voir l’état de votre balance et la mettre à jour. Et encore à côté, le niveau des blocks de la blockchain Ethereum. En dessous vous avez un espace pour envoyer vos tokens ainsi qu’une liste des tous les tokens compatibles avec MyEtherWallet.
Nous allons maintenant voir comment vous pouvez envoyer des jetons depuis votre portefeuille vers un autre portefeuille.
Sélectionner le token
Vous allez commencer par sélectionner le token que vous souhaitez envoyer. Il doit figurer dans la liste à droite. Sinon nous verrons dans la section ci-dessous comment ajouter une token ERC20. Dès que vous disposez de token dans votre portefeuille, vous pouvez les sélectionner sous l’onglet « Type ». Par exemple, ici j’ai 95.5 Storj, je peux donc sélectionner Storj dans l’onglet « Type ».
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Avertissment : Notez que pour envoyer des tokens ERC20 depuis MyEtherWallet vous devrez également avoir des Ether. En effet comme nous l’expliquons ci-dessous, vous devez vous acquitter d’un prix en Gwei et Gaz pour valider la transaction.
Entrez les informations du portefeuille destinataire
Il vous suffit ensuite d’inclure l’adresse publique du portefeuille qui vous est fournie par ce dernier, le nombre de tokens que vous souhaitez transférer et le nombre la « Gas Limit ». Nous revenons sur la notion de « Gas Limit » dans le prochain paragraphe.
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Il est essentiel d’être vigilent lorsque vous ajouté l’adresse du portefeuille ou de l’échange destinataire des tokens. Vérifiez toujours plusieurs fois que l’adresse est bien identique à elle qui vous a été fournie, sinon vos jetons pourraient être définitivement perdu. Il existe également des virus programmés pour remplacer l’adresse que vous entrez par celle des hackers. Mieux vaut vérifier à plusieurs reprises.
Vous avez besoin de deux éléments pour envoyer une transaction sur le blockchain Ethereum : Gwei and Gas.
Gwei correspond à une fraction d’ether (1eth = 1 000 000 000 gwei). Vous déterminez le montant de gwei pour établir les frais que vous allez attacher à votre transaction.
Comme nous l’avons déjà évoqué, les frais visent à rémunérer les mineurs pour le travail qu’ils effectuent en ajoutant les transactions dans des blocks et les blocks à la blockchain. Vous êtes en mesure de déterminer quels frais vous souhaitez payer aux mineurs pour qu’ils prennent en charge votre transaction. Pour les mineurs, le minage est un business et plus les frais sont élevés plus votre transaction est intéressante.
En d’autres termes, si vous souhaitez absolument que votre transaction soit prise en charge rapidement, pour obtenir les jetons dans une ICO ou les premiers arrivants sont les premiers servis, vous allez devoir proposer des frais élevés.
Choisir votre Gas Limit
Chaque transaction nécessite un certain montant de Gas pour pouvoir être complétée. Plus une transaction est complexe, plus le montant de Gas sera élevé.
Ce qu’il est important de comprendre c’est que déterminer une limite de Gas trop élevé n’est pas l’assurance de voir votre transaction ajoutée à coup sûr à la blockchain. En effet chaque block dispose d’une limite du montant de Gas pouvant être ajouté. Donc si la limite de Gas est trop importante pour votre transaction, un mineur ne pourra pas ajouter d’autres transactions dans le bloc et ainsi récolter les frais des autres transactions. Votre transaction prendra donc plus de temps à être pris en compte.
Les montants par défaut sur MyEtherWallet sont 21 Gwei et 21000 Gas Limit. Pour participer à une ICO, nous vous conseillons d’utiliser les montants mentionnés sur le site de l’ICO. Notez que vous pouvez ajuster les Gwei en haut à gauche sur MyEtherWallet.
Vous pouvez accéder à Etherscan en cliquant sur le lien en bas à gauche de votre page MyEtherWallet lorsque vous êtes sur votre page de votre portefeuille.
Une fois que vous arrivez sur la page d’Etherscan, il est important de bien garder à l’esprit que cette pages est publique. Ethereum est une blockchain publique et comme pour toutes les blockchain de publiques, les informations contenues sur la blockchain sont accessibles à tous.
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Donc si quelqu’un dispose de votre adresse publique il pourra voir le nombre de transactions que vous aurez effectuées avec cette adresse ainsi que la balance.
Tout est très transparent sur cette page. Vous pouvez voir toutes les informations relatives à une transaction. Vous allez donc l’utiliser pour déterminer si votre transaction a bien été complétée.
Myetherwallet est très utile lorsque vous participer à des ICO par ce qu’il permet de stocker tous les token ERC20.
Nous allons maintenant décrire les étapes que vous devez suivre pour ajouter des ERC20 tokens dans votre Myetherwallet.
Ajouter le token dans Myetherwallet
Vous devez commencer par regarder quels sont les tokens disponibles dans votre portefeuille Myetherwallet en cliquant sur l’onglet « tokens » ou en cherchant dans le barre de recherche en dessous.
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Si le token que vous cherchez n’est pas disponible, vous devez l’ajouter en cliquant sur l’onglet « Add custom token ».
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Comme vous pouvez le voir, il y a plusieurs lignes que vous pouvez compléter:
-Token contract address
– Token symbol
– Decimals
Vous pouvez trouver ces informations en vous rendant sur le site Etherscan. Vous allez cliquer sur l’onglet « Token » ou chercher le nom du token dans la ligne de recherche.
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Si nous choisissons le token Araw par exemple, nous arrivons sur la page suivante sur laquelle vous retrouvez les informations relative à l’adresse du token et au décimal.
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Vous allez donc copier ces deux informations et les coller dans les espaces dédiés à ces informations dans Myetherwallet.
Recevoir des token ERC20
Une fois que le token ERC20 est ajouté, vous allez pouvoir envoyer l’adresse publique de votre portefeuille MyetherWallet et recevoir le token ERC20 que vous avez choisi.
Envoyer des token
Maintenant que votre ERC20 token est installé, vous allez également pouvoir le sélectionner ce token dans le menu déroulant et pourrez l’envoyer vers un autre portefeuille et en particulier votre Ledger Nano S.
Myetherwallet et Ledger Nano S : comment transférer des tokens?
Nous avons évoqué plus haut la nécessité d’utiliser MyEtherWallet directement sur votre ordinateur plutôt que sur internet pour des raisons de sécurité. En réalité il existe une solution encore plus sécurisée : transférer vos clés privées sur un Ledger Nano S.
Si vous ne connaissez pas le Ledger Nano S, il s’agit d’un portefeuille hors internet (« cold storage »). Le Ledger Nano S permet de conserver les clés privées sur un appareil déconnecté d’internet. Pour cette raison, il est considéré comme la solution la plus sécurisée à l’heure actuelle.
En effet, conserver ses clés privées sur un ordinateur n’est pas forcément une solution idéale. Votre ordinateur peut très bien être infecté par un spyware programmé pour relever ce type d’informations. De la même manière, conserver vos clés privées sur papier est également risqué en raison de la fragilité du support et des risques d’erreurs lors des retranscriptions.
Dès lors, comment peut-on utiliser notre Ledger Nano S avec MyEtherWallet ? Si vous commencez avec le Ledger Nano S, nous vous recommandons vivement de commencer par vous familiariser avec soit en lisant notre avis sur le Ledger Nano S, soit en utilisant les FAQ du site Ledger.
Il est essentiel de ne pas se précipiter et de commencer par transférer des tous petits montants pour vérifier que tout fonctionne correctement avant de passer à des montants plus importants.
Etape 1 – Entrez dans l’application Ethereum
Cette étape ce situe sur votre Ledger Nano S. Vous allez commencer par composer votre code secret pour ouvrir votre appareil.
Une fois que vous y avez accès, vous allez vous déplacer avec un des deux boutons sur l’application « Ethereum » et double cliquer dessus.
Une fois que vous êtes dans l’application, vous allez sélectionner « Settings » et cliquant sur les deux boutons simultanément. Vous allez ensuite sélectionner l’onglet « browser support » de la même manière et choisir « Yes ».
Il est important de noter que vous ne pouvez pas utiliser MyEtherWallet en même temps que Ledger Live, vous allez donc devoir activer/désactiver les applications en fonctions de vos besoins. Pour cela, il vous suffira de choisir « yes » ou « no » comme nous venons de l’évoquer.
Etape 2 : Connexion à votre Ledger Wallet depuis MyEtherWallet
Cette étape se passe sur votre ordinateur. Vous allez vous connecter à votre Ledger Wallet depuis Myetherwallet. Vous allez commencer par sélectionner « Hardware ».
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Vous allez ensuite sélectionner « Ledger »
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Notez que chaque adresse qui apparait est l’adresse publique des tokens stokés dans votre Ledger Nano S. Chacune de ces adresses peut être décrite comme un compte à part entière.
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Il vous suffit d’en sélectionner une pour débloquer votre compte.
Etape 3: valider la transaction
Vous pourrez ensuite envoyer des tokens comme si vous utilisiez MyEtherWallet sans votre Ledger Nano S, à une différence prêt. Vous allez en effet devoir confirmer la transaction depuis votre Ledger Nano S.
En effet, votre clé privée ne quitte pas le Ledger Nano S, c’est la raison pour laquelle vous devez repasser par votre appareil.
MEWConnect – L’application mobile de MyEtherWallet
Nous venons de voir qu’il est possible de sécuriser vos clés privées dans un portefeuille se situant hors d’internet. MyEtherWallet a récemment développé une application sur smartphone ayant également ce but.
Cela peut paraître étonnant quand on sait que les mobiles sont généralement considérés comme les solutions les moins sécurisées. Pourtant l’idée est bien de conserver vos clés privées dans un coffre-fort sur votre smartphone. L’application utilise en effet le trousseau d’accès de votre Iphone pour encrypter votre clé privée. MewConnect n’est pas encore disponible sur Android.
Comme pour un hadware wallet traditionnel, MewConnect utilise également une possiblité de sauvegarde à travers une phrase de vous devez noter et un système de double authentification.
L’objet de MewConnect est simplement de pouvoir envoyer et recevoir des tokens sur MyEtherWallet sans avoir à entrer votre clé privée. Autrement dit, votre clée privées reste toujours encryptée dans votre smartphone.
Créer votrecompte
Si c’est la première fois que vous vous connectez, vous allez devoir créer un mot de passe. Comme toujours, je conseille d’utiliser « password generator ». Suivez les instructions c’est extrêmement simple.
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Connectez-vous à votre application
Vous allez maintenant pouvoir vous connecter à votre application en composant votre mot de passe.
Si vous ne l’avez pas déjà fait, vous pouvez utiliser le back-up proposé par l’application en cliquant sur l’onglet « back up » dans la partie action required.
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Préparer la transaction
Vous allez maintenant vous connecter à MyEtherWallet sur votre ordinateur comme nous l’avons vu plus haut. La seule différence est que vous allez vous sélectionner MewConnect comme méthode d’accès. Dans notre exemple ci-dessus nous avions choisi d’utiliser notre clé privée.
Un QR code va apparaitre sur l’écran de votre ordinateur. Vous allez alors utiliser votre smartphone pour scaner ce QR code. Pour cela vous cliquez sur « scan to connect » en bas de l’écran de votre mobile, ce qui vous permettra d’accéder à MyEtherWallet.
Il vous suffira enfin de valider la transaction sur votre smartphone.
Bittrex est un échange basé à Seattle aux Etats Unis. Il a été fondé en 2013 par un ancien spécialiste de la sécurité de Microsoft. L’objectif de cet article « Bittrex avis » est de vous offrir un guide complet pour utiliser l’un des meilleurs plateformes d’achat de crypto à l’heure actuelle. Si vous débutez avec les bourses d’échanges de crypto, vous devriez consulter notre guide complet sur ces bourses bitcoin. Celui-ci vous permettra de choisir l’échange qui vous est le plus approprié.
Bittrex avis en quelques mots
Bittrex est un des échanges les plus connu en raison de ses volumes importants, du grand nombre de cryptos qui sont listés et de sa fiabilité en termes de sécurité.
Un échange « crypto-to-crypto »
Jusqu’en juin 2018 Bittrex était ce qu’on appelle un échange « crypto-to-crypto », c’est à dire qu’il était uniquement possible de déposer des crypos et non des monnaies nationales. Il est donc maintenant possible de déposer des dollars sur Bittrex sous condition d’avoir passé les tests de vérification.
Plusieurs niveaux d’authentification
Bittrex dispose d’ailleurs de plusieurs niveaux d’authentification : « unverified », basic et « enheanced ». Ces trois niveaux permettent d’accéder à des volumes de trading et de retrait différent. De plus, il vous faudra au moins un niveau de vérification « enhanced » pour pouvoir déposer des US dollars sur Bittrex.
Si vous souahitez utiliser des Euros, vous pouvez acquérir vos premières cryptos sur un échange « fiat-to-crypto », tel que Bitstamp ou Kraken et transférer ces cryptos sur Bittrex pour accéder à un panel beaucoup plus large.
Offre un accès à son API
Bittrex est particulièrement apprécié des traders professionnels qui utilisent généralement des plateformes de trading personnalisées et paramètrées pour le trading algorithmique. En effet Bittrex offre un accès à son API qui permet le trading haute fréquence.
Collabore activement avec les autorités de régulation américaine
Un autre point important est que Bittrex collabore activement avec les autorités de régulation américaine. L’objectif est de rester conforme aux règles du marché qui évoluent constamment à l’heure actuelle.
C’est en grande partie pourquoi Bittrex est la première plateforme à avoir reçu la New-York Bit Licence. Cette licence est une certification prouvant le sérieux et la fiabilité de Bittrex.
Disponibilité de Bittrex
Bien que Bittrex soit enregistré aux Etats-Unis en tant que Broker, il n’est pas disponible dans un certain nombre d’états américains. Une liste complète des pays dans lesquels Bittrex est accessible pour être trouvée dans la section 2 des « Terms and conditions » de l’échange.
A noter que les conditions de vérifications peuvent changer d’un pays à un autre.
Les Frais
Frais de trading
Une commission de 0.25% est imposée sur chaque transaction, que vous soyez « Maker » ou « Taker ». Nous décrivons la différence entre « Maker » ou « Taker » dans notre article sur les « Bourses de crypto monnaies ».
Dépôt et retraits
Bittrex ne charge pas de frais pour les dépôts et les retraits de crypto, ce qui permet de faciliter les mouvements entre l’échange et votre « cold wallet ». Il est en effet recommandé de ne pas conserver toutes vos crypto monnaies sur un échange.
Il ne faut pas perdre de vue que des frais peuvent également être attachés au crypto monnaies elles-mêmes. Par exemple, pour chaque transaction bitcoin les mineurs perçoivent des frais pour ajouter votre transaction dans des blocs et les blocs à la blockchain. Ces frais peuvent être plus ou moins élevés selon la demande. Ces frais sont systématiques et ne sont pas perçu par l’échange.
Il est également important de noter que votre capacité de retrait dépend de votre niveau de vérification sur l’échange :
Unverified : avec un compte non vérifié, vous pouvez seulement retirer 1 bitoin par jour ou son équivalent.
Basic : en souscrivant à l’option de double authentification, vous passez au niveau « basic » et pourrez retirer 2 bitcoins par jour ou équivalent.
Enhanced : les comptes « avancés » vous permettent de retirer jusqu’à 100 bitcoins par jour ou équivalent.
Service après-vente
Bittrex propose un Zendesk sur lequel vous pouvez soumettre vos tickets. Vous pouvez suivre l’avancement de votre requête en vous enregistrant sur leur page de support. Bittrex propose également un FAQ assez complet qui permet de répondre à de nombreuses questions. Il est également possible de soumettre vos questions sur Slack, Twitter et Facebook.
Les avis sont mitigés quant à la vitesse de réponse du service après-vente. Pour certains il est le plus rapide de tous les échanges et pour d’autre beaucoup trop lent. Difficile donc de se faire une idée, mails il est probable que cela dépende largement du niveau d’affluence sur le site. En cas de forte volatilité comme ce fut le cas durant le dernier trimestre de 2017, il ne fallait pas espérer une réponse immédiate.
Je n’ai pour ma part jamais eu de problème avec Bittrex depuis que je l’utilise (3 ans), je ne peux donc pas commenter sur le sujet.
Comment rejoindre Bittrex ?
S’enregistrer
Vous allez commencer par vous enregistrer sur le site de Bittrex. Une fois que vous aurez entré votre adresse mail ainsi que votre mot de passe, vous allez recevoir un e-mail de confirmation qui peut prendre un peu temps. Donc pas de panique si vous ne le recevez pas immédiatement.
rejoindre bittrex
Si vous cherchez Bittrex en passant par Google, prenez bien garde à ce que ce soit l’adresse originale du site. En effet, il n’est pas rare de voir des escroqueries utiliser Google Adwords (liens payés en haut de la page de recherche) pour promouvoir de faux liens.
Un mot de passe solide
Autre point important, vous devez utiliser un mot de passe suffisamment fort. Pour cela vous pouvez utiliser un site qui va générer un mot de passe pour vous comme « Password Generator ».
Password generator
Mécanisme de double authentification
Une fois que vous êtes sur le site, n’oubliez pas de sécuriser votre compte avec un mécanisme de double authentification. C’est un mécanisme qui est bien connu, selon lequel un code est envoyé sur votre mobile une fois que vous avez composé votre mot de passe. Vous devez entrer ce code pour vérifier que vous êtes bien le propriétaire du compte.
Pour cela il vous suffit de cliquer sur l’onglet « Setting » en haut à droite de votre écran et ensuite choisir l’onglet « Two Factors Authentication».
Bittrex avis
Il vous suffit ensuite de suivre les instructions. Il faudra normalement télécharger une application sur votre mobile et scanner un QR code.
Envoyer des cryptos sur Bittrex
Une fois que votre compte est enregistré, vous pouvez envoyer des cryptos sur votre compte depuis votre portefeuille où depuis n’importe quel autre échange.
Pour cela il vous suffit de cliquer sur « Wallet » en haut à droite de votre écran.
transfert to wallet
Choisir une crypto
Vous arriverez sur la page ci-dessous. Vous devrez ensuite choisir le type de crypto que vous souhaitez transférer. Par exemple si vous souhaitez transférer des ether, vous allez tapper ETH ou Ether dans le petit encadré rouge ce qui va faire apparaitre la ligne relative au portefeuille Ethereum ci-dessous.
transfert to wallet
Déposer ou retirer
Il vous suffit ensuite de cliquer sur l’icône verte à gauche de cette ligne pour faire apparaitre la fenêtre suivante sur laquelle vous pouvez voir une adresse et un QR code. Le QR code est simplement une façon de coder votre adresse fournie pour pouvoir la transmettre plus facilement.
transfert to wallet
Cliquer sur l’icône verte vous conduira sur la page ci-dessous. Il vous suffira de cliquer sur l’onglet « Generate new wallet address ».
transfert to wallet
Enregistrer l’adresse générée
Une fois générée, vous allez copier cette adresse en cliquant sur le bouton encadré en rouge et la coller dans la partie « adresse où doivent être envoyés les btc » de votre portefeuille ou échanges. Il est préférable d’utiliser le bouton pour copier l’adresse en entière sans en oublier une partie, sinon vos coins pourraient être perdu définitivement.
transfert to wallet
Une fois que vous aurez effectué le transfert, vos bitcoins apparaîtront sous la partie « Available Balance » (voir encadré rouge ci-dessus). Il est important de noter que ce transfert peut être rapide, mais peut prendre jusqu’à une heure. Il est en effet considéré qu’une transaction bitcoin est irrévocable seulement après que 6 transactions supplémentaires aient été effectuées. Un bloc est ajouté à la blockchain toute les 10 minutes, donc cela peut prendre jusqu’à 1 heure.
Avertissement :
Nous tenions à rappeler que vos cryptos ne sont pas en sécurité sur un échange pour la simple et bonne raison que vous ne détenez pas vos clés privées. Si nous devions comparer le paiement avec des crypto au paiement par carte bancaire, la clé publique correspondrait au numéro de votre carte bleu et la clé publique à votre code secret. Laisser vos crypto sur un échange revient à confier votre numéro de carte bleu et votre code secret à un échange. Peut-être comprenez-vous mieux pourquoi il est beaucoup plus sûr de conserver vos crypto sur des portefeuilles hors internet comme le Ledger Nano S.
Vous devriez idéalement ne conserver qu’une petite partie de vos crypto sur un échange, c’est-à-dire celles que vous utilisez pour le trading.
Choisir le marché qui vous intéresse
Pour cela il vous suffit de cliquer sur le logo « Bittrex » en haut à gauche de votre écran.
Trading
Vous allez arriver sur une page d’accueil Bittrex. Notez que le coin qui apparait sur cette page est le coin qui dispose au moment où ouvrez la page du plus gros volume et les plus gros gains. Sur l’image ci-dessus c’est XRP et Bittorrent pour le volume et Gambit et Nolimitcoin pour les gains les plus importants.
Trading
Vous allez ensuite pouvoir choisir le type de pair de cryptomonnaie que vous souhaitez utiliser. D’abord un petit rappel de des informations qui vous sont fournies pour chacune de ses paires de crypto.
Market
C’est le marché que vous allez choisir. Sur l’image ci-dessus, vous pouvez voir que la première ligne fait référence à la paire « USD/BTC », c’est-à-dire le nombre d’US dollar que vous pouvez obtenir pour un bitcoin. Sis vous descendez vers le bas, vous aurez accès à tous les autres marchés, comme le marché du bitcoin sur lequel vous pourrez voir le nombre de bitcoin que vous pourrez obtenir par rapport aux autre crypts et ainsi de suite.
Vous devez choisir le marché en fonction de la crypto que vous utilisez pour acheter et de la crypto que vous souhaitez acheter. Cela peut paraitre évident, mais si vous souhaitez acheter des Ether avec des bitcoins, vous allez sélectionner le marché « BTC/ETH ».
Currency
Cela correspond au nom complet de la crypto monnaie que vous pourriez acquérir avec vos bitcoins.
Volume
Si nous reprenons l’exemple de la paire « USD/BTC », cette colonne correspond au montant total de bitcoins détenus à l’heure actuelle en US dollars.
Change
Cela correspond au pourcentage de croissance ou de décroissance du bitcoin par rapport au dollar durant les 24 dernières heures. Si le chiffre est en vert c’est que le bitcoin s’est apprécié par rapport au dollar, s’il est rouge alors c’est l’inverse.
Last Price
Cette colonne correspond au prix actuel de la cryptomonnaie mentionnée dans la deuxième colonne, exprimée en fonction de la première crypto. Dans notre exemple, il s’agit du prix actuel du bitcoin exprimé en dollar.
24H High et 24H Low
Ces deux colonnes sont relativement simple, il s’agit du prix le plus haut et du prix le plus bas que la cryptomonnaie à connue durant ces 24 dernières heures.
Spread
Exprimé en pourcentage, il s’agit de la différence entre le prix de vente demandé et le prix d’achat obtenu.
Added
Correspond à la date à laquelle la crypto a été ajoutée sur Bittrex.
Notez que vous pouvez cliquer sur chacun de ces paramètres pour les ordonner différemment, c’est-à-dire de manière croissante ou décroissante.
Placer un ordre d’achat ou de vente
Une fois que vous avez identifié le marché qui vous intéresse, vous allez cliquer dessus. Par exemple ici, nous avons choisi le marché BTC/XRP. Autrement dit, nous souhaitons acheter des XRP (Ripple) avec des bitcoins ou vendre des XRP pour obtenir des bitcoins.
Trading
En cliquant sur la ligne qui vous intéresse, vous allez arriver sur une page qui montre le graphique du cours qui vous intéresse, le livre d’ordre, la possibilité de placer des ordres d’achat ou de vente et l’historique des ordres que vous avez placé.
Trading
Quelles sont les informations que vous devez ajouter pour pouvoir placer un ordre :
BUY/SELL
Vous devez commencer par préciser si vous souhaitez acheter ou vendre en cliquant sur une des deux icônes.
Order type
Vous pouvez choisir entre plusieurs types d’ordres. Le réglage par défaut est sur « Limit order », ce qui signifie que vous allez fixer la quantité exacte de jetons que vous souhaitez ainsi que le prix auquel vous souhaitez les acheter.
Ce n’est pas l’objet de cet article, mais d’autres types d’ordres permettent d’acheter lorsque le prix du jeton a atteint un certain prix par exemple. Ou de vendre lorsque le prix d’un jeton descend en dessous d’un certain niveau.
Quantity
Vous allez ensuite pouvoir ajouter le nombre de jetons que vous souhaitez acheter ou vendre.
Bid Price
Ce prix correspond au prix actuel du jeton. Notez que en cas de forte volatilité, il est généralement recommandé de définir un prix précis, pour le prix que vous obtenez au final ne soit pas trop loin de celui que vous vous étiez fixé.
Total
Le total correspond à la quantité de jetons demandé multiplié par le prix que vous avez fixé.
Time in Force
Le réglage par défaut est « Good t’ill Cancelled » autrement dit, votre ordre va être maintenu par l’échange jusqu’à que vous l’annuliez vous-même. Ce point est important par ce que cela veut dire que potentiellement votre ordre va être complété pour un prix différent de celui que vous espériez. En effet, s’il n’y a pas de liquidité suffisante sur votre jeton, votre ordre pourra prendre du temps à être complété. Or le prix pourra évoluer durant ce laps de temps.
Buy/Sell
Une fois que vous avez complété chacune des sections il ne vous reste plus qu’à valider votre ordre en cliquant sur l’icône « buy/sell».
Les autres termes
Nous souhaiterions attirer votre attention sur les différents termes que vous pouvez trouver en haut de la page de trading.
Trading
Last Price : correspond au prix auquel la dernière transaction a été réalisée dans le livre d’ordre.
BID : correspond au prix d’achat le plus élevé dans le livre d’ordres.
ASK : correspond au prix de vente le plus bas dans le livre d’ordres.
BID/ASK Spread : correspond à la différence entre le BID price et ASK price.
Concrètement si vous souhaitez vendre vos crypto rapidement, vous devez vendre au BID Price. Si vous souhaitez acheter rapidement, vous devez acheter au ASK Price. C’est la position par défaut dans Bittrex, comme nous l’avons vu plus haut.
Utilisation des Graphiques
Comme vous avez pu le constater en arrivant sur la page de trading, un graphique est à votre disposition pour analyser l’évolution du prix de la cryptomonnaie depuis son émission. Un onglet en haut à gauche de votre écran vous permet de zoomer sur le graphique en choisissant la durée de chaque chandelle.
Graph
Par exemple si vous choisissez 1 jour (1day), chaque chandelle représentera une journée. Elle sera rouge si durant cette journée le prix de la crpto que vous avez choisi a baissé et elle sera verte si le prix a augmenté. Il en va de même si vous choisissez 1h pour chaque chandelle. Elle sera verte si durant cette heure le prix a augmenté et rouge si il a baissé.
Le graphique propose également de nombreux outils d’analyse technique. Pour les utiliser il vous suffit de cliquer sur tools. Vous pouvez par exemple choisir d’utiliser des lignes pour marquer els support et les limites sur la courbe. Vous pouvez également choisir l’épaisseur et la couleur de ces lignes.
Graph
Bittrex dispose également d’une trentaine d’indicateurs nécessaires pour effectuer une analyse technique.
A noter qu’à l’heure actuelle, Bittrex ne propose pas de « Margin Trading » (trading sur marge).
Pour résumer
PROS
– Grand nombre de cryptos disponible (around 250)
– Interface facile à utiliser et très stable.
– Excellent service après-vente
– Plutôt facile de compléter les vérifications d’identité.
– Certifiées Bit Licence
CONS
– Ne supporte pas l’utilisation de monnaies nationales
Avec le bruit médiatique actuel, tout le monde a entendu parler du bitcoin. Mais plus rare sont ceux qui connaissent la blockchain. Dés lors qu’est ce que la blockchain?
Egalement connu sous le nom de «technologie de registre distribué», la blockchain est une innovation majeure. Elle permet au bitcoin et aux autres crypto-monnaies de fonctionner.
Pourquoi la blockchain?
Vous vous demandez peut-être pourquoi il y a un tel engouement autour bitcoin et de la blockchain?
Une première réponse pourrait-être que cette technologie apporte ce qu’il manquait à internet. C’est à dire la possibilité de transférer de la valeur directement entre les internautes sans intermédiaire. Plus précisément, la blockchain donne naissance à « l’internet de la valeur », par analogie à «l’internet des objets». Cette dernière fait référence à l’explosion du nombre des objets connectés et l’industrie qui en découle.
Le transfert de valeur sur internet
Le transfert de valeur sur internet tel qu’il existe actuellement, a 20 ans de retard par rapport au transfert de l’information. La démocratisation de l’informatoin a été permise par le développement d’internet. Dans les années 90, internet était un réseau très compartimenté constitué de sous-réseaux qui ne correspondaient pas les uns avec les autres.
Par exemple, si vous étiez un utilisateur des e-mails AOL, vous pouviez envoyer des e-mails qu’aux utilisateurs d’AOL. Vous ne pouviez pas envoyer d’e-mail aux utilisateurs de Genie (l’ancêtre de Gmail). Jusqu’au jour où SMTP (Simple Mail Transfer Protocol) a été créé et a permis de relier tous ces réseaux.
Il en va de même actuellement pour les transferts de fonds sur internet. Toutes les institutions financières fonctionnent indépendamment les unes des autres avec des systèmes différents et généralement incompatibles. C’est la raison pour laquelle, le moindre transfert international prend plusieurs jours et implique un coût ridiculement élevé.
Internet a permis le transfert de l’information librement. Les technologies reposant sur la blockchain permettent le transfert de valeur tout aussi librement, immédiatement, sans frais, et sans considération de volume ni de distance.
Qu’est ce que la blockchain?
Une blockchain est une base de donné partagée entre tous les membres d’un réseau, qui s’accroit sans interruption et dont l’objectif est l’enregistrement chronologique, immuable et sécurisé des transactions réalisées entre les membres de ce réseau.
Découpons cette définition pour mieux la comprendre :
Base de Donnée
La vocation initiale d’une Blockchain est de stocker des données. La blockchain est donc une série de dossier. Les données sont stockées dans des blocks scellés et reliés les uns aux autres à l’aide d’un processus cryptographique. Autrement dit, chaque block est un dossier contenant des informations et tous ces dossier sont reliés les uns aux autres.
qu’est ce que la blockchain?
En croissance perpétuelle
Des nouveaux dossiers sont créés sans interruption et reliés aux autres à la même cadence.
Décentralisée
La base de donnée est mise à jours et enregistrée par tous les membres du réseau. Chaque membre du réseau dispose donc d’une copie de la blockchain enregistrée en local et la met à jour à chaque fois qu’un block est ajouté.
Chronologique
Les blocks sont ajoutés les uns à la suite des autres sans qu’il soit possible de changer leur ordre d’ajout. Ce point est essentiel, parce que les transactions doivent être ajoutés avec certitude pour ne pas que les bitcoins soient dépensés à plusieurs reprises.
Immuable
Pour pouvoir modifier un bloc, il faut modifier les blocks qui ont été ajoutés après lui. Or, pour ce faire il faudrait modifier chacune des blockchains enregistrées par chacun des membres.
Résistante à la censure
Le fait que chaque membre du réseau détienne une copie de la blockchain, rend la blockchain résistante à la censure. Autrement dit tant que tous les membres du réseau n’ont pas été exclus ou neutralisés, il est impossible de porter atteinte à l’intégrité de la blockchain. Le réseau bitcoin compte des centaines de milliers de membres sur la planète. Peut-être comprenez-vous un peu mieux le niveau d’inviolabilité atteint par la blockchain bitcoin.
Quel problème une blockchain permet vraiment de résoudre?
Internet a libéralisé l’information en facilitant sa circulation. Il est en effet extrêmement facile d’envoyer une photo ou une vidéo par e-mail. Mais en réalité, vous envoyez une copie de cette vidéo et conservez l’original dans vos dossiers ou dans votre boîte mail.
Le problème avec le transfert de valeur sur internet, c’est que vous devez vous assurer que l’original est bien envoyé et qu’aucune copie n’est réalisée. Ainsi il n’est pas possible de transférer des euros sur internet comme vous transmettez des photos.
La « double dépense »
La blockchain résout le problème de la « double dépense », c’est à dire qu’elle permet d’assurer que les 20 euros ont bien été transférés qu’une seule fois. Jusqu’à aujourd’hui nous étions obligé de passer par des intermédiaires des confiances, comme des banques pour assurer que seul l’original était transféré sans être conservé par le transmetteur.
Eliminer les intermédiaires
Cette technologie a donc pour vocation d’éliminer les intermédiaires en permettant aux utilisateurs d’échanger directement les uns avec les autres. Le bitcoin permet d’échanger de la valeur monétaire, mais les technologies reposant sur un registre décentralisé (autre façon de dénommer une blockchain) peuvent s’appliquer à tous les domaines de notre société. Il est en effet possible d’enregistrer sur une blockchain tout type de bien dématérialisé (musique, photos, vidéo, brevets, papiers d’identité…), mais aussi des titres représentant des biens matériels (titre de propriété, actions/obligations…), la liste est infinie.
Cette technologie est un formidable outil pour connecter directement les utilisateurs d’internet qui ne se connaissent pas et leur permettre d’échanger des biens de valeur sans considération de distance ou de volume. Il est aussi facile et rapide d’envoyer un bitcoin à votre voisin que 10,000 à un inconnu à l’autre bout de la planète.
Peut-être commencez-vous à comprendre les raisons de l’engouement que génère cette nouvelle technologie et son potentiel révolutionnaire dans notre société de service constituée presqu’exclusivement d’intermédiaires.
Les éléments constitutifs d’un réseau reposant sur une blockchain.
De manière simplifiée, chacun de ces réseaux repose sur un protocole, une communauté (de programmeurs, de mineurs et d’utilisateurs) et des jetons.
Les éléments constitutifs d’une blockchain
La meilleure façon de comprendre l’organisation d’un réseau reposant sur une blockchain est de le comparer à une économie nationale.Une économie nationale se compose en effet:
d’une monnaie (les jetons)
qui est utilisée par des citoyens (la communauté)
selon les règles déterminées par la loi (le protocole)
Chaque projet reposant sur une blockchain est un écosystème autonome qui appartient à la fois à personne et en même temps à tous les membres du réseau qui ont téléchargé le protocole sur leur ordinateur en vue d’avoir accès au réseau.
Il existe maintenant de nombreux types de structures, mais pour rester simple nous continuons à prendre le bitcoin comme exemple.
Pour accéder au réseau bitcoin et échanger des bitcoins avec les autres membres, vous devez commencer par télécharger un portefeuille de bitcoin. Celui-ci qui aura pour fonction de stocker vos bitcoin et créer des transactions. Mais ce qu’on ne vous dit généralement pas, c’est qu’en téléchargeant votre portefeuille, vous téléchargez également une copie du protocole Bitcoin. C’est celui-ci qui vous permet d’accéder au réseau.
Le protocole
Le protocole est un programme informatique créé par les membres développeurs. Ce programme regroupe toutes les règles de fonctionnement du réseau:
constitution des transactions,
leur ajout à la blockchain,
interaction entre les membres,
création et circulation des jetons
…
Le protocole
Les jetons
Les jetons sont générés par les membres mineurs selon les règles établies dans le protocole. La blockchain est une base de donnée qui doit en effet être mise à jour par les membres du réseau lui-même et non plus par un tiers de confiance comme c’était le cas jusqu’à aujourd’hui. C’est le rôle des mineurs. Mais il est aussi possible de participer au réseau, c’est-à-dire d’échanger des bitcoins, sans pour autant contribuer au minage (c’est-à-dire à la création) des bitcoins.
Les membres mineurs
Toute la difficulté dans un réseau décentralisé est de parvenir à s’assurer que les membres (mineurs) du réseau s’accordent pour ajouter les transactions à la blockchain. Or cet ajout doit s’effectuer selon un ordre sur lequel il soit impossible de revenir. Ce point est essentiel parce que sinon il y a un risque de voir les bitcoins (et jetons en général) dépensé plusieurs fois.
C’est la raison pour laquelle un réseau reposant sur une blockchain définit très précisément (dans le protocole) les règles d’ajout des transactions dans des blocks, puis les blocs à la blockchain. Ce mécanisme est mieux connu sous le nom de « mécanisme de consensus ». Ce sont les mineurs qui participent à ce mécanisme et suivent les règles visant à déterminer lequel de ces mineurs aura le droit d’ajouter le bloc incluant les transactions à la blockchain.
Dans le cas de la blockchain bitcoin, ce processus se répète toutes les 10 minutes, puisqu’un bloc est ajouté à la blockchain toutes les 10 minutes. Comme nous le verrons plus bas, chaque bloc ajouté génère une récompense en bitcoin (12,5 actuellement) pour le mineur qui a ajouté le bloc. C’est ainsi que sont créés les bitcoins.
Les utilisateurs du réseau
Une fois générés (en fait créés de toute pièce par le protocole) et récoltés par le mineur qui a ajouté le bloc à la blockchain, les jetons sont mis en circulation par les mineurs et utilisés par tous les membres du réseau pour échanger de la valeur au sein du réseau et vers l’extérieur à travers des échanges de cryptomonnaie.
Chacun de ces membres télécharge la blockchain et le protocole sur leur ordinateur. Chacun utilise un portefeuille pour stocker ses jetons et créer des transactions.
Blockchain network
L’objectif du réseau
Chacun de ces écosystèmes a pour objectif de résoudre un problème bien particulier. L’objectif du bitcoin est de transférer de la valeur sur internet, mais il y a aussi Ripple dont l’objectif est de connecter les banques en vue de faciliter les transferts entre institutions, Ethereum qui est une plateforme offrant un environnement pour développer des applications décentralisées (« Dapps »). Il y a autant de problème à résoudre qu’il existe de cryptomonnaie.
Internet 3.0
Les technologies liées à la blockchain ouvrent donc la voie à l’Internet 3.0 qui est un internet constitué d’écosystèmes décentralisés (que nous venons de décrire) évoluant de manière indépendante et sans contrôle centralisé. Dans un premier temps ces écosystèmes évolueront parallèlement aux plateformes centralisées actuelles.
Pour illustrer la façon dont internet va fonctionner dans les années à venir, prenons l’exemple d’OpenBazaar qui est l’équivalent décentralisé d’Amazon.
OpenBazaar
OpenBazaar est un site de e-commerce décentralisé et open source. La différence entre OpenBazaar et les plateformes de e-commerce traditionnelles que nous utilisons actuellement (Amazon, E-Bay, Leboncoin…), c’est qu’Openbazaar ne se positionne pas entre un acheteur et un vendeur en prenant une commission sur chaque transaction.
Au lieu de visiter un site internet, vous devez télécharger et installer un logiciel (le protocole Openbazaar) qui vous donne accès à un réseau de pairs qui ont le même objectif que vous, acheter ou vendre. Les échanges et les paiements sont effectués directement entre les membres du réseau sans l’intermédiation d’une compagnie de carte de crédit/PayPal pour le paiement. De plus, comme pour la plupart des applications décentralisées, vous n’avez pas à divulguer vos renseignements personnels.
openbazaar
En téléchargeant le logiciel OpenBazaar vous serez capable de créer uneannonce décrivant ce que vous souhaitez vendre et proposer un prix, comme vous le feriez sur n’importe quel site de e-commerce traditionnel. Cette annonce est ensuite envoyée sur le réseau afin que chaque membre puisse y accéder par une simple recherche de mot-clé. Si deux membres s’accordent sur un prix, le logiciel va créer un contrat Ricardien (une sorte de « Smart Contract ») comprenant la signature des deux parties et l’envoyer à un tiers, membre du réseau « le médiateur », qui aura pour mission de vérifier le contrat et créer un compte bitcoin multisig pour assurer le paiement.
Des moteurs de recherche décentralisés
Actuellement les moteurs de recherches nous envoient sur des sites centralisant la mise en relation et les paiements des internautes, prenant aux passages leurs données et des commissions. Demain les moteurs de recherches dédiées aux applications décentralisées seront directement téléchargés sur votre ordinateur et vous donneront accès à une liste d’applications que vous pourrez également télécharger et qui vous permettront d’accéder à un réseau décentralisé ayant pour objectif de résoudre le problème qui vous intéresse.
Blockstack est un de ces moteurs de recherche et son fonctionnement illustre bien les différences avec les modèles actuels. Comme nous venons de l’évoquer, vous devez télécharger Blockstack sur votre ordinateur pour ensuite pouvoir télécharger les applications disponibles sur le réseau. Si une de ces applications vous intéresse, il vous suffit de la télécharger pour bénéficier du service qu’elle propose.
La maitrise des données personnelles
Un point essentiel est qu’en utilisant ce moteur de recherche, les utilisateurs restent maîtres de leurs données personnelles. Au lieu d’être stockées sur les serveurs d’applications centralisées (Facebook, Amazon, Twitter, Instagram…) et donc à la merci des propriétaires de ces plateformes, les données sont en effet conservées par les utilisateurs sur leur ordinateurs. Les applications décentralisées sont actionnées en local par l’ordinateur des utilisateurs et n’accède qu’aux données dont elles ont réellement besoin et auxquelles elles ont droit d’accéder.
Les possibles limites
Le fait que les applications soient mise en œuvre par les processeurs des ordinateurs membres du réseau, a souvent été décrit comme une limites quant au fonctionnement de ces applications. Par exemple, si les ordinateurs des utilisateurs ne sont pas équipés de processeurs suffisamment puissant. Pour l’heure, le problème ne s’est pas encore posé en raison de la légèreté des applications décentralisée disponibles.
Cette organisation facilitera considérablement le développement des applications décentralisées. En effet les développeurs n’auront plus à se soucier du déploiement de leurs applications ni de la sécurisation des données personnelles de leurs utilisateurs. Une fois déployées, les développeurs ne contrôleront plus leurs applications décentralisées. Celle-ci sera intégralement gérée par la communauté des utilisateurs et des mineurs. La prise de valeur des jetons émis pour le fonctionnement de ces applications étant la principale façon pour les développeurs d’être rémunérés pour leur travail de programmation. Or les jetons ne prendront de la valeur que si le protocole élaboré par les développeurs résout efficacement le problème qu’il a pour objectif de résoudre.
Les technologies liées à la blockchain apportent donc beaucoup plus, qu’une simple base de données sécurisée. Elles vont très probablement faire émerger une nouvelle façon de concevoir internet et donc révolutionner l’interaction entre les internautes ainsi que les « business models » que nous utilisons actuellement.
Pour avoir utilisé cet échange depuis 2015, nous tenions à partager notre expérience sur Bitstamp.
Fiable et simple à utiliser, Bitstamp est un des échanges que nous recommandons tout particulièrement pour acquérir vos premières crypto-monnaies.
Pour acheter des bitcoins ou des cryptomonnaies, plusieurs méthodes s’offrent à vous. Utiliser un échange (aussi appelé bourse) comme Bitstamp, est une possibilité qui pourra être choisie en fonction de votre profile d’investisseur et de votre localisation. Si vous débutez avec les bourses d’échanges de crypto, vous devriez consulter notre guide complet sur ces bourses de cyrypomonnaies. Celui-ci vous permettra de choisir l’échange qui vous est le plus approprié.
Cet article décrit Bitstamp en détail et vous expliquera toutes les étapes pour commencer à l’utiliser rapidement et sans risques.
Notre Avis sur Bitstamp en quelques mots
Un échange Fiat/Crypto
Avant toutes choses, il est essentiel de rappeler que Bitstamp est ce qu’on appelle un échange Fiat/Crypto. Autrement dit, il permet d’acheter des crpytos avec des monnaies nationales (Euros, USD, GBP). Vous pouvez évidement transférer des crypto sur Bitstamp (BTC/XRP/ETH/BCH/LTC) et en acheter d’autres avec, mais vous utilisez généralement ce type d’échanges comme porte d’entrée dans le monde des cryptos. Vous transférez ensuite les crypto achetées vers un échange Crypto/Crypto qui proposent une variété beaucoup plus importante de cryptos.
Autorise les virements SEPA
Bistamp est idéal si vous habitez en Europe pour la simple et bonne raison qu’il autorise les virements SEPA et qu’il est basé en Europe. Il permet ainsi de transférer vos monnaies nationales gratuitement sur le compte bancaire de l’échange. Ces frais sont loin d’être négligeable quand on connait les tarifs (d’un autre temps) pratiqués par certaines banques pour effectuer des transferts internationaux.
Les volumes sont importants
Ensuite, les volumes sont importants ce qui permet d’avoir généralement le prix que vous désirez et le nombre de token que vous souhaitez. Cela permet également de réussir à vendre vos tokens en cas de « Panic sale », c’est-à-dire quand tout le monde vend en même temps. Ce point est essentiel, par ce qu’il peut être extrêmement frustrant de ne pas pouvoir vendre (ou acheter) des tokens lorsqu’une opportunité se présente.
Des systèmes robustes
Les systèmes utilisés par Bitstamp sont robustes. Ce n’est sans doute pas pour rien que l’incontournable application « Bitcoinwisdom » se base dessus pour ses cours bitcoin/USD.
Bistamp avis
Régulé par l’autorité des marchés Luxembourgeois
Autre argument en faveur de Bitstamp, il est régulé par l’autorité des marchés Luxembourgeois (la « CSSF »). Cela signifie que les activités de l’échange sont encadrées et contrôlées par les autorités de marchés. De plus dans une certaine mesure, vos fonds sont assurés par le gouvernement
Historique
Fondé en 2011 par Damijan Merlak et Nejc Kodric en Slovénie, Bitstamp a été créé à l’époque comme une alternative à Mt.Gox pour l’achat de bitcoin. Ce dernier échange connaitra par la suite un hack retentissant qui le fera disparaître.
Aujourd’hui Bitstamp est présent au Royaume-Uni depuis 2013, au Luxembourg depuis 2016 et dispose également d’un bureau à New York.
Frais
Comme vous le savez sûrement, les frais dont vous devez vous acquitter lorsque vous achetez, vendez ou déplacez des crypto-monnaies, sont de plusieurs nature et doivent bien être identifiés pour pouvoir les limiter au maximum.
Mouvement des crypto-monnaies
Bitstamp permet d’acheter des crypto en utilisant plusieurs méthodes différentes. Les frais varient d’une méthode à l’autre :
SEPA
Il s’agit d’un moyen de transfert de fonds entre banques situées dans l’union européenne. Si vous utilisez cette méthode que votre banque doit normalement vous proposer, le dépôt sur le compte bancaire de Bitstamp est gratuit. Notez que tout retrait engendrera des frais de 0,90 EUR. Il faudra normalement compter 2 à 3 jours pour compléter un transfert SEPA.
Carte de crédit
5% pour tous les montants ce qui est un montant élevé, c’est pourquoi nous ne le recommandons pas. A noter que votre banque pourra exiger des frais supplémentaires.
Transfert international
Frais de dépôt de 0.05% du montant transféré / Frais de retrait de 0.09% du montant transféré. Donc si vous transférez 100 euros Bitstamp retiendra 0.09 euros. Il faudra comper 4 à 5 jours pour compléter un transfert international.
Cryptomonnaie
Les dépôts et retraits des monnaies cryptées sur Bitstamp sont gratuits
Le trading
Le coûts est de 0.25% pour les volumes mensuels inférieurs à 20 000 USD. Ce chiffre baisse jusqu’à 0,10% pour un volume mensuel de plus de 20 millions USD. Si vous êtes concernés par cette dernière phrase, n’hésitez pas à contacter Bitstamp en cliquant sur le lien d’affiliés ci-dessous…
Tous les volumes de transactions autres que le dollar américain sont convertis en dollars en utilisant un taux de change au comptant au moment de chaque transaction.
Commencer avec Bitstamp
Un des autres points positifs de Bitstamp, c’est la simplicité de son interface. Il vous faudra toutefois suivre certaines étapes avant de pouvoir placer votre premier ordre et acquérir des BTC, des ETH, des XRP ou des BTH.
L’enregistrement
La première étape qui est également la plus simple, vise simplement à vous enregistrer en ajoutant les informations qui vous sont demandées et confirmer votre e-mail en cliquant sur le lien envoyé par Bitstamp. Si vous ne recevez pas de mail, n’oubliez pas d’aller voir dans vos spam.
Bistamp avis
La vérification
Comme pour tous les échanges vous allez devoir passer par un processus d’identification avancée. Bitstamp a juste l’obligation de vérifier l’origine des fonds pour notamment lutter contre le blanchiment d’argent. Le processus est relativement rapide et pourra même être complété le jour même si vous envoyez vos documents hors des périodes de rush.
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Le transfert
Une fois que votre identité est vérifiée vous allez pouvoir effectuer votre premier transfert en utilisant un des moyens évoqués plus haut. Les transferts en monnaie nationales seront envoyés sur le compte bancaire de Bitstamp (Fidor Bank en Autriche), puis crédité sur votre compte. Il faudra compter 2 ou 3 jours si vous utilisez un transfert SEPA.
Les transferts en crypto seront eux directement transférés sur votre compte.
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Le Trading
Une fois que vous avez déposé vos fonds, vous allez pouvoir placer votre premier ordre et acheter des bitcoins, Ether, Ripple, Bitcoin Cash et Litcoin.
Le choix des crypto que vous pouvez acquérir est limité ce qui contrarie un certain nombre d’utilisateurs. En réalité cela permet à Bitstamp d’offrir un maximum de liquidité sur ces cryptos. Rien ne vous empêche ensuite d’envoyer (gratuitement) vos cryptos sur des échanges crypto/cryptos comme Bittrex, qui offrent un choix beaucoup plus large.
Placer un ordre est extrêmement simple et ne nécessite pas qu’on s’y attarde d’avantage. Si vous souhaitez mieux comprendre les autres types d’ordres (stop Loss par exemple), nous les décrivons dans notre article dédié aux échanges de crypto-monnaies.
Bistamp avis
A noter que Bitstamp offre des graphiques et livres d’ordres pour les cryptos qu’il support. Pour y accéder, il vous suffira de cliquer sur « Tradeview » en haut à droite de votre écran. Vous pourrez ensuite choisir le graphique qui vous intéresse.
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POUR RESUMER
Les Pours :
Offre une interface simple et robuste
Propose une grande liquidité
Permet d’acheter des cryptos avec une carte de crédit
Propose des frais compétitifs
Est régulé par la CSSF
Excellent réputation
Les Contres
Nombre limité de crypto disponibles
Comme pour tous les échanges centralisés, vous ne détenez pas vos clés privées
Autonomous cars are an amazing invention of this era. They relieve the drivers from the tricky task of managing brakes, acceleration and avoiding barriers while they drive. So basically, you can now focus on reading and other activities while the wheel drives itself.
How is this possible? Well, the system is quite ingenious. The vehicle takes information of gigabytes from its environment and keeps processing them to calculate the next step. This self-driving technology makes use of highly sensitive cameras and sensors with state-of-the-art mechanisms in Machine Learning and AI. Besides this, the recent scientific discovery that states that blockchain can connect automobiles, is also opening up new avenues for the future.
Recently, Uber was in real trouble when one of its autonomous vehicles hit and killed a pedestrian in Arizona. This incident derives the fact that technology is still not perfect and there are some serious risks involved. The only way to settle this problem is to have a common entity that can decide what will happen on the road.
The role of blockchain technology
Essentially, the technology of driverless cars depends on big data. It collects, analyzes and uses the information within nano-seconds to enhance precision. The role of blockchain in this system is more like ensuring the transparency of data transfer and protecting against all kinds of manipulation. To a layperson, this transparency might seem useless. But imagine, what will happen if a cyber-terrorist group gains access to the databases of these driverless cars running on a crowded street or on a highway?
It will be a catastrophe!
A transportation system that works with blockchain can allot due time to the movement of each vehicle, where the waiting period for each car can be controlled and distributed fairly. So, hackers will be unable to penetrate into this system because of ultra-secure protocols that blockchain follows. Also, there will be no privacy concerns because the blocks are anonymous.
Builds a channel of trust
The fact that blockchain will now power driverless cars tends to remove the uncertainty among the vehicles. It can strengthen the trust that autonomous cars have with every turn. The technology needs to cater to individual cars and the road. This collaboration asks for the teamwork of all the vehicles running on the road to elevate efficiency and security.
There are some speculations concerning what will happen if more cars join the network. And there is still some work to be done on these lines to make sure that the computational power of the system is strong at saturation times. In a perfect system, every vehicle will not only consider avoidance with non-vehicular objects (walls, trees) but will also convey these calculations to others on the network.
Despite all the benefits that the system seems to offer, there is still one aspect that it fails to cover. That is, it cannot replace the cameras, sensors, and software that the self-driven vehicles are using. The blockchain cannot provide any notification that will avoid collision with a pedestrian or animal. For now, it can only stick to minimize car-to-car collisions.
Protection of user information
Apart from ensuring crash security, the blockchain technology also guarantees the protection of user information. Before the introduction of this model, hackers were able to access user information such as their addresses, names and payment details which they later used against them. In a driverless taxi that will be operating via blockchain, the information of the passengers such as their names, pick-up and drop-off points can be stored and distributed on a secure central ledger. Thus, offering a completely tamper-resistant system.
Free payment network
The primary use of blockchain, since its inception, has no doubt been payments that do not have to rely on any intermediaries. When Bitcoin surfaced in 2008, it’s main aim was to become a truly decentralized peer-to-peer currency which ensures fast payments from one party to another. On similar lines, we find that other compelling projects are popping into the industry — for example, the AutoBlock where car enthusiasts from across the globe can deal in the vehicles of their interest using its distinguished currency, the AutoCoin. It is operating in the cryptocurrency space to enable near-instant and absolutely free payments.
The technology can also improve on how taxis are charging their clients and keeping track of their accounts. The smart contract technology of blockchain holds the capability of making the payment process easy. This system makes sure that each party holds their end of the bargain and in case of any dispute, they find a solution without involving a central authority.
Self-driving cars which were only a distant realm that we saw in sci-fi movies are now a reality. Plus the internet, as we know, has brought a fundamental change in commerce. So, if you are someone who is planning to give this technology a shot, then this is the right time. The incorporation of blockchain in this system forecasts promising developments that are coming in shortly. Start by getting rid of that traditional vehicle that you are using currently. This step is also possible on virtual grounds.
Gone are the days when the buyers had to visit numerous dealers, take test drives and find a car that fit their requirements. Websites, like we buy cars today, are operating to provide a free valuation of the vehicle, arrange pick-up of your car and pay its price right away. You can then buy an affordable autonomous vehicle without any hassle.
Author Bio:
Evie harrison is a blogger by choice. She loves to discover the world around her. She likes to share her discoveries, experiences and express herself through her blogs. Find her on Twitter:@iamevieharrison
Le phénomène des Initial Coin Offerings qui pourrait être traduit par « Offre publique de Jeton », est apparu dès 2014. Il est né avec les plateformes d’émisson de Smart Contracts comme Ethereum, mais a connu une véritable explosion en 2017. Mais qu’est ce qu’une ICO exactement?
Si vous débutez avec la blockchain, nous vous conseillons de lire notre introduction à la blockchain. Cela vous permettra de mieux comprendre l’environnement d’un réseau reposant sur une blockchain ainsi que son fonctionnement.
Les ICO sont encore peu connues et pourtant le mouvement est tel que le législateur a créé un régime juridique propre à cette classe d’actif naissante. Les ICO vont de toute évidence révolutionner la façon dont les enterprises et les individus obtiennent des financement. Nous assistons tout simplement à la démocatisation de la finance.
L’objectif de cet article est de vous permettre d’avoir une réelle compréhension de ce que sont les Initial Coin Offering. Mais aussi de comprendre l’ampleur du mouvement et en quoi elles se différencient des moyens de financements actuels.
Qu’est ce qu’une ICO?
Lever des fonds et faire connaitre un projet
ICO pour Initial Coin Offering, est un procédé décentralisé visant à mettre en vente des jetons aussi appelés « tokens » ou « coins ». L’objectif est de financer et promouvoir un projet reposant généralement sur une blockchain. Un autre objectif important est d’accroitre la taille de la communauté.
Nous utilisons « reposant généralement » parce que de plus en plus de projets ont recour aux ICO alors qu’ils ne reposent pas eux-même sur un blockchain. C’est notamment le cas des Security tokens que nous allons voir en détail.
La levée de fond est évidement l’objectif premier, mais il s’agit également d’accroitre la communauté. Il s’agit en effet d’un élément vital pour les écosystèmes reposant sur une blockchain. Un ICO est généralement l’occasion de développer la base de ses utilisateurs.
La loi Française qui est pionnière en la matière, propose la définition suivante : « Une offre au public de jetons consiste à proposer au public, sous quelque forme que ce soit, de souscrire à ces jetons. Ne constitue pas une offre au public de jetons l’offre de jetons ouverte à la souscription par un nombre limité de personnes, fixé par le règlement général de l’Autorité des marchés financiers, agissant pour compte propre ». Comme on peut le voir cette définition est plutôt large est vise à couvrir tous les types de ventes de jetons possibles.
ICO: un nom qui défit volontairement la finance traditionnelle
Le terme « ICO » est utilisé en référence à celui de l’introduction en bourse (en anglais « Initial Public Offering » ou « IPO ») par laquelle les entreprises d’une certaine taille ouvrent leur capital au public en vue de lever des fonds. Dans le cas des IPO, les investisseurs achètent des titres de la société qui leur donnent des droits juridiques et financiers sur cette société. Les droit attribués lorsque vous détenez des jetons sont souvent très différent des droits attribués par les actions traditionnelles
Une ICO offre la possibilité au grand public d’acheter les jetons d’un projet très tôt dans le processus de développement du projet. Cela signifie que si vous croyez en la vision des personnes portant le projet et souhaitez les soutenir, vous pouvez acquérir leurs jetons directement et sans intermédiaires, alors même qu’aucun prototype n’a encore été développé.
Le mécanisme de l’ICO présente un certain nombre d’avantages, mais aussi des inconvénients.
Les avantages d’une ICO
Participer au projet très tôt
Les ICO offrent la possibilité de participer au financement de projets à un stade beaucoup plus avancé que dans les IPO actuelle, c’est à dire sans être exclus par des compagnies de capital risque.
Comme nous allons le décrire plus bas, une introduction en bourse intervient beaucoup plus tard dans le développement d’un projet, c’est à dire quand il a déjà fait ses preuves. Mais avant ce stades seuls certains privilégiés peuvent acheter des actions de l’entreprises (les dirigeants, les investisseurs privilégiés – les sociétés de capital risques ou des grandes fortunes – et parfois les salariés). Avec les ICO nous pouvons investir dans le projet dés le début, ce qui constitue une grande nouveauté, mais qui comporte aussi des risques beaucoup plus importants puisque vous ne savez pas si le projet va faire ses preuves ou pas.
Lien direct entre entrepreneurs et investisseurs
Les ICO s’effectuent en effet depuis des plateformes décentralisées telle qu’Ethereum. Ce sont les entrepreneurs qui vont créer les jetons et les vendre directement aux investisseurs. C’est une autre nouveauté importante, puisque vous êtes maintenant maitre de votre investissement du début à la fin. Depuis l’achat des tokens jusqu’à leur conservation en « cold storage ». C’est un avantage important, mais aussi une responsabilité parce que vous pouvez aussi faire des erreurs dans la manipulation des jetons.
Une classe d’actif naissante
Les crypto-monnaies sont une classe d’actif en pleine expansion mais encore à leur débuts. Il est donc intéressant de s’initier maintenant pour bénéficier de bonnes opportunités.
Les inconvénients d’une ICO
De nombreuses escroqueries
Les ICO ne sont pas encore bien encadrées techniquement ou juridiquement. L’engouement actuel pour les crypto-monnaies attire un nombre important de faux projets qui ont pour unique objectif de récolter de l’argent et partir avec.
Un investissement hautement risqué
Comme nous l’avons évoqué, investir dans une ICO c’est arriver très tôt dans le processus de développement du projet. Or un nombre considérable des projets faisant une ICO vont échouer et disparaitre. Il est donc essentiel de parvenir à identifier et investir uniquement dans les projets à fort potentiel et qui ont des équipes suffisamment structurées pour et entrainées pour porter le projet.
Il est donc essentiel de ne pas se laisser emporter par ce que les anglo-saxons appellent le FOMO ou « Fear of missing out ». Autrement dit acheter des jetons par peur de manquer une opportunité, dans la précipitation et sans avoir fait une analyse approfondie du projet.
Incertitudes quant aux réglementations financières et fiscales
Il y a encore à l’heure actuelle un flou quant aux positions que vont prendre les administrations fiscales et financières sur les ICO. En France le législateur à décidée de mettre un place un cadre législatif visant à encadrer les ICO et protéger les investisseurs, mais la France est un pays précurseur en la matière, et c’est loin d’être le cas dans tous les pays. Or a l’heure actuelle le nombre des ICO émises depuis la France est encore marginal par rapport au nombre total des ICO qui apparaissent tous les jours. Il faut donc bien prendre en compte le fait que vous pouvez participer à des ICO sans avoir aucune protection de la part des autorités de régulation d’un état. Cela ne pose pas de problème quand tout va bien, mais si l’ICO s’avère être une escroquerie, les moyens de recours seront presque inexistants.
Les Initial Coin Offering en quelques chiffres
Deux études réalisées sur les ICO émisent en 2017 et 2018 vient confirmer ce qui vient d’être dit.
Bitcoin.com
bitcoin.com
Une étude publiée sur Bitcoin.com début 2018, a en effet montré que sur les 902 ICO identifiées en 2017, 142 ont fait défaut avant la fin de l’ICO et 276 ont fait défaut avant la fin de 2017.
The Wall Street Journal
Initial Coin Offering
Une autre étude menée par le Wall Street Journal réalisé publiée mi-2018, a revu 1450 ICO et en a conclu que:
271 ICO sont frauduleuses
Ces 271 ICO ont levé 1 milliard de dollars
111 Livres Blanc sont des copier/coller d’autres Livres Blanc
Une technologie naissante
La blockchain est une technologie encore a ses débuts
Il est également important de ne pas perdre de vue que les technologies liées à la blockchain sont naissantes et ont un aspect révolutionnaire en ce qu’elle réinvente beaucoup de nos concepts aussi bien organisationnels, économiques ou encore juridiques et à ce titre, ne sont pas adaptées au monde tel qu’il existe actuellement.
La situation actuelle pourrait être comparée à celle des premières voitures qui sont arrivées dans un monde dominé par des calèches tirées par des chevaux, pour lesquelles il n’y avait pas besoin de routes. Les premiers voyages en voitures étaient extrêmement inconfortables et nombreux sont ceux à avoir considéré que les voitures ne pourraient jamais se développer pour cette raison.
Il en va de même pour la blockchain qui apparait dans un monde centralisé avec des lois, une organisation et surtout des mentalités adaptées à ce monde centralisé. En lisant ce livre, vous êtes un pionnier et faites partie des personnes qui croient au potentiel de la blockchain, mais la route vers l’adoption de masse est encore longue.
Developper une application décentralisée est plus complexe
Ce qu’il faut retenir, c’est que développer une application reposant sur une blockchain aujourd’hui demande beaucoup plus d’énergie que de développer une application traditionnelle. Il est donc essentiel de parvenir à identifier les équipes d’entrepreneurs suffisamment solides et entraînées pour y parvenir.
Le risque est très élevé de voir l’application sur laquelle vous avez investi ne jamais être développée ou tout simplement de ne jamais convaincre le public pour lequel elle était destinée.
Comme pour chaque investissement, plus le risque est important plus les gains sont potentiellement élevés. Si le projet est une réussite, vous allez bénéficier du multiplicateur de prix le plus important (ou « Effet de levier »), puisque vous arrivez extrêmement tôt dans le cycle d’investissement. A l’inverse vous pourrez perdre l’intégralité de votre investissement. La seule façon de limiter les risques est de connaitre le sujet de votre investissement.
Les ICO en 2017 et 2018
Un nombre croissant d’ICO
Le nombre des ICO est en pleine expansion. D’après Tokendata, il y en a eu 210 (Tokendata ne retient que les ICO principales) en 2017 qui ont levé un total cumulé supérieur à 3,8 milliards de dollars.
Initial Coin Offering
En 2018, les résultats sont encore plus impressionnants avec un total de 10 milliards de dollars levés à mi-année.
Initial Coin Offering
Les ICO touchent toute les technologies
Comme vous pouvez le voir dans ce graphique, les ICO touchent une multitude de domaines avec une prépondérance pour la communication, la finance, le trading et la gouvernance. Ce qu’il est important de retenir, c’est que comme pour les investissements dans les actifs traditionnels, il est impossible d’être expert dans toutes les industries. C’est à dire qu’il est impossible de savoir si un projet reposant sur une blockchain va avoir une raison d’être suffisante pour améliorer ou re-inventer l’organisation d’une industrie en particulier.
Vous allez devoir vous spécialiser dans une industrie dès le départ et étudier les projets déjà existants et les opportunités que peuvent apporter les technologies liées à la blockchain aux entreprises.
Initial Coin Offering
La fin de l’accélération…
Il est clair que le prix du bitcoin a connu une forte chute en 2018, entrainant avec la majorité des autres altcoins. Le prix des cryptomonnaies est en effet corrélé à celui du bitcoin. Presque toutes les cryptomonnaies ont donc connu une bulle et son explosion en 2018.
Jusqu’où les prix vont descendre? La courbe de la bulle peut prendre plusieurs formes.
La courbe des prix du bitcoin depuis sa création, que vous pouvez la retrouver en direct sur www.bitcoinwisdom.com, ressemble beaucoup à la courbe traditionnelle des bulles, avec un premier rebond après la première chute puis une chute plus bas que le prix initial avant de repartir.
Initial Coin Offering
En regardant ces chiffres vous vous demandez peut être s’il n’est pas trop tard pour investir dans des ICO? Cette interrogation est légitime dans la mesure où le bitcoin et les cryptomonnaies en général on connu une correction très importante en 2018.
Initial Coin Offering
…Avant la reprise
Une chose est certaine, un nouveau cycle haussier va s’enclencher ensuite. Vous arrivez donc peut être à un moment idéal.
Initial Coin Offering
Concernant le marché primaire : Les ICO
Jusqu’à aujourd’hui les ICO sur utility tokens ont occupées le devant de la scène. A en croire de nombreux spécialistes, il est probable que les ICO sur Security Tokens vont prendre le relai.
Concernant le marché secondaire : Les projets ayant déjà fait l’objet d’une ICO
Le prix de nombreuses cryptomonnaies revient à un niveau pré-pump, c’est-à-dire le prix auquel il se trouvait avant le gonflement de la bulle. Il sera donc probablement intéressant d’investir dans ces projets qui ont déjà fait l’objet d’une ICO, mais dont le prix redevient intéressant. A noter que certain de ces projets ont maintenant prouvé l’efficacité de la solution qu’ils proposent.
Initial Coin Offering (ICO) vs Initial Token Offering (ITO)
L’expression ITO pour “Initial Token Offering” est fréquemment utilisée à la place d’ICO mais a en fait la même signification. Pour comprendre la différence entre ICO et ITO il est d’abord important de concevoir la différence qu’il existe entre “Coins” et “Tokens”.
Sur le site Coinmarketcap.com par exemple, ces deux catégories sont identifiables en sélectionnant “Coins” ou “Tokens” en haut de la liste de tous les jetons.
Coinmarketcap
Les “Coins”, aussi appelé “Native Tokens”, sont des crypto-monnaies qui peuvent fonctionner indépendamment puisqu’elles reposent sur leur propre blockchain. Le bitcoin en est le principal exemple.
En revanche, les “Tokens” (ou “Non-Native Tokens”) sont des “crypto-monnaies qui sont dépendantes de la blockchain entretenue par une autre crypto-monnaie pour fonctionner”, si nous reprenons la définition fournie par « Coinmarketcap ». C’est par exemple le cas des applications décentralisées qui sont créées au-dessus du protocole Ethereum tel que Storj, Augur, Iconomi, Golem ou encore Omisego. Ces projets bénéficient de l’environnement de développement et de la blockchain entretenue par Ethereum.
Il ne s’agit là que d’une première approche et nous reviendrons en détail sur cette distinction.
En résumé :
COIN (Jetons Natif)
TOKEN (Jetons Non-Natif)
Le réseau dispose de sa propre blockchain
Oui
Non
Le jeton est utilisé pour le fonctionnement de la blockchain et la rémunération des mineurs
Oui
Non
Le jeton est utilisé pour le fonctionnement d’une application décentralisée
C’est possible mais ce n’est pas sa fonction première
Initial Coin Offering (ICO) vs Initial Public Offering (IPO)
Comme nous l’avons évoqué une introduction en bourse (ou « IPO ») est un procédé permettant à une société privée de devenir publique en offrant ses actions sur un marché réglementé en vue de lever des fonds et pouvoir investir dans son développement.
Les concepts d’ICO et d’IPO sont proches dans la mesure où l’objectif est le même, c’est-à-dire lever des fonds, mais beaucoup de différences subsistent :
La distribution
Les ICO s’effectuent directement entre les entrepreneurs et les investisseurs. Les IPO se déroulent sur un marché réglementé.
Nature du projet
D’un côté nous avons une société privée traditionnelle (IPO) de l’autre des écosystèmes reposant sur une blockchain dont la forme et le business model peut varier d’un projet à un autre.
Les titres émis
Dans le cadre des IPO, les titres sont toujours des actions offrant des droits légaux sur la société (vote aux Assemblées générales d’actionnaires, actions collectives…) ainsi que des droits financiers (dividendes, intérêts…). Les jetons émis dans le cadre des ICO (les Utility tokens) offrent des droits sur le projet et un retour sur investissement qui diffèrent d’un projet à l’autre.
Il est important de rappeler que les Security Tokens que nous allons évoquer dans la prochaine section se rapproche beaucoup plus des action et obligations traditionnelles que les Utility Tokens.
Objectif
Comme nous l’avons dit les objectifs sont les mêmes, c’est-à-dire lever des fonds. Les ICO ont également pour objectif de développer la communauté des utilisateurs et développeurs qui sont vitales pour son développement.
Accès
L’accès réservé des IPO
Comme nous l’avons déjà évoqué, la grande différence réside dans le fait que les bénéfices des IPO sont réservés à un petit groupe de privilégiés tel que des fonds d’investissement, des investisseurs fortunés ou aux membres de la compagnie qui disposent de titres (généralement les dirigeants). Participer à une IPO permet aux détenteurs des titres de réaliser des gains souvent considérables (entre 50 et 1000 fois leur mise de départ).
Mais les titres ne sont proposés au grand public que dans un deuxième temps, lorsque l’argent a été gagnée. Les vrais gains sont en effet effectués par les personnes qui ont pu acheter les titres avant l’IPO et non pendant l’IPO. Acheter des titres pendant l’IPO permet également de faire des gains mais plus lentement et avec un effet de levier inférieur.
L’ouverture des ICO
La principale différence avec les ICO réside dans le fait qu’elles sont ouvertes à tous. N’importe qui peut maintenant accéder aux titres dès leur émission et ainsi bénéficier d’un important effet de levier. C’est ce qui fait des ICO une véritable révolution dans le monde de l’investissement. Avec les ICO, le financement des entreprises se démocratise. Il est important de noter que si les ICO ne concernaient au début que les startups développant des applications décentralisées, de plus en plus d’entreprises traditionnelles les utilisent comme un moyen de financement. Nous assistons donc bien à l’apparition d’un nouveau moyen de financement pour les entreprises.
Il ne faut toutefois pas perdre de vue que les entreprises soumises à une introduction en bourse se trouvent en général à un stade beaucoup plus avancée de leur développement. Les start-up qui utilisent actuellement les ICO pour se financer en sont au tout début. Autrement dit, en investissant dans une ICO vous êtes confronté au même type de risques que ceux auxquels sont confrontés les sociétés de Capital Risque et les investisseurs expérimentés que nous avons évoqué plus haut. Comme son nom l’indique, le Capital Risque a pour objet d’investir dans des projets hautement risqués parce que le business modèle de l’entreprise cible n’a pas encore prouvé qu’il peut fonctionner. Ce type d’investissement requiert donc beaucoup plus de connaissances que d’acheter des actions sur un marché secondaire.
Il en va de même quand vous investissez dans une ICO. Vous devez à la fois maîtriser les technologies liées à la blockchain et l’industrie dans laquelle le projet que vous visez est développé.
Réglementations
Les IPO sont lourdement réglementées en vue de protéger les investisseurs. Le processus de réglementation des ICO est en cours et progresse de jour en jour. Le SEC aux US a déjà requalifié de nombreuses ICO en IPO et infligé de lourdes amendes. En France, l’Autorité des Marchés Financiers se dirige vers l’attribution d’un visa. celui-ci permettera d’identifier les ICO ayant fait l’objet de vérifications réglementaires. Nous reviendrons sur ces points.
En résumé :
IPO
ICO
Distribution
Sur un échange centralisée et réglementé
Sur une plateforme décentralisée (Ethereum, Wave…)
Projet
Compagnie privée qui devient publique
Ecosystème reposant sur un protocole sans statut légal encore clairement établis
Titres
Actions ou obligations offrant des droits financiers (intérêts ou dividendes) ou juridiques (droit de votes, actions collective…)
Jetons pouvant avoir des rôles très variés dans le fonctionnement de l’écosystème et du protocole (voir ci-dessous)
Objectif
Lever des fonds pour investir
Lever des fonds pour investir, mais surtout développer la base des détenteurs de jetons qui vont participer au développement du projet et donc en créer de valeur.
Accès
Une fois que l’entreprise est viable et à fait ses preuve.
AU tout début du projet, le business model proposé n’a pas encore fait ses preuves
Réglementation
Très encadré
En cours d’élaboration. Elaboration d’un régime spécifique en France.
Initial Coin Offering (ICO) vs Security Tokens Offering (STO)
Une dernière distinction peut être effectuée entre ICO et Securites Tokens Offering (« STO »). Cette distinction est utilisée pour séparer les émissions d’Utility Tokens et de Security Tokens. Ce qu’il faut retenir c’est que les Utility Tokens jouent un rôle déterminant dans le fonctionnement de l’écosystème qui les a créés. Leur rendement est parfaitement détaché de la valorisation du réseau auquel ils sont attachés.
Les Security Tokens à l’inverse ne sont pas indispensables au fonctionnement du réseau qui les a engendrés mais offrent un retour sur investissement proportionnel à celui du réseau ou de l’entité qui l’a engendré.
Projets concernés
Le terme ICO est généralement utilisé pour identifier une émission de jetons par un projet reposant sur une blockchain, qu’il soit natif ou non. Les Security Tokens Offering de par la nature des Security Tokens, pourront être utilisé par n’importe quel type d’entreprise.
De ce point de vue les STO présente un nouveau moyen de financement pour les sociétés traditionnelles et notamment les Petites et Moyennes entreprises qui n’avaient jusqu’à aujourd’hui qu’un accès limité aux introductions en bourse.
Droit attachés et actifs sous-jacents
Les détenteurs de Security Tokens bénéficient de droits similaire à ceux des titres traditionnels, que ce soit les actions, les obligations ou les titres de propriétés. Les Security Tokens correspondent en effet à une part de propriété du bien qu’ils représentent. Ce bien peut être matériel (terrain, métaux précieux…) ou immatériels (entreprise, brevets…). Il peut aussi correpondre à des droit juridiques (vote aux assemblées) et/ou financiers (dividendes, coupons…).
Réglementations
Les réglementations applicables aux Utility Tokens sont encore en construction dans les différents pays concernés par les ICO. Ils devraient toutefois se clarifier rapidement. Nous y reviendrons, mais le droit applicable aux Security Tokens est soit celui applicable aux titres financiers traditionnels (Etats Unis) ou un régime spécifique (France).
En résumé :
Utility Tokens (ICO)
Security Tokens (STO)
Projets concernés
Applications décentralisées
N’importe quel type d’entreprise
Rôle dans l’écosystème
Indispensable au fonctionnement du réseau reposant sur une blockchain
Pas obligatoirement de rôle dans le fonctionnement du réseau.
Droit attachés
Diffèrent d’un projet à l’autre
Droit juridiques (vote) et financiers (dividendes)
Actifs sous-jacent
N/A
Correspondent à une part de la société qui les a émis ou de l’actif qu’ils représentent
Réglementation
En construction
Généralement la même que pour les titres traditionnels.
Les différents types d’ICO
Il existe un nombre important de combinaisons possible concernant la forme que peuvent prendre les ICO. Il est important de comprendre tous ces termes pour pouvoir évaluer si vous avez des chances de participer à une ICO ou non.
CAPPED:
CAPPED FIRST COME FIRST SERVED:
Le nombre des jetons mis en vente est prédéterminé ainsi que leur prix. Le montant maximal qui doit être levé lors de l’ICO est donc également connu. Ce modèle est le plus simple et le plus courant à l’heure actuelle mais pose un vrai problème de participation. En effet, les investisseurs initié bénéficient souvent d’un accès privilégié aux jetons au dépend du reste des investisseurs.
DUTCH AUCTION:
Ce procédé vise à accepter toutes les enchères des investisseurs. Celles-ci contiennent le nombre de jetons souhaités et le prix auquel ils souhaitent les acquérir. Une fois que toutes les enchères ont été recueillies, elles sont classées du plus grand au plus petit. C’est à dire en commençant par l’enchère qui propose le prix le plus élevé. Les jetons que cet investisseur a demandé lui seront attribués mais on ne sait pas encore pour quel prix à ce stade. Ensuite, les jetons suivants sont attribués à l’investisseur qui a fait la deuxième enchère la plus importante. Et ainsi de suite jusqu’à ce que tous les jetons soient attribués. Le prix proposé par le dernier investisseur ayant reçu les jetons est retenu et s’applique à tous les investisseurs.
Autrement dit l’investisseur qui avait été le premier servit parce qu’il avait proposé le prix le plus élevé, se retrouve à payer les jetons au prix proposé par le dernier investisseur servi.
Evidemment, une fois que tous les jetons ont été alloués, l’enchère s’arrête et ils sont distribués aux investisseurs. Ceux qui ont fait une enchère inférieure à celle du dernier investisseur servi, se retrouvent sans jetons. Ils seront remboursés s’ils ont avancé des Ether ou des bitcoins. Raiden Network par exemple, a utilisé cette méthode pour assurer que tous les investisseurs pourront au moins participer à l’enchère. Pour autant, cette méthode n’a pu assurer qu’ils recevront des jetons.
REVERSE DUTCH AUCTION:
Le nombre des jetons et prédéterminé, mais le nombre des jetons distribués dépend de la durée de l’enchère. Par exemple si elle dure plusieurs jours, un certain pourcentage des jetons sera distribué le premier jour. Un autre pourcentage sera distribué le deuxième jour et ainsi de suite jusqu’à ce que tous les jetons soient distribués.
COLLECTION AND RETURN:
Ici le montant total des fonds qui doivent être levés est déterminé à l’avance. Par contre, le smart contrat est programmé pour accepter des fonds au-delà de la limite. A la fin de l’ICO, un ratio est appliqué à l’ensemble des fonds et les jetons sont distribués proportionnellement. L’objet de ce type de vente est de permettre à tous les investisseurs d’obtenir des jetons. Il est également possible que vous receviez moins de jetons que ce que vous aviez initialement demandé. Dans ce cas vous serez remboursé pour le différentiel.
UNCAPPED
Le nombre de jetons en vente n’est pas limité, le montant à lever ne l’est donc pas non plus. Ce type de vente est généralement ouvert pour une période donnée. Mais tous les investisseurs pourront obtenir des jetons durant ce laps de temps. Les investisseurs privilégiés se voient souvent accorder un pourcentage de l’ensemble des jetons vendus.
Par exemple, l’ICO d’Ethereum était UNCAPPED et a durée pendant 43 jours.
SOFT vs HARD vs INDIVIDUAL CAP
La notion de cap peut être « Dur » (« hard ») ou « Souple » (« soft »). Il s’agit de la limite des fonds requis par l’ICO,
Soft Cap
La « soft cap » correspond au montant minimum que les porteurs de l’ICO entendent lever. La vente pourra être maintenue jusqu’à ce que ce montant soit atteint. A défaut, les dirigeants pourront décider d’interrompre l’ICO. Dans ce cas le « smart contract » sur lequel vous aurez envoyé vos fonds devra être programmé pour les retourner automatiquement. Lorsque le projet d’ICO est sérieux, la « soft cap » est presque toujours atteinte. Ce n’est donc pas sur cet aspect que vous devez vous concentrer.
Hard Cap
La « hard cap » correspond au montant maximum pouvant être levé durant l’ICO. Concrètement, plus elle est élevée, plus vous avez de chance de pouvoir participer à l’ICO.
Individual Cap
Enfin l’«individual cap » correspond au montant maximum que chaque investisseur peut investir dans l’ICO. Ce point est essentiel parce qu’il conditionne souvent votre capacité ou non, à participer à une ICO. Si l’ « individual cap » est illimitée, alors un petit nombre d’investisseurs fortunés pourront acquérir tous les jetons. Ces derniers sont mieux connus sous le nom de « Whale » (baleines). Ainsi la « hard cap » pourra avoir été atteinte sans que vous ayez pu participer. Les ICO qui imposent une « individual cap » sont souvent les projets dans lesquels tous les investisseurs peuvent investir.
De manière générale, les initiateurs d’une ICO ont tout intérêt à ce qu’un nombre maximum de personne participe. Tout d’abord parce que l’immense majorité de ces projet dépend d’une communauté d’utilisateur la plus large possible. D’autre part, parce qu’au moment de revendre les jetons sur les échanges de cryptomonnaies, il y aurait un réel problème de liquidité et donc d’accessibilité des jetons.
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Le concept des marchés de prédiction (« prediction markets ») existe depuis toujours. Tous les sites de paris en ligne sont des sites sur lesquels vous tentez de prédire un résultat futur et misez sur votre intuition pour gagner de l’argent. Tous ces sites sont centralisés, c’est à dire qu’ils entretiennent leur propre registre des différents paris réalisés par leurs utilisateurs.
L’intérêt des marchés de prédiction réside dans le fait qu’ils offrent une probabilité concernant le résultat d’un événement futur. Plus le nombre de participant est important plus cette probabilité est précise. Par exemple, ces informations peuvent être très utiles pour les entreprises qui souhaitent prévoir le sens d’une tendance concernant les goûts de leur clients par exemple ou encore les medias sociaux qu’ils utilisent.
Les plateformes existantes présentent toutefois certaines limitations. D’abord, parce qu’elles limitent le nombre d’événements pouvant être soumis aux membres. D’autre part, il faut faire confiance à l’entité en charge de l’organisation de la plateforme concernant la validité des résultats et le paiement des revenus qui en résultent. Enfin, elles collectent généralement des frais importants.
Augur est un marché de prédiction reposant non plus sur un opérateur centralisé, mais sur une blockchain. Autrement dit, le marché n’appartient plus à personne, ou plutôt il appartient à tous les membres du réseau.
Le protocole Augur, c’est-à-dire les règles qui gèrent le fonctionnement du réseau des utilisateurs de la plateforme, est enregistré dans un Smart Contract hébergé sur la blockchain Ethereum. De ce point de vue, Augur n’entretient pas sa propre blockchain et les « REP », les tokens émis par Augur, sont des « utility tokens non natifs » en ce qu’ils sont nécessaire au fonctionnement du réseau, mais pas à celui de la blockchain qui supporte le réseau.
Ethereum
L’idée d’Augur est de créer un marché de prédiction reposant non plus sur des experts, mais sur un grand nombre de non-expert dont l’opinion a de la valeur parce qu’ils misent de l’argent. A ce titre il est estimé que leur vote n’est pas uniquement basé sur le hasard.
FONCTIONNEMENT D’AUGUR
De manière générale, Augur fonctionne comme n’importe quel marché de prédiction. Un membre (« créateur de marché ») peut créer un évènement pour lequel il va chercher l’avis des autres membres du réseau. Les autres membres spéculent sur l’issue de cet évènement. Ceux qui ont raison remportent une récompense et les autres perdent leur argent.
COMMMENT PARTICIPER?
Vous pouvez d’abord être un « Market creator », c’est à dire que vous allez créer l’événement et fixer le résultat, les règles ainsi que les reporters et leur rémunération. Les reporters sont les personnes qui vont vérifier le résultat de votre question et le valider dans Augur.
Vous pouvez ensuite participer en tant que « Trader » en pariant sur le résultat de l’événement. La monnaie utilisée est l’Ether.
Vous pouvez enfin agir en tant que « Reporter », comme nous l’avons déjà évoqué, c’est celui qui confirme sur le résultat de l’événement.
Que se passe-t-il si ce Reporter n’agit pas honnêtement? D’abord, un Reporter doit mettre en gage de Reputation Tokens (REP), qu’il pourra perdre s’il n’agit pas honnêtement. D’autre part, le résultat émis par le Reporter pourra être challengé à travers une procédure de « Dispute ».
Cette procédure doit être actionnée dans les 7 jours suivant la publication du résultat.
En pratique tous les utilisateurs d’Augur peuvent jouer les rôles que nous venons de décrire sans restriction.
LE PROCESS
1 – le Market Creator créé un événement. Celui-ci est ajouté dans un smart contract qui est enregistré sur la blockchain Ethereum. Dans cette phase, les Ether servent à exécuter le contrat et les REP, les jetons émis par Augur,
2 – Une fois que le contrat est déployé, la période de « pré-reporting » commence et les paris sont ouverts.
3 – Une fois que l’événement est survenu, parfois après plusieurs années, un résultat est déterminé.
Ce résultat peut être contesté par les reporters en mettant des REP en gage. Dans le pire des cas, la contestation peut mener à un fork.
Market prediction
UTILISATION
Les marchés de la prédiction sur les instruments financiers et le sport étant déjà saturés, Augur est surtout utilisé pour les expérimentations scientifiques, l’agriculture, l’assurance. Mais Augur automatise le marché de la prédiction dans un nombre très important de domaines.
Augur offre également un modèle intéressant de cryptoéconomie, c’est à dire un moyen de motiver la communauté à participer aux marchés de prédiction en les rémunéreras en REP. Ces REP pouvant être par la suite échangés contre des bitcoins, des monnaies nationales ou n’importe quel token sur les échanges de crypto.
Avec le buzz actuel, tout le monde a entendu parler du bitcoin, mais plus rare sont ceux qui connaissent la blockchain, une technologie révolutionnaire qui permet aux cryptomonnaies de fonctionner.
Side 2
Ce qu’il est avant tout important de comprendre, c’est qu’une blockchain est une base de données rien de plus. Celle-ci vise à stocker les transactions réalisées entre les membres d’un réseau d’ordinateurs organisés de manière décentralisée.
Slide 3
Si nous prenons l’exemple du bitcoin qui est la première cryptomonnaie à avoir utilisé la blockchain, ce qu’il est important de retenir pour le moment c’est le bitcoin est un réseau de personnes qui réalisent des transactions les uns avec les autres.
Slide 4
Ces personnes sont réparties sur toute la planète et utilisent leur ordinateur et internet pour réaliser des transactions en utilisant des bitcoins.
Slide 5
Chacune de ces transactions est enregistrée au fur et à mesure dans des blocks qui sont ensuite ajoutés de manière irréversible à la blockchain.
Slide 6
La grande nouveauté c’est que ce sont les membres du réseau qui mettent à jour la blockchain et plus un tier de confiance. Certain membres du réseau, les mineurs, ont en effet pour mission d’ajouter les transactions dans les blocks et les blocks à la blockchain.
Slide 7
Pour résumer, la blockchain permet d’enregistrer de manière sécurisée, les transactions réalisées entre les membres d’un réseau décentralisé. Slide 8 Dans le prochaine vidéo, nous décrirons un peu plus précisement ce qu’est une blockchain alors restez connectés !!
While we are currently witnessing a rally in the number of ICOs on Utility Tokens, many experts believe that the coming wave of ICO will concern Security Tokens and will be much larger. Why do they think Security Tokens will be so successful? This is what we will try to clarify by first defining these two types of tokens.
Utility Tokens
As its name suggests, Utility Tokens are tokens that have a role in the functioning of a decentralized ecosystem based on a blockchain. As we have already discussed in detail in this article, these functions are extremely varied to such an extent that they are difficult to categorize. Their role in the ecosystem may be more or less important, but without them the network should not be able to function.
Without bitcoin, network members could not exchange value between themselves and miners could not be paid.
This function is not always so obvious, especially when the tokens are issued by protocols stored on a blockchain that does not belong to them (Ethereum for example). In this case, all the mechanics of the blockchain are remunerated in Ether whereas the tokens issued by the decentralized application can be used to operate the application. This is, for example, the case of Augur using Ether, but also the REP for its operation.
Augur
Security Tokens
Security Tokens are intended to digitize physical assets or not without having a function in the development of a decentralized network. These tokens are generally recorded in smart contracts and will therefore offer all the advantages of the blockchain on the internet (security, flexibility, speed of circulation, transparency) to real-world goods that are physical (paintings, concert tickets .. .) or not (music, films, financial assets, titles of ownership, patents …). We will actually assist to the massive tokenization of the real to facilitate the exchange on the internet.
Tokenization of stocks and bonds could, for example, allow traditional companies to raise funds without having to take out a loan or make an IPO. Many companies whose business model has nothing to do with blockchain technologies already organize ICOs to finance themselves. These financial securities would have the form and thus the flexibility of the tokens but would offer the same types of financial and legal rights as traditional stocks and bonds. The issuing entities of these tokens can naturally adjust the legal and financial rights as they intend.
SEC
The Security and Exchange Commission, the US Stock Exchange Constable, uses a number of criteria to determine whether a token is a Security Token and as such must be subject to the same transparency and registration requirements as any other financial asset.
These criteria are defined in the « Howey test ». The « Howey test » is a test created by the Supreme Court to determine whether certain transactions qualify as « investment contracts » under the Securities Act of 1933 and the Securities Exchange Act of 1934. A financial asset is an investment contract when the following four elements exist:
Money investment
In a joint venture
With profit expectations
For the efforts of others
A number of creators of ICO have discovered this interpretation at their expense, seeing the chips they issued requalified in the investment contract. In most cases, the rules applicable to takeover bids for financial assets had not been respected, resulting in heavy fines from the SEC. The example of the DAO (Decentralized Autonomous Organization) is probably one of the most explicit.
DAO
The differences between utility and security tokens
Unlike Utility Tokens, Security Tokens are a part of the property they represent. If they are shares, Security Tokens represent a share of the capital of companies that issue them.
Utility Tokens, on the other hand, do not confer any governance rights on the ecosystem to which they belong. However, they can, when the mode of consensus chooses is the Proof of Stake or the Delegated Proof of Stake, since it is the possession of tokens which gives access to the rights of mintage or confers a right to vote for the election of » Witness « . This is, for example, the case for Steemit, Eos or Bitshare.
A consequence of what has just been said is that dividends are only rarely paid to the holders of Utility Tokens. When this is the case, as for Dash or Neo, these dividends are not proportional to the results or the capitalization of the ecosystem.
Finally, the applicable legal regime is different for both types of tokens. In the United States, the SEC requires issuers of Security Tokens to follow the same rules as financial assets falling within the criteria of the Howey Test. It is different in France, where the legislator decided to create an independent regime for Utility and Security Tokens (see Article 26 of the PACTE Act).
Why Security Tokens will know a spring
The question that arises, for example, is why should we use Security Tokens instead of Action or Obligations? Could employees accept to receive Security Tokens rather than shares?
In the world of start-ups as well as large groups, it is very common for employees to receive shares to supplement a cash income and align the interest of the employee with that of the company.
The problem with equities is that their value is not shared until the company does an IPO. But with the increase in private funding in recent years, these operations are carried out more and more later. For example, Drop Box’s IPO came 13 years after its creation. Throughout this period employees who had stock could not resell them on a regulated exchange.
It is this liquidity problem that tokens can solve and probably revolutionize the way employees are paid. Listing a token on an exchange is indeed much simpler and in some cases almost instantaneous. The prestige and requirements of crypto trading vary a lot, but if you want to list a token on an exchange such as Liqui and put them on sale, it is possible.
quidli
The tokens will, therefore, help to streamline the payment of employees in with share equity. This is certainly the bet that some start-up, such as Quidli, have done. Quidli is indeed a French start-up supported by Consensis, whose objective is to offer traditional companies solutions to tomkenize their assets in order to facilitate the circulation.
From this point of view, Security Tokens appear as an excellent way to raise funds and distribute them among employees of the company.
Another significant advantage of Security Tokens lies in the possibility of valuing them using the valuation tools traditionally used for stocks and bonds. In a previous article, we talked about the complexity of valuing utility tokens because of the novelty and diversity of their business models. This problem does not exist with Security Tokens, which makes them much safer and easier to market. It should be noted, however, that the price of Utility tokens will be determined on crypto exchanges as for Utility Tokens, according to the laws of supply and demand, but it will be possible to estimate with much more precision if they are over or under-valued through valuing their the underlying asset they represent.
Of course, this is only an example and this logic can apply to all existing assets, opportunities are unlimited.
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